[国債]債券一般34[外国債券]
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このスレは前スレが1000まで埋まった後に再利用します こんなカスのような利率で募集とかお前ら自分の信用リスクわかってんのか?という会社多いな トヨタのaa株もっかいやらねえかなあ 5000万しか当たらなかったからな みなさんは実際、どのくらいのお金を
米国債に注いでいるんですか?
分散して買ってるの? AGGとTLT買っても大丈夫かな
今の上げはなんか怪しいんだよな インタラクティブブロは口座管理のかねはかかるのですか? マル優利用者います?
どんな商品買ってるかを参考にしたいので教えて欲しいです >>14
そうなんですよね
細かく噛み砕いて解説してるサイトとかあんまり無くて、皆様を頼りに来ました 国債・地方債や公社債で上限350万円となると利息は雀の涙程度になるよね
実際問題何買えば良いんだろう? ガイジが優待使いまくりで更に儲けようとしてるのは腹立つ >>15
その程度の知識なら、せいぜい個人向け国債10年を買うくらいじゃない?
700万円国債を買っても、毎年2000-3000円しか優遇されないので、制度を利用するためだけに、
慣れない投資にそんなに大きなお金を使うのもどうかなと思う。
お金が余ってるなら、みんなの銀行のプレミアムサービスの0.3%普通預金を勧めるよ。 SBIで取り扱ってるソフトバンクの社債だと駄目なん?
マル優の内容見る限り円貨決算が前提っぽいし、そこらへんで満足したほうが良くね ドル建てなんで買わないの?
余資の1/4なり買って円高で買い増しとけばいい
同じSBや楽天が7%近いんだぞ笑
ドル運用と円運用と分けて円高で随時ドル増やすだけ 楽天債いこうかと思ったら楽天銀行のメンテナンスで買えねえ。
クソすぎワロタ。 最初スイープメンテナンスの表示で買えなかったが今買えた
100万だけだけど >>7
5000万回してもらえたのは良い客だと思われていたからだろう
俺は2000だったかな SBI証券の新発債券出てるな
利率いいしリスクあんまないから良いね >>28
株式会社クレディセゾン 第92回無担保社債のこと?
それなら仕組債ではないでしょ 日経225連動型上場投信のEB債のほうか
これは自分でPUT売ったほうがいいね~! クレディセゾン第92回も、引き受けから日興が外されててワロタw 三井住友の勧誘電話もなくてめでたいわ。 EB債は3億円を日経が下がる方向に賭けたい
悪趣味なお金持ちのオッサンのために仕組んだ債券なんやで SBIのEB債表示されなくなったんだけどもう締め切ったのか?
ノックイン18000円あたりかな~ってスルーしたけど人気高かったのか
2年って絶妙に入りそうな気がせんでもないラインだから3%狙うなら他にしときゃいいのに債券って名前に惹かれるのかね >>40
危なくね?日経暴落なんてまあまあの確率で起こるよ eb債が出始めの頃、こんなもん一回でも勧めてきた営業マンとは縁を切れと言ってた人がいた
そのとおりだった 3%超えたら債券etf買おうと思うけど、ヘッジありでいいよね? 日本国債を先物売りすれば、円安絡めていくらでも儲かるんだろうな。 >>46
長期保有だとヘッジコスト大きそうだけどね ヘッジしたら円債と大差ないですよね
年金さんも 「為替ヘッジ付き外債を国内債券の資産構成割合に算入=GPIF」 という方針だし
自分はヘッジしないですね オリックスの債券出てるけど利率低すぎるね
それでも買う人いるから利率が上がることないんだろうな オリックスの残存5年のドル建て債券が3.9%、10年で4.2%
為替を考慮してもドル建ての方がいいわ
楽天と同じ構図 >>63
残存期間分けて買ってる?
米国債は良いと思うものを纏めて買ってるけど
社債は残存期間違うやつに分散して買ってるが気にしすぎかなって最近感じてる 米国債買いたいときは円安になってるって世の中上手くできてるよな >>64
社債は初めて買った。103円頃にドル転しておいた分でゼロクーポンと社債買いました インドルピー建債券ちょいちょい持ってるけどまた新しいのきてんね
先月まで4年だったと思うが今回は五年なんか
なんか意味あんのかね >>68
それは安くていいね。FXならお宝ポジションだ。
A格が破綻するリスクは少ないと言うが
A-なんて下がったらBBBだもんなって思って一応中期も買ってる >>65
逆に考えるんや
円高になっても債券高くなるからダメージ少ないぞ >>65
円高のときにドルMMF買って金利が高くなったら債券買う
これ常識 今は株の配当金をせっせと債券にしている
年間5万ドル位かな >>73
はじめたばかり。年3%も貰えるなんて信じられない 20年ぐらい持つなら少しくらいドル転して買ってもいいよね >>78
ことしはエネルギー系かな パイプラインとかの会社 ちょと危ないけど
CPE DKL MMP KMI とかの社債で短めのもの 8月に10万ドル償還される
3%以上で乗り換え出来るかな ソフトバンクGの残5年債券がドル建て7%超えてきてんね。買い増した。 >>83
もうすぐCAA1じゃないですか!
チャレンジャーですね 楽天ドル建て残9年弱7.34%
HS証券 ドル手持ちあるなら有り その金利相応のリスクあるってことだからな
SBも楽天もワンマン過ぎて9年きつい
社長はなんかあったら傾きそう 楽天は三木谷に何かあったほうが携帯事業を投了出来るのでむしろ好材料だな ぱっと見ネット証券ではsbiの取り扱いが1番だと思ってるんですが開設しとけっていう証券会社ありますか? 手持ちのドルが無くなりそう
2621代わりに買っていくつもりだけど 完売はする…!完売はするが…その時と場所までは指定していない
つまり…我々がその気になれば完売は
10年後20年後ということも可能だろう…ということ…! さすがにメガバンは大丈夫じゃないって思うけど
りそなって潰れかけた時に株とか社債ってどうなったんだろうね
JALは紙くずだっけ 個人向け国債、初回金利がほぼCBと同じになったね
CBは1月間、運用出来んこと考えたらもはや意味なくなった
預け替えは止めるわ 楽天200買ってみた。アメリカ国債をもう少し買い増ししたかっけど為替がね ヘッジありって米国金利ー日本金利をヘッジコストでもってかれるんだよね
となると短期なのかな 2621はヘッジ有りだからこそ今投資対象になるだろう? ヘッジありが良いって、ここまで円安になると
基準価格にヘッジコスト丸かぶりするのわかってるのかね? 理論上、ヘッジコストは短期金利と通貨ベーシスだが、単なる通貨安は関係あるのか? 1486と1487で比較すると全く別の動きしてるw
ヘッジなしは買い場ではないね
しかしヘッジありが買い場かどうかもコスト考えたらわからないね
難しい 150いくと思ってる人はドル買って米国債券投資、いかないと思ってるなら静観するかヘッジありの債券ETFっていう話? 30年債ETFのEDV買い始めました。
いま200万円。800万円まで買い増す予定。
金利どこまで上がるかな。 >>112
円安やと円の需要が低いわけやから、
普通にスプレッドの決定に影響あるんちゃうの?
具体的にスプレッドが決まる計算方法は知らんけど・・・。 日本の生保とかは、円で客に払わなきゃならないから外債はヘッジするらしいけど
結局、ヘッジコストで利回りが円債買ってるのと大差ないから、外債辞めたになってるつー話がなんかに書いてあった 債券ファンドであれば利金も入るから
利金とヘッジコストで大体プラマイゼロになるんだろうけど
自分のもってるゴールドのヘッジありはこれからコストだけ掛かるんだろうな
少し上がったら売るかな。ヘッジ無は持ち続けるけど >>120のとおりだと楽天モバイル債
買ってた人が勝ち組? 円資産、ドル資産を50:50にしているから
ヘッジはしないかな SBIのオリックス12:01には完売なってて買えんかったわ >>127
期間5年の年0.35%で新発、起債300億 ヘッジありってあんまり都合良くないんか
昨日投資始めたばっかでよく分からん 米国債ファンドを為替ヘッジありで買うって事は
結局米国債とドル円ショートを同額買ってるようなもんだよね >>133トン
SBIは割り当て5億だったのか
1億が5人いたら即なくなるからまあそんなものか
目論見書を斜め読みしてる間に完売してたわ
そしたら月曜日のセゾンも似たような感じだったのかな
あの日はちょっと忙しくてSBI葉県の債券ページを13時に見たらもう販売ページへのリンクも削除されてたし ドル建債券の利息って日本で源泉徴収された分取り返すには確定申告が必要ってことでよいんですよね? これから円高になってドル転換して再び円安になった時期に米国債を買い、満期後の円安時に円に戻す
果てしないぜ >>137
寿命が尽きるな
円高になって円安になってとか言うサイクルが10年ぐらいあったら
素直に債券買ってその間の金利貰った方がマシな気がする >>131
FXでドル円ショートのヘッジコスト計算したら、年間1%くらいだった。
利回り3%のうち、1%削られるのはなかなか痛い。 >>136
そのとおり。
300万返ってきてホクホクよ 長期金利も70年代みたいな8%越え来るのだろうか? 8%は知らんけどこのままいくとドル円はいくらになるんだろね
日経守る限り日本は金利上げれないし日経捨てる選択肢は日銀が買い続けたETFと年金が死ぬからほぼありえない
米国はインフレ抑制で金利上げてくる
この状況下で打てる手なんてないけど一体どーするつもりなんだろねぇ >>142
アメリカの金利上昇もそろそろ打止めでしょ、120~130円で落ち着くんじゃない?
過去30年の日米金利差と為替レートの関係見ても、金利差5%でドル円100円の時もあったけど
おおむね金利差と相関してるし >>142
日経は日本人の投資マインドを焚きつけて
政策的に投資人口増やすことで将来的に無理繰り上げてくると俺は思ってるわ
なんだかんだ言って日本の投資人口や個人資産全体に見る投資の割合はまだまだ低いほんの僅かだから
その資金を投資に焚き付けて煽ることで日経を押し上げて
日銀の買い入れてるのと少しづつ入れ替えを目指すんじゃないかな? 債券マニアっているのかな?
内外の債券ばかり買ってる奴
俺だけど 日本円換算で、債券は1億円位、株は4億円位かな ほぼ米国市場
今年は債券も株も下げてるから厳しいね >>145
マニアというより減らしたくない気持ちが強いので、持ってるのはほぼ国内債券です。そのうち半分は個人向け国債。 >>143
金利はむしろ今からでしょ
インフレ全然抑えれてないし淡々と上げ続けるはず
>>144
投資人口増やすってはのまともな手ですね
私は円安もしくはインフレにして額面上だけは担保すんのかなって思ってますわ >>148
政策金利の上昇おりこんで債券市場じゃとっくに金利上がってるじゃん
だからそろそろ頭打ちって書いたんだけど? >>149
それは貴方の感想レベルのはなしですよねw!!! >>150
政策金利のドットチャートは2023年末に2.75%で
これは市場はとっくにおりこんでるでしょ
その先は横ばいじゃねってのが俺の感想
2023年末の債券市場は今より低金利か今と同水準じゃね? >>149
CPI見るとこっからまだまだ上げっかなって思ってるよ
まぁ俺のは何も根拠もない妄想でしかないわ >>154
ひょっとして前スレでAAでBANされた人?w この為替で外債投資怖いんだけどみなさんどういう考え方されて投資してますか? >>156
もう過去スレも含めて何百回も言われてるけど
小口で少しずつ時期をずらして銘柄も変えて買って行くんだよ
円高の時に買う時もあるし円安の時に買う時もある
利回りが高い時に買う時もあるし利回りが低い時に買う時もある
利回りが高いからとか為替がいいとかで一点勝負してたらそりゃ負けるわ
コロナショック以降に市場に参加してきたプレーヤーも
勝ちを急ぐから既存のプレイヤーにぶんどられて退場されてくんだよ 今買ってる人は円高時にドル仕込でいるか、ドル運用資産として配当や利金以外は円転せずずっとドル運用している人が多い
今から参入するなら金額を絞って参入、円安分は高い利回りに投資できると割りきる
若いなら更に余資が増えるだろうし例えばだけど5円円高進めば機械的に買い増す事で平均化するしかない 113円から108になったときは高値掴みを嘆いたし
103円から106円になったときは「もう高くなっちゃった、ここからは買えない!」って思ってたし
もしかして将来150とかになったならば135は最後の買い場だったなあとか言ってるかも知れないし
わかんないんだよ先なんてなにも >>159
109円で高いとか言って4000万ドル買わなかった俺みたいなアホもおるでの 仮想通貨半分、債券半分みたいなポートフォリオの人っているのかね
そんなポートフォリオにしたら頭の中の不安の割合はほとんど仮想通貨だろうな くそ日銀が金利抑制してるから
日本国債7月15日利払い終わったら
売るか >>156
債券はまったり長期スタンスでやるといいよ。 1.5倍のレバで円キャリーで債券買ってるから
結構ドキドキ 株ほどではないけど >>156
ドル高金利高で為替を織り込んでも外債価格は安くなってるよ
欲しい債券の値動きを追って安く買えるときに買えばいいよ >>167
むしろ日銀に感謝すべき
本来はもっと金利が上がるところ(債券価格は暴落)無理やり低く抑えてくれてるんだから
日銀が抵抗してる間にさっさと売るべき また日経のノックイン債来てんね
今まで全く無かった気がするけどリセッション来るってなると途端に立ち始めるところが恐ろしいね ドル債券持って日本で生活するのが勝ち組。毎年3%貰えるんだぜ? 債券価暴ラックで3%以上損してるのだけど、そこは考えない様にすれば良いのかな スレ見てみた感じやはり低リスクで為替ヘッジする方法ないのか、FXだと税金分損するしな、がっくり 大和でJPモルガンのメキシコペソや南アランド建ての20年以上のゼロクーポンがあるが
償還時に8倍くらいになるとはいえ20年後にJPモルガンとその辺の通貨が今と変わらずいる気がしないな 株も債券も暴落って言うけど円安の影響でそれほどダメージないんだよね
去年までメインに使っててしばらく放置してた楽天証券を恐る恐るみたらまだかなり含み益あった
現金もかなり増やしてたから出来ればまだ暴落続いてほしい US$建て債券の既発を考えています。同一通貨債券の満期金償還金を使うので為替は
関係ありません。米国はインフレになっているようですが、残余年数2年未満くらいの
直接利回り2とか3%の買うのどうなんですかね。 楽天は携帯事業を投了しないと出血がひどすぎてやばそうな気がするわ 楽天は球団も携帯も一から、ソフトバンクはどっちも引き継ぎと効率的だな
根回しが上手いと言われるのはそういう所なんだろうな これから買うなら先進国債券の投資信託とアメリカ国債買うならどっちがいいかな? GSの永久劣後買ってんだけど、利金は配当扱いなんだね
本国で源泉徴収10%されてた >>195
俺だけなのか、やだな 5%が4.5%に減っちゃうよ GSのただの劣後債なら前に持ってたけど永久劣後債を売ってたんだ >>197
国外証券法人口座なので日本国内での源泉徴収はないですね
法人税の申告におまとめです >>199
なるほど。証券会社の所在によるんだね二重課税って
正式にはその商品を管理してる場所なのか いつの間にか…
個人向け国債変動金利がキャッシュバックの利回り超えてる件
証券会社会社の営業マン涙目w 0.75織り込んで1%もあるかもの期待も織り込んでたので0.75で終わって調整でしょう
7月も予測値(0.5)を上回るかもっていう指標が続くともう1段あげる可能性があると思う 過去の事例からはインフレ率上回らないと収まらないからねぇ >>204
パウエルが会見で0.75%アップは普通じゃない、何度もやらないって言ったからでしょ >>203
銀行の定期預金のキャンペーンにも波及しますかね。 >>207
それは無理だろう
日銀のマイナス金利政策が終わらん限り
個人向け国債と預金は似た金融商品だが、前者は長期金利、後者は短期金利と関連する
動きが違う >>208
去年、手持ちのドル売っぱらった奴は今頃憤死してるだろう 調べてもよくわからんから教えて欲しいんだがなんで債券って投信(ETFじゃないやつ)とETFであんなに差が出るの?
大して値動き変わらない(ようにみえるだけ?)のにETFは分配金2%↑とかあるのが謎なんだが
リスクの問題? 超長期はこの辺が上限なのかもね
2年債と差がないんだもんな ycc限界でいずれ利上げか?なんて言われているからな、日本。
今日の日銀会合は1%の確率でサプライズ?w 昨日円が少し下がった時にドルを買ったが
もしかしたら日銀も・・・って不安から少ししか買えなかったな
黒田さんを信用すればよかった
とりあえず今日債券に変えた 下がったじゃなかった上がった時だ
これはいつになっても間違う時があるな 自分は左右盲だからかもね
なのでFXだけはやろうと思った事がない 前のほうの書き込みにもあったけれど、円で米国債を買うには、
SBI住信で円をドルにして、SBI証券で購入するのが最善だよね?
野村や三菱は、為替手数料が高いよな >>219
正解
4から6に値上がりしたけどまだ安い ただ商品の品揃えや価格は証券会社によって違うから
SBIで買う事そのものが最善かどうかはわからんね
自分は社債がメインだから複数の証券会社に分けて
買いたいものが出てきたら買うようにしてるな 為替ヘッジ有りの外国債券を買いたいんですけど
ヘッジコストって金利差が毎年複利に効いてくるのでしょうか?
だとしたら日米金利差3%に達してしまうと、
債券により利回りが為替ヘッジコストに相殺されて±0になる可能性ってあるのでしょうか なあなあ、今6/19だけど日本10年債が0.42%をつけてるね。
これ、月曜日になれば日銀が買って0.25%になるんでしょ
なんとかすくい取れないかなw >>223
高橋ダンがいつもやってるね
IG証券だと日本国債が買えるからそれが出来ると言ってるが
ヘッジファンドが日銀に対抗してる時だから日銀が勝つと賭けるならありなんだろうね >>224
情報ありがとう。
おいらは全くのど素人だからうまいやり方は思いつかない・・・
一応、日本債券ETFを調べてみたら、反応は出てるんだよね。
ただ、値幅が小さいw
手数料ゼロのデイトレード信用取引ならあるいはと思ったけど、暇ないからなぁ 債券のETFだと色んな期間のものが入ってるから
日銀が買う10年ものだけ買うってわけにはいかなそうだけどね
少し前まで自分もやってみようかと思ってたが今はどう転ぶか分からないから
手は出せないかなぁって 下げたらJGB先物買うか 日本国債CFDで買うかのイージーゲームってことでしょ
まあそういうゲームもいつかわ終わる もうFXのスワップにはのってるね
証券会社のMMFは数ヶ月遅れる
現物の預金金利がどうなるかは知らないな 相変らず外貨預金の金利って酷いな
誰が買うんだろうな >>232
以前も書いたけど外貨MMFの金利も低いから1年以内の外貨定期をたまに利用するよ >>234
短期債で良いのがあればそっちを買いますが、ケースバイケースです >>235
ちなみに外貨定期も満期時に為替差益があったら
2割税金引かれるの? 今検索したら外貨預金の為替差益って総合課税の雑所得なんだね
それが一番のデメリットかも USD預金やUSドルMMFより、どうかんがえてもT-BILL買うほうがいいだろ >>236
利息は利子所得として外貨で20%源泉徴収されますが、為替差益は円転しない限り発生しないです
外貨MMFとか債券とはそこが大きく異なりますね
円転したらご指摘通り総合雑です >>230
あがってるけど利利率は?
FXのスワップは金利差だから日本のマイナスものって2%前後
MMF(野村)なんてまだ0.65%程度、5月分すらまだのってきてないレベル >>239
満期時も引かれてないだけで確定申告必要だったりしないのかな
MMFから預り金に換える時にも税金掛かるから
外貨定期が外貨普通に変わる時も掛かりそうな気がする >>240
住信SBIの半年米ドル定期で1.25%です
今年の1月は半年で0.3%でした
7月に償還される米ゼロクーポン債と7月満期の0.3%の米ドル定期合わせて
米ゼロクーポン債を買おうと思ってたんですが
米ドル定期の方が取得価格1ドル115円くらいなんで今で為替差益20円近くあるんですよね
7月に米ゼロクーポン債買うと、米ドル定期の分は大きな為替差益が発生するし、どうするか考え物です 外貨預金の為替差益で税務調査とか受けた人居るの?
いないでしょw >>243
銀行の方がリニアティよく利率が出る感じ 今米国債買っておくと満期の時にはワンチャン税金引かれないですむのか 例えば
日本国債は10年変動で0.25%
アメリカ国債は3%
なら、日本国債売ってアメリカ国債買うよな 日本国債10年変動のメリット
・為替リスクなし
・1年で解約可(元本保証) そうなんだよな
為替リスクないからな
せめて1%
できれば2%ぐらいならんもんなの
日本国債
黒田○なねえかな ぶっちゃけ日本国債10年5000万円分あるんだけど3%なら年150万貰えるからな
アメリカさんがうらやましわ 我が国は経済成長無しで金利上昇だと
さすがに日本破綻で預金封鎖で残念な結果になりそうだ アメ国債20年半値で買える
1000万買えば20年後2倍 金利が2%ってなると住宅ローンは3%、4%だもんな
ちょっと前に変動金利で買った人なんて返せなくなりかねないな
そもそも財政赤字1000兆超えてるのが毎年2%ずつ増えていくってなると大変だろうな
まぁ円は刷るだけならいくらでも刷れるけど >>250
いいこと教えようか
日銀総裁が誰になっても「粘り強く金融緩和続けます」だよ
金利上がったらこの国お終いなんで
2%になる時は終わった時 円安や利上げか
どちらにしても終わりやん
ドル転がいいのか 俺は農業で自給自足をスタートさせたが
慣れない農作業で腰が痛くなった 第二次大戦後、イギリスは巨額財政赤字で利上げできず1995年まで50年間もポンドが下落
対円で1008円から169円まで下がった
そのころのイギリスに今の日本は似てるらしい
イギリスは長期低迷後復活したけど日本はどうなるのかな つーことは
日本も50年間は利上げできないってことね >>262
それは分からない
日銀が市場に負けて金利コントロールを諦めたらその時が大暴落
イギリスみたいに50年も頑張れたらすごいと思う >>264
0.4なんて無いから安心して
債券営業マンですが
国債は0.4では取引されてないです
今は0.23くらいです 日本の長期債が0.25としてアメリカが3.25だと13倍ですよ
アメリカの債務がGDP比で日本の半分だしても
GDP比の金利負担は日本の6.5倍ってことになるのですが
日本も6.5倍の1.625までは金利を上げてもいいことにならないですかね? >>267
例えば
https://www.newsweekjapan.jp/kaya/2021/10/post-162_1.php
日本は国も企業も個人も異次元緩和の超低金利でしか成り立たなくなってる
国内の銀行は日銀が金利を上げない前提で国債を買ってるから評価損が発生すると投げ売りする
それがさらなる金利暴騰と信用不安の円暴落になってしまう
住宅ローンも変動で借りてる人が7割らしいから大混乱になるし
1%でもやばい気がする ローンで家買ってる人は破産だろうね
自分は無職なんで貸してくれないだろうから、一括払い >>268
>>269
それならアメリカも同条件なんだがなぜアメリカは利上げし続けることが出来るのですか?
アメリカの住宅ローン金利とか6%近いわけで続々ローン破産する人が出てもおかしくないわけですよ
https://jp.investing.com/economic-calendar/mba-30-year-mortgage-rate-1042 アメリカの住宅ローンは手放せばチャラになるじゃん
日本はローンだけ残るだろ >>270
一言で言うと経済の体力の差かな
アメリカは経済も成長してるし賃金上昇率も高い
昔の日本も経済強かったから高インフレと金利高にも耐えられたが今は違う
あとFRBと日銀では保有する債券の金利収入が桁違いでしょ
バランスシートの差もあるし日銀はリスクを取りすぎてる
ただ、さすがにアメリカも住宅販売の指数は悪化してるけどね
その手の話に興味があるなら、明石順平、川村小百合、藤巻健史などの本でも読めば
ここで聞くよりいいぞ 困るのは地方銀行とかでしょ、金利騰がると。
プチ金融危機が起きるでしょ。 >>268
銀行が投げ売りする国債を日銀が則買いしたら
どうなるん? >>276
暴落する日本国債を買うのは基本、日銀しかいないね
ただでさえやばい日銀の保有債券が爆増して市場からどう見られるかだね
財政ファイナンスの末期症状と判断されて円や株が売られると思う
売りがすぐに起きるかは分からないけど 本業の金利収入入るから都銀も地銀も保険も爆益でしょ
マイナス金利で銀行飛ぶか再編言われたけど粘ってマイナス金利でも収益化している
ここがプラスなら増益しかない 岸田さん金融課税強化しそうだから自民党以外に投票するかと思ったが
野党の公約みたらもっと増やしそうな感じだった
いずれ上がるのか 今回の選挙は右派不在の共産選挙だからな
すべての党が分配なりベーシックインカムなりを主張してていわゆる「小さな政府」派が存在しない
お金持ちにとっては絶望の参院選だよ 日本は最も成功した社会主義国家と言われるくらいだからな お金持ちは、あまり裕福で無い層から広く薄く吸い上げたマネーで成り立ってるのではないか?
だから、俺は文句は言わない 金利上昇は金利収入の増加と保有国債価格の下落は結局どっちが上回るん?
保有国債は生損保と銀行合わせて約370兆
仮に修正デュレーションを7とした場合
1%金利が上昇すると国債価格は7%下落
5%なら38%下落
5%金利上昇したら140兆が損益になるんでしょうか?
この場合は金利収入が上回るんでしょうか? 国債価格の下落なんて日銀からしたら大したことは無い
日本政府の発行された国債1000兆円のうち600兆円は日銀が保有している
残りの大半が普通銀行が保有していてさらにその残りの僅かの量が売買価格となっている
ここ最近で国債の指値オペで20兆円出したと言うがだから何?といったレベル
本質的な値段など大半の国債を保有している日銀次第
さらに償還まで保有するのなら値下がりは関係がない
日銀で問題にされる金利はコールレートの方で日銀当預に掛かる短期金利 >>285
日銀は政府機関じゃなくて法人だから国債の評価額が落ちたら普通に債務超過で破綻ってことになるぞ カルピスに水をどんどん入れると見かけの量はいくらでも増やせる
だけど、うすくてまずくてどうしようもなくなる
お金も中央銀行がいくらでも刷れる
借金がふくれあがっても国はなんとかなるかもしれない
でも刷りすぎたお金の信用と価値は下がっていく >>286
でも何だかんだ救済するから実態としては破綻しないような 700兆円以上持ってる企業が破綻したらえらい事になるぞw じゃあFRBはなんで破綻せんの?
買いまくった挙げ句に高金利だから新発以外は大赤字のはずだし、ドル高です 孫正義の借金はもう限界 米国の利上げで今後もっと苦しくなる
https://bunshun.jp/articles/-/55247?page=1
こっちはやばいかもなあ FRBはなぜ破綻しないのか。
藤巻の本を買いましょうとなる。
藤巻の本の宣伝させるな。バカ。 ETFも買ってみようかと見てみたが
出来高ほとんどない銘柄多いな 豪ドル建て債券でいいの探してる
ウェルズ・ファーゴって所が発行してるのが
2027年償還で利回り4.397なんだけど
どう思う? >>297
今豪ドル買うのはちょっと?豪ドル持ってるならいいんじゃないかな >>297
自分も豪ドルの社債持ってるよ
為替手数料が米ドルより高いのがデメリットだね
27年償還なら良いだろうけど銀行って将来どうなるんだろう?って不安はあるな 意見ありがとう
資産を円とドル以外にも分散させておこうかと思って悩み中
ドル、円以外だとユーロが王道なのかもだけど
ユーロは複数国連合だから資源持ってる単一国の通貨なしようかなと
ただ、今後更に円安に振れるのか、いつか円も利上げして急激に円高になるのかは誰にも分からないよね そのへんはもう運だよ
円安だって今の予想してた奴なんていないんだし
買いたい時に買うしかないよ アメリカの10年国債の利回りが下がってるけど
これは投資家の希望で下げてるだけなのかな
月足だと買って大丈夫そうだから債券ETF買ったほうがいいのかな 今まで買ってきた外貨(債券)の個人的評価
USD 大変よくできました
EUR 普通です
AUD 大変よくできました
NZD よくできました
MXN よくできました
ZAR 普通です
RUB もっと頑張りましょう
TRY 出直してください >>301
ホンマ地道に積むしか無いわ
今のビッグウェーブに比べたら
ITバブル崩壊もリーマンもさざなみやしなあ カナダ通貨売って、インデックス買ったけど、
その逆のほうが儲かっていた。 年初来で円安なんでAGGとIEFはプラスじゃないの円換算で
さすがにTLTはマイナスだけど >>303
第5回SBG2.48%7年劣後債の書い取り単価が
94.53(3.413%)になってしまった😱
今年の12月に満期償還を向かえるSBG
普通社債はどのくらいの金利が付くのかしら? 三木谷みたいに生きてるだけで企業価値下げてる男もいるぞ SBのドル建て社債が8%越えとるw
新規発行でだいぶ苦労する可能性があるな SOFTBK 5.25% 2031/07/06って野村で80.60だけど
これ直接市場で買えば76.00
こんなボッタくり商売いつまで続くんだろうね アメリカ国債は買われててもソフトバンクに限らず格付けが微妙なドル建て社債は弱いよな 手持ちのドルが尽きたから一回円高になって欲しいが
なかなか都合よくはいかないんだろうな >>316
デイトレ組も似たようなタイミング狙って取り合いしてるからさあ。 こんだけ予想してたら個人も機関も備えて動いてるから、
2番底も大したことなさそうやな
むしろ悪材料出尽くして上げまである 三菱の新規発行の劣後債って2本あるけと2本とも5年でコールされるものなんでしょうか。 ゼロクーポン債の複利効果が良くわからん
償還日に額面で買い取るだけじゃないの?
どこの部分が複利? 年数短いとあまり意味ないけど20年とか30年で買うと投資額を相当抑えられるか >>321
額面より安く買えて、額面で償還される。 ゼロクーポンはクーポンが分離されて
本体部分が複利で割引かれて値段が付いてるツーことだよね
昔はクーポン切り離して利払日に銀行に行って換金してたんでしょ >>325
6/24が最後っぽいね
またやるのか分からんけど そうなの?チャート見た感じ見つからないけど
何年物でやってるんだろう ブルーベイはメディア露出で国債売り煽っておいて撤退したらいい。6月下旬に。 60代無職です
全財産(一億円2千万)を個人向け国債にしようかと思うのですが無謀でしょうか?
今はお金のことを考えたくありません そら無謀というか投資の意味が少ないな
普通老後は高配当ETF、米国債、日本国債変動、ゴールド混ぜてPF組む 投資の問題ではなく、個人向け国債の安全性がどうかと 目減りすることはないだろうから良いんじゃないのかなと
60代なら普通の生活レベルで良ければ取り崩ししても死ぬまでに使い切ることはないと思うし >>333
個人向け国債が破綻するって考えなら
日本脱出の計画でも立てるしかないんじゃないかと ワイは国債ベア買ってるで
破綻厨やからな
日本の国債もアメリカの国債だって全然信用できんわ 皆さんありがとうございます
証券会社の担当は
「1000万までの銀行預金は保護されるが、国債は日銀が破綻したら保証されない
しかし銀行は国債をたくさん持っているので日銀破綻の場合、銀行も無事では済まず預金がどうなるか分からない」
と言います(自分は説明をそのように受け取りました)
少子化といい、日本の未来は暗いような…日本脱出はしませんけど >>337
まぁ言っている事は合ってると思いますよ。破綻すればですが。
ただそこで担当がその代わりにとコストの高いファンドを勧めてくるようなら
自分の営業成績を上げたいんだろうと思いますね。 心配なら外貨や株でいいよ
なんにせよ毀損する可能性はあるよ 自分は破綻を不安がるひとにはゴールドを現物で持つことをすすめてるね
国が破綻しようと戦争になろうと目の前のゴールドが無価値になることはないからと
ただ盗難のリスクはあるが 何年物か?円債か外貨建てか?
円債は今後金利上昇で債券価格は落ちるからホールドづるなら数年までだろう
ポートフォリオはその人の環境次第だからいろんな人のを聞いたりネットで見て自分で決めるしかない
人それぞれで正解もない >>337
>国債は日銀が破綻したら保証されない
意味わからんなぁ
でたらめ説明されてるか、聞き手が勘違いしているかだろうけど。
仮にそうだとしても、国債と個人向け国債は別物。 円高になるときは米国債の価値が下がってるってことだから
投資する意味がない
米国債の価値が上がってる時は円安で少ししか買えない
なんだかなぁ〜のジレンマが存在する予感 >>331
止めた方がいい。
円が暴落する可能性がある。
ドルに変えてまだまだ下がるアメリカ株を下がりきったところで買う。
そんな感じかな。
投資は自己責任で。 >>331
向いてなさそうだから投資とかせずにその金で生きればいい。騙されそう >>331
年齢考えると無難な気はしますね。
国債だとインフレには勝てませんけど、
普通預金よりはマシかと。
個人向け国債は元本保証ですしね。 全財産を国債にしたら毎日のお買い物どうすんだよw
と思ったけど年金の繰上げ受給かな? 60代なら一億あれば余生を考えたらもう良いじゃんって思うけど
きっと違うんだろうな
自分も子供のころ40になれば髪の毛なんてあってもなくても一緒だろって思ってたけど
今そんな考えには全くなれない >>352
支払い終わってる持ち家でカネのかかる趣味とか持って無ければ余裕だろうな 60で一億あったら、オルカンと債券買って
毎月高級デリ呼ぶかな ハイパーインフレになったら、日本円で1億円持っているより、米ドルで10万ドル持っていた方がどれだけいいか分からない。少なくとも半分は、ドル建て資産にしておかないといけないよ。投資は自己責任で。 >>331
無謀ではないと思うな
個人向け国債全部は利回りとキャッシュバックが妥当だと思うなら良いと思うけど 個人向け国債変動10年、そろそろ買い直したいと思うけどどうかな? >>354
その年齢になっても呼ぶ気力あればいいけどな 今の金持ってる60は若いからの
40シンママと不倫はよく見る
ソースは義父と実父 >>354
高級っていくらくらい?
条件そろってるが オレもヤッちゃおうか
持病のせいで長生き出来ないようだし
でも現在再雇用中 >>361
コロナ前は6から8万くらいだったかな、今はどうかしらん
使ったら是非レビューしてくれ ゾス
DXの時代にコピー機売ってる会社の社債なんか買えるか
ゾス ゾス
今は太陽光と水ですよ!
それと米国株の大量保有 メインはバークシャー
日本のバリュー株もたくさん保有してます ゾス ひさびさ来たけどAA連投キチガイはいなくなったんだな 良かった良かった みんな劣後債って買ってる?
利回り4%~5%くらいはって思って社債を買ってたら
同じ企業ばっかりになってきたから劣後も買い始めた
ただ金融ばっかりだからあまり分散になってない気もする >>368
多いので2~3万ドルかな
で、さすがに1企業にこれ以上はって思って次にいって
またそれくらいになったら違うのをって 久しぶりに来たがETFキチガイが居なくなって良かった。 キチガイほど他人をキチガイ呼ばわりするのは分かった
まずはそのゴミみたいな改行やめようやキチガイくん >>373
改行とかなってないし、そう見えるのはオマエだけだハゲw 1000ドル~数万ドルで新たにどんどん買っていくなら劣後債を混ぜるのもいいかもね
俺は1口10-20万ドルでボンボンと多くて5銘柄くらいだから米国債に近いAランク以上じゃないと手が出せない
収入が減りつつあるので追加余資が見込みにくいのもあるが、、、 >>375
今夜EDVを100万円買い増ししようかなと思ってるよ。
CPI発表終わったらね。
生債券と違って利回り固定じゃないけど、
金利上昇しても乗り換えてくれるので
ETFも悪くないかなと最近思ってます。 俺はVGLT買い集めてる
株との逆相関性高いし、信託報酬が低いから長期で持ちやすい ていうかTLTが人気だと思うけど、
経費もVGLTより3倍高いし、分配金も少ない
なのになぜTLTが人気なのか分からない 月足で今が底値かなと思ったけど
まだ下がありそうな感じになってるな >>378
VGLTは買うつもり
下落に応じて買い進めるのと何と言っても流動性が素晴らしい >>380
BLVとVGLTだと値動きは似てるけどVGLTの方がリセッション時の値上がり幅が大きいな
しかしBLVの方が分配金は上
悩むね
やっぱ分配金目当て? まぁ、株のリスクヘッジならVGLT
FIRE組の分配金目当てならBLVって感じでファイナル・アンサーか 米国ETFの分配金の外国課税分って確定申告で還付してる?
それとも放置? >>382
これ書き間違い
俺買いたいのはVCLT 米ドル建の債権を購入したいのですが、購入資金は円しかありません
満期償還後も米ドルのまま回していく予定なら、円安を気にせず購入に踏み切って良いものでしょうか >>388
そんなもんは誰にも分からないから
だからドルコスト平均法がある >>376
自分もさすがにBBB以上しか買わないようにしてる
ソフトバンクも買ってもいいかなって思ったりするけど
BB以下の債券買うくらいなら、その企業の株買えばいいかと 私はオプションを使うから、オプション市場の流動性で
TLTとHYGがメインかな。現物債券もETFのオプションでヘッジするしね >>383
社債国債混ざってたほうが分散効果が働くのとやっぱり利回りだね
この辺は本当に個人個人の考え次第だと思う 生債券とかSBI証券にもあるけど、野村証券で買ったほうが
品ぞろえとかいいのかな?
ぱっとみたところ、違いがわからないですが。 CPIの結果悪かったのに長期金利は下がり逆イールド
難しいな、FOMCで金利75bpは確実だろうがまだ債券安くなるだろうか
それとも今が買い時か >>398
今から買えば良くない?
140円はいくでしょうから >>396
発表前に「ちょっと悪そうだから覚悟しといてよ」ってアナウンスもあったしな カナダが1%利上げしたから
アメリカも1%上げるんだろう 額面20万ドル男前やな
自分は10万ドル優先株買ったわ 光通信は高校の同級生が幹部だけど
凄いわ 自社株だけで160億円だもんな 100年後の日本人が光通信の事を知ったら人道に反する犯罪者集団って思うんだろうな
個人の知性を否定する行為は犯罪という考えが確立するのは何年後なんだろう FRBは逆イールド放置するんだろか?
景気削ぐために敢えて放置してる? イールドカーブを完璧にコントロール出来るのは日銀黒田だけです! 日本の常識は世界の非常識 3選
傘をさして自転車に乗る
キャベツを生で食べる
中央銀行が長期金利をコントロールする 毎日傘さし自転車沢山見るけど
無灯火で車線の右側逆走してるよ
一時停止とか信号でも止まらないし何でもありだよ >>413
税金やばくなかった?
みなし為替益税がやばい外債ばかりで頭痛が痛い 確かに見なし為替差益30円とかありそう
3万ドル償還で見なし為替差益90万円で税金18万円?
赤字じゃねーのか?w そのうち円安も直るのを夢見て
今年償還するのは円決済してるぜ
そんでちまちまと日本の高配当ETFに投下中 ドル資産7割だから円高は困るな
円安でお願いします アメリカのインフレ見てるともう円高になってもいいような気がするけど
安倍と黒田が馬鹿なことやったからここまで円安になったんだよな >>415
外債を買ったことないので教えて欲しいのですが、みなし為替益税てなんですか?
赤字とか書いている人もいますが、ドルで受け取れば為替は関係ないですよね?
金利が高いのでドル建て債券に興味あるんですが、初心者は止めておいた方がいい?
元本割れだけは絶対さけたいです。 光通信 7年 1.03%予想
三菱UFJフィナンシャル 10年 0.904%
三菱UFJフィナンシャル 5年 0.718%+翌5年以降5年国債金利+0.680%
三菱はないわ
光通信はイメージ的に嫌だな >>423
みんな円安で儲かって喜んでるのにw
お前の頭が悪いのを人のせいにするの、良くない 自国通貨安は長期では国が損するんだから
どうにかするしかないだろう
円安円高の流れは行って来いでしかないんだし >>424
外貨建債券の譲渡益(売却益や償還差益)については、外貨での受け取りであっても、為替差損益を含めた円貨ベースで計算する。 もうアメリカに住めないかもしれない…物価が上昇しすぎて完全に詰んだ。スーパーの食材値段公開しちゃいます
https://www.youtube.com/watch?v=uxgiQeKTN6E
ドル円のものさしが金利差からインフレ差に変わると円高になるから
もうドルは買わないほうがいいかもな >>424
為替差益の税金については429さんの通り
買った時より円高で償還すれば税金の還付がある
外貨建て債券を円転せずに長期運用してきたが、外債投資は難しい時代になってきた
円安トレンドが継続してしまう可能性があるからだけど、どう考えるかは人それぞれ
ETFや償還のない投信なら売却タイミングを自分で選べる利点がある
ただし、価額変動リスクは債券以上に取らなければならない
元本割れリスクのない投資は基本ない
円建て債券ならリスクはかなり低いがインフレに勝てるかは問題 >>429
>>431
ありがとうございます。
SBI証券でフランスの銀行の新発債券があったので、買ってみようかと思っていたのですが、
償還時に今より円安になっていたら、ドルで受け取っても税金取られるのですね。
円に両替しない限り、為替差益は関係ないと思っていました。
416の人の書き込みは、嘘や大げさということではないのですね。勉強になりました。 >>434
人のことを馬鹿と煽っておきながら、自分も税制を知らなかったとは、面白い冗談ですね。 債券買ったことがないか 最近買ったけどまだ償還処女なんだろうね ٩(//̀Д/́/)۶男子、喧嘩やめなさいよー(こなみ) 外貨MMFも売却タイミングを自分で選べますが、利回りがね。 為替が見なしで償還のときの値段で勝手に課税されるのって昔からそうだったか? ドル預かり金や預金から金融商品を買い付けるときは当日のTTSで邦貨換算、金融商品をドルに現金化するときはTTBで邦貨換算、差額が為替差損益として申告対象
だから償還当日に次の商品に乗り換えても税務上は否応なくTTB/TTSの差分2円/USDの為替差益が生じる
こんな感じ? 2016年に今のアホな税制になった
米国株式やってる人も特定口座なんだよね
米株をドルで売買してて株下落したからドルのまま損出ししたいのに円換算でプラスになって損出しできない
みたいなケースって結構あるんじゃないかなー
外債投資家は前から不満を訴えてるが米株の人はどう思ってるのだろう >>441
少なくとも5年くらい前からはそうなっていたはずです。
外貨預金も法律上は同じ扱いですが、実際にはデータが
税務に行かないので課税されません。預り金を連携銀行
(入出金手数料なし)の外貨預金にするのも運用としては
ありです。但し、金利しれてますが。 >>443
特定口座源泉ありだと申告しなくても源泉徴収されるよ
償還当日に次の商品に乗り換えた場合、TTBよりTTSの方が高いから
為替差益じゃなくて為替差損になる
>>445
>>239 辺りでも話題になったたけど、外貨預金は預け替えしても為替差損益は
円転するまで発生しないんでしょ?
https://www.nta.go.jp/law/shitsugi/shotoku/02/39.htm >>446
1.償還で払い出されたドル預かり金の取得レートがTTB
2.このドル預かり金で購入した商品の取得レートがTTS
(=1で取得したドルの売却レート)
つまりTTBで取得したドルをTTSで手放す
従って2円の差益を要認識、ではない?
この認識で毎年モヤモヤしながら申告してる(泣
確かな裏付けで否定してもらえたらほんと助かる >>447
↓のレートで米ドルTTS139.94円、TTB137.94円として
https://www.bk.mufg.jp/ippan/kinri/list_j/kinri/kawase.html
100ドル償還されてTTBレートで見かけ上13794円入ったことになる
見かけ上の13794円で新たなドル債券を買おうとすると、TTSレートになるから98.57ドル分しか買えない
新たに100ドル分を買うには200円を自腹で足さないといけない
為替差益じゃなくて差損でしょ 7/15に取引したとしてTTB=137.94,TTS=139.94
137.94円で調達したドルを139.94で売却したことに
従って差額2円が差益
間違ってる??
間違ってると言ってほしい >>449
外貨の邦貨換算の手順の理解として
ドル調達時
137.94×$100=13,794円でドルを調達したとみなす
ドル売却時
139.94×$100=13,994円でドルを売却したとみなす
13,794円で調達したドルを13,994円で売却したとみなす
13,994-13,794=200円 =差益
違うのか??? >新たに100ドル分を買うには200円を自腹で足さないといけない
あくまでみなしの邦貨換算なので手元の100ドルは100ドルのままだから次の商品も100ドル分買えるじゃない、で、その100ドルを再度TTSで邦貨換算せよと 償還で円転したものを再びドル転し
それを円転した物を再びドル転して再度債券を買ったつうこと 実際にはドルのままだけど 外貨mmf、外貨債券
ドルで受け取るとき円安だと損するという不条理w 利金、米国株の配当金、債券の償還金、米国株の売却代金、円にして使ってしまた金
これを全部エクセルに入れて、都度ドル円レートも記録し差益を認識するのは苦労するで
かといってその都度MMFにするにしても入金日にMMFにするワークも必要だしね
めんどくさい 償還金 利金は MMF自動買付設定でいいんじゃないかと >>452
違います
円転した時を考えてみて下さい
100ドルの債券が償還されてTTBレートで円転して13794円入る
13794円に自腹の200円を加えてTTSレートでドル買いして100ドルの新しい債券を買う
200円の自腹を切ったから損をしている、これはOKですよね?
では円転せずに見なしで考えた場合は200円の得になるんですか?
円転でも見なしでも、同じ損益にならないとおかしいと思いませんか? そもそも為替差損益の認識は原則TTMでしょ
それも同日なら認識する必要ないし
償還日にすぐに買うとか無いとおもうけど >>458
「円転したら200円損をするけど、見なしなら200円得をする。だからその200円に対して税金を払う」
と言われそうなので先に突っ込んでおきますが、それでは見なしではなく別の税制になってます
円転したと見なして200円の損をしたと見なす、これが正解かと
>>459
↓の「37の10・37の11共-6(外貨で表示されている株式等に係る譲渡の対価の額等の邦貨換算)」を
見ると分かると思いますが、TTS/TTBを使うのが正しいです
https://www.nta.go.jp/law/tsutatsu/kobetsu/shotoku/sochiho/020624/sanrin/1273/37_10-11/01.htm 償還後のドルの円建て損益は株式の譲渡等ではなく雑所得なのでTTMでいいかと思うのですが いずれにせよ無駄な税金を確定申告してしまったということでしょう
真面目すぎる >>458
なんか回りくどく考えてるようだが
取得日と償還日の円建ての評価益に税率が掛かって、円で税金を払うだけの話
購入日のTTS、償還日のTTBによって計算されます
円転するしないは関係無く円建ての税額は同じですし
100ドルを償還で受け取る事に変わりありません
直ぐにドル建て債券を取得したいならワザワザ円転せずに特定口座に税額相当の円を入れておけばよい これだから外債は嫌なんだよ。税申告もシンプルな円債一択派。 >>461
償還時に円転しないでドルで受け取ると、償還日のTTBレートで買ったドルということになります
1週間後にドル建てで外国株とか債券を買うと、適用するレートは約定日のTTSレートです
で、この時に「償還日のTTBレート-約定日のTTSレート」が+になっていたら預り金に
差益が発生したことになり、総合雑所得になります
銀行に移した場合は、移した日のTTMレートで「償還日のTTBレート-移した日のTTMレート」で
+になっていたら総合雑所得です
なので、総合雑所得だからTTMという訳ではありません
実際はそんな数日で大きくレートが動くことはないので、たいがい為替差損にしかなりません
私も>>456 さんと同じくレートはエクセルで控えてますが、総合雑所得で申告したことないです
総合雑所得も他の所得と通算できれば、真面目に赤字を計上しますがw
>>463
ID:W6yI7Msz0 さんは、償還時にドル預り金になって、その後、別の債券を買った時の預り金の
為替差益(総合雑所得)について誤解されているみたいなので、その説明をしています >>466
その計算だと、同水準の為替レートで債券買い直すと、途中でドル状態の資金はスプレッド分が雑所得になってしまうでしょ
で最初の人の疑問になってしまう
MMF受け取りにしておけば、余計なこと考えなくていいんじゃないのって思うけど
それかTTMで自分で計算する、継続採用していれば問題ないでしょ 皆さんありがとう
10年越しでこの計算で申告してて泣ける
来年は税理士に依頼します >>463
単純な税金の話しを妙に他の債券投資とかに拡大してるだけだな 5000万溜まったがこれでひっそり暮らせるpf教えて >>469
どのくらいの運用資金なのかわかりませんが100億円レベルとかだと、このドル現物の為替差益が雑所得だと
非常に高額な所得税が’課される可能性が有り、為替差損でも株とかと通算できないし、繰越もできない無いので・・・
まずドルMMFにしてから債券買って、償還の利金もドルMMF自動受け取りにしておけば、MMF内’で往復2円の
為替差損が出るし、株や債券の利益と通算できるので楽かと思います。税率も一律ですし 米国債券ETFに関心があります。
AGG1本より、TLTやVGLTなどの長期国債も買ったほうが良いかな? 米国ETFだと二重課税で債券を直に買うよりもっと税金が面倒なことに 法人でやって、償還に対応してメルセデスなりフェラーリ買えばいいんじゃない 特定口座なら勝手に為替の分も計算されてるのに・・・ 米国ETFの配当金の税金が二重課税になってるの最近計算して気がついた
今年から米国ETF買い始めたばかりなんだ、、
SBIは知らないけど楽天証券だと明細に書いてないから気がつかない人もいるんだろうね
確定申告で取り返さない人が意外と多いのかね 楽天証券で償還金や利金を外貨MMFで受け取る設定にしていて、特定口座にしているから申告不要だよ。
未申告で放置しているわけでは無い。 米国ETFだと米国国内で10%引かれちゃうから
それを調整するには確定申告しないとダメらしいよ >>479
電子書面の取引報告書に載ってない?
自分は利金が出た時は一応確認してるが今のところ取られたことはないな
二重課税になる商品は買わないようにしてる >>482
失礼
ちゃんと確認したら米国で10%載ってたわ
載ってない明細しか見てなかった >>483
まぁそれを確定申告で取り返すかは人に寄るんだろうね
全額還付されるとも限らないし
2~3万円しか戻ってこないんなら自分だったらやらないかな 今年は相続した株を売ったので取得費加算のために確定申告した
外国税額13万と源泉徴収された分52万とで合計65万円が還付されたかな
無職で収入少ないからかな 国内債券インデックスは全部利回りマイナスだからクソだと思ってたけど、最近、物価連動国債インデックスの投信が気になるわ⋯ 収入少ないと、外国税額控除を使っても、かえってくるのはほとんどゼロ円。
税金を払っている人でないとだめなようだ。 年率5.133%の三菱UFJ社債けっこういいな
単価100以下に落ちねーかなあ イギリスのヘッジファンドが日本国債の売り仕掛けをやってたけど
また
日銀に負けて撤退したらしいなw ヘッジファンドとの攻防の影響で日銀は6月だけで16兆円も国債買ってるぞ
月額で過去最大で異常事態
面白がってる場合じゃないよ >>497
その金ってどこから出てるの?
刷ってるだけ? 魔法のランプみたいにパッと印刷して出したお金は、パッと燃やして無かった事にできるのかしら?
通貨を投機に使うのは規制すべきではと素人は思う 衆人監視のなか日銀のBSに積み上がってんだから無くなりはしねーだろw 無くなりはせず、行き着く先はハイパーインフレ、スタグフレーション? 今回のヘッジファンドはアホだよな
日本国民の大部分どころか政治家まで「国債の買い入れ?うーんよくわからん」で終わりだから日銀を止めるとかない
誰も止めないんだから日銀は無限に撃てるわけで負けるわけがない そうなんだよ
ブルーベイの責任者のインタビューみたが日本の事情分かってないと思った
彼らは常識的に考えてる、つまり日銀の政策は非常識だから続けるの無理なはず、と
だけど日本の内実はその非常識な金融政策を続けざるを得ない
当面はヘッジファンドを退散させることができるだろう
一番の問題は、日銀がうちでのこづちを振り続けなければならなくなってしまった事 >>502
たぶん円の価値を下げて債務解消を狙ってる
問題は物価は上がって欲しいってのになかなか上がらないこと
物価の中には賃金も含むよ
賃金上がらないのはどう同社が怠慢だからだろう 円安とインフレ債務解消する場合
ドル円の水準はどの位が必要になるんだろ
ここから半分で260円位かな >>504
逆じゃね?
誰も止めずに20兆円くらい簡単に撃たれるってわかったら近寄ってこないでしょ
少なくとも黒田がいるうちはもう来ない その手のヘッジファンドは
仕掛けた事が上手くいかなかった時のヘッジも掛けてるって言うけど
どうなんだろうね >>508
金利低下しないとヘッジファンドは損しない
彼らからするとローリスクハイリターンらしいね
あと為替も同時に仕掛けてるんじゃないかな 仕掛けに失敗したときの損を減らすことはできてもマイナスを防ぐことはできないぜ
どっちに転んでもプラスの永久機関があったらみんなやってる もちろん全く損が出ないわけではないと思うよ
日本の長期金利が上がる余地はいくらでもあるが下がる余地が少ないという事 債券ETFって円高のヘッジになるのかな
利回りが下がれば円高になるが債券ETFが上がるから相殺される
ドル持ってないと何もできない 楽天証券から「ロシア通貨ルーブル売却(円への両替)の一時再開について」
のメールが昨日の夕方に来たので即刻で売り注文出しといた
いくらで売れるかまだわからんけど、一時期覚悟したみたいに
紙くずにはならんで済みそう そろそろグローバル3倍でも積立開始するかな
ヘッジもあるし JAの日本債券ファンドの組み入れが去年より長期に偏ってるの怖えなぁ
当然修正デュレーションも増えて10%から12%か
金利1%上がったら12%下落って、、、
てかここアメリカのCLOも爆買いして、社債バブルもモロに食らうんかーい 需要あるかどうかわからんけど
債券営業やってたけど質問ある?
ホールセールスで一応JGBと外債両方経験ある この前うちの親が証券会社からトルコやブラジルの債券勧められて以来、買う気満々なのをなんとか止めてるけど、やっぱりこういうの買わせると成績が良くなるの? >>524
了解しました
質問にも答えたし荒れるとのことなので名無しにもどります
それでは >>527
「当たり前じゃん」
こういう余計な一言も荒れる原因になるので、二度と出てこないで下さい マウントがメチャ嫌な奴湧いてるなw
もっと気楽に行こうぜ
金持ち喧嘩せずやw トルコのような糞通貨の債権勧めてくる馬鹿営業回すようなとこは出入り禁止にするがね 野村が国債キャンペーンしてるね
条件は微妙だけど、この時制でやってくれるのはちょっと見直した うちの親がブラジル債を買ったけど償還時(2018年)に強制円転、トータルでマイナスだった 2019年だったかも?
強制円転の債券は買うべきではない >>531
国債キャンペーン、今は野村しかやっていないんですか? 国債キャッシュバック、もう普通の金利(利金)の方が上回ったんだよな
新規資金なら十分アリだけど、もう「1年で預け変え」は意味ない
キャッシュバックは財務省が目光らせてるんで、ポイントプログラムやってくれんかな?
前みたいに 米長期金利だいぶ下がってしまったが、
9月からQT本格化したら、また上げてくると思うけど、どうかな。 上がっても3~4%なんだろうね
消費者物価指数が9%になったところで政策金利を3%程度に上げれば
いいとなると、それ以上にはなかなかならないんだろうね >>531
年利0.14%に下がったけどずーっとやってるぞ
あおぞら銀行の普通0.2%以下だが >>533
同じ通貨の別商品にスプレッドなしで乗り換えできる証券会社がある >>540
それって損しているお客様用に考えた仕組みじゃないの
償還でキレて口座残金全て抜かれないようにするために
オレはトルコリラ債でキレたけど >>541
俺はそれのお陰で最終的にプラ転したものがほとんどだけどね
でもトルコはさすがにダメだな 年利回り下げてるのね
全然見てなかったけど、さっさと買っておけば良かった FPL証券って使ってる方いますかね?
あそこどうなんでしょうか 宣伝お疲れ
米国債をこんな怪しげな会社で買うわけねーだろ >>546
ありがとう
全く批評とかそういうのが出てこないから、どうなのかなと気になったんだけど、
そういう事ねw そもそもそんな証券会社を見つけることも困難だろうな
本社が北海道って 債権が優先的に変換される人は法律関係のお仕事か
なにわ金融道的なお仕事なんだろうと思うから
そういうツッコミするとクリーンセンター行きなるから、僕はスルーする 野村でソフトバンク社債ユーロ建て7%超で出物あるな ゾス
統一教会みたいな思想の企業って日本にあるんですか?
ゾス 宗教は常にキャッシュリッチ。
むしろ運用しまくってる。 今こんなもん買うかよ。そりゃSBIの枠がたった20億じゃ売り切れますわ。 宗教系だと上智とか青山学院の運営母体の運用は上手いイメージ! >>567
上智系列の中学行ってた時に新しい体育館やプールを作るって寄付金集めてた
あんまり集まらなかったらしいがイエズス会が大部分を負担してたな
かなりの支出だけど卒業生が偉くなったら寄付やらあったりして長い目で見たらリターンあるんだろうな >>569
イエズス会派は宗教法人でも最高レベルじゃないの
そんな学校に通ってた、通わせてもらったなんていいね!
うちは貧乏だったから、そういう学校は遠い存在、それも中学校なんて! >>574
うちもかなり貧乏だったけどね
貧困を脱出するには良い学校に行くしかないと子供ながらに考えてたね
ただ中学に入ってからは周りがブルジョアばっかりで、まぁ大変だったな Microsoft債、直接/最終利回り申し分ないと思う
株の方は15年以上お世話になったし安定感は心配要らんと思う
思うんだけど、最低15万ドルは手が出しづらいんだぜ
最低1万〜で売ってくんないかな Microsoft債でぐぐったら最初のページに1万から扱ってる証券会社があるわ 30万ドルからの募集で雨祭20年4.5が出たら飼いたい >>580
N村で2045年利4.45%の奴なんやが
短いのはトレジャリーとそう変わらないな イヤアア円高にゃー
あちしの米国債券早速マイナスライン超えそーよー
もう10年漬けとくしかないわねー 個人向け国債毎月10万積み立てるぐらいしか投資先がわからない アメリカは経済危機後に期待インフレ率が上昇する間、名目金利と実質金利が低下傾向なのは、例えばFRB等が購入して価格形成を歪めてるからですか?
通常時は3指標とも比較的連動して見えたので疑問に感じました
トレビューの比較画像です↓
https://www.tradingview.com/x/WFYpIAG1/ >>584
おめえ、この円高で買うタアなかなか馬鹿だな 半年くらいはダイジョーブだと思ってたんだけど
目利き全然ダメだわー
またちょっと戻してるけど不安定ねー
こういう時こそちゃんと自国に投資して支えるべきなのかもねー 株屋から外債のセールスあるけど、今外貨に変えて買えとか、客を舐めすぎだろと思う。 日米の金利差が埋まらない以上ゆっくりと円安になっていくんだからいま焦る必要なし
景気後退が鮮明になって「こんなときに金利上げてんじゃねえよクソバカ大統領!」って叩かれて折れたら焦れ 利上げは今年で打ち止めの可能性も高くなってきたからなぁ
来年からは利下げで多少円高にって
物価が落ち着けばだけど 結局のところ、金利差で為替レートが調整されるから
長い目で見ると、同じことなんじゃないの いま債券は買い時?
三好さんの動画見て短期の米国債券を買おうか悩んでドル転したが結局買えなかったんだが・・・ >>593
ワイは長期国債だけど、株があがってくると、
もう少し金利も上がるんじゃないかと思って、
まだ全部買ってないな。
予定額の3割ほど購入済み。
このまま金利下げて株も下げるなら株を買えばいいという考え。 ストリップス債というのを買ったんだけども、なぜ最初から評価損益がマイナスなのだろう? >>597
手数料上乗せの価格で販売されてるから買った時点でマイナスです
売るとそこからさらに手数料分引かれて大損するよw 2051年のゼロクーポン買ったんだけど、あと28年6か月生きられないってことに気が付いたよ!
糖尿病と、腎機能不全なんで 債券は満期になるまで売れないもんだしな
途中解約は損をすると 相続人が引き継げばいい
相続なら利付債よりゼロクーポン債が有利では
自分は28年後は死んでるか確実に認知症だ 自分は2098年7%のKO社債をリバースモーゲージ的に金利貰って、残りの人生満喫して死んでいこうかと思っています
今 @149位なので償還時には損になるので相続税も減るでしょう
75年後に人類が生き残っているかKOが生き残ってるか知らんけど 30年ものがあるけど事故とかで死ななければ償還は受けれそう。だけどその後はもう債券卒業だよな 俺にはマジで法定相続人が誰もいない
その辺の無敵とは訳が違うムテキングと呼んでほしい
まあそれはさておき俺が死んだ後の資産どうするか
もうすぐ生後半世紀になるのでいいかげん考えないといかんのだが
まあもうパーッと使っちまうかっていうふうになかなかならないのが悩みどころ
投資から降りなければズルズルこのまま死ぬまでこの不毛なゲームやってそうな気がするわ。
何億でゴールでもうやめるって決めればいいんだが
俺も昔はそれ決めてたんだがその金額突破しても止めれなかった。
なんちゅうかその辺の犯罪者の無敵と同じで
本質的には俺も何も人生やることがない無敵の犯罪者と同じレベルなんだろうなと最近は思ってる >>604
たいした資産ないけどオレは姪っ子にあげるつもりだわ >>604
ムテキング様
残った財産はぜひ社会福祉に寄付をお願いします >>605
甥っ子や姪っ子がいるのか。兄妹姉妹がいるのうらやましいな。
それにもともと甥姪までは法定相続人だからなあ。
まあ傍系の兄弟姉妹の代襲相続になるから法定相続人としては最弱だがそれでも権利はあるからね
おそらくご存知と思うが傍系への相続は相続税高くなるから可能なら養子さんにしてあげたらいいよ。
苗字が同じなら特に不都合ないし、もしその姪っ子さんが結婚して苗字が変わってたら苗字は変えなくていいし
>>606
投資関連スレ民だから分かると思うけど
薄く金をばらまいても意味がない 最高税率レベルまで資産を増やせば、贈与税と大差なくなるから
100億円目指して贈与していこうよ! 妻子も兄弟姉妹(おいめい)も居なかったとはまた寂しい人生だったな
_(┐「ε:)_ >>599
満期まで待たずに途中で売れば良いんじゃね? ここっていつから単なるネタスレになってしまったのか
話盛るのも限度ってものが・・・
いい年して、いつまでも心は少年というのも情けない
少しは現実的になった方がよいのでは?w 普通に独身一人っ子で親が死ねば天涯孤独というのはある話 >>611
両親が亡くなり、同じく天涯孤独です。いつ死んでもおかしくないアラカンで遺産の譲渡先はほぼ決めています。でも、まだアクション起こしてないので、やらなくちゃという気持ちになりました。 たまに市役所に大金置いて消えるやつがニュースになるよな 俺らも金のある無敵として世の中に何かインパクトを与えたいな。良い意味で
でも1000人の金持ちが一人1億出してもたった1000億にしかならんし厳しいよな 金のある良い意味での無敵マン・・・?
予算の縛りを受けずに善行(主観)をするって事か
色んな意味で凄いことになりそう そりゃ女子供もおらんならお金使うこともなかろうからね 米国債、米国社債にレバ2倍で死にそうです
まさかインフレ来るとは思いませんでした 死は哀しいことではないよ
死は新たなる門出、そして投資から開放される救いなんだから 今年は米国債の長期のやつだと20%くらいヤラレテル
円安で円ベースでみると、気休めの安心感はあるけど むしろ円ベースならかなり利益出てない?
今年3月くらいから買い増しを始めたが、かなりプラスになってるけどね
まぁ円ベースでだけど 俺も保有の米ドル建債は評価額がプラス22%くらいになってるな 今年は円安で債券も買い時無かったよなぁ
米国インデックスも指数あれだけ下げて投信は下がってないんだぜ・・・マジかよって状態 待っていたらいつまでたっても買えないから少額買っていく 10億円位運用してるけど株は疲れるから全部債券にしようかなっ思うね 株より債券のほうが疲れる時代になってるでしょ
微々たるリターンを得るために為替相場に一喜一憂して 別に為替相場なんてどうでもいいよ
償還されればまた投資するんだし
わずかな金に困ってるわけじゃないからね 株:債券の比率は6:4って言うね
まぁ年齢によって違って若い人は100%株が良いと言うが 若い頃は債券なんて興味持てなかったが、今はほぼ全額を円債に投資。為替を気にする必要もないし、投資というよりほぼ預金だわ。 資産を貯められてるなら、それで問題ない
というか最終形はそうありたいが、オレは株頼みでしかいられないな https://i.imgur.com/ecu5JBi.png
アラフィフだけどSBIのみでこんな感じ
SBIだと他にも豪ドル建債や香港市場の上場銘柄持ってるけどシステム的にこれには算入されてない
投資比率は特に考えてなくて自然にこうなった感じ
ただ実質の数字は他の銀行や証券会社にあるのも入れると
債券と現金比率が増えるから、かなりディフェンスよりで運用してる >>640
投資のお手本のようにバランス良く分散してるね。 今年は厳しいのよね
現物債券をヘッジしようとETFを空売ったら最近は上げ始め
仕方ないからETFをオプションでヘッジ >>637
チャールズ・エリスは「今の時代もう株式100%でいいんじゃない?」に変わった >>643
次世代に残すんならそれでもいいけど自分の老後資金だけなら債券3~4割欲しいかな アメリカ在住のアメリカ人なら株式100%でいいかも知れんけど トルコ在住ならトルコリラ全力でいいの?
ウクライナ在住ならフリヴニャ全力
それはちょっとどうかと思うけど じゃあ日本在住ならジャプ円全力でいいの?
それは流石にどうかと思うよ 内戦間近と言われるアメリカにそんな信用置けるのはすごいわ 国内債券で買われてるのは何が多いんだろう?
公社債、日本国債、個人向け国債・・・ >>652
個人もそうなのかね
SBIで日本国債売ってて、ふと自分は社債と個人向け国債は買ったことあるが
価格が変動するタイプの日本国債買ったことないなって思った 外貨の比率はどのくらいにしてる?
おれは、6割くらいかな。
もっと増やしたいが、円安すぎて、円安のときに外貨にかえるのは、
普通は悪手なのだが。
なんか最近、普通じゃないような気がする。 外貨で持つときはFXドル買いのスワポ(年利2%台)+25倍レバレッジ(95%は他の投資に回せる)に勝てるかどうかを検討しないといけないな TLTもそろそろ底か
インフレ沈静化を祈る
しかし発射台(長期金利)がそもそも低いからこれからのリターンは2007年以降の米国債の高リターンに比べて限定的になりそうだな 2007年ってアメリカFFレートで4.25%で打ち止めだったけな 株と債券の比率をよく見るけど、債券=現金て見方でも良いのかな?
別に現金もあるって前提? >>660
債券と別に現金があるということだが、安全性としては現金に近いかもね。 米国クーポン債購入してる人って、いくらくらいぶっこんでますか?? >>660
いや、リセッション時は債券が買われて値が上がるから相殺されてリスクヘッジになる
債券の値段が上がったらそれを売却して割安になってる株を買える
現金だと単に資産の減少をマイルドにするだけ 今夜は長期金利上げたね。
QT織り込み済みと思ったけど、まだまだ
これからかな。 >>664
そんなこと言ってるといつまでたっても買えないからドルコスト平均法で積立すればいい
俺はもう始めてる
分配金あわせたトータルリターンで考えれば債券価格が下がろうと損はしないからね ゆうちょの定額満期来たんだけど個人向け国債10年買ってもよかですか? 日本国債なんてこれから金利上がれば値下がりするだけだし買うメリット見いだせない 日本国債はたぶんおそらくきっと元本保証だから・・・
1000万円づつ各銀行に預けるの面倒な人が買うんじゃないの 変動金利なら一応インフレ対策に
なるけど日銀が操作して上がらない てか10万か20万ドル単位じゃないと高金利のやつ無いイメージなんだが 円サイで3.5ぐらいの国債出たらみんな買うのによう 黒やんが超低金利政策に胸を張ってるんだ、そんな夢のような日本国債はないんだよ・・・ まぁ誰になっても3.5はないだろうな
国の赤字が・・・って言われるが、そんなんじゃなくても
住宅ローンや車のローンが5%くらいになるって事だもんな
今抱えてる人で払えなくなる人も出るだろうし、そもそも売れなくなるし 「投資なんてギャンブルはやりたくない、昔みたいに定期預金の年利が5%くらいついてほしい」みたいなこと言うアレな人が大量にいる国だからな日本は とりあえず、日本10年物を1%程度まで
上げてみて、世の中どうなるか見てみたいな 利益の取り分が目減りした俺ら投資家が何を削って減った儲けを補填するか考えれば、あまりそれやるの妙手とは思えんね ローンを変動金利で借りた人って一生低金利のままと思ってるの?
そんなことない、いつかは利上げが来るって誰でも分かるじゃん
想定内なんだから多少金利上がったくらいで払えなくなる人なんていないでしょ >>686
自分の勤め先は永久に潰れなくて
住宅ローンは金融機関の作ってくれた最低利率での返済表通りに事が進む
そう考えてる人が普通と言うかほとんどだと思われ
そのくらい一般的な日本人の金融リテラシーは低いと思うよ
俺らのような自発的に投資をやってる人間たちでさえ
こいつやばくね?っていうような投資してるのも多いし
金融知識に限れば一般的な日本人のレベルの低さ分かるっしょ? 落ち着きたまえ
有利ならローン続行、不利なら繰上げ
それだけのことやぞw おれは変動金利フルローンなんだけど、元々の資産がそれなりにあって、キャッシュが手元に余ってる状態。
高いところの1年物定期金利>ローンの変動金利 なので損することないやろと踏んでる。債券投資したらなおさらだろうしね。
こういう人も結構いるんじゃないかな。 >>686
日本で金利あがる訳ない
というかあげられないだろ その日は登山で携帯の電波届かないとこに行ってるから買えんわ >>694
債券は管理面倒で満期までいつも持ちます。
4年は中途半端なんです。2年か5年以上かが良いなと。
今回の条件で2年なら確実に買っていました。 SBI社債ひと昔前は1年もので1%以上とかあったのになあ
今回は1万円プレゼントキャンペーンの当選祈願がてら10万だけ買ってみるかな これを安全性云々の面でリスクあるから買えないというなら一般募集されてる同程度の利率の社債で買えるものは相当限られるでしょ SBIHDの社債1%くらいは、買ったほうがいいのかな? ドル建てMMFよりも低い利回りで買うかっていうと微妙な気はするけどね 1ドル120円くらいまで戻さないと
ドル建て債券は買えないなぁ
6%以上の劣後債あるなら飛びつくけど >>713
ttps://i.imgur.com/5qJYa2M.mp4 >>713
今のうちにドルコスト平均法で仕込んでおけば利下げ時にキャピタルゲイン狙えるだろ
為替よりもその利益の方が大きい
日本は相変わらず金融緩和継続だし円高になる要素はないしな 一体,いつになったら逆イールド解消するんや
2年後が怖くてたまらんでえ 今週はEDVを月曜日に25万円、
今日75万円を買い増ししました。 なんでETFなんて買うのかなあ
個別債権のほうがいいのに、金があるなら 短期売買には良いんじゃないかな
自分はメインは直に債券買って、別に少しだけファンドで買って上がったら売ってる
債券は途中ではなかなか売れないし 自分は米国7-10年ヘッジなしetfを結構買い込んでます
最近までは良い感じで右肩上がりだったけどsp500などがこれだけ息吹き返してくると一旦は低迷時期に入りそうなのかな? オレ 7-10のIEF1200株持ってる
ドル建てで1300ドルマイナス
円建てで300万円プラス
TLTも1700株あるから 毎日が鬱 アメリカ人は数字が読めないし
Oと0間違えてご発注避けるためじゃね
そもそも昔のティッカーテープでOと0判別できないだろ TLTと為替ヘッジ有りの先進国債券買った
ヘッジ有りは難易度高いから貯金代わりだな アメリカが利下げしたら円高に振れてドル建て債券買いやすくなるけど
債券自体の利率が下がるんよね
元からドル持ってたら今買うのに 円建ては語る余地無く貯蓄かSBとかのジャンク級のみ
外貨建ては円高で外貨仕込んでなんぼの世界
長期的に参加するならドルコスト平均法しかない
それは1ドル110円時代でも100円時代でも90円時代でも同じで議論の余地は無い
利金も外貨だからやってりゃいずれ外貨は増える 長期でみると、高金利の外国債権は為替で調整されて、
国内債権と変わらないと言われるよね。
いま日米の為替は、この理屈とは逆に動いているけれど。 米国金利が低すぎた
それを正常化したいんじゃね
パウエルさんだって自己資金を米国債金利4%位で運用して
悠々自適の引退生活したいじゃん! ユーロめちゃくちゃになってるな
ユーロ建ての債券買ってるやつ少なそうだけど もうドルはないのですが償還の時に円高になるのを祈って円決済でゼロクーポン債買ってもよいですかね エイチエスのドル建て永久劣後債で
発行体がソフトバンクや楽天の利回りは8%とか10%だけど
格付けがBやBBだと起こり得るリスクや確率はどんなものなんでしょうか? >>738
償還時の円高祈るって、円建てのゼロクーポン債買うって事? >>740
古いけど、以下の資料によると、BB格やB格での10年の累積デフォルト率の期待値は30〜50%とかなり大きいみたい。
平成15年(2003年) 社債市場の動向と社債投資に関する調査研究報告書
https://www.yu-cho-f.jp/research/old/pri/reserch/survey/finance/2003/03303-all.pdf
pp.100
3.5 格付とデフォルトに関する分析 >>744
ありがとうございます結構なリスクですね
ファーストコールどころか3年くらい償還延期からのデフォルトで元本割れする未来が見えます
楽天とかソフトバンクとかのネームバリューに騙されそうでした >>745
自分もこの資料を見て、投機ならいざ知らず、投資ならA格しか買えないなと思いました。
ソフトバンクなどの投資会社は負債が大きいので、どうしても格付けが低くなると聞きましたが、統計的に怖すぎます。 SBの債券の売りが溢れとるな
帳単位の赤字決算でびびって手放しているんだろう >>748
そんなことは理解しています
リスクとリターンの兼ね合いからポートフォリオに組み込むに値するか知りたかっただけです 変動するものに関しては利回りそのものがリスクとリターンの兼ね合いだと思うけどね
妥当な価格に市場が決めるわけだから ソフトバンク債券は流石に怖いわねー
でも米国債券も為替リスクと手数料を考慮するとさほど魅力のある利回りでは無いのよねー トリポーCのトランスオーシャン RIGがお父さんしないよね
ソフチョビャンクなんて余裕じゃねえの? IFAがドル建て社債の価格はドルの為替レートと逆比例するので、
円安でも気にせず一括買いしても良いと言ってるのですが、
その仕組みがわからず、社債を買うのに踏み切れてません。
そもそも、楽天証券のIFA口座で扱っている社債の価格は、
楽天やIFAの手数料込みで高くなっていると思いますが、
どの程度高くなっているのか調べる手段はあるのでしょうか?
なお、投資はまだ何もしていない状態です。 とりあえず少し買ってみればいいんじゃないの
自転車や水泳始める時に誰も本で研究してから始めないようなもんで >>757
確かにそうですね!
SBI証券の口座もあるので、
IFA通さず自分で少しドル建て社債買ってみて、
勉強してみます。 証券や銀行に色々ドル調達のスキームがあるよ
試しに買う前に一度相談してみては >>759
アドバイスありがとうございます。
メガバンクや大手証券は手数料が高いスキームを勧めてくる
イメージがあるのですが、ネットバンクやネット証券に
相談するほうが良いのでしょうか?
ちなみに、銀行預金はUFJ、みずほ、三井住友、常陽、
SBI、楽天、おおぞら、auじぶんに分けて預けてて、
証券はSBIと楽天、楽天IFAに口座があります。 株はもうネット証券化で手数料儲からないから
投資信託かIFAで債券で高額手数料でぼったくり
これしか彼らの生き残る方法がないのかもね >>756
米国の金利が高い時→債券価額は安いがドルは高い
米国の金利が低い時→債券価額は高いがドルは安い
これは基本だけど、為替は金利だけで決まるわけでもない
外国債券を債券単価が安いから為替気にせず一括でいいかは正しいとは言えない
債券単価は数年物利付債の場合、変動率が10%とか動くことはたまにある程度で稀
一方、為替は去年から今年のように数十%動くしもっと動くかもしれない
つまり評価額に大きな影響が出るのは為替
外債投資はおかしな税制(外貨で償還でも為替差益かかる)も考慮しなければならない >>762
詳しい説明誠にありがとうございます!
この基本の部分もよくわかってない状態なのですが、
こういった基本を学べる参考書ってあるのでしょうか? >>763
後藤達也氏のTwitterや有料note(月額500円で読み放題)がおすすめ
https://note.com/goto_finance
まぁ俺は債券ETFのドルコスト平均法積立をおすすめする
なぜなら債券ETFは今暴落してるから将来的に利下げしたときのキャピタルゲインを狙える
これは為替差損よりもよっぽど大きい
その間の分配金ももらえるしね >>766
悪くないけどETFに比べ信託報酬が高いな
自分でリバランスできるならETF買った方が良さそう >>764
ありがとう!
後藤達也氏のTwitterはフォローしてたけど、
noteは見てなかったので、購読して勉強してみます! 相場張ったこと無い人のnoteとか読んで勝てるようんいはならんと思うが >>769
経済の基本の勉強にはいいと思う
投資なんて全世界インデックスをドルコスト平均法で積み立てる以外にすることない
債券はリスクヘッジに4割は持っとけばいい(これも積立)
それだけを20年続ければ誰でも金持ち
続けることが難しい その考え方はおかしくね
https://i.imgur.com/y4EhZBd.png
20年以上続いたトレンドがもし転換し始めたとしたら今までのやり方とは真逆になるじゃん 特にリーマン以降は低金利でお金じゃぶじゃぶで債券高で儲かっていたんだけど
今年は長期ゾーンが壊滅的被害で苦しいね、円安無かったら最悪。 来年から目標インフレ率2%が今まで逆の意味になるかもな 皆様ありがとう。
どちらにせよ、IFA口座でドル建て社債一括は危険そうなので、
自分でチマチマ買って実体験で勉強しながら、
社債やらインデックス投資(オルカンの予定)を積み立ててみたいと思います。 SBIが償還まで短いゼロクーポンのラインナップ増やしてるから
まずはそこら辺をお試しでやってみたらいいんじゃないかな 長期の米国債ゼロクーポンってすげぇ単価安くなってるけど、誰も買ってないのかな? 普通に為替も手数料も金利も税率も全部出てるんだから自分で計算すれば良いじゃないー?
為替幾らでマイ転するか算出するエクセル作っておけば便利よねー
ただ米国利上げが今年までなら今米国債券は買い時じゃないと思うわー
あちしうっかりちょっと買っちゃって後悔中よー 債券下げ相場のETFって年限がターゲットから外れたり
投資適格がジャンクに格下げされれば損切りになるのでは?
まあ全部コミコミのAGGなら差がなさそうだけど SBIホールディングス4年1.09%
オリックス5年0.39%
なんじゃこりゃ〜ケチ!! リスクとリターンは比例するのよ
リスク気にしないなら大盤振る舞いの方選べばいいだけ 債券主体のレバレッジバランスファンドの積立開始はまだはやいかな? >>776
安くなってると言うけど利回り3%台前半ていうところでは? 日本の社債は買う価値ないだろ
いいと思うものが全くない 長期のゼロクーポンなんて買ったら数年鬱やで
2051年のは本国で392000ドルで売ってるやつが
日本の証券会社だっと407000ドル
手数料15000ドルやで
さらに途中売却しようものなら同じように不利値段になる
こんなん買えない >>781
少しは円で資金を置いておく必要もあるし、リスクをあまりとらない資金も
必要だしとなると選択肢かな。お気持ちだけ入れようかな。 アメリカ市場パニクっとる、金利はそうでもないけど
パウエルと周りの仲間たちは、何ヶ月も前からインフレ抑制最優先と言ってるのに、、
9月からQT倍増だし債券もまだまだ下がりそうだが、株がだめだと債券買われるのかね >>790
通常だと間違いなく買いだろ
4年間1.09%を貰い続けるんだから
A-格付けだし
SBIが潰れるんだった他の大企業がボンボン潰れる事態 ええーその間にもっといい利率のものが出ても四年間動かせないんだよね
この10年くらいはどんどん下がる期間だったから出たらどんなでも買いだったけど
上がっていく時に四年縛りだと
どう あ、動かそうと思えば動かせるんだけど
安くてもいいからって売っぱらってしまえばそりゃ動かせる
だけど 低金利時代の債券って、少しだけ買っても意味あるリターン得られんし、かといって全力買いできるような債券も出てこない
ホント債券買いには難しい時代だよ 自分はドル建て債券でここ数年は年6%の平均リターン 円換算で
比較的安定した運用ができている >>781
もう定期預金よりはマシかなってレベルだわな SBI社債、瞬間蒸発まではいかなくとも即日完売くらいはしそうな予感。でも買わね。 SBI債はいい債券だと思うよ
でも4年定期預金のようなものと考えると1.09%はつまらない
買う人は円建て社債しか買ってはダメという縛りプレーでもしているのかって思う 今は債券全般を買う時期ではないという判断をしている 円以外持ってないから円建て縛りなのよー
せめて今年の最初にドル転しておけば良かったのにねー 今、円しかもってないのは、リスクじゃないですかね! SBI債で質問
1.なぜSBIは1,000億円必要になったか?
2.なぜ低利の銀行から借りずに個人投資家から借りるのか? >>808
業績が悪化して社債が売られたら
市場で買い入れすれば良いからじゃね! >>790
定期預金よりはましというイメージで買います。A-格付けですしね。
ただ、円資金は必要最小限にしているので、お気持ちしか買えません。 >>802
破綻リスクのある社債を定期預金のようなものと考えてる時点で頭悪すぎるw
リスク資産と非リスク資産は分けて考えんといずれ痛い目に遭うよ 同じシングルAなら利率1000倍以上違う社債買うわ >>814
「いくらSBIでも破綻する可能性はゼロじゃない」という一点に着目するならこんな低利率では買えないね
つまり社債自体買えない >>815
その利率1000倍以上違うという社債をkwsk 頭悪いクソどもが多いな
日本の低金利債券なんかより米国の高配当ETF買えよ >>820
米国の高配当ETFももちろん持っています。
それに加えて円建ての社債も買おうというものです。 来年7月に召還の米ドル建てSB劣後債が
額面96%年率6%で9%位の利回りだけど
皆買ってる? >>799
外貨建てはそんなもんだよ
10万ドル以上からしか大体買えないけど ちびちび2000ドルから買ってるオレとは世界がちがうようだ 円債は、そいういう安定したモノでしか運用してはいけない学校法人とか
社会福祉法人が買ってくれるから、個人とかどうでもいいんじゃない 大手証券が扱ってないHISの高利回り債券はかなりハイリスクだよね >>830
いやsbiでも楽天でも扱ってるよ
但しIFA経由じゃ無いと買えない
多分野村とかだと直で買えると思う >>826
楽天のヤバさがよくわかる
ここに3000万ですか! 漢ですね 基本20万ドル以上から購入可
たまに10万ドルで他の人と相乗りでタイミングが合えば買える感じかな >>837
例えばソフバン単価85%で買ってたら今96%なので9%抜けて何回か分配金貰えてるし
償還まで持ってれば絶対100%で帰ってくるから得
後は円安に振れてる今のタイミングで現金化したいかとかそれぞれ
インフレ好景気の時に債券は安くなるんで今みたいなタイミングで買って償還まで分配金貰い続けても良いし、これから不景気リセッションが起きれば債券は高くなるのでそのタイミングで売っても良い
だから半分株半分債券ってのがお金持ちの投資 >>838
ただ償還をスキップするリスクはあるけど 楽天の6.25のやつは金曜現地価格が80.25 HS価格86.915
ソフトバンクの6.0のやつは93 HS価格97.318
このとんでもないぼったくり価格にはちょっと納得できないかな
コールされればまあいいんだろうけど それが証券会社の利益なんだろうね
手数料気になるなら残存期間が長い方が良いね >>841
ありますよ、自分は直接買ってるから
ただソフトバンクとかは流動性ないから買わないけど >>848
普通にインタラクティブブローカーズに口座あれば買えるよ
でも今は海外用の口座は新規開設停止しているから、再開まつしかないね
ただ海外業者だと税制的に個人でやると申告がややこしくなるから、自分は法人でやってます >>851
海外は債券取引も電子化しているので、社債、米国債も株同様に低コストで取引出来ます。
日本の証券会社で3%以上もボラれるともったいないですよ
営業妨害しているわけではないですよ 何でドル建て債券やらないで利率の安い円建て債券買うのかほんと不思議 >>858
1年で8%円高に振れたら利益無し
つまり1年後127円なら利益なしのトントンだね >>859
なんで一括前提なの?
債券ETFをドルコスト平均法で積み立てればいいじゃん >>859
なんで一括前提なの?
債券ETFをドルコスト平均法で積み立てればいいじゃん 何度も弾き出されたが、やっと買えた。アクセス集中って人気あるんじゃね? >>864
株価が大きく下がったのが、迷っていた人の背中を押したのではありませんか。 クリックしては待ちまたクリックしては待ちの牛歩で進んで
いざ、発注!ってところまでいけても最後の最後で混雑エラーとかが繰り返されて
30分以上ポチポチしてた
買えた人が引くからここから軽くなっていくのでは いくらくらい買ってるの?
まとまった金無いから手を出さないわ >>873
300万
9月に利付国債(10年)が満期になるからそれと入れ替える感じで買った 小馬鹿にされてたSBI社債だったけど、1時間持たなかったね
買うのも一苦労だったわ… SBI買えなかったわ。
15時からオリックスにいくわ、、、 SBI債
回線混んでたな、殺到したようだね
50分完売か凄い人気 ほかの証券会社でも販売してたからな
あっという間何だろうね 次があるのか分からないけどあっても金利下がるだろうね。 パソコンの前でアクセスできずにじっと待機してたが、時間の無駄だな。
前もって募集して抽選にしてほしいわ。 オリックスの割当はたったの7億円だからスグなくなるねw オリは安泰とは言え5年も拘束されて定期預金に毛の生えたような利率では食指が動かんな全く >>861
ソフバンの債券は残存が11ヶ月なのでもう刻んでる場合じゃないでしょ 円建ての魅力なんて無いのに
金融リテラシーの無さがよく分かる事例だな 為替リスク無しで1%だよ!税引き前
資金力ないからリスク負ってもドル建てかなぁ 人が何買おうがどうでもいいな 余計なお世話だチューの >>898
俺ドル建て推したらここで叩かれてるぞww 格付けAAAの米国債が3%近くあるのに
格付けせいぜいBBB程度の1%を選ぶとかあたおかだろ
為替なんてこの先分からないどころか恒常的に円安進行と言われてるのに パンが高いからと見てるうちにアンパンもメロンパンも次々と売れて全部無くなっちゃったというのが今の状態 ほぼノーリスクで0.89%もらえるのはでかい
為替や株価で一喜一憂するのは時間の無駄 >>901
どうみてもドル建て推してる人のSBI社債叩きばかりだと思うが… >>905
俺ドル建てと円建て両方やってるよ
リスク分散で良いっしょ
ただSBの円建て劣後の方が利回り良かった気がする 自分は円をキャリーして米国ハイイールド債を買ってるかな 今年はパイプライン系が多い
わりとコールされるけど、パイプ会社は久しぶりの好景気なんで
低金利だから円借りたほうがよくね? 円安トレンドを半年-1年程度と見るかそれ以上と見るかで大分掛け方が違いそうねー
素人目には各国の政策金利上昇姿勢は今年一杯位が限界に見えるんだけどどうなるかしらねー 中間選挙次第だろうな
民主が勝つと利上げが長くなると思ってる 後残存11ヶ月のドル建てソフバン債の6%
実質利回り9%は損しようが無くね? HS証券のかしらー?
それなら最低購入単位20万ドルみたいねー
むりー そもそも、この状態でコールして借り換えができるのか?
そこが気になる 投資系ユーチューバーが、バランス重視してポートフォリオに債券を入れてます!と言っているとき、中身を見ると債券ではなく債券ETFを入れてることが多い 持ってたドルはもうみんな米国債や社債に変えてしまった
ここから新規でドル買い増しする勇気もない
なのでドル建て債券は、
利金が入るたびにちょこちょこ貯めて買う増とかの程度
もっとどっさりドルにしていたらなあ~と指くわえてる >>917
あるあるですね
債券と債券ETFじゃ違うと思いますね 唯一の赤字だったメキシコ国債もついに円換算黒字なった
トランプから長かったわ 外債いっぱいいろいろもってるけど、一切円転せず外貨ベースで増やす派なんで
円評価黒字だらけの今は悪夢のようだよ、全てアホすぎる税制のせい
外貨受取りで償還して赤字になろうが円転しない覚悟を決めてる
ただ、生債券メインのポートフォリオからETFと投信メインに徐々に移行する >>922
長期債は買わないし一番やばいと思ってる
長期で円安予想なんで >>921
為替差益に課税しないようにしてくれると嬉しいです。
まあ、過汗取引だけやる人もいるので、無理なんでしょうね。 >>924
今の税制がおかしいのは、円転してないのに為替差益として取られるから
2015年までは外貨受取りなら取られなかったしそれが正しいと思う
まあ、この話は前もこのスレでしてるからもういいけど >>921
普通はドルのままで持ってるけど
流石にこれ以上円安が進んだら考えない? 買いそびれた人また来たぞ
Zホールディングス5年 0.5〜1.1% >>925
ほんそれ
知らなくて外貨MMFで大損した
もうやらない >>925
暴動おきないのが不思議だよな じゃ差損ならカネ振り込めよって話 外貨MMFは、円安なら利益がでるから、税金とられて
あたりまえだろう。
でも、140円で外貨にして、
130円で、また外貨MMFにしたら、
10円の損だ。この10円の損は、自分で計算しないといけない?
めんどくさいから自分ではできない。 >>698
欅平経由で富山まで下山してきたが完売なってるやないかい
というか山へ行ってた間に金融資産の評価額が200万くらい減ってるわ 債券は証券会社が勧めたくないくらい手数料少ないって言われてるけど
購入時の債券価格を高めにふっかけたりしてないのかな? >>935
すまん、予想外の人気で開始からアクセス集中、50分で売り切れたわ。 >>927
これ、株屋から電話来た。しかも担当者の付かない非対面口座なのに。 >>93プライベートバンクみたいなのが金持ちから為替で儲けてるイメージ
放置プレーでも配当出るたびに納税分の円転で儲かるみたいな ドル建て債券140円以下で買ってたら一年勝負なら勝てそう このスレッドは1000を超えました。
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