ロボアドバイザー part48
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あ、積み立ての影響か……
データ引っ張ってきてExcelで計算しないといかんねこれ 積立入れてざっくり計算したら、DLデータとCEO成績で
約7年で3%、年平均0.4~0.5%くらい利益の差があるな
てことは先に挙げた投信よりウェルスナビのほうが
手数料は高いけど成績は若干良いってことか…… 単体で考えたらウェルスナビかもしれんけど
証券会社NISAの隙間にウェルスナビ的なもの入れたいときに
税金込みだと有利になるかもしれんね、くらいかな
あとは日本株(円資産)が28%で円高にはウェルスナビより強いかも
まぁこの先どうなるか分からんけど
まあ株89%なら世界株でいいじゃんと思わんでもないがw ウェルスナビ リスク2相当なら
セゾン・グローバルバランスファンド
手数料0.58%
がだいたい同じくらいのリターンとリスク
昨年末ベースで1年間ならウェルスナビ
6ヶ月と3ヶ月は投信が若干勝ってるかなくらい
※信託財産留保額(解約手数料)が0.1%かかる LOSA長期保有型 リスク3
ドイチェETFバランス リスク2
セゾングロバラ リスク2
くらいかな
eMAXISの最適化シリーズ含めると投信で十分だと思う >>649
LOSAドイチェは初めて見たけど(犬!)
ヴァンガード尽くしと株債権半々でなかなか漢らしいw
でも現実的な線としては(コレだけ書いておいてなんだけど)
株債権半々にするなら投資金額半分にして全額株でいいかってなる
特にiDeCoやNISAにバランスやウェルスナビの低リスク入れるのは勿体ない
リスクで見ても金額半分なら損も半分だからクッションになるし
リターンは多少は減るかもしれんけど、投資金額半分で済むメリットのほうがありそう 俺もニーサは全額株インデックスにするつもり
それと別でロボプロ積立
ロボプロは下げ相場や相場変調時に強い気がするし eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)も
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
を好きな配分で積み立てかけとけばいいだけなので(株以外の11%はまあ誤差で)
リバランス代が年0.4%と思うと微妙ではあるw それは以前から言われてる
半年に一度のリバランス代でこのコストは高いと
まあそう考える人はウェルスナビやらんよ
リバランスを全く考えずに済むなら、それだけコスト払ってもいいと考える人がウェルスナビやってる
俺は月1でポートフォリオ変えてくれることに価値を感じてるからロボプロやってる
しばらくやってみて成績振るわなければ辞めるかもしれないけど 米国のロボアドwealthfrontは管理費用が0.25%というから
3.5兆円と言われる資産のスケールメリットが重要になってるんだろうね >>653
為替が円安に行った影響が強いけど、去年からの下げ相場でもプラスの成績残してるのは強いなと思う
ただ積立は悩むな、毎月最適(と思われる)ポートフォリオにリバランスしてるとドルコスト平均法のメリットが享受しにくいから時間分散の効果が出にくいように思う まあね
ロボプロの能力を信用してるなら一括で入れてもいいと思うけど、俺はそこに不安がないわけではないので積立
あとは為替に対してのドルコスト平均法という意味はあると思う 3/27までの1ヶ月騰落率
VWO +0.76%
GLD +9.19%
VEA -0.2%
BND +3.21%
VTI -1.49%
米国株を避けたAI判断は当たりと言えそう ゴールドヘッジなし50%
TOPIX50%
これが最強のポートフォリオ ゴールドの直近3年騰落率は21.72%
別に大したことない 自信ないのか知らんが自分では答えないのな
いらねえレス >>656
なるほど、確かにロボに全幅の信頼おける訳ではないから積立はアリか。後段の為替のドルコストはその通りですね ロボプロを参考に自分で売買したらコスト節約になるかな?
ある程度の金額入れるなら自分でも似たような比率は作れるよね
ゴールドはGLDM.債券はAGGにすればsbiで買付手数料は無料になるからVEA以外は無料
銘柄ごとの経費率は、ゴールド以外は0.1%以下、ゴールドが0.13%とかなり低い。平均して0.1%弱かな
ただ、売却手数料が0.495%かかる
月1で銘柄をどれぐらい入れ替えるかによるけど、年1.1%とそんなに変わらない可能性もあるかな? でも米国株を50%にしたり0%にしたりしてるから、下手したら年間で1.1%超えるか?
0%50%の往復だけで、0.5×0.495×2で年間0.495%かかっちゃうのか >>667
売らないで買いだけで回す(ガンガン増えるw)
3~5年以下で売るなら投信のほうが安いかな
VTIはSBI・Vや楽天VTIの投信で回す
新興国先進国はeMAXIS Slimで回すとか(1日売買が遅れるけど)
株投信なら0.11~0.19%、金は0.5%くらいでしょ
金だけGLDMにして比率下がっても売らないとかでもまあいい気もするけど >>668
なるほど、投信ね
大胆にポートフォリオ変えるから売らないで買い増すだけだと、ロボと近い数字にはなかなか出来ない。0にしたりするしな
金だけetfはありだけど、債券も信託報酬結構高かったような
今まで債券はそんなに保有してないのかな、3月末のリバランスでもしかしたら債券増やしたりするかもしれんけど >>669
投信は1日1回しか売買できないから、心理的に楽。
買いは100円単位、売りは1円単位でリバランスできる。
配当再投資も勝手にやってくれる。
ETFで同じことをやろうとすると、胃が痛くなるし、
寝不足になる。投資成果は大差ないのに。 >>669
ずばり米国個別ETFに当たる債権の投信ってあるのかな?
なんか複合で色々買ってそうなイメージがある(よく知らんけど)
あとは国内ETFなら売買手数料は無料でいけるだろうから
そのへんでそれっぽいの当てはめるくらいか…… >>670
確かに投信なら任意の金額で買えるから比率を簡単に調整できるけど、
別にetfでも胃が痛くも寝不足にもならんわw
etfも普通に保有してるし
ロボプロはあくまでもサテライト的にやってる
分散の意味をこめて >>670
米国ETFは円建てドル建てで為替20銭違ってくるとか
売るときに0.5%とか色々面倒だわw
米国住んでたら便利なんだろうけどねぇ >>671
投信で米国総合債券てないね
東証etfもないが、1486とかが近いのかな でも短期で売り買いするなら確かに投信がいいね
ゴールド投信は信託報酬高いけど、保有比率の年間平均は1〜2割になるかと思うので、そこまで影響ない
あとは債券をどうするか、だな もうSBIか楽天あたりが
株以外も含めてバンガードのETFを個別に全部投信にしてくれればいいのにな
いや種類多すぎるか……総資産高で上位10~20本くらい?
それならBNDも入ってきそう
でも売れんだろうな…… >>674
BNDに円建てで値動きが近そうなのは1486かな
ちょっと違うけど米国縛りなら
iシェアーズ 米国債1-3年 ETF(2620) とかか
投信でeMAXISたわらニッセイの先進国債券が
だいたいどれも米国50%だったんでこのへんでもいいんじゃない?
0.154~0.187%で上記ETFと同じくらい
VTIとVTくらいのちがいでしょ 投信
SBI・iシェアーズ・米国バランス(2資産均等型)
0.0938%程度
これにAGGとIVV(S&P500)が50%ずつ入ってるから
VTIをその分減らすとかでもいいかな…… なるほど、良さそう
債券〉米国株になると出来ないけどw >>678
これいいね。
SBI・V・S&P500インデックス・ファンドと
組み合わせて、4:1の割合で積み立てたら、
攻守に強い伝統的な60/40ポートフォリオができる。
何も考えずひたすらぶちこんで、定期預金代わりに使えそう。
4:1になるように入金、換金すればいいわけだから。 Σ
いま気づいたけど
ROBOPROって臨時入金しただけじゃ追加購入しないのか
現金部分に購入指示出してなかったわ…… 俺もロボプロ使ったときになんじゃこれと思った
入金しただけでは何も起こらない
特に既に他のロボアド使ったことがあればたいてい失敗するだろう 売却=出金で振込手数料もかかるのに
購入は指示待ちってなんか変だわ
いや証券会社的に考えれば入金=自動購入は困るから
おかしくはないんだけど
購入タイミングを狙えるっていう点では悪くもないけど
客がわかってないのは問題があるw tps://folio-sec.com/static/topics/posts/5KZo6gpAYtc2IazsGxhjFw/index.html
これを見てもそうだけど、やっぱり結構ドラスティックに比率変えてるよな
面倒なのでこのまま積立で続けてみよう
1%払ってもいいと思えるだけの成績を期待して様子を見てみる ただとりあえずの要望としてはゴールドをGLDMにして、上限50%とかにしてほしい
GLDMなら他とさほど経費率変わらないんだから
なぜGLDなんだろう ロボプロはSBIが関わってきたから個人的には触らない >>685
GLDMは金持ってないからじゃない?
ほぼ問題ないだろうけどリスク管理的には理解できなくもない
株投信買ったら中身が100%株先物だったらちょっとヘンでしょ 個別株で年0.1%~くらい利息がつく貸株ってあるけど
あれ分別保管と投資者保護基金の対象外だから
証券会社が破綻したら全部吹っ飛ぶ危険があるのよ
まあめったに破綻なんて無いけど
じゃあ年0.1%のためにそれやる?っていう
GLDMはべつにそれで売上が上がるってこともあまりなさそうだし
下手すると「金じゃないだろ!」的なクレームも来かねないし
好んではやりたがらないんじゃないかな >>684
自己レスだが、
上手くハマった3ヶ月分を挙げてるのは分かるけど、この3例はほんと上手く行ってるよなぁ
結果的に2022は
vwo-21.19%
vti-20.81%
vea-17.8%
bnd-15.23%
gld-0.77%
ドル円は、13.3%の下落
という相場の中、ロボプロは+1.6%の成績残した
ベア相場に強い なんでIAUじゃないのかはよくわからんねw
ROBOPROは技術はあるけどマーケティング下手で
ウェルスナビはその逆
マーケティングのテコ入れでSBIへ、みたいな感じじゃないのかな ROBOPROの2020年の成績見てたら
コロナショック時は債権67%株20%金13%で
金50%は10月なんやね
ttps://folio-sec.com/static/topics/posts/7yITyyXwEpt8zeXRlvET9q/index.html
しかも金が下がったからパフォーマンス落としてる要因になってる
だから30%制限入れたのかもな
ttps://folio-sec.com/static/topics/posts/16Dbi2jQ3wfwmAQZDbOnEn/index.html なにが悪くなったのか前を知らんからわからんけど
買収に応じたってことは経営的にメリットがあったってことでしょ
思ったように売上が上がらず困ってたとかってのはありそうだと思う
FOLIOが独立のまま潰れてなくなるくらいなら
SBIの手が入っても残ったほうが顧客もいいと思うし(実際どうなのかは知らんけど)
買収されたらコアの技術者数学者がやめちゃった、とかもあってもおかしくないけどw あのしつこいほどに毎回載っているフォリオロボプロの実績チャート見てたら、コロナショック直後の暴落が少なかったことが優位性のかなりの部分を占めていると思わなくもない。
コロナショック後で揃えたらたいして変わらないんじゃないの? いや、実際そうだと思うよ
でもそれ以外の時も悪い数字ではない
次の相場急変時にも回避できれば本物 >>693
フォリオは運用だけだと思うが。アルゴリズム開発しているAIベンチャーにSBIとミンカブが10億円出資。これでAIに必要な計算資源をアルパカが得て、優秀なAIエンジニアを獲得。
楽天証券に取られる前に確保 LINEワンコイン投資終了と同時に解約したはずなのにFOLIOからお金が振り込まれる、、、
(12月に確認の電話したら解約されているもう無いですと言っていたのに、、、) フォリオロボプロとおまかせ投資って別物?ここで話でてるのはロボプロの方? そう言えば間違って振り込まれて返さなくて逮捕された人いたな フォリオは勝手に規約変えて、いつから変えたのかもダンマリなのが
企業としてヤベェよ
だからお金も集まらないし、SBIに身売りした
信用問題の話な 黙って規約を変えた
これマジなん?もしデタラメならまずいと思うけど 多分言ってるの規約っていうか内部アルゴリズムの話だろうから
別に告知義務はないでしょ ウェルスナビはログインすれば書面一覧の更新日が全部載っているし、
ホワイトペーパーに最終更新日も記載。
これが上場企業と、売却企業フォリオの差だぞ
ロボプロ信者は、いつから金30パーに減ったのか答えられないだろ、
どこにも書いてないからな
暇ならweb.archive.orgで探してみ、開始当初は間違いなく
各アセットの保有比率が0%以上50%以下という制約条件
だったからな 日興のTracers S&P500ゴールドプラスでもやったら? ウェルスナビをやるっていう選択肢は俺の中ではないわ
半年に一回リバランスするだけで1%はありえない 頻繁にリバランスする意味はないし、高性能のAIの開発には金がかかるたろ ウェルスナビのは高性能である必要なくね?
常に決まった比率にするだけでしょ? ホワイトペーパー
投資委員会
FOLIOでは、「FOLIO ROBO PRO」の運用銘柄及び運用アルゴリズムの内容を決定する投資委員会を設置しています。投資委員会では、客観的かつ専門的な観点から想定した運用がなされているかのモニタリングを行い、必要に応じて、AlpacaTechと協力の上、運用銘柄の入れ替え及び運用アルゴリズムの改善を決定します。例えば、より先進的かつ実践的な運用アルゴリズムが確認された場合や、市場環境の変化などに起因してより良い運用銘柄が現れたり現行のアルゴリズムの老朽化が急速に進みうる場合など、時代の変化に合わせてモデルを改良していく予定です。
FOLIO ROBO PRO投資一任契約に関する契約締結前交付書面 2022年11月
運用の基本方針
米国の金融商品取引所に上場されている複数のETFへの投資により、株式・債券・不動産・コモディティといったアセットに分散投資します。AlpacaTech株式会社から提供されるETFの投資効率に係る予測情報をBlack-Littermanモデルに利用して各ETFの保有比率を算出して投資します。リバランスの際は、長期トレンドのみならず中短期的なトレンドにも着目して、ダイナミックにポートフォリオをリバランスすることにより、機動的な運用を目指します。 振られたあと自分よりいい女と付き合ってる男の悪口言う女みたいになってきたの草
好きなのやってりゃいいのになんでマウント取りたがるのかね? いつかは別れようと思ってタイミング見計らってる彼女みたいな感じだわ
とはいえ二年位ズルズル続いてる
まぁマイナスじゃないから悪くはないんだけどなぁ ロボプロリバランスきたー
ついに米国株、先進国株0かw
どうしよコアで積み立ててるsp500売ったほうがいいのか…
2月は外したけど、3月はある程度当ててたからなぁ sp500だけじゃないけどね
毎月積立の4割ぐらい入れてる ロボプロの指標だと新興国が上げる予想なんだなぁ
当たるかどうか楽しみだ 円安の時に分散してウェルスナビ解約。
ロボプロ、SBIラップ。チャレンジ枠レバナス開始するかな。
来年新NISA増枠だから今年のいいときに出金しないとね ロポプロも米国株切ったがいつ再購入するか気になる。
さすがに今月、銀行破綻が発生して連鎖をくい止める為に緊急でこれまで金融引き締めしてた資金をいきなり金融緩和したりしたことはしらないからな。これで株はしばらく持ちこたえそうだ。
4月に調整の下げ予測も多いが
ただ、債権が底付近という投資家ふえてるけど、ここにロボプロがっつり握ったな。ウェルスナビよりおもしろいからいいや ロボプロ リバランス発動
米国債権大幅追加。
twitterみてると、ロボプロ関係なしに米国国債20年国内ETFに買い取り開始というトレーダー増えてる SBIラップ 4500万円
WealthWing 650万円
サステン 200万円
アルパカロボ 100万円
で運用してる人がいておおってなった
金額もだけどなんでこの構成なのか気になるw vti +0.97%
vwo -0.06%
gld -0.12%
あのさ、ロボプロくん…? vti +1.46%
vwo -0.32%
gld -0.52%
ロボプロくん、米国株をゼロにした件なんだけど…
ちょっと向こうで先生と話そっか 1日の騰落率でどうこう言うって素人にも程があるだろw 米国株の下落を予想してるのかな
俺も、もう一回 下げがあると思うわ 予想を言い合うのはいいけど、ロボプロに関しての答え合わせは1ヶ月後
1ヶ月後にヤイヤイ言ってくれ 可能性で見てポートフォリオ決めてるんだろうから
超短期で当たらなかったらプークスクスはちょっとね
徴候があるは経済だけど
実際に上がる下がるは心理学よ
ROBOPROアカンと思うなら別で買うか逆張りすればいいのでは? SBIラップとロボプロやってて
似たようなポートフォリオだから
新たにフェデリティ証券のハイブリッド契約してみた
配分の参考にするだけだから
どれも少額 投資はシンプルでつまらないものにするのが結局正解だぞ ロボプロは銀行株破綻くい止めにいままてまFEDがQTで引き締めた資金を2週間で半分開放したのしらないからな。それでいま米国株あがってる。4月後半は前回の高値超えるか、いったん調整だろうって見方多いし。
今は債権ふり、5月の動きが見物だな インデックス売買してるうちは結局インデックスに勝てないだろ
積み立てやるならなおさらインデックス
みんないつ気づくんだ 対インデックスで一時的優位性があっても逆目も引くから
中長期で手数料込で負ける (ことが非常に多い)
って言ったほうが真実に近いかな
つか儲けるためロボアドっていうより趣味だから
いつ気づくんだと言われても困る……
阪神ファンは負けたからって阪神ファンやめないやろ? ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています