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インデックスファンド Part180
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0001名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/10(火) 14:19:09.01ID:ynZn3X4W0
インデックスファンド全般について語るスレです。 ここでインデックスファンドとは株価・ 株式指数等に連動する事を目指して運用される投資信託を指すものとします。

■よく話題に挙がるファンド
・外国株
ニッセイ外国株式インデックスファンド
たわらノーロード先進国株式
SMT配当貴族インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
iFree S&P500インデックス
野村つみたて外国株投信
楽天米国株
EXEi つみたて先進国株式
eMAXIS Slim 全世界株式インデックス

・全世界株(日本含む)
EXEi グローバル中小型株
楽天全世界株
ニッセイ インデックスパッケージ(内外株式)
EXEi つみたてグローバル株式
eMAXIS Slim 3地域均等

・ 株 + 債券
ニッセイ インデックスバランスF(4資産均等)
世界経済インデックスファンド

・ 株 + 債券 + REIT
ニッセイ インデックスバランスF(6資産均等)
eMAXIS バランス（8資産均等）
eMAXIS 最適化バランス
SMT インデックスバランス・オープン
SBI資産設計オープン (スゴ6)
野村インデックスF・内外7資産バランス

■積立日について
月末・月初(25日～7日)は高値掴みしやすいため中旬(特に11日or23日)の積立設定が有利

※前スレ
http://medaka.5ch.net/test/read.cgi/market/1522992487/
0331名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 11:18:42.91ID:uG7QiyKJ0
よく、1989年からの推移を切り取り、米国株＞日本株と説明して、流布している人がいます。

これは間違っています。

日経平均が右肩上がりではない理由は、バブル期のPERが異常すぎて、
適正値段が大幅に乖離していたので、訂正に20年以上かかってしまったからです。

決して、日本企業のEPSが成長していないからではないのです。

日本株が悪かったH1年からの30年を切り取ったグラフは、米国株投資家にとって都合の良い物にすぎません。

1950年からのリターンを比べます。

NYダウ:200→23500・・・117倍
日経平均:110→22500・・・204倍

日経平均さんの圧勝です。
円建リターンで比べると、もっと凄い差になります
為替は1ドル=360円から1ドル=114円になっているからです。

長期投資で大切なのはバリュエーションであって、今まで右肩上がりだったからではないです。
「今まで右肩上がりだったから」が理由として正解なら、「1989年に日本株に投資した投資家が、なぜ、損をしているのか」が説明できません。

つまり、1989年からの推移を見て、米国株＞日本株を説くのはムリがあります。

「そんな事もわからないの？」と、日本株投資家から大いに馬鹿にされますよ？
0333名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 11:24:36.58ID:XYxyYPfw0
今後日本衰退論が多いけど、明確な根拠はあるの？人口減少、少子高齢化のみなら移民やら社会保障の改正でカバーできるとおもふ。
0334名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 11:38:12.05ID:GanTxxm20
>>333
そんな対策が不要、カバーする労力なんか必要ないという国には負けちゃうような気がするんだよなぁ
対策しなきゃいけない分、効率悪いじゃん
0339名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 12:02:08.95ID:Y4AgjMxz0
>>313
以前は同じ意見だったが海外の比率を増やして、しばらくは為替ヘッジかけることにしたよ。
日本人が国内に投資しないから株価も上がりにくいのはわかるんだが…
0340名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 12:05:53.45ID:Y4AgjMxz0
>>333
社会保障の改正は結局現場に皺寄せいくだけだから長期的には崩壊する危険がある。
ロボットの診断手術介護やスパコン創薬もまだまだだし。
0342名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 12:22:09.40ID:4TvQZiQo0
社会保障改革は医療保険自己負担率をBMI30以上と喫煙者に限り
３→10割に変更すればよい。正直、面倒見切れん。
0348名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 13:06:31.57ID:5NZZQTFa0
348
0350名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 14:15:52.63ID:Nm22iYOi0
平均6パーぐらいほしい　ちなスリム先進
0351名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 14:16:47.04ID:pbDwYVPe0
>>333
従業員数が多い＝1人あたりの生産性が悪い　とみたら
人口が減って尚且つ生産性もアップしたら株価は鰻登りでしょ
0353名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 14:48:16.51ID:g4mriMXN0
スリセン大人気だな
0356名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 16:58:07.95ID:6EASnnA00
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0358名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 18:05:35.16ID:iFyQjdhl0
特に今月末にはバフェット太郎の初の著書『バカでも稼げる 「米国株」高配当投資』の発売が控えていることも懸念材料です。

昨年末に仮想通貨の本が大量に書店に並んでいた時のことを思い出して欲しいんですけれども、大抵個人投資家が本を出すようになったら相場は終わるなんて言われていて、
実際に仮想通貨ビットコインの価格が直近の高値から三分の一まで暴落しました。
そう考えると、4月末に発売されるバフェット太郎の本は「強気相場の終わりの始まり」を知らせるシグナルになり得るのかもしれません。

とはいえ、長期的に見れば米国株式市場より大きく、そして優良企業が集まる場所などないことを考えれば、長期投資家にとって米国株式市場から離れることは間違っていると言えます。

バフェット太郎はこれから米国株式市場に弱気相場が訪れ、周りが総悲観になったとしても、絶好のチャンスと考えて、ひたすら買い増していくだけです！

グッドラック。
0360名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 18:57:55.19ID:lwuFqXvU0
slim8資産：slim全世界(日本除く)：slim3地域均等
2：1：1
slimで組むならこんな感じで良くない？
8資産だけ買うよりREIT比率が下がり、3地域均等買うより日本株比率が下がる
0361名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:08:34.23ID:OPyb81Hq0
インデックスファンドをコツコツ買う人って
右肩上がり(もちろん上下しながらも)を信じて
長期に積み立てるんだから
アセットアロケーションなんか気にしないで
好きなのを買いまくれば良いと思う
0362名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:15:28.94ID:Wu16kMww0
>>361
スイッチングせずに、一度購入した銘柄は永久ホールドして
その時々に応じて、パフォーマンスがたかそうな銘柄に投資すればいい
0363名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:18:17.20ID:6cAKEDTp0
毎月給与から一定額を淡々と積み立てている人に聞きたいんだけどさ

ドルコストよりも一括のほうが勝率が高いのに
どうして「ある程度貯めてから、安いところで一括買い」をしないの？

毎月なにも考えずに買うよりそのほうが勝てるという研究結果が出てるんだよ
それとも知らないのかな
0364名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:22:29.71ID:smNQN4Nd0
>>0363
確率的にはそうかもしれないが
仮にバブル時に3万9千円で日本株買ってたら未だに含み損出てるだろ
今の世界株がバブルだったらどうするの？あしたリーマンが来たらどうするの？
0366名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:26:12.97ID:lYmh+TR/0
一括、ドルコスト平均法
この話題やめない？
どちらもよしわるし。
最強にして正解の投資法があって、誰でも儲かるなら全員金持ちになってるよ

まぁ話題がないのかもしれないけど
0371名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:44:47.99ID:FpTIN8jb0
＞安いところで一括買い
＞安いところ

え？
未来が読めるって事？
そんな能力あるなら何兆円でも儲けられじゃないですか！

カッコイーｗ
0372名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:50:40.12ID:B5iX7Zdc0
仮にいま百五十万円の貯金があって毎月三万の余裕が生まれる状態だと
①百五十万円一気に投信を買ってその後毎月三万づつ投信を二十年積み立てる
②毎月三万と百五十万円を二十年で割った金額を積み立てる
どっちがリスク回避を含めて良いと思います？
0373名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 19:54:34.76ID:IqV9Bu680
異常にPERが高かったからだめって、あとになって言うのは
誰でもできるし、タイミングがわかるわけないという信仰とも
矛盾する。
0376名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 20:04:46.41ID:aG0hpusg0
コモディティきてるな。
0377名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 20:06:02.89ID:pT9r6js60
ニーサはもう恩恵が無さそう。
来年分はロールオーバーできないからここ数年で暴落したら戻らない気がする。
課税口座に戻した時に、株の取得価格はその時の時価になるから仮に戻っても税金を多く取られる。
10年見れば助かりそうだけど。
0379名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 20:25:14.48ID:XAp+PXiG0
>>372
「リスク含めてどっちがいいか」なんて美味い話はねーよ
高いリスクを許容するか低いリスクに抑えるかそれだけだ
前者なら①後者なら②
0382名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 20:32:54.23ID:bq10IfGu0
>>363
＞「ある程度貯めてから、安いところで一括買い」をしないの？
＞
＞毎月なにも考えずに買うよりそのほうが勝てるという研究結果が出てるんだよ
＞それとも知らないのかな

全く知らなかったわ！
どこの誰の論文か教えろください！
0385名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 21:00:54.19ID:MHciVC4E0
>>372
まあ釣りなんだろうけどさ、
・「これから上がる」と思うなら一括
・「これから下がる」と思うなら投資しない
・「これから上がる」と思うけど「でも下がるかもしれない」と思うなら時間分散
言うまでも無いが三番目は矛盾していて全く論理的では無いが、人の心は迷いや不安に流されやすいものだということ
0388名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/12(木) 21:04:41.09ID:MHciVC4E0
>>372
リスクって20年後に元本割れしていることを指してる？
そんなことが心配ならインデックス投資はそもそもすべきでは無い
貴方に向いた別の運用を探すべきだよ
債券投資とかネット銀行の定期預金とか、安全性が高い運用はあるでしょ
0392名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/12(木) 21:43:48.86ID:ntff8YgZ0
またたわらの成績が悪いな。類似商品の中で最低じゃね？梅屋敷とか男爵とかどこに目を付けているんだ？
保有しているファンドの悪口は言わない癖に、保有していないファンドや他人の悪口は平気で言う最低な奴ら。
0395名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/12(木) 22:08:32.83ID:17sLYiZ40
>>394
いや三均等は買ってない。全世界（日本は除く）のほう
0398名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 22:14:31.53ID:6cAKEDTp0
>>364
いやだからリーマンショック級の暴落が起きたら一括で買えばいいでしょう

例えば毎月の３０万の所得から１０万を積み立てていたら
いざ暴落というボーナスステージで資金が豆乳できなくなる
絶好の機会を逸するわけです

だから毎月の３０万の所得から１０万を蓄えに回しておいて
下がったら一括で買えばいい
さすがにリーマンショック級の暴落なら「安い」と分かるでしょうから
0400名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 22:19:08.11ID:s/n0LnPw0
>>398
あんた、リーマン経験してないでしょ？
100年に一度と言われる暴落がそうしょっちゅうある訳がない
それと、経験者には分かるけど、
ナンピンしてもしても底が見えない、毎日下がってくんだよ？
素人に耐えられる？
0402名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 22:23:32.34ID:NNSHtA6S0
>>398
次の大暴落後の価格が現時点の価格より安い根拠あるのか？
というかリーマンショッククラスの暴落なんて来るのに何十年も待ち続けることになるかもしれないのによく待てるな
0403名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 22:33:15.80ID:pjWQ5uFG0
>>393
今 辞任されるのは 絶対勘弁。
10年前 首相が コロコロ変わり
経済は ドン底で 負のスパイラルが
人の心身を疲弊させた時代には 戻すな。
0404名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/12(木) 22:41:35.49ID:cz7nZTDS0
大阪地検リーク疑惑とか野田中央公園は報道されないからね
マスコミが倒閣しようとすればやりたい放題なのが現実
0413名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/13(金) 01:07:17.61ID:sIqiM1CR0
安倍でいいけど
安倍の回りのエセ保守連中は消えてほしい
モリカケは保守ぶって金儲け目的で近づいてきたこいつらが原因
0415名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/13(金) 01:19:20.92ID:b8kAGDVB0
8資産でリートや債券をおさえた上で世界株などを追加して比率を調整
Jリート、グローバルリート、新興国債権、先進国債権、などの
少量だけ持っておこうかな？って部分にまとめて低コストで投資するために使ってる
株：債権：リートが8：1：1くらいになるようにしてる
0417名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/13(金) 01:35:50.98ID:z9G0lGaj0
長期保持が前提で株以外の債権やリートを持っている意味がわからん
半額になっても困らない程度だけ株の投信を買って後は定期預金にでもしとけばいいじゃないの
0420名無しさん＠お金いっぱい。
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2018/04/13(金) 03:09:02.74ID:MPXlj6RU0
株50%
債券20%
リート20%
金10%
自分はこんな感じのポートフォリオ
2ヶ月前によくわからず300万を一括で買ってしまった
ETFで
いまは少しプラス。
あとふつにーでifree s&p500を毎月12万はじめたばかり。初回だけ36万。
もう何も考えず毎月12万やるだけ。
ETFの300万も放置。１０年たったら考えます
0421名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/13(金) 06:06:31.85ID:mBAiKneZ0
投資家はどんな景気局面においても、自信を持って保有できる優良株に投資しなければなりません。
しかし、リスク許容度は自分が考えているほど大きくはないので、資本財株や素材株など業績が景気に大きく左右されるようなセクターは避けては方がいいです。

そこで、多くの投資家が自信を持って保有できるセクターは、消費者に馴染みのあるブランドを保有している生活必需品株などのディフェンシブ銘柄になります。

代表的な銘柄を7つ挙げると、
コカ・コーラ（KO）、
ペプシコ（PEP）、
プロクター＆ギャンブル（PG）、
コルゲート・パルモリーヴ（CL）、
クラフト・ハインツ（KHC）、
アルトリア・グループ（MO）、
フィリップ・モリス・インターナショナル（PM）などです。

これらの銘柄はどれも強力なブランドを持ち、安定したキャッシュフローが見込めるだけでなく、営業利益率も高いなど競争優位性の高さもあります。

また、投資のパフォーマンスはサイクルによって大きく左右されるため、景気敏感株やグロース株などへの投資は買い時と売り時によって大きくパフォーマンスを左右される一方、
上記の優良ディフェンシブ銘柄への投資は、たとえやや割高な価格で買ったとしても、長期で保有して配当を再投資し続ければ、そうしたタイミングの悪さを相殺することができます。
加えて、永久保有ができることを考えれば、売り時によってパフォーマンスを大きく悪化させることもありません。

従って、運の要素を排除できる優良ディフェンシブ銘柄への投資は、投資を始めるのに遅すぎるなんてこともなければ、早すぎるなんてこともなく、
もっと言えば生まれてきた時代を言い訳にすることもない、資本主義の恩恵を享受するには最適な銘柄群だと思いますよ。

グッドラック。
0427名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/13(金) 07:55:16.73ID:cwDJNG800
>>398
死ぬまで投資できない可能性の方が高そう
0428名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/13(金) 08:12:47.67ID:8t30UsjA0
月収30万程度の人がリーマン級の暴落で数百万以上をインデックス投信に一括投入できるのかな。
それだけの度胸がある人がどれだけいるのかね。
0429名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2018/04/13(金) 08:15:05.81ID:+0hvzHkP0
>>398
でもリーマン級の暴落くると
100人中95人に馬鹿じゃないかと言われて、
インデックスの右肩上がりは終了しましたと連呼され、
ブログのコメント欄は荒れ放題で見る気なくして閉鎖が相次ぎ、
それはそれは逆風が吹き荒れる中、一括。
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