[国債]債券一般24[外国債券]

1名無しさん@お金いっぱい。2018/11/17(土) 23:35:10.11ID:Y3wfgdtM0
国内外の債券を扱うスレです。

前スレ
[国債]債券一般22[外国債券]
https://tamae.5ch.net/test/read.cgi/market/1478748364/
[国債]債券一般23[外国債券]
https://medaka.5ch.net/test/read.cgi/market/1518217762/

■過去スレ
【国債】債券一般【外国債券】
http://live19.2ch.net/test/read.cgi/market/1100918768/
【国債】債券一般2【外国債券】
http://live19.2ch.net/test/read.cgi/market/1120106488/
【国債】債券一般3【外国債券】
http://live19.2ch.net/test/read.cgi/market/1137510334/
【国債】債券一般3【外国債券】←実際は4
http://live19.2ch.net/test/read.cgi/market/1139064071/
【国債】債券一般5【外国債券】
http://live19.2ch.net/test/read.cgi/market/1147844487/
【国債】債券一般6【外国債券】
http://live19.2ch.net/test/read.cgi/market/1155014359/
【国債】債券一般7【外国債券】
http://live25.2ch.net/test/read.cgi/market/1166180539/
【国債】債券一般8【外国債券】
http://live27.2ch.net/test/read.cgi/market/1194142937/
【国債】債券一般9【外国債券】
http://changi.2ch.net/test/read.cgi/market/1212853188/
【国債】債券一般10【外国債券】
http://changi.2ch.net/test/read.cgi/market/1229730184/
【国債】債券一般11【外国債券】
http://changi.2ch.net/test/read.cgi/market/1260670186/
【国債】債券一般12【外国債券】
http://yuzuru.2ch.net/test/read.cgi/market/1282746380/
【国債】債券一般13【外国債券】
http://yuzuru.2ch.net/test/read.cgi/market/1305435610/
【国債】債券一般14【外国債券】
http://kohada.2ch.net/test/read.cgi/market/1316238876/
【国債】債券一般15【外国債券】
http://kohada.2ch.net/test/read.cgi/market/1331110964/
【国債】債券一般16【外国債券】
http://kohada.2ch.net/test/read.cgi/market/1349971000/
【国債】債券一般17【外国債券】
http://kohada.2ch.net/test/read.cgi/market/1377335125/
【国債】債券一般18【外国債券】
http://kanae.2ch.net/test/read.cgi/market/1385513443/
【国債】債券一般19【外国債券】(c)2ch.net
http://kanae.2ch.net/test/read.cgi/market/1414980299/
【国債】債券一般20【外国債券】(c)2ch.net
http://tamae.2ch.net/test/read.cgi/market/1424499240/
【国債】債券一般21【外国債券】(c)2ch.net
http://tamae.2ch.net/test/read.cgi/market/1460481537/

408名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 11:17:34.70ID:DWgfzSVS0
初心者で申し訳無いのですが質問です。
米国債を買った際、満期の際に自動円決済で課税されるものなのでしょうか?
ドルのまま持つというのはできない?できたとしたら税率はどうなるのでしょうか?

409名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 11:20:02.51ID:uIJteNOb0
円高傾向の今、外債購入するか外貨建平準払い年金保険に加入するのがよい。
保険会社が設定する為替レートは銀行が設定する為替レートよりも安く(実勢レートたる市場レートよりは高い)、ドル平均コスト法により為替コストを軽減できる。
保険金や償還金受取時円高であれば、円転せず外貨のまま保有、プリペイドカードや国際キャッシュカードやデビットカードで外貨決済すれば、円安時よりおトクです

410名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 12:40:54.76ID:8xa0hGuk0
>>408
課税は確定申告で、自動的に円転されるかMMFなどドルでもてるかは証券会社によるのではないでしょうか?

411名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 12:47:18.39ID:6byHDU2V0
>>408
米国債を買う時は、満期時にドルで受け取るか円で受け取るか指定できる。
利付け債の場合、利子についてもドルで受け取るか、円で受け取るか指定できる。
途中で変えることもできる。

ドルで受け取る場合、外貨MMF(米ドルMMF)に自動的に入金される。
入金されたドルを使って、ドルのまま米国債を買うこともできる。

満期時は、ドルで受け取っても、その時の為替レートで円に計算されて課税される。

税率は、利益が出た場合、利益部分の20.315%。

412名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 14:22:58.42ID:ttGCf5MD0
外債は、円高時に円で受け取ったら終了

413名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 19:06:44.48ID:DWgfzSVS0
皆さんありがとうございます。
つまりは円でもらうかドルでもらうかは個人の好みってことですね。
個人的にはドルがいいかなと考えてしまいますが。

414名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 23:27:42.83ID:ttGCf5MD0
>>413
デュアルカレンシー債とデリバティブ内包型定期預金の受け皿に外貨普通預金を開設し、銀行の金融商品仲介を通じて取引するのはやめた方がいいぞ。
外貨建MMFで受取が正しい選択

415名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 23:53:53.36ID:dZdc8HSV0
>>413
ありがとうございます。
ドルに変えるためにこんな方法もあるんですね。
Mufgモルガンで口座開設して試してみます。

416名無しさん@お金いっぱい。2019/01/15(火) 23:54:35.30ID:dZdc8HSV0
>>415
>>414の間違いです。
ありがとうございました。

4173682019/01/17(木) 13:50:19.85ID:J2IawyOw0
みなさんお世話になります。
1千万円程度の米国債の購入を相談していた者です。円高局面を待ちながら、最終的に3千万円ほどを米国債にあてるつもりです。

下記の証券会社および方法が最も手数料が少なく、かつ利回りの毀損もないだろうと判断しましたが、如何でしょうか?

・三菱UFJ→YJFX!に入金、現受(0.3円/ドル)
・YJFX!→モルガンスタンレーへ外貨送金(10万ドル以上であれば無料、かかっても1500円/回)

以前、ご教授して頂いたようにSBIとモルガンスタンレーでは、2020年償還のゼロクーポン債でさえ0.2%ほども利回りが違いました。ありがとうございました。

お手数ですが、またご指摘ご批判お願いします。

418名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 15:00:15.26ID:kepNgUA50
>>417
1ヶ所修正。

YJFXから三菱〜証券に直接外貨送金はできません。

YJFXで現受けした後、出金先は三菱〜銀行にする必要があります。

その後、三菱〜銀行で三菱〜証券の受け取り口座番号に向けて外国送金します。
(受け取り銀行が日本国内の銀行でも、手続きは外国送金)

それ以外はいいと思います。

419名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 15:02:18.88ID:4o1UIFID0
YJFXのスプレッドは0.3円じゃなくて0.3銭

420名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 15:14:11.54ID:kepNgUA50
念のためもう1つ。

三菱〜銀行で、事前に米ドルの外貨普通預金口座を作っとく必要があります。

421名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 20:08:07.12ID:FVTptua/0
米国債以外のドル建て社債で、扱いが豊富で、
(証券会社の手数料が少ない事で)利回りが良いのはどこでしょう?!

三菱UFJモルガンスタンレーの口座申込はしたんだけど、
表に見えてるのは多くない感じがして‥‥。

422名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 20:21:02.96ID:fF/2JPlX0
量・質ともに野村、三菱の二強だと思っています
少なくとも一般人向けは

423名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 20:25:57.61ID:+/6d0mvJ0
まじか
じゃあ野村も作ろうかなあ

424名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 20:38:32.65ID:04wkOaDl0
なんでもいい、勝手にしろ

425名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 21:34:35.14ID:cB78AAb80
それぞれ支店に行って競争させろ。まずは10万ドルあれば景色が変わる。ちょっとだけど

426名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 21:36:52.92ID:cB78AAb80
20万ドル、100万ドルで出てくる物件が違う

427名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 22:27:23.46ID:YwMjGN0S0
ここで評判のいい証券会社で10万ドル提示したけど、HPで公開している商品以外にはないと言われました。
米国債は証券会社にとっておいしくないせいか、競争どころか全然興味なさそうでした。
どこの証券会社だと良い物件提示してくれますか?

428名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 22:38:03.60ID:cB78AAb80
>>427
ゴメン間違った。20万ドルから、三菱も野村もバックオフィスから持ってくる

429名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 22:43:46.72ID:cB78AAb80
>>428
1回の購入で20万ドルから。自分は野村、三菱にそれぞれ50万ドル以上は保有してること言ってるんでカモだと思われてるのかも

430名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 23:00:41.56ID:XpyeEacL0
やっぱ債券の人は金持ってるなあ

431名無しさん@お金いっぱい。2019/01/17(木) 23:16:10.96ID:iGmf/dJX0
>>428
俺は米国債オンリーなので、あまり特別扱いされていない感じ
社債だと、後ろからいろいろ出てくるのかな

432名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 00:41:59.94ID:69knheHs0
円高の時って、だいたい米国は低金利になって、債券価格は上がるけど、いいのかな?

433名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 01:54:34.22ID:KDpKZ7Gj0
>>432
全ての金融は米国債の金利に振り回されるんだよ。米国債の金利が上がるとドルは上がり、株は下がり、他国の金利も上がる。
それほどFRBのステータスアップデートは影響があるんだよ

434名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 01:59:04.08ID:KDpKZ7Gj0
米国債持ってると分かるが債券価格下がった場合はドル安傾向、上がった場合はドル傾向なので円換算でバランスが取れる

435名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 02:03:51.58ID:KDpKZ7Gj0
>>434
ゴメン逆。FRBが金利あげたら債券価格は下がり、ドル高になる傾向がありバランスする。だがドル円の変動はFRBの金利だけに影響されるものではない

436名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 03:36:40.55ID:Enbm1gLe0
ドル円は日米株価の影響が大きいんじゃなかろうか
株高で円安、株安で円高
日米の株価は連動していて結構正の相関率高いはず
FRB金利政策は米株との関係ははっきりしてるしドル円相場にも日米金利差という形でも影響してる
しかしトルコリラとかみたいに自国通貨防のために中央銀行がFRBに追随して金利上げるケースは最近日欧ではないよね
通貨が強くなって困ることはあっても弱くなって防衛することはない
3.11でさえ株安円高、普通に考えたら国の大危機時は株安通貨安のはずなのに

437名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 03:55:15.69ID:624vDZ140
為替は手数料より、買うタイミングを考えたほうがいい。
タイミングによって、わずかな手数料なんて簡単にふっとぶ。

438るーぷ2019/01/18(金) 04:24:42.26ID:BmKgodYv0
確かに、ドル円の売買と債券自体、米株その他自体の売買のタイミングはずらした方がいい。
貧乏人だったら、eワラントCエントリーしてスイッチしてつなぐこともできる。
あんま良い米債etfが無いように見える、って言うか判別付かないが。

モーメントだけ、小玉で取った方が得策な気もする。
その辺はやはり外国人であるハンデだろう。カネの量ばっかじゃ無い。

439るーぷ2019/01/18(金) 04:31:01.11ID:BmKgodYv0
二ホン円現金投機
不動産現物賃料投機

それでもいい、ってとこか?
せいぜい底辺労働でもがんばろう。

Jリート回しとか夢の夢、ってとこでとりあえず断念か。

440名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 06:36:46.18ID:BxE4JH1n0
>>421
債券の扱いが豊富なのは、サムライ債に強いみずほ証券だけど、ホールセール中心。
興銀の債券部門が独立した日興證券を引き継いでいる為、みずほ証券は最強。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券は、三菱UFJホールディングスやモルガン・スタンレー等、系列企業が発行する債券が中心で、全体的にはバランスが取れてない

441名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 07:37:13.81ID:fUDNyzb20
>>437
SBIのスワップは通常4銭(いまは0円)、三菱は50銭(ネットだと25銭)
利付債の利子をこづかいとして円転すると、商品の利回り0.2%の差では為替手数料の方が損しませんか?
計算得意な人教えてください。

442名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 08:14:10.58ID:sE9BqIRm0
>>441
50銭ならドル円100円なら0.5%だから1年なら損するね。だがドル円の1日の為替変動の方がでかいね。

443名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 08:39:55.08ID:xtzqwrRY0
>>429
50万ドルくらいあるんだけど、20万ドルを送金すれば向こうから言ってくる?
それともこっちからアピールする必要があるのかな??

444名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 10:59:27.70ID:rG9FFZAp0
>>427
どういうレベルのを望んでるのかが分からないけど、
大和だとこのくらいの社債ならホームページに載ってる。
https://www.daiwa.co.jp/PN/HomeTrade/Account/st/html/usd_pop.html

大富豪とかなら分かんないけど、普通の人は債券は在庫の中から紹介されるので、
債券を色々買ってみたい場合、野村、大和、日興、三菱の4つくらいは
口座開いておいた方がいいと思う。

445名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 11:31:36.45ID:fUDNyzb20
>>442
ありがとうございます。為替変動の影響ははどの証券会社でも同じなので、
0.5%以上の利回りの差がないと大手証券会社にする意味がないということですね。

446名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 12:08:35.02ID:rEMasGV30
>>441
1年しか運用しないの?
長期運用するなら0.1の金利の差は大きいよ

447名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 12:20:00.20ID:Enbm1gLe0
円換算で何千万も今までどこに置いてたが知らんが普通にそれだけの金額がここで言及されてる証券会社にあったら担当営業がついて投資方針聞いてそれにみあった商品見繕って提案してくると思うが。
向こうだって営業成績上げにゃならんから。
まあ熱心さの度合いは担当者本人やその人との関係による。
今の営業の成績考課っていまだに売り上げベースなんかな?顧客の資産運用成績が考慮されてるなら無茶なことしないウィンウィンの関係だが

448名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 17:34:07.31ID:fUDNyzb20
>>446
ありがとうございます。
なんとか計算してみました。長期運用すると0.1%の差が為替手数料よりお得だとわかりました。

449名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 17:44:33.76ID:cHECYa1X0
この数か月で0.8%くらい下がったね
これは大きいよなぁ

450名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 19:46:32.01ID:Z3GhxwFg0
最近盛り返してない?もう少し様子見ようと思ってる。

451名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 23:21:51.50ID:KDpKZ7Gj0
>>443
自ら行って担当と仲良くなるのが良い

452名無しさん@お金いっぱい。2019/01/18(金) 23:44:26.28ID:KDpKZ7Gj0
>>451
支店の担当と仲良くなると、本社の債券部門と値引きや掘り出し物の紹介など交渉してくれるよ

453名無しさん@お金いっぱい。2019/01/19(土) 07:31:52.80ID:M39oqTnP0
米国債で配当控除できるのかな

454名無しさん@お金いっぱい。2019/01/19(土) 09:03:20.55ID:Ff9muog30
>>453
債券の利金は配当じゃないから無理。配当の原資が既に国税から課税されているってのが要件。

455名無しさん@お金いっぱい。2019/01/19(土) 09:30:17.53ID:M39oqTnP0
無理なのわかったけど 国税は関係ないんじゃない 海外 ETF とか外株投信は控除あるから

456名無しさん@お金いっぱい。2019/01/19(土) 09:33:39.44ID:Ff9muog30

457名無しさん@お金いっぱい。2019/01/19(土) 09:40:17.43ID:U72EngFs0
>配当の原資が既に国税から課税されている

これは源泉徴収税でなく法人税のことだよね。

>海外 ETF とか外株投信は控除ある

これは租税条約に基づくから、同列に扱えないと思う。
そもそも配当控除じゃないし。

結論としては、455が正しいと思う。

4584572019/01/19(土) 09:41:40.66ID:U72EngFs0
>配当の原資が既に国税から課税されている

これは配当の源泉徴収税でなく、株式会社の法人税のことだよね。

>海外 ETF とか外株投信は控除ある

これは租税条約に基づくから、同列に扱えないと思う。
そもそも配当控除じゃないし。

× 結論としては、455が正しいと思う。
○ 結論としては、454が正しいと思う。

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