[国債]債券一般23[外国債券]
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最近はリスクオフになったら円高傾向だが、米国債の債券価格も上がる傾向にあるよ。なんで円換算の時価ベースでトントン。
別に持ちきりなんで関係はないが 皆、ドル転と米国債購入は、タイミングを分けているんでしょ？ >>441
もう経済学自体は社会事象の証明なんて放棄してる
数学ヲタクが概念遊びやっているようなものになってしまった これから20〜30年で円高の底って80円台と思ってよい？ トランプが円高発言と円安発言を織り交ぜてることはどう捉えるべきか >>436
為替ヘッジ為替予約は有効な回避手段だが、とんでもない罠があるぞ https://www.personal.hsbc.com.hk/1/2/hk/investments/bonds-screener
このページのCoupon Rateをソートすると、9.875%から順に色々あるんですが、
この中で買っても良さそうな掘り出し物の債権はあるでしょうか？ >>454
利回りか債券価格がないと判断出来ないな。どっかに書いてあるのかな 野村證券は親切だな。
購入単価が100を超えると為替差損確定なのを明記 https://i.imgur.com/kMOlK7K.jpg
右から、最低購入価格、利回り、購入価格です。
ログインしないと見れませんでした。 >>461
自分ならゴールドマンサックスかトリジャリーボンドかな。余裕あればトリジャリーかな。今後利回り上がると思えばゴールドマンの方かもね また間違い。ごめん。
今後金利上がると思えば、償還までが短いゴールドマン。下がると思えばトリジャリー >>457
為替は確定しないよ。単価は100になって償還するが >>463
参考になりました。
ゴールドマンかトリジャリーが良さそうと言う事ですね。
今この銀行の定期のドル金利が4%でこのまま米国の景気が良さそうなら、もう少し上がりそうなので、
しばらくほっといてドル金利下がっていった時に債券買おうか考えています。
ですが債券買った事無いので色々調べていた所でした。 >>465
HSBCのドル建で4%あるなら魅力的だね トルコリラ建債権買ってみようかな
利回り24%で2年
15万円位なら無くなってもいいしネタになるかな >>465
債券のポイントは
1.期間が長いほど債券価格が変動する
2.期間が長いほど金利が高い
3.いずれにしても償還時は100%
4.税制を理解して工夫する余地あり
ってことだと分かった >>466
すいません1年物で0.8%でした。
アホ丸出しですいません。 >>468
今の変動見ればレベルが違うかもだが為替手数料の割合はデカイな >>469
いくつかの債権を見ると、購入単価ですが発行直後のマーケット価格が一番高くて
段々償還日が近づくにつれて単価が安くなって行ってるのですが、もし発行時の募集で買えなくて、
その後にマーケット価格で額面以上の価格で買うと、償還時には額面しかもらえないので、
その損失も考えて買わないと、いけないという事でしょうか？
債券の利回りは、その時のマーケット価格とクーポンレートと残りの年数を考慮して算出された物なのでしょうか？ >>417
自分も米国債、ドルMMF、ドル円FXなら流動性も為替手数料もFXが最有利と思います
ノーレバFXは外貨預金として考えとけば間違いないと思ってます >>454
債券が初めてなら（初めてじゃなくても）、アメリカ国債 ゼロクーポン債から入るといいよ。 >>472
債券価格と利回りの関係は、債券の基本的な考え方の１つだからね。
イールドカーブも債券の基本的な考え方の１つ。
今はその辺の疑問点を１つ１つ誰かに聞けるレベルではなく、
図書館などで簡単な債券の入門書を1冊読んでみるレベル。
その辺の知識の習得、経験の蓄積などを含め、
アメリカ国債 ゼロクーポン債から入ったらいいと思うよ。
日本円換算 約５万円で、額面1,000ドルのアメリカ国債 ゼロクーポン債が買えるからね。 >>472
現在の金利と債券の金利の割合で単価が決まる。つまり今の金利より債券の金利の方が高いなら単価は高く、低いなら単価も低い。
100以上の単価なら償還時間に100になり損するかと言えば、そうではなくもらえるクーポンは多いのでトントン。
税は利付債の場合はクーポンと、購入と償還時の円換算時の差額に課税される 自分も債券初めて買ったときは説明だけだとチンプンカンプンだったが
数百ドル分を何回かに分けて購入したら大体理解できた
購入前の疑問の8割くらいは買えばすぐに分かる >>475
＞図書館などで簡単な債券の入門書を1冊読んでみるレベル。
はい勉強して出直します。
＞日本円換算 約５万円で、額面1,000ドルのアメリカ国債 ゼロクーポン債が買えるからね。
魅力的なんですけど、毎年金利が支払われなくて、長期間資金が拘束されるのは、私には無理そうです。
アクティブ投資で元金貯めて、老後は債券の金利を生活の足しにするのが目的なんです。笑
>>476
的確な返答ありがとうございます。
今日一日初心者の私に付き合ってもらって感謝してます。
>>477
＞購入前の疑問の8割くらいは買えばすぐに分かる
了解です。少額で何か買ってみます。 >>417>>473
自分の場合分散投資として自分の寿命分の期間20年から40年で考慮すると
流動性は必要ないし為替手数料は誤差程度と考えるようになった
それよりFXの会社自体の信用性とスワップで得られる低金利が嫌になりました
金利差分円高リスクがあるとするなら長期間FXで持つと
債券の金利ースワップの金利分損をする可能性が高い気がして債券にしました >>479
全面的に同意
流動性ってマーケットの大きさや如何なる時でも現金化できることを言う。現在の金融商品ではアメリカ財務省が発行する基軸通貨ドル建の米国債が最も流動性が高い。
という見方もできる。重箱の隅でスマン ここは大きく外れなければ自由に好きな事話した方が色々な情報が入ってきていいと思うけどな。
自分の興味ない話はあっちに行けというのは良くないと思う。 >>479
473ですが、20年以上の運用なら全面同意です
自分36歳子育て中なので、期間は3-5年で考えてます。
米国ストリップス債
ドルMMF
ドル円FXと一通り持ってますが、3-5年だと為替の往復も影響大きいのでFXメインにしてます >>485
逆にその年齢で子育て中なら
老後用として20〜30年スパンでちょうどでないの？
三年ねかせるだけとかのすぐ使う用途ありなら
リスクなしで定期預金がいいんちゃうの
と思ってしまう >>486
外貨定期は銀行が倒産したら終わりですが、FXなら証券口座なので保護されると聞いたもので >>477さんの言う通りなんだろうと思う
私も本やネットの知識だけなので、実際に外債をどうやって選んで、
どうやって買うのか、イマイチよく理解できない
株でも何でも、実際に買わないと、絶対に分からない部分はあるよね 株も1円抜きなんて簡単だろうって思ったけど
実際やったら大変で数か月やってやめちゃったな 35歳リーマン。妻40歳パート。子無し。
5年前から毎年200万円分ほど米ゼロクーポン債の28年物辺りを買い続けている。
ドルベースで倍程度にしか増えないが、老後の年金の足しに大きな安心がある。
あと地味に、オレが死んだときに評価額がその時点になるので、将来貰える額に比べれば相続税に対して節税効果がある。 >>490
自分が死んだときに評価額が低い
なるほど
年金替わりって年二回もらえるのにしてたけど
最近体調よくないしゼロクーポンいいな >>490
どこの証券会社で、どんなふうに選んでいるの？ 米国債なんかよりは外貨建終身保険か、外貨だて変額年金保険の方がまだマシ。
投資信託の資産運用リスクと引き換えに、死亡保障や高度障害保証が付いてくる上に、費用率が銀行や証券会社よりも低いので、実質利回りで有利。
積立金や年金や保険金を外貨で保有するか(満期時に円高だと、市場為替レートよりもかなり不利なレートになる為、円安時に円転しても結果的には損失確定)、円転して他の金融商品に振替若しくは円のまま保有するか、選択できる ジブラルタの営業か。営業から勧誘受けたんで米国債とリターンや格付を比較したらしっぽ巻いて帰ったよ >>490
利付もゼロクーポンも評価額は変わらないのでは？むしろ利付の方がクーポン使ってたら相続額少ないように感じるが よく知らないので的外れなことを言ってたらごめんなさい。
ゼロクーポンって償還時にもまとめて税金取られるから
それほど節税にはならないんじゃないの？
相続時に相続税取られて償還時にも償還差益の譲渡所得税取られるんだよね。 >>498
途中で税金でお金抜かれるより、利回りが良くなる。 >>449
でも、途中で利子をもらえたらそれを運用できるよね。
それを考慮しても利回りが良くなるのかな？
ちょっと計算してみたくなった。 >>500
基本的に税金抜かれたあとの利子分しか再投資出来ないから、不利ではあるね。
でも、再投資の時に税金分以上に債券価格下がってれば別だが。 >>495>>496
銀行や証券会社の馬鹿高い為替コストで、利金は吹っ飛ぶよ。
変額年金保険といっても、最低保証はあるぞ。
昔とは違うんだよ。
ジブラルタ？
お門違い。
一時払いという難点はあるが、信託報酬や為替手数料は銀行や証券会社よりかは安い 普通に米国債を買って、そんなに為替コストが高いかね？ >>506
証券会社で債券買ったことがないやつが暴れてるだけで、真面目に取るだけ馬鹿馬鹿しい >>505->>507
は？
言い訳？
お前らは、銀行や証券会社のいい鴨だなｗｗｗ
外債なんざ買うだけ意味ねえ。
これから円が暴騰して、米ドルの価値が下がるって時に、脳天気なオツムだなｗｗｗ 一ついいこと教えてやんよ！
近々金融危機による取り付けが起きる。
その時に”保険”が発動したら、その損失は銀行や証券会社を通じて、お前らが被ることになる。
社会情勢も読めないアホウ共には理解できないだろうけどｗｗｗ 米国債の債券って乱高下する時ってどれくらい変わるもの？
ちょっと前に外貨に換える時と米国債買うタイミングをずらしてるかどうかって書き込みがあったけど
ドルの為替そのものはたまに一週間やそこらで1割くらい変動するけど
国債の価格もそれくらい変わったりするときある？ >>510
円が暴騰するって読みがあんのに「外貨建終身保険か、外貨だて変額年金保険」で運用してんの？ >>503
ドルの為替手数料なんて大手証券デモ0.5%もないよ。いまどき保険を投資とか笑止千万。せいぜい節税目的だろ >>512
30年債の場合は金利が0.5%上がると債券価格は8.41下がるらしい。残存期間が短いとより下落率は下がるらしいです。
自分は償還までは持つ気なんで気にしないようににしてる。が、やはり気になる
https://225option.net/the-rule-of-pricing-of-tresury/ お前らは本当に馬鹿なんだな。
ヨーロッパの幾つかの国は、既に実質財政破綻状態にある。
トランプの馬鹿が刺激したおかげで、トルコ財政破綻したら、それは連鎖して欧州金融危機に至る。
ヨーロッパだけならまだしも、財政が不安定な中南米諸国にまで連鎖する可能性が高い。
そうなったら投資家は安全資産とみなされている円買いに走り、円は暴騰して金融株を中心に株価下落、企業全体に影響が及ぶ可能性が高い。
静岡のド田舎地銀の不動産金融の失敗による経営危機や、リーマンショックどころじゃねえんだよ。
4京円の不良資産を抱える大手銀行も吹っ飛ぶ可能性もある。 ちなみに、外貨建保険は保険機能と外貨貯蓄が目的な。
ドルの価値が下がり円高にはなっても、円高の側面を逆に利用すればまったく問題は無い。
下手に債券に手を出して利金を稼ぐ？
アホの極みだわ。
その場しのぎの対策で破綻を防いでいるダメリカに投資すんなら、債券はリスクが高過ぎるわ。 万が一そのようになっても米国債は債券価格が上がるわ。保険会社も破綻するかもな >>517
どこの保険会社の商品がいいでしょうか？
欧州破綻するってことはユーロは手放したほうがいいでしょうか？ >>518
財政破綻したら国債自体紙屑じゃ、この大馬鹿野郎が。
財政破綻してもドルは生き残る、価値が下落してでもな。
保険会社の破綻？
今は平成不況時のようなハイリスク金融商品で運用してる保険会社はないわ。
証券会社は、デリバティブやCDSといった損失移転保険で、保険事故発生時に、その損失をお前ら顧客が被るように設計している。 国家の財政破綻リスク、大手銀行破綻まで考えるのに、
ドル建て保険とか意味が分からんので教えてw >>515
記事読んでみたよ。ありがと
30年債で8％かぁ・・・自分は一番短い3年くらいで満期になるのを買ってるから
そこまで気にせず買うかな
今月は確実らしいけど12月はどうなるか分からないしね >>520
保険会社も、顧客資産の大半を米国債で運用してるんたけど、見解は？ 最近、投資に目覚めてついでに浅井本でも読んでいきがってんだろうよ。
誰でも一度は通る道。
生温かく見守ってやれ。 レイ・ダリオ氏「次の経済危機の主役はドル」
・トランプ減税の影響で政府は財源不足へ
・需要を上回る国債発行で債券価格下落
・なお不足するマネーをプリントしドルの価値が大幅下落 ここ最近でデフォルトで国債が紙切れになった所ってありますか？ >>527
最近は電子化されてるので紙切れになることはない 金利で暮らすには何億ぐらいあればいいでしょうか？
海外でドル建てで債券買って海外で暮らす予定です。
今はまだ1億3千万円くらいの貯蓄です。年は40代後半です。
この程度じゃ金利で暮らせないのは漠然とわかるのですがいくらを目標に稼げばいいでしょうか？ あなたの生活費しだいです。
家族構成も分からないし、完全リタイアなのかどうかも分からない。
一般的な考えとしては、他人に相談する人はリタイアに向いていない。
また、残りの生涯賃金分のお金を持っていて不安な人は何億円持っていても不安なので、死ぬまで働く方がよい。 >>529
2億あれば2.5%で年収500の税引き後400だから何歳だろうと死ぬまで普通の暮らしはできると思います >>531
2億で低リスクで2.5%で運用するのにいい方法って何だろう。
米国債でいいのかな。為替リスクはあるけど。 >>533
円建の預金及び債権 0.5億 0.5% 25万
外貨建の預金・債権 0.5億 2.0% 100万
インデックスファンド0.5億 3.5% 175万
個別株 0.5億 5% 250万
で年550万円だけど1割リスクで削れるからちょうど年収500万ぐらいでいいのでは >>534
インデックスファンドと個別株は配当、それとも売却益？株詳しくないんで教えてください >>535
インデックスファンドは基本的に配当ないから必要な金額を自分で毎月解約して配当代わりにしてる
個別株は配当出るのは配当、出ないのはインデックスファンドと同じ >>536
成る程、ありがとう。とても興味ある。お勧めのインデックスファンドとか教えてくれたら助かります >>537
ファンド名出すと荒れてみんなに迷惑かかるからやめとくよ
日本国内の株 債券 リート
先進国の株 債券 リート
途上国の株 債券 リート
この9資産に傾斜分散して時間も分散させながら投資したらいいと思うよ
手数料と信託報酬は低ければ低いほどいい >>538
それ程分散してれば波を吸収してトータルで安定、収益良さそうだね。参考なりました。ありがとう >>538
途上国のリートってまともなのあるのかな
不動産の売買に制限がある国が多いからだろうけど
ポートフォリオ見たら南アがほとんどとかそんな感じで
あんまり良いのがない >>531
2億ですか、頑張れば手が届きそうな目標かも。
65まで働くとして、あと15−6年で達成できるか不明ですが。
一人娘が居て海外の大学で今年4年生でもう好きにすればいいし。
目標金額に達成したら海外に移住しようと思ってます。
因みに海外で駐在員の経験があるので海外に住むことに抵抗はありません。
白人社会はやはり差別を感じる事もあったので、移住するならアジア諸国にしようと目論んでいます。
でも２億で丸ごと債券買った場合のリスクは何だろうと考えてしまいます。
いざとなったら売れる流動性が高い米国債が今の所無難なのかな？と思ってしまいます。
私のように海外でリタイヤしようとする人は、年金だけ当てにしてるのだろうか興味があります。 >>540
まともなのないと思えば割合落とせばいいと思います
3%とかそれぐらいにしておいて、様子見て増減
あくまでも9資産トータルでまともな投資になればいいと思う 生活費を利回り5%で割れば元本わかんじゃね？
生活費500万必要なら
500万÷0.05=1億
1000万なら2億 >>542
新興国リートって多分機能してないんだと思う
大和のifreeってやつもそんな感じで分割してるけど
新興国リートはなくて8分割だし >>545
無理して組込む必要もないでしょうね
分散割合0でも全体通したら誤差レベル >>541
俺、今68手前。
2億でリタイア中。
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