[国債]債券一般23[外国債券]
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http://tgyhuiop12345608.blogto.jp/archives/6963379.html アメリカ国債を個人で買えるの？
その場合、税金などはどうなる？ >>5
買える。
購入単位は1,000ドルから。
特定口座 ・ 源泉徴収ありに入れておけば、税金関係は証券会社がやってくれる。 メガバンクでアメリカ国債を買うのはどう思う？
お金を移動させるのに手数料がかかる >>8
銀行は品揃えが少ないから、考えたこともなかった。
品揃えの多い証券会社から金融商品仲介で買うってことかな？
金融商品仲介って手数料をピンはねされる印象があるんだけど、送金するより安くあがるなら考えてみたい。 大和と野村とSBIと楽天のうち、どこがアメリカ国債の品揃えが多いですか？
SBI以外は、これから口座を開こうと思います。 >>11
大和、野村、三菱の３社が、アメリカ国債を含む外国債の取り扱いが多い >>12
おお、ありがとう。
三菱とはカブドットコム証券のこと？
でも、大和が良さそうだね。 >>14
三菱とは、三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券だよ >>15
おお、個人が入れるのを知らなかったよ。ありがとう。 とても簡単なネットで稼げる情報とか
少しでも多くの方の役に立ちたいです
グーグル検索⇒『金持ちになりたい 鎌野介メソッド』
FNJ7D 前は大和は口座管理料が厳しかったけど、緩和されたんかな アメリカ国債いいね
金利あがってるしAAAだし。
為替リスク許容できればあり 質問です
アメリカ国債5年物（2.5%）を百万円分買うとします
計算しやすいように為替変動は関係ないものとします
1年間で2回支払われるので
1年後に100万円が105万円になるのでしょうか？ >>23
2.5%は年利なので、年２回利払いがあるなら、１回あたりの利払いは半分。
１年間のうちの利払い回数が何回あっても、１年間合計の利子は25,000円。
利子所得の税率が20%で東日本大震災の復興特別税が加わって、利子の税金が約5,078円。
税引き後の１年後の金額は約1,019,922円
このようなロスを防ぐためにも、そして複利効果を最大にするためにも、アメリカ国債のように
ゼロクーポン債があるものは、ゼロクーポン債にした方が良い。 >>24
ありがとうございます
ゼロクーポンは初耳なので調べます １０年前のアメリカ３０年国債の利回りは６%でした。
ドル安（円高）になるほど、長期金利は上昇するという理解でいいのでしょうか？ 通常金利の高い通貨に流れるから先高感のあるドルは、ドル高円安となり米国債購入には不利。
一方、金利が高くなるので債権の購入価格は下がるからチャンス。つまり円安金利高。 国債、海外勢が買い戻し「日本も緩和縮小」読み外れ
2018年2月26日 21:13
海外投資家が慌てて日本国債を買い戻している。日銀が緩和縮小するとの読みが外れ、1月に売り越した結果、損失を抱えたからだ。新副総裁にリフレ派の若田部昌澄氏（早大教授）を起用する人事を受け、買いが加速した。
金融緩和で国債市場は海外勢が値動きを先導する構図が強まっている。今回は不発だったが、海外からの売りによる金利急騰（価格急落）リスクはくすぶっている。
「海外勢は結構、痛手を負った」。バークレイズ証..
https://r.nikkei.com/article/DGXMZO27407790W8A220C1EN2000 米国債が急速に高くなってるけど
誰が買っているのだろう？ 米国債10年利回は今年中に3%を超えるでしょうか？ 国債のキャッシュバックが0.4％なのに、利率が0.4％以下の社債を買うやつは何を考えている
のだろうか？
安全性を考えれば、国債一択だと思うが。 SBI証券債 1年 0.4%
抽選で50万円単位
100億円 SBI債が0.4％とは・・・。時代が変わったもんだ。1.0％とかが普通だったのに。
0.4％なら国債買うわ。 つみにーで定期的に米国債を決まった額ずつ
ほったらかしで買ってくれるとかなら
ありがたいよね つみたてNISAは２０年免税だから、２０年のうちに上がれば利確すればいいから、儲かるのだろうけど。 USDJPYの1分足スキャルピング型EA(自動売買ツール)とサインツールを開発・公開しております。
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http://awsedrftgyh12345.blogto.jp/archives/cat_163697.html そもそも、NISAは株価を上げるための作戦だから、社債には今後も採用されないだろう。 社債はリスクを避ける金持ち、株は一発を狙う貧乏人が買うから、NISAは敷居の低い株にしかまかないんだろう。 アメリカ国債を買う場合、野村と大和で利回りを比較すると、大和が最も高い利回りで販売してくれているように見える。
実際にやってみた人は、どう思いますか？ >>48
これ今日やっとSBIのサイトに出た！
なんでこの時点で知ってたの
大口さんには先にメールとかいくのかな >>63
なぜ先に情報を提供している46の人に聞かなかったんだ？ >>66
そうなんだ！
どうもありがとう
>>67
まちがえた！ 三井フィナンシャルグループ社債 １０年物 年利0.585％
国債キャッシュバックよか利回りいいよ。 USDJPYの1分足スキャルピング型EA(自動売買ツール)とサインツールを開発・公開しております。
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https://goo.gl/zVep4b 俺は200万買った。基本、年の貯蓄額が300万なので、200万位いいかなと。 10年前なら1年ものでも0.585％の債券を買うことはなかった
定期預金でも論外のレベル お金ってあればあるほど、さらにお金を産むよね。
貯蓄の魅力にとりつかれるわ。 >>81
シンガポール証券取引所
でいつでも売ってるよ ソフトバンク社債って、もはやジャンク債寸前じゃん。よく、買う気になるな。 東海東京フィナンシャル・ホールディングスの社債
年0.27％ おまえらSBIの抽選申し込んだか？
提携金融機関からの新規客に優先割当てだから厳しいかな 楽天、社債2000億円発行 携帯電話事業の設備資金に
https://www.nikkei.com/article/DGXMZO29592640Z10C18A4MM8000/
楽天は６月にも社債を発行し、最大2000億円を調達する。発行するのは「劣後債」という種類の社債。一般的な普通社債に比べて返済義務の
順位が低く、一部が資本とみなされるため格付けが悪化しにくい特徴がある。
携帯参入による成長加速と、財務の安定を両立させる狙いがある。
劣後債は返済順位が低く、株式に近い性質を持つため「ハイブリッド債」とも呼ばれる。
会計上は負債として扱うが、格付け会社は通常、発行額の半分を自己資本とみなす。 >>132
有るんじゃない？と云うか、個人向けのみじゃないか？法人は相手にしないだろう
失敗確実の今更この日本経済圏で、携帯電話事業に投資する気が知れないと機関投資家は相手にしない
事業失敗で、ハイブリッド債は期限前償還されず30年満期ホールドだろうし、倒産の危機もある
ソフトバンクのようにハイブリッド債の３％の金利が付くはずもなく、現状１％がせいぜいだろう
とてもじゃないが旨味がない 8月に積水ハウスがハイブリッド債だすね。
利率はいくらになるのだろう。 0.4%の定期預金感覚で国債キャッシュバック狙いだけど、
解約→即契約はダメなんですか？
2ヶ所の証券会社交互なら大丈夫？ 毎年キャンペーン金目当てに国債を転がしている
国債を1000万以上買い、キャンペーン金を貰って一年で即売却。
別の証券会社でまた購入と。
ノーリスクでおいしい 0.1％の定期預金とかに手を出してる奴は何を考えてるんだろうな？
国債にすりゃいいのに。 ドイツ銀行ロンドン支店 ドル建て
残存19年 クーポン4.03% 単価97.44 利回り4.22% Baa2
ソフトバンク ドル建て
残存10年 クーポン6.25% 単価101.5 利回り6.00% Ba1
如何でしょうか？ ソフトバンク円建て6年債券の金利が1.5%を下回るかもしれない。ヤバい。全然、顧客の反応が悪い…。 >>165
保証担保を外して１．５未満じゃ、お客が逃げまっせ（笑）旦那さん
大和も日興も野村も鈍いと云ってまっせ（笑）SBIの７日午後からの客足で判断しますわ >>168
個人にハイブリッド債出してから、金融庁から突っつかれ、普通社債しか出せなくなったのよ。
顧客に電話しても、最近2%-3%の金利だったら、「今回、ずいぶん金利が低いね。」と言われ全然事前予約取れない。このままじゃ、ノルマが達成できない…。 国債買うならどこがおすすめとかある?
キャンペーンとかも調べてはいるんだけど、正直色々見てたら余計決めれなくなって( ・ω・)
額は1000万~2000万予定
投資で運よく増えたけど、持ってるとリスク無視でどんどん溶かしてしまうので国債にしときたい >>169
金融庁、証券会社呼びつけて激怒したらしいよね。あれ買った投資家って、どれだけ仕組みを理解しているのやら。
>>166
2％も付けるならばわざわざ社債を発行しないよ。銀行ローンならばもっと安いレートで調達できるから。 >>164
下のソフトバンク買ったわ。99切るとこで >>164
ドル建ソフトバンク債を円にスワップしたほうが、利回り高いじゃん >>165
野村とか仮条件決まる前に申し込めとか言ってきたぞ
ふざけるなって言って電話切らなかったｗ >>132
機関投資家のシンジケートローンだけで捌けそうだから個人には急遽売らなくなったみたいだよ 地道に今日も電話かけました。43回ソフトバンク社債への勧誘が成功率が高いですというのが、今の印象です。劣後債やハイブリット債、7年普通社債保有者には(*_*)ですね。 実質破綻寸前の糞銀行の社債(>>16*)売りつけようとする糞コテ死ね ドイツ銀行は中国投資に積極的だったので、相当不良債権を抱えていると思う
西側諸国は中共つぶしに動き始めたから、事業の見直しをしているところかな ドイツ銀行は７．２％安。米連邦準備理事会（ＦＲＢ）が昨年、ドイツ銀
行の米国内の事業が「問題のある状態」になっているとの判断を下していたと米紙ウォー
ル・ストリート・ジャーナル（ＷＳＪ）が報じた。「問題のある状態」との判断はＦＲＢ
が下す判断の中で最低水準となる。
https://jp.reuters.com/sponsored/article/saxobank-important-things-when-trading-forex ＷＳＪ「ドイツ銀行の米国事業にトラブル」報道に嫌な予感
http://shinjukuacc.com/20180601-01/
ドイツ銀の米国部門、FRBが「問題」指定
https://jp.wsj.com/articles/SB10041215054434314717204584258121765303230
金融機関がFRBから格下げされると、大抵はFDICの「問題銀行」リストに掲載される。
FDICはこのリストの詳細を公表していないものの、掲載企業の数と資産の合計は明らかにしている ドイツ銀行(DB)は今、世界で最も注目される銀行 ドイツ銀行の経営をめぐって昨今騒がれています。
2年前のチャイナ危機時にも騒がれ、今回のイタリア債券の騒動を巡って再び注目されています。
ドイツ銀行はリーマンショック前に派手にデリバティブ関係の商品を扱ったために、現在も多くの不良債権を抱えることになっています。
そのため、米国子会社はFRBストレステストに合格していません。また、中国投資が焦げ付きおよそ1兆円の損失があるとも言われます。
そんな不安を抱えるドイツ銀行ですが、倒産の危機の崖っぷちです 間違ってもドイツ銀行の社債を購入してはいけません（笑） The Federal Reserve has designated Deutsche Bank AG’s sprawling U.S. business
in “troubled condition,” a rare censure for a major fnancial institution that
contributed to constraints on its operations,
「ＦＲＢはドイツ銀行ＡＧが米国で広く展開しているビジネスが『困った状況』になった
と認定した。大手の金融機関にこのような認定が行われるのは異例のことだ。」
と報じています。ＦＲＢは米国の中央銀行ですが、それと同時に米国の銀行を監督する主体でもあります
ドイツ銀行に対するＦＲＢによる「トラブル認定」がなされたの
は１年前のことであり、かつ、この決定は外部に公表されないものだそうです。いわば、内部評定
制度のようなものですが、これが外部に流出したとなれば、再びドイツ銀行に対する経営不安報道
が流れかねません。
、金融規制の専門家という立場から見れば、ユーロ圏には「周辺国債のデフォルト・リス
ク」、「ユーロ加盟国の離脱リスク」、「域内金融機関の経営破綻リスク」など、いくつものリス
クを抱えています（とくに、緊縮財政原理主義のドイツが諸悪の根源です）。
その意味で私は、南北朝鮮や中国の次に崩壊するのは欧州連合（ＥＵ）だと考えています ♪BGM
Pink Floyd The Great Gig In The Sky ♪you tube参照
一理あるな。
さんくす。有用な解説。
まあ、死線ぎりぎりってのが面白いんだが。 米格付け会社Ｓ＆Ｐグローバル・レーティングは１日、
欧州金融大手ドイツ銀行の長期会社格付けを「シングルＡマイナス」から「トリプルＢプラス」に１段階引き下げたと発表した。
収益改善に向けた構造改革の実効性に対する懐疑的な見方を反映した。
https://www.boursorama.com/cours/cds/3xDB/ ドイツ銀行は子会社がFDICの問題銀行リストに追加されたという報道から株価が急落、
CoCo債などが売られ債券価格が急落する場面がありました。株価は10％下落低位推移しています
ソフトバンクはドル債やﾕｰﾛ債が週末買われています。ADRも反騰しています。
来週は8000円台を回復するかもしれません。 >>181
不良債権よりもデリバティブでの損失が問題。
不良資産総額4京円以上。
このザマでよく、ドイチェ信託(日本マスタートラスト信託銀行(農中信託銀行、三菱UFJ信託銀行、ドイツ銀行が前身)から会社分割で設立)で債権流動化説かやれたもんだ 訴訟にすべてを賭ける、くらいの騒ぎだね。
ドイツ銀はともかくその波及効果をどう見るか？ってとこか。
いざとなれば、デリバティブ系の負け組を分離して処理する作戦計画は
あることはあるんだと思う。
次のでかいターゲットはドイツ銀で決定、ってのはかなりありうると思う。 ドイツ銀行とコメルツ銀行の合併も予定されてるが、両行とも危ない銀行なので、弾け飛んだらどこも救済できない なんかそこそこ良い逃げ場、って雰囲気。
すなをに軽くするとこは軽く、変わったところで小さく攻撃。
サヤ取るより、ドイツ銀破綻もどきで下がったところで何かを狙った方が面白そう。 米国債10年と30年がだいぶ近づいてるんだけど、一般則としてはどういう地合いと解釈すればいいの？(゜Д゜≡゜Д゜)? 10年と30年は知らんが2年と10年が逆転すると1年以内にリセッションするってバフェット太郎のブログにあった。 >>198
レスありがとう。
まだ2回利上げがあるらしいので、買うか悩むわ。 もう少し待て。
俺が買って暫くしたら教えてあげるから このスレ見てたら格付けトリプルBって結構危ないんだなぁてのがわかったw
楽天でシティーグループとかの債券買っちゃってるんだよな... ちょっとくらいは危ない橋もわたりたくなるよね
ＥＢ債とかも買ってひやひやしてるよ >>200
もう買った。4枚。
現場、為替負け。
次買うのは、配当出たらと思っていたら、配当の3倍含み損で身動きとれない。(´・ω・`) >>205
いきなり円で買ったのか？
素人だな。
円高のうちにドルを買ってMMFに置いといて、金利が頂点付近で米国債に替える。
これ常識。 トルコ総選挙はどうなるか、
トルコ建てMMF40万円分が戻るかどうか
日本株は+750万円の含み益なので、致命傷ではないけど 外貨預金、外貨MMF⇔外国債券について語るスレがあったのな >>206
はじめての生債券だからな。
今後、円高来ると考えてるの？
オレはFXで米ドル、ユーロもロングだが。 110円より円高なら買っていいよ。
何回かに分けて。
ちな、俺の平均買い値は97円弱。 教えて、エロい人。
今、証券口座にドル置きっぱなし(ドルMMFの売却代金)なんだけど、これ円安になったところで円転したら(為替差益出たら)、税金取られるんやろか？
今、ドルベースでも金利ついてないんだけど、外貨預金扱いなるんかな？ でも確定申告しないといけない。
勝手にはとられない MMF売却が2016年以降で特定口座なら源泉分離課税されててそれでお終い。
特定口座じゃないなら自分で計算して確定申告。
2016年より前なら非課税。 >>217
おー、ありがとう。
そうだね。
税制改正(悪)で申告分離になる前の2015年末に売却したから非課税だね。安心した。 >>218
今も外貨でもっていて円転するなら、為替差益は雑所得として課税だよ。
確定申告する必要ある。
給与所得者でその他含めて20万円以下ならいいけどね。 大丈夫!
為替差益で20万円になるほどドル持っとらんから。 出るぞー！！
SBIホールディングス社債
2年 0.48%
7月9日(月)12時より先着順 おまえらって、全く興味ないふりして購入し後からゾロゾロ出て来るよね ソフ債は悩んだ末に少し買ったけど
さすがに0.48だと(´・ω・`)同じSBIでもSBI銀行のほうの定期0.2でいいかなってなっちゃう 祖父でも悩んだけど、この利率ならインデックス投信にって思っちゃう。 SBIホールディングス社債 2年 0.48%ってさ
個人向け国債10年を1年目に解約して再購入すれば
2年０．８％に成るよね？ 0.48%なら個人向け国債のキャンペーンを狙ったほうがいいよね 1000万単位で買うつもりならば国債がいいんじゃないか 仕事の都合で12:10にしかログインできない
おまえらどうやって注文してるんや？
主婦かニートか？ SBI債、格付けがR&IでBBB
ソフトバンク債はJCRでA-
似たようなもん？ ソフトバンク債にしてもSBI債にしても米国債並の格付けなら安心して買えるんだけどね… 1200用意したけどそこまで買う利率でないか
気が変わって600にした
残りは0.2の定期に ショボいから200にしといた。俺も定期預金で残してる SBIを300万買った
この前ソフトバンク債も300万買った
無事償還しますように 同じく。マネックス証券はマネックス債しかメリットを感じないし、それだけの為に、口座作る気がしないんだよなあ。 SBI債は1.28％くらいあった時を最後に買ってないな
0.78％の時も見送った で何買ってるの？
今の金利状況で不満ばかり言ってもしょうがない。
どうせなら、日銀に文句いわないと 発行額少ないのに、SBI債残ってるな。
俺は100だけ買った。 SBI債が2年縛りで0.48%なら
1年縛りの同利率のオリックス銀行のソフトバンク金銭信託もしくは
個人向け国債10年（実質1年縛り）のキャンペーンで現金貰った方がいいよね
リスクと利率の関係からして
オリックス＆ソフトバンクや日本国とSBIを比べたら
SBIの方が明らかにリスクが高いのに ①オリックス銀行なんて取引してない
②百万単位の小口だから国債のキャンペーンでは僅かしか貰えない 確かにオリックス金銭信託の方が1年の分、有利だとは思う。俺は既に金銭信託持っているから、分散の意味で今回のSBIも100だけ買った。 1．オリックス金銭信託の0.48％は「予定配当率」
2．ソフトバンクグループへの貸付金で運用なのでソフトバンク債を持っている自分としては有り難みがない 社債アクティブいいよね。
こういう選択肢があるのは悪くない。 まあ、前回のソフバンの20分の1の発行額だからね。そう考えると遅かったように感じる。 ●小田急電鉄社債
＜小田急箱根あじさいボンド＞
抽選で豪華プレゼントあり マネックス債の1年ものもまだ売れ残っているね。0.35%では、足りないよな。 ノーロード明治安田社債アクティブ
フォワードテストに入れた。
むしろ401K向きな気がする。 >>263
同じ位のリスクでもっと良い商品ありますか？ >>267
>しかし100万円程度ならばマネックス債に軍配があがります・・・他にはありませんか？ >>269
金銭信託ですか？ 入出金は面倒ですかね？？ 100万円程度、という問いだから100万円単位のもので返事が来たんだろ。 >>273
すみません・・・
マネックス完売？にならないのは？？ >265
おれもそれ気になってるんだけど、
劣後債が多いってのは景気後退に入ったらダメージくらう可能性高い？ >>265
401K向き？？ THEOじゃ駄目ですかね？ ど素人質問失礼しますm(_ _)m
日本の個人国債を買おうと思いました。変動10年です。
利率が最低0.05%保証と書いてあったので、今の利率を調べてみると0.033%になってました。0.05%切ってたんですけど、それでも0.05%保証してくれるんですか？
0.05%保証と言ってるのに、0.05%切るのはなんででしょうか？ >>277
1年後に換金するので利率はどうでもいいです >>278
早速ありがとうございます。
物分かりが悪くて申し訳ないのです。もう少し噛み砕いて教えてもらえないでしょうか？ >>281
ようやく分かりました！
そういうことなんですね！
どうもありがとうございましたm(_ _)m あ、ID変わってしまいましたが277です。
ではでは ノシ 普通ならggrksとか死ねとか言われるか完全スルーされるレベル 証券マンからみずほ銀米＄建５年2.85%債勧められたが、どう思う？ hisかsbiか大和
種類の多さなら野村だがオンライン不可 米国債の利回りが2.77なのに、なんでトレジャリーイールドよりマイナスになるのか理解できない。みずほでしょ。利回りで3パーセントないのは絶対おかしい。 >>290
債券買うなら大和証券はやめたほうがいい。
大和は、外国証券や債券は口座管理料取るはず。
しばらく使ってないから断言できないが、外債買うなら大和はNG >>288
ノックインとか指数連動じゃなければいいんじゃないの。
破綻した場合の免除条項か劣後条項ついてるかと思うけど、無視でよろし。
ちなみに、MUFGは社債発行・販売する場合、指数連動型ノックインタイプの仕組債(円建)を売り付ける場合があるから要注意。 皆さん、キャッシュバックの個人向け国債を一年後に売却してまた買い直してますか？
なんかせこい気がして買いっぱなしなんですが、実際、やってるもんなんですか？ 買いっぱなしの人が多いから
キャッシュバックできるってことなのかも >>294
ありがとうございます 米国債10年 大和以外の証券会社で、考えてみます。 外債買う時の両替ってそこの証券会社に任せてる？
手数料を考えるとSBIのFXで現引きして移動させるのが低コストらしいんだけど
そこまでやってる人いる？
あと、現引きできるFXってSBIの他にある？ >>299
一番いいとは聞くけどそこまでしてない
銀行の方でちまちま換えておいて買うとか
円高ならまあいいや誤差の範囲ってそのまま証券会社で円から買う 20年、30年利付国債を個人に販売を解禁してほしい、
30年国債は0.8％ついている、5年ぐらい前は1.8％もあった。
個人で買えるのは10年利付国債まで。 個人向け国債キャンペーンもらって一年で解約、その１ヶ月後に同じ証券会社で、同じ金額で購入して、キャンペーンのお金はもらえるのですか？ ネットで買うならsbi、楽天、マネックス 、HSくらいでしょ >>294
大和に電話して聞いたらマジだった
1年 3,240円
3年 7,776円（20％引き）
預かり評価額3千万以上で無料
大和ではアップルやアマゾンのドル建て社債が1万ドルから買えるけど >>294>>306
とんだ落とし穴だな。貴重な情報ありがとう。
折しも大和の新人のプロフィールと個人国債ちらしがポストに入ってたわ。
青学卒という惨めな学歴まで書かされてこの暑い中ご苦労さん。 ATMで自分の金下ろして108円でも取られると嫌なのと同じで額の問題じゃない。しかも無料の株屋がいくらでもあるのに。 >>294>>306
買う債権の金額と種類次第じゃないかな
俺は口座管理料無料がよかったから日興証券で買ったが
日興には社債がなく大和の方がいろいろな債権取り扱ってるから
残存10年未満で3.x%の債券買えば口座管理料分以上に利益があったかなと思うこともある 野村のHPではアップルやアマゾンの社債は掲載がないので野村に確認したら
取り扱っているが4万ドルからだって
野村は10万米ドル以上で為替手数料が±0.25円になる
大和は20万米ドル以上で支店長と面談して購入時は0円、売却は通常の0.5円だとか >>311
野村の10万米ドル以上で為替手数料が±0.25円っていうのは
10万米ドルを上回った分の話で、10万米ドル分までは±0.5円
取られるんじゃなかったかな。 MUFGモルガンスタンレー証券のページ見てたら
当社において取引される外国債券は、ほぼすべてが国内店頭取引となります。
って書いてあるんだがネットで買えないってことですよね
店舗がある・ネットで買える・口座管理料がない・
高利回り債券を扱っている・1万ドル程度で買える
の５点満たしてる証券会社ってないですかね >>312
今日野村に電話して確認したけど今現在は10万ドル買えば0.25円×10万の為替手数料のはず
月曜日にもう一度確認してみます
ttps://www.nomura.co.jp/retail/bond/f_secondary/exrate.html
既発外貨建債券 - 適用為替 - 外資証券なんて米ドルなら0.06円なのに
なんでそんなとこで買うの？
大した債券もないのに。 >>315
米ドル0.06円の外資証券を教えてください
よろしくお願いします >>313
電話注文じゃダメなの？
電話注文で買えるところ多いよ。
「国内店頭取引」は取引所取引の対義語のような気もするが、
新発債や円建て債券の一部に「ネットで購入する」ボタンが表示されるから、
そうでない債券はネットでは買えないということだろうね。
なぜ全部にボタンをつけないのか不明だが、
為替や価格の急変があっても利益が出せる銘柄のみネット購入対応しているのかも。
エイチ・エス証券のロシア国債がおすすめ。
残存13年で利回り7.16%、20万円から買えるで。 >>318
有難うございます
HPを見てきたけど富裕層向けですね
パンピーはお呼びでない >>319
さらに調べて
オンライントレード・テレフォントレードでは、次の商品・サービスをお取扱いいたします。
のページ確認したら既発外債は対象外のようでした
エイチ・エス証券は興味あるのですがロシアに手を出すと
インドトルコブラジルと怪しい債券に目移りして止まらなくなりそうなのが怖いですｗ 3千万円を20年間運用する気で（含むJ個人国債）
大和で米債買うのがBestだわな >>321
三菱がいいよ。野村より利回りいいしモノも多い。 >>322
既発外貨建債券->リスクその他の留意事項->お申込みの際の留意事項 には
お申込みにあたっては、支店にお問合わせください
とある。
ただ、どの支店も電話のみで取り引きが完結するのかは判然としない。
ダイレクト取引コースだと、できるんじゃないかな？
>オンライントレード・テレフォントレードでお取扱いできないお手続き等は、「専用ダイヤル」にて承ります。
とあるし、こちらの表では外国債券に○が入っている。
http://www.sc.mufg.jp/service/style/direct/products.html >>322
因みに自分は野村、三菱は電話で買う事が多い。支店に行くのは2,000万円以上の買う時だけ >>326
たしかに専用ダイヤルの外債欄に〇がついてますね
次の円高で買い増しする際は候補に入れてみようと思います まず、円高時に外貨MMF買う。
次いで債券価格が底と判断したところで外債を買う。 >>329
それにつきる。証券会社なんぞどこでもいい。 A、円高でドル円コールを少量回し始める。回転売買投機
A2、道中でETFのハイイールド債とかも回し始める。
B、債券安い＝金利高いと見たところで、海外債券買う
俺の場合、401Kの海外債ファンド中心
C、ドル高い＝円安いところで、吹いたら逆回しでドル円Pの投機回しを少量建てる
問題はそこ。結局出血多量にもなりうる。
どっかでそこそこで債券自体を売り抜けなければならないし、
結局は相場でナマモノで、ゆったりでも回転売買して種目をずらして回収してくしかない。 >>329
円高と債券安(=金利上げ)は同時では？ 0.09%って実質0.072%。
全く意味ねーw
1年解約は変わらん。 米ドル、外貨普通預金に12万ドル置きっ放しになってるんだけど、債権買った方がいいのかな >>339
20万ドルあれば条件の良い債券買えるよ >>341
20万ドルだと残りは円から行くしかないですが、何という債権でしょうか…？ 米国や日本企業の社債。日本だとメガバンクや生保、JRなんかが良く出てる。米国も金融系が多い。米国債より利回り2-3割高い感じ ありがとうございます
初心者なので本当に助かります
軽く調べてみたところ、購入単位が額面20万ドル以上のものはあまり見当たりませんでした
ちょうど今週証券会社の営業と会うので聞いてみようかな…
これから色々勉強して調べていこうと思います みんなすごいなー
二千ドルくらいずつ恐る恐る買い足しだ
それでも大金！こわい！暴落したらどうしよ！とか思いながら >>344
20万ドルじゃなくても米ドル建てシニア債を買えばいいんじゃないかな？
普通に証券会社やネット証券でも既発債を扱ってる。
格付けと残存年数によるが、大手邦銀や米銀が残り10年で3%～3.5%くらいか。
ハイリスクを取れるなら4%以上を狙える劣後債だが、
よりリスクの高いCoCo債には注意だな。 今こそ国債！お国のため！
お国って米国債だが。
まあ、帝国属州みたいなもんだから、間違ってはいない。 金利上昇で債券下落、押しつけ合いが始まってるのにw
今、債券買うなんていいカモw 債券の価格変動でリターンを得ようとせず、
余剰資金を使ってクーポン目当てなら関係ないわな。
今後の債券価格下落で高利回りになる可能性がある事と、
償還まで発行体さえ存続すればの話だがw 外債買うならどこの証券会社がおすすめ？
SBIか楽天あたりでいいの？ >>349
それ考えたら10年債なんてギャンブルだな
3年でも怪しい 商船三井の0.47 5年かHSBCのドル建て2.4 3年で悩むな 1％以下の社債の妥当性を吟味する必要性ってどこから？ 金融機関は、財務省から入る手数料を利用して、「個人向け国債（変動10）」にキャッシュ・バックをつけて…例えば、100万円買う時に、現金3000円をキャッシュ・バックする…
国から金融機関に支払われる販売手数料が安い…例えば100万円を売っても、金融機関には5000円程しか入りません
2018.3.30 山崎元 「お金で損をしないシンプルな真実」 米国の利上げは次が最後って言われてるし
長期で見ても米国の社債や債券の価格は底に見えるので
そろそろ買おうかと思う
株も横横だし >>330
馬鹿な奴。
銀行や証券会社の為替手数料預入時0円キャンペーン利用して買えばいいのに。
買う際、償還時に一番為替手数料の安い金融機関を選べばいい。 >>359
企業の海外移転が完全に進んでて、
輸出企業の社員の給与は維持されるが、
内需企業の社員の給与は維持されない時代が来るんじゃないかと思う
もう1ドル80円といった円高が来るほど国内に力が残ってるとは思えない 株暴落、円高のリスクはもちろんあるので、
底で拾う余剰資金は残しておきます
円高で、米国の利上げが止まって、米国債権が上がってくるタイミングで
債券ETFを買い増しできれば
のちに円安に振れたときに美味しいと思う 円高のレベルにもよるわなー
110円割れ？
100円割れ？
90円割れまで？
一気に奈落の底へ落ちるように100円割るならともかく、
のらりくらりと動くと難しいんだよね～。
124円の時と比べれば、今も十分円高なんだよね。 資産の3割くらいを国債運用にしようと思うんだけど、個人向け国債と米国債のどっちにしようか迷う。
超長期でみた場合、軍隊の強い米国の方が通貨の信任が続くか、あるいは今後も円高基調が続いて1ドル50円時代が来るのか。
最終的に円貨で使うことを考えれば、個人向け国債がいいのかな？ まったくだ
さらにマジレス足すと一気に三割買わないで5～10年とか分けて買えばいい クーポン投機
クーポン来る分で小玉投機ってのはありうるよ。
むしろ為替Pで逆回し投機とか？ヘッジにもなる。
為替PはIV安いし、スプレッドも小さいから、eワラだって充分イケる。
基本は為替が吹いたとこ、逆回しだが。 >>365
米国債は投資、個人向け国債は貯蓄。余裕があるなら米国債、ないなら個人向け国債 国債の金利が上昇したり下落するのって新規の債券の金利のことですよね？
揮発債の金利って変動しないんですよね？ 一瞬1ドル110円割れたんだな。
また100円くらいにならんかな。 >>371
金利は変動しない。変動するのは債券価格 ドル円購買力平価と実勢相場 （公益財団法人 国際通貨研究所）
ttps://www.iima.or.jp/Docs/ppp/doll_yen.pdf
これ見ると円高になりそうな 金融緩和で無理矢理円安にしてるだけだからねえ
巻き戻しщ(ﾟДﾟщ)ｶﾓｫｫｫﾝ >>375
プラザ合意前のデータも含まれてるじゃん 債券投資は都度金利や為替を気にしても仕方ない。流動性が高い債券を償還まで保有しクーポンを取るのが良い >>371
ニュースで国債の金利が上がった下がったという時は、正確には利回りのことです。新発債にも既発債にも使われます。
ところが、変動金利型個人国債という時の金利は、正確には利率のことを言ってます。
つまり、金利と言っても正確には利回りのこともあれば利率のこともあります。
利率と利回りの違いは自分で調べて下さい。万一理解できないようであれば、既発債は手を出さない方がいいです。その場合、額面発行の新発債を買い、満期まで持つのがいいです。 >>379
間違ってるし。金利と利回り別だよ。
利回りは投資額に対するリターン、金利は債券の額面に対する利率。 >>350
三菱UFJモルガンをメインで使ってる。外債の数が多いし野村よりは利回りが高い >>383
外貨決済可でMMFから別の商品も購入できるって書いてありますね
ありがとうございます ただシティとかモルガン自体がどうなんだろうね
リーマンみたいな事にならないのかな ストレステストをガンガンやった米銀ならまだ大丈夫なんじゃないか？
と思うが、まぁ色々よぎるわなw リーマン潰れた時って直前でシングルAくらいだったんだっけね
格付けなんてどこまであてになるか分からないけど
それ以下だと思うと潰れるリスクも背負う事にはなるよなぁって
為替リスクだけで十分だから自分は楽天では米国債にしてるな
まぁすぐそばに表示されてるからその社債も気にはなるけどｗ 確かにフィクストインカムの林先生は社債推奨してないな。流動性が最も高い米国債一択
https://blog.goo.ne.jp/keihayashi1218 米国債でも買った証券会社でしか売れないんだから、流動性もクソもない 社債だと良い奴はお得意様に回るだけで庶民は買えないんだよな
ソフバンの社債は買え買え言ってくるのにメガバンの社債の時は連絡無しだったな >>388
オリックス自体、胡散臭いクソゴミ以下の存在だから >>361
工場は戻ってくることはあっても出ていくことはもう少ないだろうな >>392
流動性が高いのはホールセールだけだよ
大抵ビッドオファー1/64刻みで、ボタンひとつで売却できる
じゃあ個人投資家は？買った証券会社の営業員に電話してみ。
買い叩かれるからさ。 >>396
債券移管出来るぞ。流動性って意味も分かってなさそうだし 野村トルコ債券ファンド トルコリラ建て
騰落率（2018年７月）
円換算ベース
6ヶ月-34.5% 1年-38.6 3年-48.0% そうそう
だから米国債の流動性云々は所詮セールストークなわけ
普通にbid ask
99-30 99-30+とかのスプレッドで売買できるくせに、個人投資家は手数料抜かれる。
満期まで保有すれば問題ないけどね。 ちなみにみんな米国債ってどこで買ってるの？
自分は楽天、マネックス、SBI 債券現物に「刻み幅縮小」待望論 0.001％単位なら市場活性化？
2018/08/31 13:33 日経速報ニュース 1147文字 米国債に興味があって、本屋に行ったりググったりしてみたけれど、素人向けの有益な情報は少ないなあ…
あんまり需要がないのか？ 円高リスクを除けば、けっこう魅力的だと思うんだけれど… 有益な情報ってどんなん
マネー雑誌の中の数ページで終わらんか？ >>407
もし円高になっても長期保有すれば問題ない >>407
需要がありすぎるからわざわざ宣伝して庶民に買わせる必要が無いんだよ >>408
慣れた人には常識でも、外債に触ったことの無い者には、未知の領域ですから。
このスレの上のほうでも「ゼロクーポン債を知らなかった」という人がいたけど、まあ、そんなもんですよ
>>409
金利差は、結局は為替で調整されると、大学のころに習ったような…
でも自分も、円高リスクが金利を上回る可能性は低いと思います。逆に、それは何故なんでしょうか
>>410
そうなんですよね。それに気付いて、「もしかして米国債を買えばいいんじゃね？」と思った次第です >>411
騙されるな！需要なんてそんなにないぞ
一定金額以上を満期までの長期間保有しないと意味ないから
それができる人がどれくらいいるか・・
数十万で夢を買える株やFXよりはるかに参加者少ないだろ
スレの過疎り具合をよく見てみろ >>412
確かに、人口比から言えば少ないかも
一定量のキャッシュを持っていないと駄目だし、あまり高齢だと長期債は厳しそう 上で需要って書いたのは個人の需要のことじゃないよ。
保険会社や金融機関が買ってるんだよ。 素人なんで間違っているかもしれないけれど、個人が米国債を買うのは、けっこう有力な選択肢じゃないですかね
日本のゼロ金利が嫌で、株のリスクも嫌だとなったら、米国債しかない気がする 米国債、私も検討したことあるけど、
MMFの方が流動性が高いから扱いやすいかなとか、
外貨建終身保険でもいいんじゃないかとか、
いろいろ考えてやめてしまった
結局、レバレッジなしのFXに落ち着いてしまったけど 一時所得とは
営利を目的とする継続的行為から生じた所得以外の所得で、
労務や役務の対価としての性質や資産の譲渡による対価としての性質を有しない
一時の所得
国債の買付けは労務や役務ではない
キャッシュバックは資産の譲渡による対価ではない
以上より国債のキャッシュバックは一時所得である
一時所得には50万円の控除がある
それを超えたら課税されるだろう >>417
同じだｗ
自分も米国債、ドル建て社債、MMF等いろいろ検討して
流動性やスプレッドの観点からレバなしFXに落ち着いた。 >>418
一時所得じゃなくて雑所得だよ。
証券会社が「国債キャッシュバックは一時所得ですよね」って
国税庁に問い合わせたんだけど、国税庁の回答は
「国債キャッシュバックは雑所得です」だった。 東京国税局がアホなこと言ってるだけ
個人向け国債以外のキャッシュバックでは一時所得なのに
どうして個人向け国債だけ雑所得になるのか理解できないな
東京国税局がアホなこと言ってるだけなんだけど
もし自分の居住地が東京国税局の管轄範囲内で
アホな意見に従う気があるなら確定申告すれば良いのではないか 👀
Rock54: Caution(BBR-MD5:1341adc37120578f18dba9451e6c8c3b) 30年米国債買って早めの年金代わりにしてる。30年も利金もらえるのは精神安定剤になるよ >>423
30年は長いね。いま何歳ぐらいなの？ 金利や額をざっくり知りたい
私もリスク資産の運用は卒業して、米国債中心にしようかな… >>424
世代的には下の子がまだ学生。債券の利金は円換算で年に400万円ちょいかな。利率はバラバラだが利回りは3%程度だよ
米国債 ストレスフリーで検索すると参考になるかかもです 二重通貨建デュアルカレンシー債買おうかな…
円か豪ドルのどっちに振れても、保有するメリットはある。
豪ドル償還された場合、通常の相場よりもかなり不利なレートになるから、極度の円高豪ドル安下じゃ無いと意味無いが… >>425
1億円以上も国債に入れられるのか。羨ましいぜ！ 全部を米国債にぶちこめ！という主張の人もいるけれど、さすがにそこまで決心がつかないな
流動性は高いし、安全性もピカイチと分かっていても、どうも抵抗感があるのは何故だろう？ >>431
そりゃまぁそうだな
海外どこでも住める人ならドルが一番だろうけど日本に居たら円で生活するわけだし 長い目でみたら日本は破綻するかもしれんから
資産日本円100%はむしろ危険じゃね？ 俺も昔はそう思ってたけど外貨買うようになって何だかんで日本円安全って思うようになったな
トルコリラや南アランド100％は危ないだろうけど日本円100%はそんな困ることもなさそう
増えないけど・・・ ANZの債券1,000$又は1,000豪$(約11万円)から買えるのか。
米ドル建買うかな… 為替とか苦手なので、
投信で為替ヘッジありの外国債権ものだと、
いつでもお金出せていいかな 債券の醍醐味は償還時には100%で戻って来るということだよ。発行体と通貨の選択さえ間違えないなら為替とかどうでもいいと思ってる。
で結局米国と基軸通貨になるんだわ 過去のデータ見れば理論って当てにならないのよく分かるよ。2010年に米国債に投資してればな 米国債ってドルのインフレについてはどう考えればいいんだろう ドルのインフレがアメリカのインフレのことであれば円の価値が下がるだけ。海外行けば日本は物価安いと実感するよ 金利と為替はセット
高金利通貨の価値は下がる
アメリカのほうが日本より金利が高いならドルの価値は下がる＝円高になる 日本がいつキャピタルフライトになるか分からないからな…と言い続けて、はや20年。 最近はリスクオフになったら円高傾向だが、米国債の債券価格も上がる傾向にあるよ。なんで円換算の時価ベースでトントン。
別に持ちきりなんで関係はないが 皆、ドル転と米国債購入は、タイミングを分けているんでしょ？ >>441
もう経済学自体は社会事象の証明なんて放棄してる
数学ヲタクが概念遊びやっているようなものになってしまった これから20～30年で円高の底って80円台と思ってよい？ トランプが円高発言と円安発言を織り交ぜてることはどう捉えるべきか >>436
為替ヘッジ為替予約は有効な回避手段だが、とんでもない罠があるぞ https://www.personal.hsbc.com.hk/1/2/hk/investments/bonds-screener
このページのCoupon Rateをソートすると、9.875%から順に色々あるんですが、
この中で買っても良さそうな掘り出し物の債権はあるでしょうか？ >>454
利回りか債券価格がないと判断出来ないな。どっかに書いてあるのかな 野村證券は親切だな。
購入単価が100を超えると為替差損確定なのを明記 https://i.imgur.com/kMOlK7K.jpg
右から、最低購入価格、利回り、購入価格です。
ログインしないと見れませんでした。 >>461
自分ならゴールドマンサックスかトリジャリーボンドかな。余裕あればトリジャリーかな。今後利回り上がると思えばゴールドマンの方かもね また間違い。ごめん。
今後金利上がると思えば、償還までが短いゴールドマン。下がると思えばトリジャリー >>457
為替は確定しないよ。単価は100になって償還するが >>463
参考になりました。
ゴールドマンかトリジャリーが良さそうと言う事ですね。
今この銀行の定期のドル金利が4%でこのまま米国の景気が良さそうなら、もう少し上がりそうなので、
しばらくほっといてドル金利下がっていった時に債券買おうか考えています。
ですが債券買った事無いので色々調べていた所でした。 >>465
HSBCのドル建で4%あるなら魅力的だね トルコリラ建債権買ってみようかな
利回り24%で2年
15万円位なら無くなってもいいしネタになるかな >>465
債券のポイントは
1.期間が長いほど債券価格が変動する
2.期間が長いほど金利が高い
3.いずれにしても償還時は100%
4.税制を理解して工夫する余地あり
ってことだと分かった >>466
すいません1年物で0.8%でした。
アホ丸出しですいません。 >>468
今の変動見ればレベルが違うかもだが為替手数料の割合はデカイな >>469
いくつかの債権を見ると、購入単価ですが発行直後のマーケット価格が一番高くて
段々償還日が近づくにつれて単価が安くなって行ってるのですが、もし発行時の募集で買えなくて、
その後にマーケット価格で額面以上の価格で買うと、償還時には額面しかもらえないので、
その損失も考えて買わないと、いけないという事でしょうか？
債券の利回りは、その時のマーケット価格とクーポンレートと残りの年数を考慮して算出された物なのでしょうか？ >>417
自分も米国債、ドルMMF、ドル円FXなら流動性も為替手数料もFXが最有利と思います
ノーレバFXは外貨預金として考えとけば間違いないと思ってます >>454
債券が初めてなら（初めてじゃなくても）、アメリカ国債 ゼロクーポン債から入るといいよ。 >>472
債券価格と利回りの関係は、債券の基本的な考え方の１つだからね。
イールドカーブも債券の基本的な考え方の１つ。
今はその辺の疑問点を１つ１つ誰かに聞けるレベルではなく、
図書館などで簡単な債券の入門書を1冊読んでみるレベル。
その辺の知識の習得、経験の蓄積などを含め、
アメリカ国債 ゼロクーポン債から入ったらいいと思うよ。
日本円換算 約５万円で、額面1,000ドルのアメリカ国債 ゼロクーポン債が買えるからね。 >>472
現在の金利と債券の金利の割合で単価が決まる。つまり今の金利より債券の金利の方が高いなら単価は高く、低いなら単価も低い。
100以上の単価なら償還時間に100になり損するかと言えば、そうではなくもらえるクーポンは多いのでトントン。
税は利付債の場合はクーポンと、購入と償還時の円換算時の差額に課税される 自分も債券初めて買ったときは説明だけだとチンプンカンプンだったが
数百ドル分を何回かに分けて購入したら大体理解できた
購入前の疑問の8割くらいは買えばすぐに分かる >>475
＞図書館などで簡単な債券の入門書を1冊読んでみるレベル。
はい勉強して出直します。
＞日本円換算 約５万円で、額面1,000ドルのアメリカ国債 ゼロクーポン債が買えるからね。
魅力的なんですけど、毎年金利が支払われなくて、長期間資金が拘束されるのは、私には無理そうです。
アクティブ投資で元金貯めて、老後は債券の金利を生活の足しにするのが目的なんです。笑
>>476
的確な返答ありがとうございます。
今日一日初心者の私に付き合ってもらって感謝してます。
>>477
＞購入前の疑問の8割くらいは買えばすぐに分かる
了解です。少額で何か買ってみます。 >>417>>473
自分の場合分散投資として自分の寿命分の期間20年から40年で考慮すると
流動性は必要ないし為替手数料は誤差程度と考えるようになった
それよりFXの会社自体の信用性とスワップで得られる低金利が嫌になりました
金利差分円高リスクがあるとするなら長期間FXで持つと
債券の金利ースワップの金利分損をする可能性が高い気がして債券にしました >>479
全面的に同意
流動性ってマーケットの大きさや如何なる時でも現金化できることを言う。現在の金融商品ではアメリカ財務省が発行する基軸通貨ドル建の米国債が最も流動性が高い。
という見方もできる。重箱の隅でスマン ここは大きく外れなければ自由に好きな事話した方が色々な情報が入ってきていいと思うけどな。
自分の興味ない話はあっちに行けというのは良くないと思う。 >>479
473ですが、20年以上の運用なら全面同意です
自分36歳子育て中なので、期間は3-5年で考えてます。
米国ストリップス債
ドルMMF
ドル円FXと一通り持ってますが、3-5年だと為替の往復も影響大きいのでFXメインにしてます >>485
逆にその年齢で子育て中なら
老後用として20～30年スパンでちょうどでないの？
三年ねかせるだけとかのすぐ使う用途ありなら
リスクなしで定期預金がいいんちゃうの
と思ってしまう >>486
外貨定期は銀行が倒産したら終わりですが、FXなら証券口座なので保護されると聞いたもので >>477さんの言う通りなんだろうと思う
私も本やネットの知識だけなので、実際に外債をどうやって選んで、
どうやって買うのか、イマイチよく理解できない
株でも何でも、実際に買わないと、絶対に分からない部分はあるよね 株も1円抜きなんて簡単だろうって思ったけど
実際やったら大変で数か月やってやめちゃったな 35歳リーマン。妻40歳パート。子無し。
5年前から毎年200万円分ほど米ゼロクーポン債の28年物辺りを買い続けている。
ドルベースで倍程度にしか増えないが、老後の年金の足しに大きな安心がある。
あと地味に、オレが死んだときに評価額がその時点になるので、将来貰える額に比べれば相続税に対して節税効果がある。 >>490
自分が死んだときに評価額が低い
なるほど
年金替わりって年二回もらえるのにしてたけど
最近体調よくないしゼロクーポンいいな >>490
どこの証券会社で、どんなふうに選んでいるの？ 米国債なんかよりは外貨建終身保険か、外貨だて変額年金保険の方がまだマシ。
投資信託の資産運用リスクと引き換えに、死亡保障や高度障害保証が付いてくる上に、費用率が銀行や証券会社よりも低いので、実質利回りで有利。
積立金や年金や保険金を外貨で保有するか(満期時に円高だと、市場為替レートよりもかなり不利なレートになる為、円安時に円転しても結果的には損失確定)、円転して他の金融商品に振替若しくは円のまま保有するか、選択できる ジブラルタの営業か。営業から勧誘受けたんで米国債とリターンや格付を比較したらしっぽ巻いて帰ったよ >>490
利付もゼロクーポンも評価額は変わらないのでは？むしろ利付の方がクーポン使ってたら相続額少ないように感じるが よく知らないので的外れなことを言ってたらごめんなさい。
ゼロクーポンって償還時にもまとめて税金取られるから
それほど節税にはならないんじゃないの？
相続時に相続税取られて償還時にも償還差益の譲渡所得税取られるんだよね。 >>498
途中で税金でお金抜かれるより、利回りが良くなる。 >>449
でも、途中で利子をもらえたらそれを運用できるよね。
それを考慮しても利回りが良くなるのかな？
ちょっと計算してみたくなった。 >>500
基本的に税金抜かれたあとの利子分しか再投資出来ないから、不利ではあるね。
でも、再投資の時に税金分以上に債券価格下がってれば別だが。 >>495>>496
銀行や証券会社の馬鹿高い為替コストで、利金は吹っ飛ぶよ。
変額年金保険といっても、最低保証はあるぞ。
昔とは違うんだよ。
ジブラルタ？
お門違い。
一時払いという難点はあるが、信託報酬や為替手数料は銀行や証券会社よりかは安い 普通に米国債を買って、そんなに為替コストが高いかね？ >>506
証券会社で債券買ったことがないやつが暴れてるだけで、真面目に取るだけ馬鹿馬鹿しい >>505->>507
は？
言い訳？
お前らは、銀行や証券会社のいい鴨だなｗｗｗ
外債なんざ買うだけ意味ねえ。
これから円が暴騰して、米ドルの価値が下がるって時に、脳天気なオツムだなｗｗｗ 一ついいこと教えてやんよ！
近々金融危機による取り付けが起きる。
その時に”保険”が発動したら、その損失は銀行や証券会社を通じて、お前らが被ることになる。
社会情勢も読めないアホウ共には理解できないだろうけどｗｗｗ 米国債の債券って乱高下する時ってどれくらい変わるもの？
ちょっと前に外貨に換える時と米国債買うタイミングをずらしてるかどうかって書き込みがあったけど
ドルの為替そのものはたまに一週間やそこらで1割くらい変動するけど
国債の価格もそれくらい変わったりするときある？ >>510
円が暴騰するって読みがあんのに「外貨建終身保険か、外貨だて変額年金保険」で運用してんの？ >>503
ドルの為替手数料なんて大手証券デモ0.5%もないよ。いまどき保険を投資とか笑止千万。せいぜい節税目的だろ >>512
30年債の場合は金利が0.5%上がると債券価格は8.41下がるらしい。残存期間が短いとより下落率は下がるらしいです。
自分は償還までは持つ気なんで気にしないようににしてる。が、やはり気になる
https://225option.net/the-rule-of-pricing-of-tresury/ お前らは本当に馬鹿なんだな。
ヨーロッパの幾つかの国は、既に実質財政破綻状態にある。
トランプの馬鹿が刺激したおかげで、トルコ財政破綻したら、それは連鎖して欧州金融危機に至る。
ヨーロッパだけならまだしも、財政が不安定な中南米諸国にまで連鎖する可能性が高い。
そうなったら投資家は安全資産とみなされている円買いに走り、円は暴騰して金融株を中心に株価下落、企業全体に影響が及ぶ可能性が高い。
静岡のド田舎地銀の不動産金融の失敗による経営危機や、リーマンショックどころじゃねえんだよ。
4京円の不良資産を抱える大手銀行も吹っ飛ぶ可能性もある。 ちなみに、外貨建保険は保険機能と外貨貯蓄が目的な。
ドルの価値が下がり円高にはなっても、円高の側面を逆に利用すればまったく問題は無い。
下手に債券に手を出して利金を稼ぐ？
アホの極みだわ。
その場しのぎの対策で破綻を防いでいるダメリカに投資すんなら、債券はリスクが高過ぎるわ。 万が一そのようになっても米国債は債券価格が上がるわ。保険会社も破綻するかもな >>517
どこの保険会社の商品がいいでしょうか？
欧州破綻するってことはユーロは手放したほうがいいでしょうか？ >>518
財政破綻したら国債自体紙屑じゃ、この大馬鹿野郎が。
財政破綻してもドルは生き残る、価値が下落してでもな。
保険会社の破綻？
今は平成不況時のようなハイリスク金融商品で運用してる保険会社はないわ。
証券会社は、デリバティブやCDSといった損失移転保険で、保険事故発生時に、その損失をお前ら顧客が被るように設計している。 国家の財政破綻リスク、大手銀行破綻まで考えるのに、
ドル建て保険とか意味が分からんので教えてw >>515
記事読んでみたよ。ありがと
30年債で8％かぁ・・・自分は一番短い3年くらいで満期になるのを買ってるから
そこまで気にせず買うかな
今月は確実らしいけど12月はどうなるか分からないしね >>520
保険会社も、顧客資産の大半を米国債で運用してるんたけど、見解は？ 最近、投資に目覚めてついでに浅井本でも読んでいきがってんだろうよ。
誰でも一度は通る道。
生温かく見守ってやれ。 レイ・ダリオ氏「次の経済危機の主役はドル」
・トランプ減税の影響で政府は財源不足へ
・需要を上回る国債発行で債券価格下落
・なお不足するマネーをプリントしドルの価値が大幅下落 ここ最近でデフォルトで国債が紙切れになった所ってありますか？ >>527
最近は電子化されてるので紙切れになることはない 金利で暮らすには何億ぐらいあればいいでしょうか？
海外でドル建てで債券買って海外で暮らす予定です。
今はまだ1億3千万円くらいの貯蓄です。年は40代後半です。
この程度じゃ金利で暮らせないのは漠然とわかるのですがいくらを目標に稼げばいいでしょうか？ あなたの生活費しだいです。
家族構成も分からないし、完全リタイアなのかどうかも分からない。
一般的な考えとしては、他人に相談する人はリタイアに向いていない。
また、残りの生涯賃金分のお金を持っていて不安な人は何億円持っていても不安なので、死ぬまで働く方がよい。 >>529
2億あれば2.5%で年収500の税引き後400だから何歳だろうと死ぬまで普通の暮らしはできると思います >>531
2億で低リスクで2.5%で運用するのにいい方法って何だろう。
米国債でいいのかな。為替リスクはあるけど。 >>533
円建の預金及び債権 0.5億 0.5% 25万
外貨建の預金・債権 0.5億 2.0% 100万
インデックスファンド0.5億 3.5% 175万
個別株 0.5億 5% 250万
で年550万円だけど1割リスクで削れるからちょうど年収500万ぐらいでいいのでは >>534
インデックスファンドと個別株は配当、それとも売却益？株詳しくないんで教えてください >>535
インデックスファンドは基本的に配当ないから必要な金額を自分で毎月解約して配当代わりにしてる
個別株は配当出るのは配当、出ないのはインデックスファンドと同じ >>536
成る程、ありがとう。とても興味ある。お勧めのインデックスファンドとか教えてくれたら助かります >>537
ファンド名出すと荒れてみんなに迷惑かかるからやめとくよ
日本国内の株 債券 リート
先進国の株 債券 リート
途上国の株 債券 リート
この9資産に傾斜分散して時間も分散させながら投資したらいいと思うよ
手数料と信託報酬は低ければ低いほどいい >>538
それ程分散してれば波を吸収してトータルで安定、収益良さそうだね。参考なりました。ありがとう >>538
途上国のリートってまともなのあるのかな
不動産の売買に制限がある国が多いからだろうけど
ポートフォリオ見たら南アがほとんどとかそんな感じで
あんまり良いのがない >>531
2億ですか、頑張れば手が届きそうな目標かも。
65まで働くとして、あと15－6年で達成できるか不明ですが。
一人娘が居て海外の大学で今年4年生でもう好きにすればいいし。
目標金額に達成したら海外に移住しようと思ってます。
因みに海外で駐在員の経験があるので海外に住むことに抵抗はありません。
白人社会はやはり差別を感じる事もあったので、移住するならアジア諸国にしようと目論んでいます。
でも２億で丸ごと債券買った場合のリスクは何だろうと考えてしまいます。
いざとなったら売れる流動性が高い米国債が今の所無難なのかな？と思ってしまいます。
私のように海外でリタイヤしようとする人は、年金だけ当てにしてるのだろうか興味があります。 >>540
まともなのないと思えば割合落とせばいいと思います
3%とかそれぐらいにしておいて、様子見て増減
あくまでも9資産トータルでまともな投資になればいいと思う 生活費を利回り5%で割れば元本わかんじゃね？
生活費500万必要なら
500万÷0.05=1億
1000万なら2億 >>542
新興国リートって多分機能してないんだと思う
大和のifreeってやつもそんな感じで分割してるけど
新興国リートはなくて8分割だし >>545
無理して組込む必要もないでしょうね
分散割合0でも全体通したら誤差レベル >>541
俺、今68手前。
2億でリタイア中。
でもアドバイスはしない。 昔は70くらいの人の書き込みって釣りだと思ってたが
本当なのかどうなのか良く分からん時代になったね すまん!間違えた。
今58。60手前と書こうとした。
68ならリタイア当たり前やなw >>543
なるほどですね。
でも利回り5%って大変そうですね。利回り3-4%で設定しようかな。 為替も長期で考えたら、短期の変動は無視していいんじゃない？
ドルで元本増えていくイメージ。
また70円の円高に戻るとは思えんし‥‥。 今の日本の借金考えたら
いずれは円安になるだろうな >>552
もう買っちゃったものは気にしなくてもいいだろうね
外債買う時は円高の時が良いんだろうけどそもそもそんなの分からないしね >>554
円高の時に外貨MMF買っとくんだよ。
で、金利が上がりきったと判断したら債券に替えるわけ。
基本だよ。 >>555
外貨MMFだと債券買う時により円安になってたら税金はらうし、円高になると損なんで、自分は事前のドル転は止めたわ。 円高の時MMFでなくドルのまま置いて置くのが良いかもね >>557
税金払う区分が違うだけで、あまりかわらないよ。雑所得かどうか。
まあ、金融資産以外の所得によるが。 >>558
外債を買う時の話し。
外債購入時は外貨MMFを売却し外貨変換するので、MMFの購入時と売却時の円換算の差額に税金か発生するが、ドルのままだと売却が発生しないので税金かからないと勝手に理解してた。間違った理解だったのかも >>555
と言うかその円高の時っていうのが分からないって事なんだけどね
今が3年後と比べて円高なのかって言われても誰も分からん >>560
トレンドで見るんじゃなく水準で見るんだよ。
俺の場合、105円以下なら円高でドル買い、120円以上なら円安で売却。
あと、一気に買うんじゃなく何度かに分けて買う。 >>559
基本は資産種類が変わるときには円で評価するから、外貨で持ってても同じ。
ただ、確定申告しなくてばれなければ、徴収されない >>561
今みたいな１１０～１１１が続いたら
額が増えない！ 為替読める人なんて居ないから、この人は自分ルールを作って機械的に処理してるんだと思う。
そう言うやり方の方が有効な場合が多い。 >>561
水準訂正という言葉を知らんかな
円高60円円安80円の水準になったらどうすんの？ 確かに為替の動きはプロでも読めんわな。
株はある程度、景気、ファンダメンタルで読めるけど。
561で言った俺様ルールはあくまでも俺の経験則。
強要する気はない。
各自で考えたらいいんだよ。
ただ、トレンド追うより水準で考えた方が失敗は少なかった。
俺の場合。 債券って時間で稼ぐ投資なんで、金利や為替に関係なしに早く買ったが良いと思う。自分は待って失敗したよ。FRBが利上げしても国債の金利上がるケースもあるし >>572
間違い。FRBが利上げしても国債の金利下がる場合があるし 極端な円高になった場合、外貨建の金融資産や日本株は下落するだろうが輸入品の価格も下落するから安く生活できると考えれば大したリスクじゃないだろうと思う このスレはレベルが高くて勉強になるわ
書き込んでくれている人、今後ともお願いします 外国債券についての入門書みたいな本ってあんまりないし、あっても出版年が古い
何年か前に税制が変わったので古い本はちょっと、と思う 積立で投信で債権ファンドで持つってのは、ありですか？ >>524
保険会社の保険と、デリバティブやCDS(損失移転保険)は違う。
お前らみたいな馬鹿どもに損失を移転させる為の保険。
リーマンショックでは、銀行や証券会社が損失を個人投資家や機関投資家に移転させ破産に追い込んだ。 ダメリカの米国債は紙屑になるよ。
イタリアの大手銀行の実質破綻、ギリシャの国家破綻、中南米諸国の財政破綻、ドイツ銀行の破綻。
これら、リーマンショック以上の規模の世界恐慌により、上辺だけのダメリカは破綻する。
かつて、円安は国辱だなどと抜かしていたジャップどもは、円高によるハイパーデフレで職を失い自殺者も増える。
物価安や円高による外貨貯蓄の恩恵と引き換えになぁｗｗｗ ダメリカの米国債は紙屑になるよ。
イタリアの大手銀行の実質破綻、ギリシャの国家破綻、中南米諸国の財政破綻、ドイツ銀行の破綻。
これら、リーマンショック以上の規模の世界恐慌により、上辺だけのダメリカは破綻する。
かつて、円安は国辱だなどと抜かしていたジャップどもは、円高によるハイパーデフレで職を失い自殺者も増える。
物価安や円高による外貨貯蓄の恩恵と引き換えになぁｗｗｗ >>521
馬鹿は国債で破産しろや。
>>522
国が破綻しても通貨の価値が下落するだけ。
円高なら外貨を保有すれば良い。
但し、米国債は紙屑同然なので、保有する意味は無い。
どんだけ頭が悪い連中なんだかｗｗｗ >>578
自分は次が魅力で債券買ってる。投信は全てに於いて負けてると思う。他の魅力はあるかもだが
償還時に100で戻る
金利が確定している
保有コストがかからない
リスクは発行体と通貨だけで単純 >>578
積立じゃなくて高くなったら売る、安い時に買い足すみたいに積極的に売買するんなら有りなのかもしれないけど
ずっと置いておくつもりなら債券そのもので良いと思うけどね
債券ファンドだと利回りも変化するからそう言うのが良いんなら良いけど
債券そのものを買おうって人はきっとそれが嫌で確定した利回りのものが欲しくて買ってるんだろうし >>586
生で個人じゃ買えない、買う根性が無いジャンク債ばかりの高利回りのファンドなら魅力的に思う
数百社の債権をブレンダできるのが強み なんか急にスレのレベルが落ちたなw
575のせいか？ >>584
ありがとうございます。
債権直接が効率もコスパも良いんだろうな、とは思うのですが…
初心者過ぎてどれが良いか選べず、かんたんな方が良いのと、
利回りがいい債権は償還まで長いので途中で崩すかもしれず、
そうしたらどっちにしろ元本割るリスクはあるので、
あーもう多少不利でも信託で済めばいいなあ、
…と疲れちゃいまして。 >>586
そういう流動的な使い方もいいですね。
私はいつが安いのかとか分からないので、積立もいいかな、と思いまして。 途中で崩す可能性のあるお金なら日本円で預金一択だよ >>575
そんな君の資金は俺様が運用してあげよう
全額俺様に預けなさい
勉強する必要すらないんだ
そして君の将来はバラ色になる。間違いない 父が俺が株で儲かってる事を知り、運用してくれと言ってきたが、速攻で断った。
親でも人の金を預かるなんて、ストレス貯まる以外の何物でもない。
友達でも儲かる株教えてくれとか、バカ丸出しだよな、儲かる株なんてインサイダー以外分かる訳がない。 30年米国債は購入時に証券会社から3%程度手数料を取られる。実際には手数料って表には出してないが市場金利3.2%の時買っても利回り3%程度しかない。為替手数料も片道0.5%程度なんで購入コストは4%程度なんだよ。
だから利回り3%の債券買ったら2年保有してれば元は取れる。金利と為替が同じならばな うーん、いっそインフラファンドの方が今なら利回りいいのかな。 ドルの外貨MMFから米国債買う時ってスプレッド掛かる？
それが掛かったら満期償還後にまた米国債買う時にも掛かるってことになるよね
ただ為替の損益はその都度課税されるって事らしいから償還の度にそれを引かれると思うと
30年とかの長期物が良いのかね >>597
長期の方が手数料と利回り考えれば有利だが、金利の変動の影響をより受けやすい。 >>585
生保の日本法人による外貨建保険なら、ドルの価値が下落しても、ドル自体は廃貨にならなければ外貨のまま保有すればドル買いしたり、海外での円高感を満喫はできる。
貿易金融は破綻寸前、物価安、派遣切り、正社員抑制、ハイパーデフレによる不況による株価下落、投資意欲の喪失、企業の破綻・廃業等、悪影響の方が強いけどな。
それによって不要分子を海外に放逐でき、過剰なまでの人工抑制を民主主義下において実行できるのまた、メリットではあるのよ。
実際、これ以上の人口増加など、政府は望んで等いない >>597
為替手数料はかからない。
債券の売買手数料はかかる。 >>599
ｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ
背伸びして必死だな >>604
証券会社が小口化して売り出せば買える。
そういうのがないと、普通は無理。 証券会社の窓口行けば20万ドルから購入出来る債券色々出してくれる。日本企業も金融やインフラ系のが結構ある FXで負けている方やわからない方でも簡単に稼げる方法があります。
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. ドイツ銀行ロンドン支店2023年10月3日満期 円建利付社債 5年 0.50% 円なら0.5%でもお買い得なのかね。ドンドン円の価値下がってるな ドイツ銀行ってトルコリラ債買いまくってて破綻するかもって言われてる銀行？
個人向け国債の10倍の金利にしないといけないようなハイリスクな商品買うの？ 大丈夫？ ドイツ政府がドイツ銀行をつぶす分けないだろ。
スルガ銀行じゃないんだよ。 スルガ銀行と同じ市中銀行だしメルケルはドイツ銀行を救済しないと言っているらしい それこそ0.5%で引かれて0.4%になるんなら
個人向け国債CBでいいんじゃない
同じ債券なんだし 10年国債のキャッシュバック、
今回は楽天銀行はやらないのかな 納税者負担をさせないために発行するのだから、政府支援なんか期待できない。実質破綻時には紙切れになる。 極論すごいな。投資や貯蓄、現金で持つのも全てリスクは存在する。リスクの特性と程度を知って自分の事情との折り合いを付けるだろ。外貨保険はどうかねーw >>614
そりゃ潰れる前から救済するとは言わんだろ。
潰れた場合の影響考えれば、必ず救済するよ、見てろよ、その内分かるよ。 ベイルインが世の中の流れ
株主と債券持ってるやつがまるっと損をかぶることになるのは確実
預金がどうなるかは分からんが、日本人には関係ないな 新興国投資と仮想通貨投資で数億の財を成したけど、
後はもう守りに入って債券で暮らす事にする。
でもこのスレ見てると若いのに債券買って、雀の涙しかもらえない金利で満足している人が多くてびっくり。
債券なんて成功して金貯まってから買うものだと思ってた。まずパイをデカくしないと・・・・ >>622
どんな債券ですか？
外貨建て？ 円建て社債？ 個人向け国債？ >>622
それって年収にもよるだろ。年収あれば無茶しなくても億程度なら軽いよ 定期預金が一パーセントまでは良かった
定期がわりです >>622
アホか。最後まで仮想通貨やれよ。債券なんかゴミだろ ↑業者か含み損抱えたホルダーか、知らんが必死だな（笑） >>628
ある程度貯まったら、元本の減らないゲームに移るんだよ。 今どき仮想通貨をやるほうが大馬鹿だろう（笑） 勝ち逃げ許さんと嫉妬に狂った負け組大損ホルダーさんチースW オレ2億で債券に行って大失敗
もう少し株で持っとけば良かった ここの人達金持ち率高いよな。
時々初心者がバカな質問してくるけど、結構ちゃんと教えてくれたりして紳士的な対応が好印象だが、
お金あるんで心のゆとりがあるのかな？と思ってしまった。 >>635
たぶん回答者はバカな質問とか思ってないんじゃ。お年寄りが話し相手欲しいような それで、３、４億円の資産ができたら、何を買ったら良いの？ 仮想通貨に4億入れたら少なくても2倍にはなると思うよ。
今だれも見向きもしなくなったから買い時だよ。 複数の証券会社の窓口行って債券の提案の相見積もりさせる。大口の客なら証券会社って交渉やオーダメイドもできるんだよ。最低100万ドルだがな ＞EB債
昔よりはかなり条件は面白くなっているが、けっこう基本的問題がある。
あれは金利で無く、実は単なるオプション売り料の受け取りだ。
賭博の最たるモノだから、損益通算しなきゃハナシにならない。
とてもとても税金抜かれるような類のカネじゃ無い。
ありうるとしたら、ノックインした時、外側で儲かるような手の回しができるヒト向き。
ひょっとすると証券会社もやり過ぎて、そこに穴が生じる可能性はあると思う。
逆手に取るわけだ。
まあ、債券じゃ無いな。
ただ、ほんとは債券も投機もいっしょだと思うけど。
米国の好きなやつとか、かぶってるんだと思う。 ＳＢＩ－ピムコ世界金融ハイブリッド証券戦略ファンド（毎月決算型・通貨プレミアム）
これずっと興味持ってて、ニーサで量を増減しながら、だいたい監視用にごく少量だけ持ってる。
ノックアウト債とか、実はかなりの確率でノックアウトするのを前提にした上で、
さすがにピムコなんで、売買はけっこう上手い、
やくざ債が土台なんで、米ドル円カバードコール自体はあまりぼったくって無い
いったんカバードコールのために言ってみればドル転ポジションみたいになってるのが良い
と見てる。単なる勘。中は見れないから。
勘でいいから、誰か感想とかあるやつが居たら言ってほしいとは思ってる。
期待しないで待ってる。 >>638
外資系2社と国内PBに
米ドル建て5%近辺の債券を提案してもらう。
自分の好きなの買えばいい。
いまだと利回りとれるの少ないけどね。
直近ポンド建てのフランス電力劣後債6%が
もう100で買い取りたいって連絡きた。
それ以上に利回りいいのないから拒否するが。 >>638
ハワイに旅行して銀行口座作りアメリカ政府から米国債直接買う 山崎元さんは外国債券は不要という考えなんだね
ttps://media.rakuten-sec.net/articles/-/14921 山崎さんは「金融マンを信用するな、相談するな」と繰り返し述べている
自分は証券会社で教えてもらったことも色々あるんだけどな
スマホ持っていないしSNSもやらないから相談相手が5ちゃんだけってのもつらい >>645
証券会社からお金貰って書いて結局勧めるのはファンドか。こんな輩に騙されないようにな >>647
証券会社は使わないといい債券とは出会わない。証券会社は利用するもんだよ 要はリターンの割りにリスクが高過ぎるってことね
ちょっと自分のイメージとは違うな >>650
前にも書いたが債券の特徴は
償還、利回りが確定している
リスクが発行体と通貨でシンプル
保有コストがかから無い
なんだよ。これを語らずファンドと比較は出来ない 山元先生は楽天証券に勤めてるのに
自分の本でなぜだかSBI証券の口座開設とかファンドの買い方とか解説しちゃう人だぞ 債券の相対的高利回りは通貨安で相殺される
山崎氏はそう主張してるんでしょ 残存20年３％のストリップス債の20年後の損益分岐点が1ドル60円ぐらい
20年後にそんな円高なら日経平均1万ぐらい？
失われた50年きちゃうね >>654
インデックスファンドに投資してたらマイナスだし >>654
購買力平価知ってるか（笑）超長期(10年スパン)では日米間のインフレ率格差に依存する
https://www.iima.or.jp/Docs/ppp/doll_yen.pdf
日本が今後インフレ率が1％以下でアメリカが3％なら10年後はドルは円に対して22％減価する
為替レートが現在100円なら10年後82円の円高
今後日本もデフレ脱却して恒常的にインフレ率が2％を超える国に変身すると賭けるかだな
いつまでも日銀の金融緩和が続くとは思わんし、それによる金利平価の効果による円安も続かんだろ >>656
このグラフをどう読めばいいか教えて欲しい >>657
ドル円購買力平価と実勢相場のグラフの見方は、本来為替は貿易財の取引指数が為替値になるんだが
輸出物価と実勢相場がある時期（2000年頃）までは一致している 貿易財は輸入分の物価指数も反映すべきなので
輸出物価だけでは片手落ちである。そのため、玄人さんは企業物価指数と実勢相場の比較をして議論してるようだ
輸出物価と実勢相場が2000年頃から乖離した理由は、バラッサ・サミュエルソン効果が日本では消失したためによる
カンタに言うと、貿易財企業（グローバル企業）の賃金と非貿易財企業（国内サービス企業）の賃金格差がこのころから拡大したため
要は非正規雇用が拡大して低賃金労働者が増大してデフレ化が2000年頃より進展した
まぁ、日本の物価が今後1％米国が3％なら20年後は現在の113円が76円の円高になる理論が購買力平価理論だな 日本の関税引き下げとかになれば、円高になるのだろうか
まあドルで増えてくれれば、いいけどね。 >>658
解説ありがとう。2000年と比べ実勢相場は上がり輸出物価は下がり、乖離率はより広がっているようにも見える。なんかパラメータが足りていないのかも 数ヶ月から数年単位での為替レート指標としてドル建て債券の利子率と円建て債券の利子率の差が
為替レートを決めるのが金利平価モデル
利子率を決めるのは中央銀行（日銀、FRB）だが、中銀の金融政策を決定する指標がGDP、物価水準、
貨幣供給量（景気循環）等がある。
現在は実需貿易は1割で投機（FXが典型的だがヘッジファンドや外債投資や直接投資等様々）が9割なため、
日々為替がノイズのように日々変動する。
10年を超える米国債をホールドする（30年ゼロクーポン債が典型）個人投資家が典型だが
この為替レート決定指標が購買力平価モデルになるんだが、1985年～2000年までは実勢為替が高く出て
2000年以降は購買力平価より安くなるのはバラッサ・サミュエルソン効果で説明できる >>645
山崎さんの意見は一般論としては正しいわな 特に法人機関投資家の様に永遠に投資するなら
外債の金利で得られる利益は、為替により円建ての金利に収斂する
為替ヘッジしても同様（3ヶ月ライボー為替予約でロールを繰り返す）
しかしだ、ここで投機として外債で個人が儲けるチャンスはある
それは超円高の時に為替でドル転して、金利が高くなった時外債へ投資することやな
このチャンスは10年に1回巡り合わせがあるか？どうか？ぐらいしかない
最近では2000年の円高でその後グリーンスパンが金利を上げた時と、2009年の円高でまだ米国債の金利が高かった時
この時に投資してれば確実に勝てる その後2018年まで10年まだチャンスが巡ってこない
有るとしたら日銀が金融緩和を止め円高になるときだな インデックスファンドスレをROMしているとアメリカ強いアメリカ最高と賑やかなこと
アメリカはまだ利上げするんだろうしそりゃドル高にもなるよね
でも110円より高くては買う気になれない ただ勢いのあるものにすぐ乗っかるのが一番確率高いんだろうな 元金が減らず安定的に利金が入って来るのが魅力。ドルが70円になったとしても許容範囲。収入や年金は円なんで寧ろリスクヘッジと考えてる 証券会社の担当者からお手紙が来た
三菱UFJリース株式会社 無担保社債（社債間限定同順位特約付）
7年 仮条件0.100％～0.500％ 100万円単位
仮に0.5％としても7年はちょっと… いい感じに米国債の金利上がって来たね。ここ5年では一番高いんじゃないかな 俺、アメリカの長期金利が4%超えたら全額、米国債にするんだ… もう米国債全額ブッコミでいいわ
充分金利で暮らしていける >>670
ドル資産おいくら？
平均取得レートおいくら？ トルコリラ建て債券も買ってみるかなって思ったけど
安いところでも往復3円取られたらあんまり旨味もないね 相変、このスレは馬鹿しかいねえなあｗｗｗ
いいか、来年の、若しくはオリンピック後の姿をよぉぉく見とけ！
お前らは、恐慌で破産するだろうから 米国債 利付債
米国債 ゼロクーポン債
ドルMMF
ドルETF（VGLTなど）
どれがいいか分からん。 FXで負けている方やわからない方でも簡単に稼げる方法があります。
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@qyi8550w >>673
トルコリラは日本で人気って言うけど証券会社が熱心に勧めるからって言うね
金利高いから上手く言えば買ってもらえるんだろうな
で手数料も高ければ売る側からは人気にもなるだろうね 結局30年米国債は3.5%超えはないのかね。今が為替と金利のバランスが良く買いのチャンスだと思う 三菱UFJとか三井住友の米ドル建てだと4%くらいついてるけど
UFJや三井住友なら潰れない気もするがどうなんだろうね >>680
4パーセントあるんだいいね
うちとこで買うと既発で3パーセント代だけ >>682
マネックスだね
まぁ4%って言ってもギリギリだけど 為替の変動を抑えて海外債券を買うなら半年ごとに定額とかで買付ければ
いいんですか？ >>684
微妙。為替だけでなく、償還までの期間と金利の影響も受ける。債券運用のラダー型っていうテク検索すると勉強になるかも 半年どころか毎週ちょっとずつ買ってもええで
ただ結局買い終わった後にガクッと円高になったら同じだけど >>687
最低購入額はあるけどね。証券会社によると思うが1000ドル以上が多いんじゃ >>685
ありがとうございます。勉強してみます。
>>687
長期で円高トレンドだとどんなことしても対処不可ですよね。ただドル円為替は
1996年からみると上下してはいるものの110円近辺で触れているだけなので
分散で買い付けていればリスクは結構減らせるかと思いました。流石に1週間は
無理ですが、2か月ごとに円定額買付でもいいかなって思いました(高くて
買いすぎていたら次回休むなど)。
2012年あたりの数値を見るとぞっとしますね、でも当時買った人は相当儲けて
いるんじゃないでしょうか。金利の変動もあると思いますが… >>690
まぁ自分のルールで良いんじゃない
定期的に同じ額を買い続けるのであればどう買っても大差ないと思うし
自分は毎週200ドル買ってる
それで年間1万ドルになるからそれをずっと続けていくかなと >>691
今だと長期債ゼロクーポンなら100ドルで200ドル分買えるんだね、俺も毎週買ってみようかな 今時は長生きしてしまう心配だよ
生き延びられるか芯するとかどんだけおじいちゃんですか
ここだったっけ？毎月定期的に買っていけば
30年後に毎月勝手にお金が帰ってくる年金がわりって
頭良いなと >>693
アメリカ国債のように、一般的な債券なら途中でも売れるよ。 >>695
途中で売ると元本割れするリスクがって言うけど
そこまで大したペナルティでもないしね >>694
>頭良いなと
本当？
米国財務省は2月満期のと8月満期のしか発行していないのでは
と疑念を抱いていた。 >>697
あーなるほど
買った月ごとじゃないんだね >>697
毎月というのは言葉の綾で、満期になれば順繰りに返ってくるという意味でしょ。
いまパッと見てみたけど、２月満期、８月満期が多いけど、それ以外の月でも発行してるね。 国民年金も毎月じゃなくて二カ月に一回だったっけ
それでも年金って毎月貰ってるってイメージあるよね じゃあ、毎月買うというよりは
終了時期をずらしたものを適宜買っていけばいいわけか
毎月ドルをまさにドルコストで買っておいて
良さそうなのがあるときにドルから買うと？ 何で20年物はないんだろうな。それくらいの需要結構あると思うんだけど。
QQQの資金を米国債に振っとけばよかったなあ。 >>702
野村證券にあるように見えるけど。
ETFがいいってこと？だったらE20Y、IEGL、IDTL、DTLAあたりはいかが？ 既発債なら残存期間見るだけ。ってか米国債は既発しか買わないし 債券って時間で収益あげるのが基本。インカム重視なんで、株やfxとは違うんだよ ドルコスト運用なら債券じゃないよ。債券は単に償還まで利金貰うだけでいい >>703
ありがとう、債券ETFもいいんだけど>>705さんが言ってるように確定のインカムゲイン的なものだと捉えてるので（自分はゼロクーポン債を考えてるけど）、
売買手数料、信託報酬が継続するETFはちょっと違うかなと…債券の金利以上に配当があればいいんだろうけど。 債券ファンドはリーマンの時みたいに利回りが一気に下がった時に直接買える良い債券がなくなって
ファンドならそれ以前の良いものがポートフォリオに沢山含まれてるってパターンの場合は良いのかなと思ってる
まぁリーマンの時は始めたばかりでそんな事考えもしなかったからあくまで想像だけど 日本の個人向け国債。盛んにCMを見るということは、実はあんまり良くないのかね
おいしい商品ならば、CMを打ってまで売らないような… >>709
比較対象は貯金だと思うよ。投資じゃない 個人向け国債
野村から移すならどこがいい？
野村のまま売却→再購入でCB付くならそうするけど、できなきよね >>713
>>711さんではないけど、新たな資金で買った個人国債のみCBの対象じゃないの？それとも野村は太っ腹なの？ 先週くらいまでは円安さらに進みますよみたいな空気だったのに
もう一気に調整局面だね
予想なんか無理だよな 野村の担当者の勧めで野村のまま売却→再購入でCBを貰ったことがある
が、自分の方からそれを要求する度胸はない‥
「新たな資金で買った個人国債のみCBの対象」と野村が言ったら
「では売却して他の証券会社でCB貰います」と言ってみたいとは思う 一定期間内の購入額から売却額を引いた金額に対してキャッシュバックなので
1ヶ月とか寝かして売却と購入が異なる期間になるようにすればOKだろ 自分は毎回移してるけど移さなくていいんならそれに越したことないけど
実際どうなんだろうね >>717
以前は、購入額から売却額を引くって記載があったんだけど、
今はその記述が無くなってるんだよ。 みなさんありがとう
ここに来てキャンペーンの案内がやたら来るんで、何も知らな振りして担当者に聞いてみるかな 「同じ証券で買い直しても国債CBの対象」
これどこの証券でもできるよ。
ただし、担当の営業マンから持ちかけてきた場合ね。
でも、国債は毎月15日発売だから、約1カ月の運用の空白期間が出るのは他証券で買い直すのと同じ。
別に得にはならん。
出し入れする面倒が減るだけ。 米ドル三井住友でちょっと不安に感じてる俺がアホみたいだな 米国債とかは証券会社よりメガバンク系のが充実してるのかな。 >>727
smbcのドル建社債では。金融のドル建社債は多いよ。日本だけでなくゴールドマンなんかもあるし >>727
米国債が充実してるのは三菱モルガン。モルガンルートで仕入れが強い トランプが口先介入すればするほど12月のFOMC予定通り利上げだな
米国債はまだ安くなるよ
それを受けてダウは今月初めみたく下げてクリスマス新年休暇突入、日経もこれから上げ戻して年末は下がる。
NISA枠今年限りの株は12月早々に処分するか特定に払い出すわ ただトランプの口先介入が影響あるのって
何だかんだで口先だけじゃない可能性があるからなんだよな
中国への関税やトルコへの制裁みたいに言ったことを実際にやっちゃうから市場も反応するわけで 債券好きは評価額が下がることより、金利が高い債券買えることが嬉しいのでは。ってか自分はそうだな >>733
だよね。為替は気になるが債券価格は資産の目安程度にしか考えてない。償還時の価格が変わらないのが債券のメリット 安く買えて、当然その分金利も高くて、
最終的な利回りを見た時に額面以上にうはうは。
これがいいよなぁ。 >>728
>>729
ありがとうございます。参考にさせてもらいます。 >>735
債券って買う時点で既に利回り確定なんだが。為替のこと？それとも買ってから金利が下がり債券価格が上がったってこと？ 住人の皆さん、円建てのソフトバンク債は持っています？
自分は先日300万円だけ買いましたがもっと買えばよかったと後悔 持ってますよ
一社の命運に頼るのと、利率がひくくなっているのとが、難ですが 円貨なのがいいですよね
あまり持ちすぎても「ソフバンに万が一のことがあったら心配だ」となるので
もう少し欲しいなーくらいでとめておくのがちょうどいいでしょう >>739
レス有難うございます
おっしゃるとおりですね
自分は小心で投資には向きません
年金生活で預金が少しずつ減っていくのがつらい
もう国債を一年ごとに買い替えてCBを貰うことにしよう
厚かましいとは思うけど 小心者はソフバンの社債なんて買えないから大丈夫やで ソフトバンクが潰れるようなことがあったら 日本株は大暴落だよ ソフトバンクは持ってません。嫌いなこともあるけど、いつ孫に梯子を外されるかわからない怖さがある。 >>742
日経平均は下がるけど他の株にはほぼ影響無いよ ここまでのはまず償還までは大丈夫だろうと思うけど
でもリスク資産の
物事に「絶対」はないしね そもそもソフトバンクの社債って格付けだと大抵BBあたりじゃないかな
借金も多いし SBはARMを3.3兆で爆買いとか派手なことやってるイメージがあるな
俺は前に使ってたSBケータイでいろいろとSBにウンザリしたので信用してない
それより今の既発債は利率低くてうまみがあまりないと思う
ちょっと前に出ていたファナックの社債を買えばよかったって思ってる みんな債券って何買ってんの？
シニア債？期限付き劣後債？永久劣後債？CoCo債？ 格付けBBあたりの債券は、分散投資でリスクを減らすべきじゃなかったっけ >>748
米国債、豪国債、普通社債、劣後債、永久劣後債 米国債、社債、劣後債、
ついでにEB債これは債というより現物に近い >>749
ジャンク債を買うんなら素直にそこの株で良いと思うんだよね
その間残ってるって思うんなら株価上がってることが多いんじゃないかと 債券市場って日米欧でも株式市場の何倍も大きいんだな、意外だ。 市場における資金調節するための日銀と商業銀行のやり取りは国債だもんな。やっぱり桁が違うのか。 個人を見ても、株は貧乏人が一発逆転を狙う武器で、債券は金持ちが寝かしとく金庫って感じだわ。 >>754
株価が上がっているはずと判断する根拠は何
官製相場でテーパリングも視野にってなると
ここからは下がる可能性の方が大きくおもうのだけど >>755
マーケット規模は調べてないが、譲渡益と利金のどちらを当てにするかで売買数が変わるだろうなとは思う 超低金利の日本こそ
債券は必要なんじゃね？
但し何十万レベルは株が良いと思う・・・ >>760
危ない会社が株価が下がっていくようなら会社そのものが持たない可能性もそこそこあるだろうから
持ちこたえられてるんなら結果的に上がってる確率が高いんじゃないのって意味で
潰れたら株も債権も一緒だから(まぁ精算して戻ってくる割合は違うのかも知れないが)
ジャンク債でそのリスクを取るんならリターンもそれなりに期待できないと割に合わないなと
まぁジャンク債ファンドみたいなのもあるからジャンクを分散して買うんならまだリスク分散出来てるのかもね >>763
確かにソフトバンクは株、みずほ銀行は債券選ぶな。言いたい事は分かる 倒産するのと株や債券がチャラになるのとは別の話だけどな。 劣後債は紙くずになっても仕方が無いとしても、
そんな時こそ優先順位の高いシニア債じゃないの？ >>772
シニア債ってなに？検索したが良く分からん >>773
普通社債とか、一般社債の事ね。
社債の中でも弁済優先度の高い社債。
発行体企業が仮に破綻した場合、企業の財産が優先的に債支払われる順番が、
シニア債(普通社債)→劣後債→優先出資証券→株式。
シニア債は100%もしくはいくらか戻ってきても、
劣後債までは1円も回らない事が多い分リスクがあるため、
シニア債に比べて劣後債の利回りが高い。 仲がいい仲間でも資産の話しはしないが、たまに話題が上がると数百万の財形の話しで盛り上がってるんで愕然とする。債券教えたいが生々しいからな >>774
ありがとう。先進国の国債と社債の流動性と利回り違うね。劣後債色々と持ってるが整理もしたい そう言えば保有資産一覧みたいなのを見てると
米国債の横には売却ボタンがあるが社債には無かったりするな
あれは商品そのものが売れないのか単に購入時期の問題で売れないのか謎だ
どうせ満期まで持つから気にしてなかったが 日興の保有債券には売却ボタン自体存在せんわ
売る気がないからよく覚えてないが
ネットで買えるけど売るときは窓口って聞いた気がする ダイワで、社債で損益額がでてなかったけど、突然、でた。
急に買い取ることにしたのだろうか。 妙に買い付けた時の為替が高いのはなんなのだろう。
カナダ円で100円とか。
高めの数字を使っているような。 >>780
仮レートじゃなくて？
自分が買う所だと購入時の余力は仮レートで計算されて多めに入金されてないと買えない
購入後に普通のレートで正式に計算されて引かれる
米ドルで118円とかそんな感じ 仮じゃなくて、平均取得為替として何年も表示されているよ。
まあ、別に実害はないからかまわないけど。 三菱UFJドル建て債 2038年償還
利回り4%超えてる。
これどうなんだろうね。
残り20年、のほほんと金利だけ貰うのなら良さそうだ‥‥ sbiからノックイン？のメールが来ました。
どうしたらいいのでしょう。 もうノックインでるのがでてきましたか
銘柄はなんですか 初めて米国債を買おうと思うのですが、みなさんは米ドルの両替はどうなさっていますか？
FX会社で米ドルに両替してからSMBC日興などに入金しようと考えていますが、一般的なやり方でしょうか？ >>792
普通に証券会社で変えてる。面倒くさいし証券の口座への送金手数料考えたら、普通に変えた方が良いと思う やってる人もいるらしいね。
逆に大和証券のランドをどこかに移動して円にしたいけど。
めんどくさすぎるし、どのくらい得なのかよくわからないのがデメリット。 >>793
計算してみましたが、確かに送金手数料もかかるので1万ドル程度だとほとんど差が出ませんね
5万ドルくらいになると手数料を差し引いてもFXでやるメリットはありそうと感じました
楽天やSBIならFXも同じ会社内でできて送金手数料の問題が解決するかと思ったのですが、
SBIは債券の実質利回りが低く、楽天はFXでドル現引きができないようですね 面倒くさいで何%損する気なのか知らんが
ちゃんと調べて一番得だと思ったやり方でやればよかろう FXから自分のドル口座に出金、自分のドル口座から証券会社のドル口座に送金する必要がある。自分のドル口座は入金と送金が発生するので利便性や入金、送金手数料を考えて開設したがいいと思う >>792
SBI銀行で安い時に狙いで積み立てて
証券に移動して買うのが手間なくて安め
と思ってはいますが
でもタイミング次第なので
購入額に足りてなかったりしてほとんどは結局証券会社で直に円換算で買ってしまいます >>798
SBIの米国債券は証券会社の中抜きが大きくて他社より利回りが悪いという記事を見たのですが、そのへんはあまり気にしてませんか？
たしかにドル入金についてはかなり便利ですよね 他の証券での利率を聞いて、えーそんなに高いのと驚くことはありますね
銀行のメインが今SBIなので移動の楽さ優先です
コンマ1％代の差異のなかで一番お得を探すための
時間や労力が延々とかかるのもあれかなと
でも手間優先とはいっても限度ありますから
元本保証の定期預金で1％！とかがでるなら
手間も時間もめっちゃかけてもそっちに移したりすると思います こないだ銀行から仕組債の勧誘受けたけど手出さなくてよかった。
実際のところ、何割くらいが元本割れしているんだろう。 >>800
コンマ1%台も30年くらいの債券だと結構違うからねぇ >>800
ゼロクーポン債の残り20年くらいのものを買おうと思っているのですが、残存年数が多いと利率0.1の違いも大きいようです
昨日今日とネットで調べた感じでは、
YJ FXでドルを買う(為替スプレッド0.3銭)
SMBC日興証券へ出金(YJFX側の手数料1500円だが、1万ドル以上の場合手続きをすればSMBCからキャッシュバック)
というのがよさそうでした
あまりにも面倒だった場合、次回からふつうに証券会社で済ませます
ただしSMBCからドルをYJFXへ出金する場合には2500円かかってしまうようです
出金額によってはそのまんまSMBC内で円転したほうがよさそうですね 30年の債券買うとかあんたらそんな若いのけ？
残り寿命考えると何年の債券買おうか悩むよな >>804
むしろ一生利金が入る事に価値を感じる。元金は家族への遺産だよ 30年てインフレに大負けする可能性もあるのでは
今はそれほど高金利でもないでしょう？ インフレって必ずなるんやろか？
もし仮に世界中が今の日本のようなデフレに陥って
世界中の中央銀行が国債買い取る低金利政策するようになったら
将来・・昔は3％超える高金利で債券買えたんやで！言ってるかも >>804
さすがに全部30年物は買わないけど
短期、中期、長期とある程度分散させて買ってるな
短期は為替が円安になってたら円に戻す用で
平均寿命まで生きるとして30年物も買ってるけどこればっかりは分からんね ゼロクポなら二十数年で倍になるんだから美味しすぎだわな >>807
為替についてはサイトで計算できて20年寝かせるなら元本割れするのは1ドル55円くらいになったときだったよ
だから為替に負ける心配はほとんどない。ただインフレに負ける可能性はあるかもね 途中売却前提で30年債持ってるが、正直失敗したと思ってる。証券会社との相対なので、売値は抑えられてしまうから。
満期まで持つつもりならいいと思う。もちろんインフレに負ける可能性もあるが、なんだかんだで金利はなかなか上がらないでしょ。不況で下がるのは早いが、回復時に上がる速度は遅い。 30年物の米国債を買える人は、生まれながらの金持ちぐらいかと思っていた
学校を出て働いて、貯めた金で勝負し、ひと財産を築いたとしても、
その時にはもう中年になっているだろ 残り20年くらいになった既発債なら、40代の時に老後資金として買うのは良いんじゃないでしょうか？ >>815
その手はあるよね
現金と違って、自分が死んだら遺族が面倒くさそうだが、まあそれは勘弁してもらうか
ゼロクーポン債だと、投資にうとい妻子の場合は、「何だそりゃ？」となりそうだ 30年債もし満期まで持ってたら83歳なんだよねw そこまで生きられるか疑問だし、生きてたとして償還されても冥土の土産くらいにしかならないから、やはり途中で売るしかない。独り身なんで死んだら国庫に入るだけだし。 40歳で30年債なら満期まで持つのは有りだな 今の40歳は年金支給が70歳開始だろうから
70歳まで利付債で利子を貰うも良し、ゼロクーポンで年金不足分を貰うも良し 年取ると、年月が経つのも早いから、あっという間に10年経ってしまう。いちいち預け替えを考えなくて済む10～30年債はいいよね。金に困ってる人は真似できないが。 >>801
今の時期償還なら、ノックインされてノックアウトだ。 30年利付債なら3年程度で利金と評価額で投資額を超えるんで売却しても損しないと思うが トレジャリーボンド30年債をホールドして早20年、11月15日の利息を貰うと、残り10年を切る
早いもんだ 資産残す必要ないなら5年か10年ゼロクーポン債を活用してラダー運用、残すなら30年債の利付債で運用が効率いいと思う >>801
昔に株式転換型の仕組債をやったけど、
見事にノックインした。
さすがに半値近くにはならんだろうと思ったが、
個別株はそんな事も起きるんだなと。
日経平均連動の仕組債もよく見るが、
今からじゃさすがに怖いわ‥‥。 今時期債券のプロは長期債嫌ってて
地銀なんか含み損がかなり大きくなってるけど
ここの連中は全く気にして無いようだな 20～30代は山っ気があるから、株なんかのリスク資産に目がいく。債権は買わないよね
歳をとって資産が増え、安定運用をしたくなると、今度ネックになるのは、自分の残り寿命が分からないこと
俺の若い頃の先輩が、いま60代になり、バタバタ亡くなっている
長生きもリスクだが、早死にする可能性も考えておかないとな そうか、長期になるとコンマ1％でも大きく変わるのですか
複利計算の場合なのかな
私は恥ずかしながら額がたいして大きくなく、
利金も他へ回してしまうのでまあいいやと
そして超長期はむしろ、長く生きてしまった時のための保険
「長生きリスク」用にと思っています
自分がもらうときには年金なんか80歳だの90歳だのからにされてそう
稼げるうちは仕事メインで稼いで放り込み稼いで放り込み、長期定期預金がわりというか あとまさに長生きリスクばかり考えていたけど
60代でなくなるのもあるんですね
早い分にはお金も残ってるから引き出しやすい形の日本円でも
生活費三年分くらいをおいておいたりすれば残った家族も面倒がなくて楽かな
子供が巣立ったあととかならなおいいよね
でも早死にリスクって個人的にかんがえると
貯めすぎずに少しは目の前に使ったりしようとも思いました >>826
財務諸表や制度で国や株主に監視され、短期で実績評価されるのと、為替や金利の波に一喜一憂する必要ないと思ってる個人の違い 債券なんて〒に置いてある国債なら知ってるレベルだと思うなあ。馬鹿にしてるわけじゃなく、積極的に売り出さなさい以上認知もその程度じゃないかと。
>>825
昔はノックアウトって名前で、悪質さを少しでもごまかすためにノックインって名称にしたみたいですね。 >>825
高値圏やヨコヨコでは利金をもらい、いざノックインしたら
現物買いサインじゃないですか
もう少し下にいくようならすこし後で日経連動のEB債も一つか２つくらいほしい
山っ気です 中年で数億円あって、あまりリスクを取りたくない場合のモデルプランがほしいな
切った張ったは、もういいわ >>829
非常時にいつでもすぐに用意できる(現金、普通預金)3ヶ月分
早死、失職、災害などの人生の危機に備えて安全性と換金性の高いもの3年分
就職したらまず用意するものとして遥か昔に教わったわん >>825
償還時期が近づくとプロはノックインさせるために連動対象を売り煽る
と聞いたことがあるけど、そんなこと可能なのかな。
利子と同額までは損してでも売りたくなるのは確かだろうけど。 >>827
20代なら金があれば何か自分の価値を上げるものに使うんだろうな
それこそちゃんとしたスーツや靴を買って仕事に行くだけでも
債券買うより結果的には儲かりそう 今から投資できる20代がうらやましいわ。予備知識というか準備段階で全然違う。 20代は20代で未来がわからないから怖いことばかりだよ。
米国デフォルトとか考えないの？ 考えない
そんなことになったらどこにも投資できない 考えないのは人の自由だけど。
平均寿命からいって
20代は20代でこれから60年分のリスクがあるから怖いだろうと思う。
60年後の未来なんて予想がつかない。
60年もあったら激変していると思う。
米国も日本も消滅していてもおかしくない。
50代なら30年後までくらいしか考えなくていい。
30年くらいならあんまり変わってないのでは。
死ぬのもたいへんだが、リスクが少ない。 米国債デフォルトと米国財務破綻、米ドル基軸通貨からの陥落どれが一番影響あるのかな。
以前米国債の格付が下がった際には米国債の評価額はむしろ上がったよ。単にデフォルトしただけではどうなるか分からんね。 60年後、AIとロボットで人間はBIへ 貨幣の価値なし 20代ならiDeCoはもうやっているんでしょうね？ NHKスペシャルのマネー・ワールドを見て資本主義に未来はあるのか疑問に思った 今も実質は、社会主義だっていう人もいるけどな。
本当の資本主義は自己責任。
今は、お金ばらまいて政府があれこれ助けている。 >>830
>>839
どちらも、簡潔かつ非常に正しい意見だと思う >>847
どこが糞か教えてください
自分は知らないことばかりで驚きました >>848
>>847ではないが、中身が薄いというか、特筆すべきものはないと感じた。あの内容に素直に驚けるあなたはまだ若いのでは？ NHKは「資本主義は終焉を迎えている(今度は違う、終わるといいな)」という結論ありきで、意味合いの異なる断片的な情報を繋ぎ合わせて番組をでっち上げた。 ロゴフ教授が出てきたとこ笑った
あのオッサンの主張は「歴史的に見て国家は破綻し続けている。みんな破綻する前は『今回は違う』と言う」
なのにNHKは、破綻する国家や組織が増える事で資本主義が終りつつある(今回は違う)と印象付けようとしてた おまけにブラック・ショールズのショールズも出てたね。ノーベル経済学賞で下品なコメントした上、てめえの理論の投資会社が見事に破綻したのに、どの面下げてえらそうに言ってるんだろう。 NHKはショールズにコメント求めた時点でセンスがないことを自ら証明している。 そんなの見てないけど 資本主義破綻するというより 国家の財政破綻の話みたい 前に、他行からドルを証券会社に送って米国債を購入売却し、ドルのまま出金した場合の特定口座の処理について質問したものです。今日証券会社に確認したので念のためシェアしますね
米国債を外貨決済で売買した際の税金についてご案内いたします。
購入時、売却時ともに約定時間のレート（買いレート・売りレート）で税金を計算いたします（特定口座）。
他行からのレートの引継ぎはされませんのでご注意ください。
特定口座の源泉徴収有りの場合は、円で源泉徴収されます。 >>856
シェアありがとうございます
ということは他行購入→別系列の証券会社購入時
の差で利益あったらは自分で確定申告しないと脱税って扱いになりますか
なんと面倒な まあ、そこはシカトしようと思ってますが、本来は為替差益が出たら申告しないといけないんでしょうね >>856
こういう情報提供はうれしいな。ありがとうございます 初歩的な質問ですみません
個人向け国債が売却できるのは約定日(=発行日)から一年後の同月同日ですか？ >>860
発行日から一年後の同月同日だと思います。約定日は普通発行日より前ですよね。まあ発行日に駆け込み約定を受け付ける会社もあるのかもしれませんが。 外債で-100万が出ました
特定口座なのでこれは株のマイナスと同じ ことになります 損失の繰越ができます 一時所得100万円なので これと相殺して 今年は所得ゼロ でいいのでしょうか >>863
一時所得は総合課税、外債は分離課税なので相殺はできない
残念
一時所得なら別途50万円の控除があるはず 相殺できなかったですか。そんなむずかしいことよくおぼえてましたね。 別に難しくはない
確定申告書作成したことがある人ならだれでもわかる 確定申告書は国税庁のサイトで指示に従って作るだけなので難しくもない 去年確定申告はしたけど、なんか相殺できていたような、気のせいか。
できないのなら、外債のマイナスには、株の利益をぶつけてゼロにしておきます。
損失の繰越とかめんどうだから。 分別保管だから大丈夫と言われるが、山一證券が自主廃業した時に、
米国債などの各種債券を山一で持っていた人は、どんな具合だったのかな？
体験者の話を聞きたいわ >>869
確かに潰れた会社に保証や弁済なんか請求出来ないし、単なるルールだけを頼りに投資ってのもリスクあるね >>870
お前みたいなアホウでも投資するんやなw
やめとけやめとけ、アホには無理な世界や。 >>872
東芝が何であんなになったのか知ってるか？ >>871
保有株や債券は保全されたのだと思う。そうでなければ、もっと大騒ぎになっただろう
ただ、移管やら何やらに手間がかかったはずだし、その間は売却ができなかったりしたんじゃないか？
当時口座を持っていて、資産の大半を預けていたとしたら、かなり不安になったと思う
そういう体験談を探したんだが、見当たらないんだわ。資産家は自分のことを語らないからかな 確かに山一のは聞いたこと無い
１０年くらいのあの、利率高かったなんだかの銀行がだめになったのは
高金利スレでリアルタイムで聞けたけど
さすがにみんな保証内の金額だったみたいで
結構時間かかるねーとかくらいでええ経験だと、のんびりしてたな >>785
三菱UFJドル建て債 、2028年償還でも利率3.96ありますね。
今後10年の銀行業界は不安ですが、財閥系は倒産ないと信じたい。。 どうなのかな？
安全性考えるなら米国債で良い気もするけど 米国債の方が安心ですが、FRB利上げしてるのに債券の利率悪いです。10年もので2.8くらい。 あ、10年後償還なんですね
それならけっこう良さそうですね 万が一でも日本の3大メガバンクが破綻するような日本は、
何をしていてもダメな気もするがどうなんだろう？ りそなみたいになった場合は債券や株ってどうなるんだっけ？
その可能性ならあり得る気もする これから債権やろうと思います。
そこで、お聞きしたいのですが、
円貨決済型の債権は強制的に円に交換されてしまい、為替リスクが高いような気がするのですが、
リスク回避を考えれば、為替の状況が改善するまで外貨として持っておける円貨決済型ではないタイプのほうがいいのでしょうか？
まだ勉強したてで、間違ってるかもしれませんが、教えて頂けると有り難いです。 すみません、外貨建債権の話です。
ドル、ルピアを検討しています。 為替なんか読めないから、結局、円貨決済でも、なくても、どちらが有利なのかはわからない。
もう自分の直感で決めるしかない。 円高の時に円転を先送りにできるから、ドル決済の方が有利なのでは？ そう思ってほっといたらもっと円高がすすんでいるかもしれないし。 2012年発行ブラジルレアル債 今年償還で強制円転 トータルリターンで元本割れ 銀行に個人向け国債を系列の証券会社での購入を勧められた。
１０００万で４万の現金プレゼント。
1年で解約すればいいから、税込み0.5％の定期預金と思えばいいのか。
１年過ぎるまで中途解約はできないが、銀行定期よりはいい。
政府は、高額定期預金を個人国債で吸い取ろうとしてるのか？ 個人向け国債を1年で解約する客は少数派だと思われ
大和証券は1000万で1000ポイントつくはず
野村はポイント無し 世間では少数派かもしれないけど
このスレの人で個人向け国債買ってる人は大抵そうしてると思う >>889
世間的に少数派か多数派かなんて何の意味があるの？
みんな損してたらお前も仲良く損するのか？
損しない方法知ってるのに。 おれはそういう金の亡者みたいなのがいやなので、なんとなく２，３年してから電話する。 1年半したころに証券会社が買い替えませんかと言ってくる。
販売手数料どれくらい貰ってるんだろうか？
キャッシュバックしても証券会社は十分利益出るんだろうな。 円転されようが外貨で戻ろうが、その時点で譲渡損益は発生する
為替手数料取られるくらいの差しかない >>896
あぁ言われてみればそうだな
そう思うと長いものを買っておくのが無難だな 米国債と日本国債の金利差をみれば、理論的には将来、円高になっていないとおかしいんだよな
「そうとは限らない」と言い切れるならば、日本国債を買う理由はなくなる >>898
どうなんだろうね。十分とは言えないが過去30年間を検証すればその理論とやらが正しいか分かるのでは。感覚的には関連性はないように思う >>901
プラザ合意前は240円くらいですよ
360円だったのはニクソンショックの前 ライブスター証券
口座開設するだけで３,０００円、アンケートに答えると１,５００円、合計すると４,５００円もらえる
http://kakaku.com/stock/stock_companydetail.asp?companycd=1030
条件 ： 申し込みから60日以内に口座開設を完了
期間 ： 2018/04/01（日） ～ 2018/12/31（月）
※取引コストは0円
※家族で4口座作れば最大合計18,000円 短期の為替変動を気にしてたら、ドル建て債なんて買えないよ。
債券なんて特に長期投資なんだしさ。
1ドル80円の円高になったとしてもドルとしての価値は不変だし、
10年後にまた112円になればいいやくらいの気持ちで居た方が良い。
そうなったら気分は悪いので円換算しない事だなw >>881
三菱UFJFGで言えばPBR1倍以下なんだよね～。
株でこれだからシニア債なんて弁済されるんじゃないかと？
確証は無いから自己責任でw メガバンクがつぶれるとか、ものすごい金融危機。地方銀行はとっくりつぶれている。
そんな事態は、この10年間にはまずありえない。
20年間といえばわからないけど。 難しいことを考えずに、余ったカネがあったら米国債を買っておけばいいんじゃないかなあ… 今の低金利で債券への投資をスタートさせるのってやっぱ無しですか？
今年資産運用始めた20代なんだけど
超低金利だから債券への投資を始められない 20代なら日本国債はうんこ
米国債なら検討しても良いのでは >>914
米国債券買うなら
1482 iシェアーズ米国債7-10年ETF（為替ヘッジあり）
とかでいいんですかね？
まだお金あんまりないんで買いやすさがある程度無いと辛い >>915
30年のゼロクーポン債がいい
短期でやるなら株式のほうが良いよ。投信にしても現物にしても >>916
そっかぁ...
積み立てニーサから投資に入ってきた口だから
まだまだ全然知識足りないですわ
年齢的なアドバンテージもあるしもうしばらくは株式のみで
このスレちょくちょくみる感じで行きます
低金利が終わってから考えます >>915
金ないなら債券は必要ないのでは？
金あるけどあまりリスクを取りたくない資金向けだと思う >>918
資産規模が小さい内は株式のみで良さそうってのはわかるんだけど
債券も10％位は入れておこうかなぁ見たいな考えがあって...
まぁ30越えてから債券への投資は考えようかな
少しずつ債券に対する知識も深めていって
自分の生活の方向性がもう少し見定まったら債券を本格的に入れていこうと思います まだ20代なら損失出ても働いて取り戻せるから、株式100%で良いと思うよ
債券考え出したのは40になってからだよ俺 債券はアメリカみたいに金利が3%になってからでいいよ
それまでは定期預金と個人向け国債で十分 それで実際に40代になって、本業や株で勝って資産数億円になったら、
今度はどうしたらいいのだろう？
そういう人たちは、ネットで自慢したりしないから、運用の実態が分からない >>922
俺の友達はアラフォーで3.5億くらいまでいってるけど
株でもっと増やすつもりみたい BNFクラスになると、債券だけで50億円分とか入れてたりするんだろうか。
今もう資産が500億越えてるって言われてるんでしょ？ メガバンクの発行する社債なら安心(円貨建外貨建問わず)というのは間違い。
三菱UFJ証券ホールディングスがちょくちょく発行する仕組債(いわゆるノックイン型指数連動債)には手を出すなよ。
三菱UFJ信託銀行、あおぞら銀行、三井住友信託銀行、野村證券の信託社債も同様。
購入者＝保険金なんですからね。
仕組債及び信託社債の実態は、発行体を被保険者とする損失移転保険(デリバティブ、CDS)なんだから。 仕組債はどうでもいいけど、メガバンクの普通社債はだめなのか？ >>927
指数連動債以外なら大丈夫です。
外貨建ては購入のタイミング間違えなければ、二重通貨建仕組債(外貨預金でいう、特約付円定期預金。為替相場次第で、償還通貨を確定)以外は資産運用にはいいんでないの。
二重通貨建仕組債は、外貨償還となった場合に相場よりも不利なレートが適用されるので、適用レートと実勢レートの差が損失になる あくまで俺のイメージなんだが、
メガバンクの普通社債＝まずは安全。メガバンクが潰れるのは、日本経済が崩壊する時
米国債＝ほぼ完全に安全。米国が債務不履行になるのは、世界経済が崩壊する時
メガバンク債がおじゃんになる確率を0.1％とすると、米国債は0.001％（数字は適当）。
米国債のほうがずっと安全だけれど、日本のメガバンク債のリスクも、無視できる程度に小さい。
こういう話題になると、「米国だって安全じゃない」という人が必ずいるけれど、
北斗の拳みたいな世界になることまでは想定できんわ 山崎 元 投資アドバイザーの選び方と使い方とコストの考え方
ttps://media.rakuten-sec.net/articles/-/17198
「運用の知識は、個人が自分で習得することが可能であり（適切な書籍を２、３冊読むと十分だ）、
自分で学んで、自分で判断するのが運用・投資の理想的な姿だ」
「筆者は個人の資産運用は本来簡単だと考えており、自分が書いた本を一冊読んで理解してくれたら、
個人は自分のお金を自分で運用できるはずだと考えている」 米国債の今後のリスクはドル自体のリスク
基軸通貨であり続ける保証は無い
仮想通貨が実用化され始めるとドルの優位性が大きく変わる可能性がある 898さんの言う通り金利差による円高リスクもありますよね 20年くらいの長期保有なら円高リスクはほぼ回避できるよ
オンラインで米国債買うときに損益分岐点が表示されるけど、1ドル60円とかにならないと元本割れはしない計算になることが多い >>926
仕組債と社債(シニア債)は債の名前は付いてるが、
全く次元の違う別物だぞ。同じ土俵で話をするなよ。
弁済順位の高いメガバンクのシニア債のリスクなんて気にしてたら、
1000万以下の定期預金しかないだろ。 皆に聞きたいんだが、米国債と、日本のメガバンクの社債だと、どちらを選ぶ？
米国債のほうが安全だが、メガバンクだって潰れる心配はまずないので、
利金が多い分だけメガバンク債のほうがトクだとも言える
どのくらいの差があれば、メガバンク債のほうを選ぶ？
俺はざっくり0.8％かな。期間にもよるが、0.5％の差なら、米国債を選びそうだ メガバンクが破綻したとき
預金の1000万円を超える部分と
社債って
どっちが先に弁済されるの？ FXのEA（自動売買ツール）を提供しています。
興味がありましたら見てみてください。
http://vgyhuijko.blogstation.jp/ メガバンクなら 数年以内に 潰れることはないと思って 2千万円入れているけど >>937
無担保の普通社債と預金(1000万円を超える分)の順位に差は無いよ。 メガバンクの銀行が発行してるのか、持株のフィナンシャルグループなのかで、順位は全く異なる。 >>934
三菱UFJ証券ホールディングスは、社債を仕組債で販売してますけど。
社債を仕組債として組成販売するのは、海外金融機関では当たり前なんだよ。
銀行の社債発行が認められてるのを知らないのか？ >>943
話の論点がズレてね？
>>926も>>934も、仕組債には手を出すなって言ってる。
（ 本人が仕組債を理解してない場合 ） 仕組債が とかいうのも飽きてきたな まあ買わないけどね >>930
適切な書籍を2、3冊読むと十分ってどんな本だろう
山崎さんの本を何冊か読んだが投資の疑問は解決しない 普通の個人の運用は定期預金で十分。
もっと儲けようと思うからあれこれ本を読まないといけなくなる。 >>943
なんの話しだよ。
だから普通にシニア債買えって。
何で単純なこの話が通じないんだ？？ 仕組債の話がしたくてたまらないってことでしょ。
仕組債とか一般人は意味がわからないから買わないよ。 米国債一択かと思いきや、メガバンク債なんてのもあるんだな。
ここは本当に勉強になる。 そんなの勉強せんでも 社債だから イオンとかでも出してるでしょ >>953
イオンのドル建のは見た事ないな。株とは違いドル建の既発債は証券会社の調達力で品揃えが違う。数もそんなに多くないんで売り切れるのが早い。
日本企業のドル建はメガバン、生保、通信、運輸のはよく見る >>953
定期預金の人は債券人と比べて運用の価値観違うと思う。 皆さんは先日のソフトバンク債の発売をどうやって知りましたか？
自分は大和証券から電話があるまで知りませんでした
情弱にも程がある気がします いつのどのソフバン債でしょう？
だいぶ前の劣後みたいのならSBI証券でタオルプレゼントつきで募集がありました
証券会社からの案内があってからはじめて知る形なのでまあ同じですね >>959
レスを有難うございます、6月頃の53回ソフトバンク債です
SBI証券からメール配信があったという事ですよね？
自分の受信トレイは日経、ダイヤモンド、ネットバンク、ネット証券等からの大量のメール配信で面倒くさいので時折見出しを見るだけです
少なくともネットバンクとネット証券のメールは気をつけるようにします あ、配信はどうだったかちょっと自信ないですね
証券会社の債権のページをあちこちたまにみているので
そこで案内がでているのを見つけた感じです
（メールボックスはなにかあるごとに来てどんどんたまるのでタイトル見るだけになりますよね） >>961
あーなるほど、自分から出かけて見つけ出すんですね
参考になりました >>965
野村の人か？外債の数、価格共に三菱に大負けなんだが 三菱UFJモルガンスタンレー証券に口座作ったんだが、お前ら、外貨は他行から送金してるのか？
それとも三菱UFJMSに円を入れて、それを外貨に換えてるのか？ SMBC日興証券だけど、為替の節約のためにFXで両替してSMBC信託銀行に送金してそこからさらに証券会社に送金するという、すげーめんどくさい手段を取ってる
FX会社から証券会社に直接は外貨送金できなかった >>968
俺は住信SBIからUFJMSに外貨送金しようとしてるんだけど、どうもあなたが直
接送金出来なかったのと同じ理由で、出来ないっぽいんだよな。出来なかった
理由は口座名義の問題でしょ？
三菱UFJ銀行に口座を作って、そこからUFJMSに外貨送金するとかしなくちゃい
けないのかな。めんどくせえし、送金手数料も高くつくなあ。 >>969
そう、口座名義の問題
SMBC信託→SMBC日興証券の外貨送金は無料なので、手数料はそこまで気にならないけどめんどくさい 為替そこそこ動いたけど最終的にはあんまり影響なさそうだな >>971
米国債の金利は為替には影響受けないと思う。それが基軸通貨の強み 円で運用するのならこの辺でもいいかもね。
リスク許容できれば。
ttps://hedge.guide/news/sbisl-msbl17-fund.html みずほ証券から、グリーン公社債投信繰り上げ償還予定と異議申し立て窓口の通知がキター
初めて証券会社を使って購入した（半）リスク性資産だったので懐かしい。
償還金の受け取りだと、1万円当たり100円と消費税の換金手数料はかからないのか、
償還金は、預入元本を毀損しないか心配ではある。 （続き）
残高100万円以上あるから
ユーロ建てMMF20万円を放置した時のように
今回は放置はできないよな 岡三オンライン証券
【2018年12月末まで４，５００円に大幅アップ！】
口座開設＋5万円入金だけで現金３，０００円、アンケートに答えると１,５００円、合計すると４,５００円
http://kakaku.com/stock/stock_companydetail.asp?companycd=1027
期間 2018/09/30（日） ～2018/12/28（金）
※取引の必要なし、入金のみ
※家族で4口座作れば合計18,000円 別に満期になったら元本保証なのでなんにも困らない。 買って1年以上たった個人向け国債を売ってソフトバンクのIPOを買って売り逃げして
また国債を買ってキャッシュバックを貰おうかと画策中 ソフトバンク上がるんかな
IPOずっと申し込んでるけどソフバンは評価は低いな >>984
政策金利が24%とかだろ
利回り27%はないと話にならないな ８ヶ月で20%のリラ債券SBIであるけど、
往復3円も取られるからマジ注意。
20%のうち15%SBIの儲け 電話攻勢が凄まじいソフバンIPО、申し込めばいくらでも買えそう。
流石に今回は・・・、初値は売り出し価格をなんとか超えたものの手数料でマイナスか。 だからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからだからたがら このスレッドは１０００を超えました。
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