インデックスファンド part322
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インデックスファンド全般について語るスレです。 ここでインデックスファンドとは株価・ 株式指数等に連動する事を目指して運用される投資信託を指すものとします。
■よく話題に挙がるファンド
・外国株
ニッセイ外国株式インデックスファンド
たわらノーロード先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
楽天全米株
雪だるま SBI新興国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
eMAXIS Slim S&P500米国株式インデックス
iFree NYダウインデックス
iFree NEXT NASDAQ100インデックス
・全世界株
EXEi グローバル中小型株
ニッセイ インデックスパッケージ(内外株式)
雪だるま SBI全世界株式インデックス・ファンド
楽天全世界株
eMAXIS Slim 3地域均等
eMAXIS Slim オールカントリー
・株 + 債券
ニッセイ インデックスバランスF(4資産均等)
世界経済インデックスファンド
楽天インデックスバランスファンド
楽天米国レバレッジバランスファンド(USA360)
・株 + 債券 + REIT
ニッセイ インデックスバランスF(6資産均等)
eMAXIS Slimバランス（8資産均等）
eMAXIS 最適化バランス
SMT インデックスバランス・オープン
SBI資産設計オープン (スゴ6)
野村インデックスF・内外7資産バランス
グローバル3倍3分法ファンド
ウルトラバランス 世界株式
■積立日について
月末・月初(25日〜7日)は高値掴みしやすいため中旬(特に11日or23日)の積立設定が有利
※前スレ
インデックスファンド part321
https://medaka.5ch.net/test/read.cgi/market/1574115422/ 米株が上がりきって買いにくいから低迷してた日本株上げたろって感じ 米株が上がりきってってｗ
S&P500の長期チャート見たこともない連中ばっかり
なんだろうなこのスレの連中って
人口と経済はリンクしてるから今後も米国一人勝ちはほぼ確定的だよ
毎年1000万〜2000万人も人口が増えてる国と
毎年人口が減って老人が増えてくだけの国、
どちらが将来性あるのよ？幼稚園児でも分かるよ 桁間違えた
米国は人口、毎年100〜200万人増加ね
【国連のデータ】
アメリカの人口
1990年が2億5253万人
2000年が2億8198万人
2010年が3億864万人
2015年が3億1992万人
日本と比較したら日本が如何にやばいか分かる
就職も結婚もできない子供部屋おじさんばっかり 株式投資は「賢明なる投資家」の中にある4つの条項をしっかり理解して実践して守って行けば市場平均以上のリターンは得られるのに、何故あえて難しく、困難な道を多くの人が進むのかは本当に疑問です。 >>345
お前の理論だと孫正義の投資するウィーワークは大成功することになるな >>323
キーエンスのような事業会社とバークシャーのような戦略的持株会社比べる時点でアホだなお前
ところでダナハーのどこが財務いいの？株主資本のほとんどがのれんじゃんw
ダナハーは現金同等物が7億ドルでキーエンスは有価証券含めりゃ1.4兆円保有にも関わらず時価総額はダナハーの方が大きい
どう考えてもキーエンスの方が割安で財務も圧倒的良好
お前みたいなイメージだけで数字を見ないバカは死んでくださいw >>348
何もかも間違ってる
・日本株の長期チャート見たことないんだろ？ 米国株より日本株の方が長期なら勝ってる
・人口と経済はリンクしていない。世界の人口見たことあるのか？
・成長率と株のリターンも相関はない。実際には低成長国の企業の株のリターンの方が高成長国の企業株よりリターンは高かった
・そもそも米国は低成長国だし、今後も高成長化する要素はない。 FANGのようなハイテクが伸びると信じるならソフトバンググループでも買ってろ
・ここ20年の日本株の低迷は数十社の日本の超巨大企業の低迷のため。それを除外すればここ20年でも日本株は米国株に勝っている
だからといって日本株が優位というわけじゃない
過去の成績と未来の成績には何の関係もない だから私はslim3均等で日本アメリカ中国に分散します >>288
銀行なんて使わずSBI remit使えよ 送金手数料安いぞ >>355
株が儲かるなら、なぜホールドせずに売るのか？って思わないのかよｗ >>339
本当にあいつら馬鹿しかいないわw 顔真っ赤にして長文書いてもすぐ論破されるからな >>315
ダイキンなんて工場を全部中国に持っていっただけの企業じゃんw
日本は本社があるだけ 個別キチも日本キチもただの荒らしだから相手しても無駄だよ 初心者です。約定したときの株価ってのはその日の前の夜に決まった株価ですか？
それともその日の夜に決まった株価ですか？ >>356
3均等好きだけど設定来でオルカンに負けてるんだよな
10年後には勝ってるのかな >>366
今は米国株ターンだしなぁ
それに円ベースではオルカンより良いらしいし 均等配分は逆張り、オルカンは順張りだから
逆張りと順張りどっちが勝つ？って質問と同じだぞ
100年経っても答えは出ない 世界は公平にできてない
貧しい国は多少は世界の平均に引きずられるように成長するだろうけど
どんなに頑張ってもアメリカを越える事はない
アメリカはどんな手を使っても経済の中心として君臨し成長し続ける 投資の観点で重要なのは経済力の絶対値ではなく成長率だし
そもそも世界の主要な企業は資本も労働力も取引先も全てが一国の枠に収まってないのが普通だから
アメリカガーとか日本ガーはどう足掻いても的外れ >>364
原則として海外ものは前日終値、国内ものは当日終値 アメリカが欧州日本振興にぼろ負けした時代はすぐ忘れる アメリカが沈めば他の国が引っ張られるんだよ
それでいて浮き上がるのが一番早いのも米国
こんな出来レースじみた世界どうしようもない
構図を変えたきゃ中国が覇権とるか世界大戦でも起こることを願うんだな 数百年スパンでは先進国株でOKなので大枠では合ってるんだが、今の先進国株でOK風潮は怪しいっちゃ怪しいけどな
割と最近だけ、この7,8年だけの傾向で、その前はそこそこ長い期間新興国が良かった
ちょっと古い資料だと期待リターンが一番高いのは新興国株になってる資料ばかりでそれが常識だったんだな
20年後には「なんかあの頃は先進国！米国！って言ってたけどあんま伸びなかったな」って可能性も結構高いかもね
ま、俺も先進国株が5割超えてるけどな 20年後に振り返ってみたらもしかすると先進国株が最善ではなかったという結果になるかもしれない
でも2位じゃ駄目なんですか？ >>377
どれか一つに集中投資しないと死ぬ訳でもないし
可能性ありそうなのに適度に分散すれば
大きく外れることもないだろうしね ──それが、米国株を手掛ける個人投資家の間で広く知られる「バフェット太郎10種」ですね。
具体的にいうと、ウォルマート、コカ・コーラ、アルトリア・グループ、フィリップ・モリス・インターナショナル、P＆G、エクソン・モービル、
マクドナルド、IBM、ベライゾン・コミュニケーションズ、ジョンソン・エンド・ジョンソンの10銘柄です。
広く知られているかどうかはわかりませんが（笑）そのとおりです。
──でも、米国株に関するSNSなどでよく話題になっていますよ。「バフェット太郎10種」をどう思うかとか。賛否両論あるようで、だいぶ炎上しているのを見たことがあります（笑）。
それぞれいろいろな考えがありますからね。「賛」はともかく「否」は無視するだけです（笑）。
──この10種に共通するのは「超大型連続増配高配当株」であるということですよね。
はい。何十年も増配を続けている高配当企業ばかりです。不況で経営が苦しくても増配を続けてきた企業です。稼いだ利益は株主に還元するという姿勢を持ち続けている企業といってもいいかもしれません。
だから、株価が暴落しても安心して保有し続けることができる、愚直に積み立て投資を続けられるわけです。
──今、米国株投資を始めるならまずは「FANG」銘柄（フェイスブック、アマゾン、ネットフリックス、グーグル）や「FAAMG」銘柄（フェイスブック、アマゾン、アップル、マイクロソフト、グーグル）を検討するという人も多いと思います。
バフェット太郎さんはそうした、昨今、米国市場を席巻しているIT企業群の株は保有されていません。まあ、IBMはハイテク企業ですが。それには何か理由があるのですか？
まずフェイスブックやアマゾン、アルファベット（グーグル）などは無配なので、投資する気はまったくありません。もちろん、キャピタルゲイン狙い（売却利益が目的）でそれらの企業に投資するのはアリだと思います。
僕の場合は長期的な資産形成が目的ですから、配当金を出していない企業は対象外ということです。アップルやマイクロソフトは安定したキャッシュフローと配当が期待できるし、将来は連続増配株になる可能性も高いので、いつか投資する日がくるかもしれません。
──近い将来、「11種」、「12種」になる可能性もあると？
それがアップルやマイクロソフトになるかどうかは別として、可能性はあります。
──では、10種のどれかを売却する可能性は？
本業の儲けを表す営業キャッシュフローが減少していき、企業の競争優位性を示す営業利益率、もしくは営業キャッシュフロー・マージン（営業キャッシュフロー÷売上高）が低下し続けた場合、損切りを検討するかもしれません。
──コカ・コーラやマクドナルドが突如、競争優位性を失うというのは考えにくいですが…。
今はそう思えても10年、20年というスパンだと何が起こるか分かりません。万が一のときの対処法を考えておくことは大事です。
──10銘柄を見ると、食品株、小売株、ヘルスケア株、エネルギー株、ハイテク株などいろいろなセクターに分かれていて、バランスが取れているように思えます。
はい。そこは重要なポイントです。例えば一般消費財株やサービス株、素材株などは好況期には強いのですが、不況期には暴落する傾向にあります。
ですから、それらの銘柄ばかりだと、不況が長引いたときに大きなリスクを背負うことになります。その点、生活必需品株やヘルスケア株など比較的不況に強いといわれるセクターの銘柄も組み入れておくと、多少リスクを回避できるわけです。
──タバコ銘柄を2つ（アルトリア・グループとフィリップ・モリス・インターナショナル）組み入れていますよね。これは理由があるのですか？
僕は配当金を再投資するという手法を取っていますが、タバコ株はその戦略と相性がいいんです。タバコ株は安定したキャッシュフローを期待できるだけでなく、不人気セクターなので、株価の低迷が続くことも考えられます。
そのときに、配当金で大量に再投資できる可能性があります。それが次の強気相場のアクセル（加速装置）となり、一気にリターンを押し上げることがあるわけです。
──だから、あえて組み入れているのですね？
はい、ただし、弱点もあります。配当再投資による効果が表れるのに、少なく見積もっても10年かかります。そういう意味では短期的なパフォーマンスに目がいきがちな人は避けたほうが無難かもしれません。 >>375
それも嘘なの知ってて言うだろ
これ言う奴ほんと悪質だわ 米国の超「連続高配当」銘柄で勝つ！コカ・コーラ、マクドナルド、P＆G…米国株投資家インタビュー バフェット太郎さん
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/24189 通常NISAはインバ買うやつが多いからこれ以上の優遇はなさそう。 毒舌が癖になる！日本一アンチの多い米国株ブロガーの本『バカでも稼げる「米国株」高配当投資』
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/23088
気になるあの本は『バカでも稼げる「米国株」高配当投資』。ぱる出版の担当編集者に、読みどころを紹介していただきました！
答えてくれた人
ぱる出版 編集部 荒川三郎さん
著者ってどんな人？
バフェット太郎さん
23歳の時に300万円から日本の中小型株で投資をスタートしたブログ投資家です。
企業分析をするうちに日本株のポテンシャルに失望、ジェレミー・シーゲル著『株式投資の未来』の影響を受けて、2015年夏頃より米国株にシフト。
コカ・コーラ株やジョンソン・エンド・ジョンソン株など米国の超大型連続増配高配当株10社に均等分散投資し、そのポートフォリオをブログで公開しています。
どんな人にオススメ？
「貯金だけじゃなくて、お金を増やせる投資をしたい。でも、投資を行う時間も、知識も、度胸もない」。そんな「投資のド素人」におススメです。
この本の、ここが読みどころ！
「米国株投資なんて、スタバでフラペチーノを飲むくらい簡単」と著者のバフェット太郎さんは言い切ります。
実際、本書は英語力ゼロ・投資知識ゼロでも元手10万円から始められる超シンプルな米国株投資の本です。分析して米国の優良企業を見抜く、などといった難しい手法ではありません。
コカコーラやP&Gなど何十年連続で「高配当」を実施している超有名&超優良企業に分散投資するだけなので「配当って何？」というレベルの初心者でも、理解できるでしょう。
編集者の制作秘話
著者は、「日本一アンチの多い米国株ブロガー」と言われています。それは歯に衣着せぬ毒舌っぷりに由来しています。原稿を書くにあたってバフェット太郎さんは、「きっと編集者は毒舌部分をカットしてくるだろう」と、あえて毒舌部分をブログより多めに書いたといいます。
「でも、全部をカットするわけにはいかないだろうから、結果、毒舌が残る。俺、策士」と考えたわけです。でも、僕はその毒舌部分が面白いと思ったので、削るどころか、文字を大きく強調しました。
結果、ネットスラング満載で、過激な言葉が随所に強調された、中身は王道なものの、文章は異色の投資本となりました。
賛否両論ですが、僕はバフェット太郎さんの文章が大好きです。本書を読んだ方は、バフェット太郎さんを嫌いになっても、米国株投資は好きになると思います。
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/23088 先進７の新興３だわ
もしかしたらと思って新興も買ってるけど東南アジアはともかくアフリカが成長する気がしない MSCIエマージングでいうところの新興国に含まれるアフリカって南アとエジプトだけだぞ 「私が疑っているのは、次の景気後退がやってきた時、米国がやられる番じゃないかということだ。
そして、米市場が戻ってくるのには長い時間がかかると考えている。」
https://www.financialpointer.com/jp/【参考】次は米国、マイナス金利と金の関係：ジ/ >>391
株下落の前に債券を仕込めるってことで、結構な話じゃないか。 日本の住宅ローンの貸出残高は約180兆円、国家予算の1.8倍規模
住宅ローンの破綻率は3％前後、約5〜6兆円分
破綻予備軍はこの３倍と推定
自動車ローン破綻率、クルマを強制差し押さえされるレベルは0.3〜0.5％程度 >>391
バブル加熱を抑止する為に公定歩合を引き下げたんだから国債下がるのは当然だろw
今は、バブル抑制どころか株価維持の為に低金利にしてんだから 本当にヤバい時は現金になり、株も債権も落ちるってこと？ グロ3にとっての最悪は株と債券の同時安であって
株の前に先に債権が下がる、というタイムラグがあるのはむしろ喜ばしい 厚生労働省の「平成28年 国民生活基礎調査の概況」（2017年6月発表）では、世帯主の年齢別に1世帯あたりの平均貯蓄金額と平均借入金額を示しています。
29以下…平均貯蓄額：154万円、平均借入金額：263万円
30代 …平均貯蓄額：403万円、平均借入金額: 865万円
40代 …平均貯蓄額：652万円、平均借入金額：862万円
50代 …平均貯蓄額：1049万円、平均借入金額：581万円
60代 …平均貯蓄額：1337万円、平均借入金額：251万円 世界恐慌クラスでは全資産下がるよ
それがグロ3最後の日 ソフバンショック、農林中金ショックで住宅ローン破産する30代40代が続出しそう >>396
信用取引で株を水増ししてるとヤバイ時に水増し分のキャッシュも必要になり、売れる物は何でも売らなきゃならない状態になる。
だから株下落で上がるはずの債券も売られる。
一時的なもので債券価格はいずれ戻るんだけどね。 >>397
アホかレバレッジかけてること忘れてるのかな？ 大きく下がった時に買いにいけなかった経験者として言わせてもらうと、
下がってる状況では適正価格なんて感覚はなくなるんだよ
もはや「今までが高すぎた。今下がってるのが適正価格だ。いや、もっと下かも」となる。
だから用意していて現金は投じられない。
もちろん「もっと下がったら現金豆乳しよう」とは心の片隅にはあるんだけど、動けないんだよ。
下がってる最中は買えないと思っておいたほうがいい。 >>403
株へのレバレッジは深刻な問題になるが、グロ３は債券にしかレバレッジしてない >>395
公定歩合を引き下げたなら国債は上るんじゃ？ >>404
リセッションきたら、定期積立設定して、もう口座を見ない。 >>404
バランスファンドを仕込むのはそのためだね
株と現金比率でコントロールとか言うけど絶対そんな簡単じゃないわ >>407
よく気付いた。公定歩合引き上げの間違いです >>410
恥ずかしい奴だな
言ってることほぼ間違ってて笑う >>404
６月の底、８月の底で買い増しできなかった人が、このスレ民のほとんど。 >>412
レスした直後に気付いてたけど、ゴミレスをいちいち訂正すんのも無駄だから放置してたんだよ。そしたら読んだ人いて突っ込み入った 朝からID真っ赤にしてるお前がゴミなんじゃないの？ >>353
俺ならキーエンスよりダナハーやバークシャー買うなあ
やっぱり個別銘柄ってのは何が起こるか分からないパルプンテだから本当に危険。一般人は黙って投資信託や投資会社の株を買うべきだね。
ましてや長期投資ならね。短期間で買った負けたをしてる奴は投資ではなくギャンブルをしてる事に気づくべき。
「自分はこの会社のことを分かってる」という思い上がり、妄想を捨てられないから一般投資家はインデックスに負ける。 今はヘッジとしてレバレッジインデックスの空売り放置が良いのかな？ >>403
レバレッジかけてようが一つのアセットが言って来いして戻ったらその影響はだいたいゼロになってると言っていい
(若干リバランスボーナスと減価でずれるだろうが) 目論見書すら読んでないのか知らないけどグロ3の日本株部分もレバ運用だよな >>420
というか普通に考えて債券部分にレバレッジかけたとしても残りの資産で株リート普通に買ってたら300%にならんよ
結論全てにレバはかかってる
アホは債券だけ先物使ってるという言葉だけで「債券だけレバ！」と判断する知能指数しか持ち合わせていないんだろうな >>405
グロ3買わないブロガー達ってレバレッジを気にしてるみたいだよな。
株やREITにはレバレッジかかってないし為替リスクもかなり抑えられてるしむしろ株１００%ファンドや個別銘柄と比較して安全に作られてる。
ウルバラとかUSA360とか３倍じゃなく５倍の後発レバレッジバランスファンドが出てきたけどグロ3のコンセプトである「下げにくく上がり続ける」「リスクを取るために分散する」という点においてどれもゴミだね。
有賀さんはグロ3の改良版も出すとか言ってた気がするけどもうこれ以上の改良ってあるんかなぁ >>422
なんのためにリスクを取るのか？考えた場合キーエンスとか日本株よりグロ3やダナハーやバークシャーハサウェイの方がリスクを抑えつつしっかりリターンも期待できるのになぜわざわざキーエンスなんだっていう話。 >>423
レバレッジはポートフォリオ全体で考えるべきという意味だと思うがこれは正しいな
自分で先物や信用取引使ってポートフォリオふくらませるときにも必要な考え >>423
グロ3の場合、株20％、REIT13.3％、債券66.7％を3倍にして
株60％、REIT40％、債券200％にしてるんだから
現物に投資してても3倍のレバレッジが
かかってることに変わり無いんですよ ヘヘヘ
あの----入金は、おｋで、ござります。。。。よろしくう---ゆうて---
ゆうてるやろ---おおおおお----めこ >>426
そういう意味なら全体に3倍のレバが掛かっているという認識は間違いじゃないな >>423
じゃあどうやって残りの現金33.3%で株とリート買ってると思う？ >>427
でも自然減価は普通のレバレッジファンドのSPXLとかと比較するとグロ3は低いからね。
それに分散しまくってるからボラティリティが低いので長期停滞にはならない。回復が早いのは昨年末、今年の4月、5月でも証明された。 >>431
単純に債券リートが超絶絶好調というだけだったんだが… >>425
なんのために、って言われてもリターンのためじゃ・・・
そのリスクプレミアムはあって然るべきだろうし
投資家という生き物が売却益で利ざやを得る生き物だとしたら
財務的に健全である（し値上がりを見込める）と思うなら投資しない理由ないじゃん
お前「ダナハーやバークシャーが好き」って以上のこと言ってなくね？
そんな小難しく言わなくても
究極を言えば投資なんか儲かりゃなんでもいいんだぞ
そのオッズが自分に有利かどうかなだけであって
短期だから長期だからとか、俺はナンセンスだと思うがね >>430
逆にお前がどう買ってると思ってるんだよ
先物運用は日本株と国債だけだよ >>431
自然減価がSPXLと比べて低いのは株とREITと債券を組み合わせて全体の値動きが穏やかだから
グロ1があったとしてそれと比べたら減価してるんですよ
グロ3はベンチマークや乖離率を公表してないから気がつかないだけです >>435
文面から察するに66.6%の資金を3倍レバで200%にして国債先物を運用していると勘違いしている
マジで目論見書すら読んでいない 運用上債券(と日本株)に11倍くらいレバかかってること注目されがちだけどしっかりリバランスされてるなら一日の値動きは毎日0.6株+0.4リート+2国債
ここにどこにレバレッジがかかってるかの情報は入ってない
重要なのは全体で3倍の方 >>435
知らないんだったら教えてくださいと言えんとな
素直さは大事だぞ グロ3は株、リート、債券全部レバ3倍と考えるのが妥当だと思うけどな
確かにリートと日本除く株式はレバ1倍と言うのが正解なんだが、そうなると債券部分は証拠金1%でレバ200倍運用と言うのが正しい 債券が暴落したらこの世の終わり。
みんな職を失う事態だよ 公務員も国家デフォルトでIMFなど外圧で解体。賃金リセット ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
