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ロボアドバイザー part44
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0900名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 15:27:14.90ID:EMVHDtbR0
ちなみに、THEOは今年度から手数料ありで特定口座の申告してくれるから何もしなくていいで。
その他のロボアドは自分でする必要あり。
0906名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 19:51:38.15ID:rsQ6lsij0
そもそもロボアドが利確と再投資の繰り返しなわけだから、申告は毎年可能かと
3年繰り越せるのは損失だね
0912名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 21:29:23.27ID:rsQ6lsij0
ちなみにウェルスナビからは2月15日にメール来てたよ


株式等に係る譲渡所得の計算においてWealthNaviの手数料を費用とする場合は、当社が電子交付にて発行した「2021年度 お支払い手数料（課税口座分）」の手数料を申告する必要があります。

※確定申告での手数料の費用計上は、お客様のご判断で実施してください。詳細は税務当局、税理士等の専門家へご確認ください。

別途発行している「特定口座年間取引報告書」および「取引残高報告書」には、手数料の口座別の内訳がないため、確定申告での手数料の費用計上の際は使用できませんのでご注意ください。

「2021年度 お支払い手数料（課税口座分）」は以下の手順で確認できます。

■パソコンの場合
1　WealthNaviにログイン後、ホーム画面の上部に表示されている「お客様番号」をクリック
2　画面下部の「交付書面」の「その他」にある「2021年度 お支払い手数料（課税口座分）」をクリック

■スマートフォン、タブレット等のWebブラウザの場合
1　WealthNaviにログイン後、右上のメニュータブ（三）をタップし、メニュー下部の「お客様番号」をタップ
2　画面下部の「交付書面」の「その他」にある「2021年度 お支払い手数料（課税口座分）」をタップ

■スマホアプリの場合
1　WealthNaviにログイン後、ホーム画面の右下にある「その他」をタップ
2　メニュー下部の「お客様情報」をタップ
3　画面下部の「交付書面」の「その他」にある「2021年度 お支払い手数料（課税口座分）」をタップ

※バージョン 3.3.4以降にアップデートしてご利用ください。

なお、令和3年度（2021年度）税制改正により、2022年分より投資一任の手数料を費用計上できることが明確化されました。さらに、特定口座（源泉徴収あり）においては、2022年1月より譲渡損益等と手数料の通算が行われ、源泉徴収の超過分がある場合は還付を行うことが義務付けられました。このため、2022年分以降、手数料を経費として計上するための確定申告は特定口座（源泉徴収あり）の場合には原則不要となります。
0913名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 21:54:47.22ID:hhBu29gR0
ありがとう
まだ2月下旬から始めたばかりでメールは来てなかったみたい。
何事もルールをちゃんと理解してないとダメですね。
0915名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 21:56:47.95ID:EMVHDtbR0
ほう。義務なんだ。
じゃぁ各種ロボアドも対応するんだねぇ。

外国控除だけは自分でしないとだめなのも変えてほしいところだね。
0916名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 23:56:21.01ID:2Lzw5CaC0
>>914
ロボプロより安い！

SBI証券は31日、投資家が運用を金融機関に一任するファンドラップの販売を始める。傘下のフィンテック企業FOLIO（フォリオ、東京・千代田）が開発した軽量なシステムを使い、顧客が負担する実質的なコストを年1%未満に抑えた。地方銀行など基盤の提供先を広げ、自社ブランドでの投資一任サービスの展開を支援する。

第1弾の「SBIラップ」の投資金額は最低1万円から。人工知能（AI）で40種類以上の市場データを分析し、個人のリスク許容度に応じてSBIアセットマネジメントの投資信託8本に自動配分する。運用報酬は年率0.66%。対象ファンドの保有で発生する実質的な信託報酬の平均合計額を加えても、全体の費用は年1%未満に抑える。
0917名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/22(火) 23:59:49.29ID:2Lzw5CaC0
>>911
>>914
これ、説明文見る限り、明らかにロボプロの投信版なんだよな。
やってることも、買うETF8種も同じ

まあロボプロはETFを直接保有、SBI経由だと投信の仕組みになるが。
ロボプロも、手数料下がるながれになるのかな。
0920名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 00:53:14.30ID:D8wUxI8U0
投資対象はSBIの投資信託に変わるが、結果はフォリオロボプロと同じようなものを組むんじゃないの？
0925名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 15:40:08.76ID:9HAdeMQ90
SBIラップ、ポイントプログラムはまだ「Coming soon」だな。
三井住友のクレカ積立てポイントの対象になるかな？
https://go.sbisec.co.jp/prd/swrap/swrap_price.html
0929名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 15:59:35.99ID:aiBiDaO70
同じパターンと思われるTHEOは中身がSMBC日興に移管されてるよ。

コスト面で考えても移管されるのは自然なことよ。入り口だけが別で中身は一緒になる可能性が高い。
ってかしない理由がないでしょう
0930名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 16:01:24.69ID:9HAdeMQ90
>925
よく読んだら、カード決済はなさそう。
「SBIラップでは、毎月1回、1万円（1,000円単位）から積立投資を行うことが可能で、積立資金は、毎月最終営業日にSBI証券総合口座から自動で振り替えられます。」
0932名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 18:19:16.99ID:9HAdeMQ90
ROBO PROから移管できるといいけど。
ROBO PRO売却→SBIラップ購入では税金取られちゃうし。
0933名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 18:30:37.90ID:IJTAlGkA0
SBIラップは、FOLIOが持つAI運用に関するノウハウを活用し、SBI証券とFOLIOが共同開発したサービスであり、主に以下の点において、FOLIO ROBO PROと異なる特性を持ちます。

SBIラップは、専用の投資信託を通じてETFに投資を行い、常に8種類のアセットクラスに分散投資を行います。そのため、投資配分の変更が行われた場合であっても、FOLIO ROBO PROと比べて極端に偏った投資配分にはなりにくく、リスクをコントロールしながらコア資産運用を行うことが可能です。

SBIラップの手数料は0.66％（年率・税込）（※）であり、ポイントプログラムも設けており、長く続けやすい仕組みを用意しています。

※上記の他に各投資信託の信託報酬等、間接的にご負担いただく費用がありまhttps://go.sbisec.co.jp/prd/swrap/swrap_report/post/4g1nnOJRlk88GQaPsQ2nMm.htmlす。
0934名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 19:04:49.62ID:aiBiDaO70
>>931
確かに移管が難しそうだな。かといって、フォリオと別々に運用するのも非効率の極みだし手数料もフォリオが高いから誰が利用するだっていう話だよなぁ
0935名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 20:16:32.47ID:Ar71qttj0
ロボプロはもともと長期で握ってる意味無いんだし、全部解約して
SBIでやり直せば良い。
投資信託の仕組みつくって手数料下げてくれたしな
0937名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 20:54:32.35ID:9sAg2LKt0
>>933
あーこれ現状のロボアド決定版じゃん
ロボプロから乗り換えるわ
カード積立と別扱いでポイント還元に手数料も1%切ってるしバッチリだ
0941名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 22:54:21.70ID:XFfl+YTx0
>>933
SBIが出資した銀行にもFOLIOシステムでやるんだろう
0942名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 23:02:02.17ID:XFfl+YTx0
>>933
甲斐 真一郎 / FOLIO CEOさん（@folio_kai）が5:27 午後 on 水, 3月 23, 2022にツイートしました:
この基盤の面白いところは、SBIラップ第二弾、第三弾と続々と運用商品をローンチできる（同時運用も可能）所であり、オンラインのみならず対面（IFA経由でも）でも利用可能であり、運用会社もいろんな会社を巻き込めるところであり、それをSaaSとして多様な金融機関と接続可能であるというところです！
（https://twitter.com/folio_kai/status/1506548131693199364?t=XMisqRrXNNhnDhVXF9_aYg&;s=03）
https://twitter.com/5chan_nel (5ch newer account)
0943名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/23(水) 23:25:54.69ID:yLBBfdOX0
SBIウエルスナビ　連携ってただの窓口だし
ウエルスナビの7種類のETFでほとんどリバランスせずに手数料1％とってるからな。
楽天らくらく投資でウエルスナビと同じ投資手法は手数料0.6程度だから、SBIラップはらくらく投資対抗だな
0944名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/24(木) 00:15:32.18ID:JA9rphLY0
ウェルスナビは上場ゴール決めて、満足したんだろう。
2018年くらいに端株取引ミリトレを導入した後、マジで何もやってないぞ

TVCM連発、提携銀行増やして、カモ集めにだけ全力出してる
0945名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/24(木) 03:23:08.11ID:jLciLeie0
ウエルスナビ　1960年のポートフォリオ理論　1990年ノーベル賞理論に基づいた古典理論
　なぜか富裕層だけがやってる投資をだれでもと大嘘ついて勧誘
フォリオアルパカ　2012年登場したデープラーニングなどの機械学習を通して過去のデータ変化から複雑な真理を見極め予測する。
次の時代はAIたよ
0948名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/24(木) 10:21:07.61ID:Wd1ElA2a0
SBIラップの手数料って

・SBIラップの手数料
0.66%/年
+
・ETFの売買手数料
0.295%前後/年

で、大体0.955%前後/年って認識でおk？
あと提携カードで積み立てするとポイントつく感じ？
0951名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/24(木) 17:38:35.42ID:yfvdMNK90
手数料0.8パー以下ぐらいまで下げてくれんとわざわざロボプロから移りたいとまでならんなぁ
保守的なポートフォリオなら別でやってるし
0953名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/24(木) 18:49:37.11ID:JA9rphLY0
プロニュースが来た
https://folio-sec.com/static/topics/posts/4dfZmOSDa5CMDb6N356IcR/index.html

ウェルスナビ違って読み物がまともだよな
ナビの宗教みたいに中身の薄いクソポエムは、あれ誰書いてんだかな
公式サイトすらアフィ臭いから笑える
0954名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/24(木) 18:49:58.55ID:WOclDKYo0
https://susten.jp/fund/
2022年03月24日現在
ファンド名 基準価額 前日比 純資産総額
グローバル資産分散ポートフォリオ（R） 11,943円 -141円 (-1.17%) 1,009百万円
グローバル複合戦略ポートフォリオ（G） 8,723円 -36円 (-0.41%) 987百万円
グローバル債券ポートフォリオ（B） 9,033円 +28円 (+0.31%) 241百万円
0955名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/24(木) 21:50:45.51ID:qac4k2mP0
ミンカブ版ロボプロも準備中
ミンカブ・FOLIO・AlpacaJapanの業務提携によるロボアドバイザー事業への参入の決定に関するお知らせ https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000122.000004458.html @PRTIMES_JPから
0956名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 00:49:15.14ID:aAfkUmII0
「一般的なロボアドバイザー」との比較って、これ怒られないのかな
ロボプロは、仮想ウェルスナビ・リスク４と比較してる感じだ。

ROBO PROと同じETFを運用って書いてるけど、
PROはBND　EMB　HYGに対し、ナビはAGGのみ
（低リスクの物価連動債は除く）

VTI、VEA、VWO、GLD、IYRまでは同じだけど、債券と物価連動債の違いがある。
買ってる物が違うのに、シミュレーション間違ってんじゃないの

「一般的な」って書いて匂わせてるけど、「この世に存在しないロボアド」と比較してることになる。
0957名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/25(金) 00:54:12.70ID:4z+NwmAx0
>>956
「一般的なロボアドバイザー」の運用実績は、一般的な運用アルゴリズム(ノーベル賞を受賞した理論に基づき、金融機関において広く使われている平均分散法を採用。平均分散法における期待リターンはCAPMを用いて算出しており、リスク許容度はやや高めとし、5%〜40%の保有比率制限を設けて最適ポートフォリオを算出)を用いて、8種類の資産クラスのETFに分散投資を行ったと仮定したシミュレーション結果を示しています。
0959名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/25(金) 00:58:21.50ID:Yv3OELBe0
>>956
怒るっても誰がって話だわな
WealthNaviとは書いてないし、実在する特定のロボアドとも書いてない
単なる計算値
フォリオの解説すげえ胡散臭いと思う
0960名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/25(金) 01:00:08.05ID:4z+NwmAx0
そりゃしゃーない。どの会社も自社優位の広告を作るのは当たり前だのクラッカー。
それをみてどう思って行動するかは個人の自由。
0961名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 01:02:44.04ID:aAfkUmII0
優良誤認って奴だな
金融庁が通報先か？
「一般的なロボアドバイザー」＝「自分で勝手に捏造したロボアド」と比較してるんだからな・・・。
0963名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 01:13:18.15ID:aAfkUmII0
プロが始まったときは、テオかナビしか無かった。
そこで「一般的な〜」って言われたら、思いつくのは「一番預かり資産多い所」だよな。

>>957
この解説も嘘

https://folio-sec.com/static/topics/posts/304DjiG8gpQriqFYJXGJ3J/index.html
よく見ると、＞「一般的なロボアド（バイザー）」とは、一般的な運用アルゴリズムでROBO PROと同じETFを運用

買ってるETFがそもそも違うんだよな
この世に存在しないベンチマークだった
0964名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/25(金) 01:15:22.95ID:aAfkUmII0
フォリオの捏造ベンチは、テンプレ入りだな
https://www.wealthnavi.com/performance
と数字合わないって、ずっと思ってたんだよね。
この会社、胡散臭いわ
0967名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 09:29:25.64ID:kAitSffA0
情報操作というより、普通に説明すればいいのにバナナの叩き売りみたいな説明をするから胡散臭くなる
0970名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 16:14:00.05ID:w3OCSEsc0
>>956
フォリオのロボプロじゃない方のロボアドと比べればいいのに
0972名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/25(金) 16:49:55.91ID:aAfkUmII0
>>970
テオ、楽ラップは違う
＞一般的なロボアドが4％のマイナス
https://folio-sec.com/static/topics/posts/304DjiG8gpQriqFYJXGJ3J/index.html
調べたけど、該当するものが無いから変だなと思ったわ
よく見たら、「架空ロボアド」と比較してて笑い
ウンコだね、この会社
0973名無しさん＠お金いっぱい。
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2022/03/25(金) 16:55:45.82ID:aAfkUmII0
>>965
これ、動画でのセミナーかな
フォリオがスタートした時点から、同業と比較してデータ集めてるわけだ
比較先のリスク設定も分からんし、ウェルスナビも過去情報は消しちまうから
怪しい数字だね
0974名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 17:02:29.06ID:w3OCSEsc0
SBIラップのファンド情報がYahoo!ファイナンスに追加された
0975名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 18:00:52.28ID:UYnlNmLJ0
SBI証券の投信で「SBI ラップ」検索でファンドの基準価格が出る
0976名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 18:10:01.22ID:ZmFy7NP/0
>>972
一般的なロボアドはフォリオが運用しているおまかせ投資だと思う。ウエルスナビと同じノーベル賞理論に基づく古典的なアリゴリズムで運用しているとセミナーでいってた。
0979名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 20:15:43.49ID:ZmFy7NP/0
普通にウエルスナビはノーベル賞理論のホワイトペーパー公開してそれに準ずる運用していると公言してるから、一般的ロボアド例とシュミレーションできるでしょ。
特に変なことはない
0980名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 22:38:07.72ID:qmsFlO6H0
>>972
※２ 一般的なロボアドについて
・比較対象としている「一般的なロボアド（バイザー）」とは、一般的な運用アルゴリズムでROBO PROと同じETFを運用した結果を算出したものです。一般的な運用アルゴリズムとして、ノーベル賞を受賞した理論に基づいており、金融機関においても広く使われている平均分散法を採用しています。平均分散法における期待リターンはCAPMを用いて算出しており、リスク許容度はやや高めとし、5%~40%の保有比率制限を設けて最適ポートフォリオを算出しています。なお、「一般的なロボアド」のシミュレーションにおいても、運用手数料を年率1％（税込1.1%）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないように実施したと仮定して計算しています。分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み入れ、リバランスにより再投資すると仮定して計算しています。少数第3位以下を切り捨てています。
・信頼できると考えられる情報を用いて算出しておりますが、情報の正確性、完全性等について保証するものではありません。将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
0981名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 22:56:45.43ID:aAfkUmII0
>>980
＞一般的な運用アルゴリズムでROBO PROと同じETFを運用した結果を算出したものです
＞同じETF
だからそんなロボは地球上に存在しない、架空ロボアドってこと　>>956
0982名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 23:08:03.03ID:88Ij2I2N0
ウエルスナビ　PDFに平均分散法やら関連する数式書いてるから、ポートフォリオ理論のと機械学習に予測手法の比較として問題ない。一般的なロボアドはどのETFを選択しているかの程度。ウエルスナビは米国株が多かったからここ2年成績がよかっただけ。

1.ホワイトペーパーの概要
当社は2016年10月、ロボアドバイザー「WealthNavi」のホワイトペーパー「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」を、国内のロボアドバイザーとして初めて公表しました。これは、自動でおまかせの資産運用を提供するうえで、資産運用アルゴリズムをお客様にわかりやすく公表し、サービスの透明性を確保することが不可欠であるとの考えに基づくものです。

ホワイトペーパーでは、資産運用のプロセスの全体像、資産配分の決定、リスク許容度の診断、投資対象銘柄の選定基準、自動リバランスの仕組みなどについて、具体的に説明しています。

・ホワイトペーパー
https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf
0983名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/25(金) 23:44:22.92ID:aAfkUmII0
そろそろ次スレだな
次は、ロボプロの嘘について、じっくり語っていこう。
0989名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/26(土) 16:19:15.51ID:musl0+J20
ウォール街のランダムウォーカーでも、アクティブはパッシブに勝てないが、
資産クラス選定はより重要なファクターと主張してるよね。
今後どうなるかなあ
0992名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/26(土) 20:03:02.73ID:0hot2gD10
>>987
S＆P500>全米株>全世界株
ＳＢＩ・Ｖ同士で比較
0994名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/27(日) 06:09:31.14ID:a8UoTHBM0
>>884
例えとして適切な数字なのかしらん？
0995名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/27(日) 12:09:39.73ID:3wCLnMuO0
同じ時期にほぼ同額でウェルスナビとfolioで始めたけどウェルスナビの方が円換算で2%多い。
リスク許容度は5です。
folioはドル表示ないの？
0996名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/27(日) 16:19:28.46ID:ZFFBkYZF0
フォリオは噓つきだから、解約しろ。
0997名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/27(日) 16:24:20.47ID:ZFFBkYZF0
クソプロ先輩は、毎月コロコロと数字の比較方法も変えていたし、
怪しい雰囲気はあった。

一貫して使う数字はロボプロ　リリース来　「2020年1月末から」という、
すぐに他社と比較できない数値だしな。
0998名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/27(日) 16:25:26.06ID:ZFFBkYZF0
>>995
次スレにも書いてあるが、バックテストにおいても、ナビ・リスク５のほうが
儲かってるぞ。
さっさと解約しておけ。金と時間の無駄だ
0999名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2022/03/28(月) 17:39:31.63ID:kBm0qCOp0
>>995
リスク5株の比率が違う
レス数が1000を超えています。これ以上書き込みはできません。
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