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ロボアドバイザー Part25
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0298名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/17(水) 09:48:41.14ID:t9OuRV1p0
シカゴファンドの投資戦略
CHICAGO FUND INVESTMENT STRATEGY
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

米経済指標カレンダー
要警戒！

4月17日（水）
21:30 2月貿易収支
03:00 地区連銀経済報告（ベージュブック）

4月18日（木）
21:30 3月小売売上高
21:30 新規失業保険申請件数
22:45 4月サービス業PMI（速報値）
22:45 4月製造業PMI（速報値）
23:00 3月景気先行指標総合指数（前月比）
23:00 2月企業在庫
0299るーぷ
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2019/04/17(水) 10:26:47.85ID:jPkGTbL+0
いちかばちか楽天ボラティで売り上がるつもり。売りじゃ無くて積み増しだけど
なんとなく売りっぽい。イメージ的には。
どの程度滑り売りやってくれんのか？怪しいが。
0300名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/17(水) 11:35:25.33ID:0/ucJ/Lq0
>>269
ロボの設定以来の成績だからな
どんなに屁理屈で誤魔化そうとしても無理w

【サービス開始以来のパフォーマンス（2016年1月19日〜2019年2月28日）】

ウェルスナビ リスク1 ＋8.5%
ウェルスナビ リスク5 ＋28.6%

たわらノーロード先進国株式 ＋40.2%
0301名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/17(水) 11:35:52.36ID:0/ucJ/Lq0
>>296
ロボの設定以来の成績だからな
どんなに屁理屈で誤魔化そうとしても無理w

【サービス開始以来のパフォーマンス（2016年1月19日〜2019年2月28日）】

ウェルスナビ リスク1 ＋8.5%
ウェルスナビ リスク5 ＋28.6%

たわらノーロード先進国株式 ＋40.2%
0303名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/17(水) 12:56:30.13ID:+4wOa4c60
>>300
>>301
下げ局面で逆転するで
安定した相場だけ切り出して比較するのは無意味
0304名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/17(水) 17:17:48.77ID:0/ucJ/Lq0
>>303
上げ下げ含めてウェルスナビは株式のインデックス投信にボロ負け確実
最初の３年ですでにボロ負けしてるがなw

1801年に1ドルを投資して200年が経過した後の結果
https://i.imgur.com/rOpQTh5.png

株 1270万ドル
長期債 1万8千ドル
短期債 5千ドル
金 32ドル
0305名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/17(水) 17:44:56.71ID:Cixw2Kls0
出たー単体のセクター出すやつ
0306るーぷ
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2019/04/17(水) 17:48:11.18ID:jPkGTbL+0
1801年からじゃ1ドルじゃ終わらない。
途中で必ず儲けでエスカレートしてもっと賭けるよ。

結果、5回くらい死ぬんじゃないのか？
リバモアだってピストル自殺している。
それこそ靴磨き逆指標論の元祖だぜ？
0307るーぷ
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2019/04/17(水) 17:49:34.92ID:jPkGTbL+0
そのヒト他人の生き血を吸って資本市場は成長して来た、
とも考えうる。
そっちのが実相に近いだろう。

知らねー
どーなっても
0308るーぷ
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2019/04/17(水) 17:51:41.72ID:jPkGTbL+0
悪　VS　巨悪　の対決
とも、
吸血鬼　VS　殺人工場　の対決
とも見て取れる。
どっちがいいかはお好み次第、と言ったところ。
0309るーぷ
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2019/04/17(水) 17:58:16.28ID:jPkGTbL+0
手数料安くなってる分、急谷暴落がひんぱんに起こるようになる
とは予想はできるな。それもメモ。
0310るーぷ
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2019/04/17(水) 18:10:09.73ID:jPkGTbL+0
むしろヒトの生き血を吸って成長して来て、
高値＞増資＞安値＞自社株買い、ストックオプション配布
これから配当還元に回る企業に投機した方が良い。
買収などをうまく使われることもある。
その意味では、ぜんぜんVTIもVTもそれをカバーしていない。
むしろ吸われる側だと思われる。IPOの益がまったく来ないのは大問題だ。
フェイスブックなどは公開時点で莫大な富を抜かれている。
抜けカスに投棄しているようなものだ。
もちろんそこからだって上がる。バブルなのだから。
チューリップ球根だって100倍になるのだから。
実際に我が身で試すしか無い。
過去のチャートとか勘違いもはなはだしいと思うよ。100%真剣に言うが。
0311るーぷ
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2019/04/17(水) 18:14:14.46ID:jPkGTbL+0
過去のチャートを見る時、誰がその益を取ったのか？
をちゃんと吟味していない。
誰かが取ってるけどそれは未来の俺では無い。
たとえ俺が100億円持ってたとしても。
それが事実だ。
実はそこが大事でカモがカモから抜けることができない。
幼稚園児のサッカーチームがセリエAクラブチームと賭けサッカーするようなものだと思う。
0314名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/18(木) 08:52:56.41ID:oY2xd9/W0
なるほど、ロボアド最強だな
0315名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/18(木) 09:16:27.06ID:DX8RzOhF0
シカゴファンドの投資戦略
CHICAGO FUND INVESTMENT STRATEGY
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共同通信
■■■■■■EU、米報復関税リスト、通商紛争、輸入品2兆円相当に■■■■■■
0316名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/18(木) 12:03:58.97ID:Fo+n7Trm0
松井証券と比較．
いつぞや，松井証券と比較しようかといった人です．

WNはリスク5

松井はリターン7.3％，リスク18.5％，信託報酬0.1883％
内訳は　名前，配分，リターン，リスク，信託報酬が
国内株式ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）34%，5.9%，18.9%，0.1674%
先進国株式ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス 34%，8.4%，20.8%，0.1178%
新興国株式ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド 14%，9.9%，24.5%，0.1948%
先進国債券ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス 5%，3.5%，10.7%，0.1836%
海外リート たわらノーロード　先進国リート 5%，8.9%，22.5%，0.2916%
コモディティ iシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）8%，5.6%，19.7%，0.5038%
合計 100%，7.3%，18.5%，0.1883%

WNは以前から少ししていて，3/18時点で投資合計300．運用額305.7で+1.89％でした．
3/18に松井に300投入．以後，運用益が低い時にチョコチョコ投入を続けました．また，
投入は同額を両者に入れるようにしました．
WNは3月末にSBIのプレミアム登録もしました．
0317名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/18(木) 12:04:22.31ID:Fo+n7Trm0
以降　日にち，投資額，WN運用額（％），松井運用額（％）
3/22　350，347.1（-0.82％），300.1（+0.02％）
3/25　350，347.8（-0.63％），342.5（-2.15％）
3/28　400，399.7（-0.10％），394.1（-1.46％）
4/2　 700，709.6（+1.37％），703.6（+0.52％）
4/9　 700，712.2（+1.74％），711.6（+1.65％）　
4/12　700，722.8（+3.26％），712.7（+1.82％）　
4/16　700，722.0（+3.14％），719.0（+2.72％）　
4/18　700，721.3（+3.04％），719.9（+2.84％）　
　投資以外のイベントは
松井はポイント・・・15ポイント・・・放置
WNは4/1に手数料2300円（上記の運用に込み）徴収
　4/1にプレミアムサービス手数料540円徴収（上記の運用外）
　4/16にプレミアムポイント670P取得，600円を現金にCB．（上記の運用外）

需要があれば，その後また書きます．
同時に同額でしたらもっとはっきりしたのですが，そのために一旦解約するのも
もったいないのでしませんでした．
上記の感じです．
とりあえず，このまま継続．様子をみながら追加投資して，松井がWNを超えるときは
私もWN卒業予定．でもなんか超えない気もする．
0319名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/18(木) 13:52:38.88ID:pAKccnaN0
100万ばかし突っ込んでただけの口座があって、
気が付いたら3%程度プラスになっていたので、解約。

これって最終的に残った3%分の利益にも税金か
何か差っ引かれて入金されるのかしら？
0320名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/19(金) 12:46:01.04ID:TN7AHk7z0
>>317
え、ロボのほうがリターンいいのか
0322名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/19(金) 13:13:21.89ID:jgS/s9S40
>>320
日本株比率が松井の方が多めなので、その辺りで差がついてるのだろう。
ウェルスナビは素直な時価総額比例配分だったはずで、米国比率が高いから。
0324名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/19(金) 18:11:16.81ID:jgS/s9S40
>>323
https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf
↑の7ページ目見ると リスク5 で VWO が 18% だから確かに時価総額比例ってわけじゃなさそうだね。
先進国 (VEA + VTI) 部分だけなら アメリカ 35% / 日本 (38.5*0.2 で) 7.7% / 日米以外 (38.5-7.7 で) 30.2% って形だからほぼ時価総額比例ってもよさそうだけど。

対松井の比較だと、日本株部分が 7.7% と 34% で大きく違う (その分先進国（除く日本）がワリを食ってる) ってのは同意してもらえるんじゃないかな〜。
0325名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/19(金) 18:31:34.65ID:QKRaIdH70
日本株債券を多めに取るのは投信使うロボアド共通みたいね
3地域均等が時価総額比よりパフォーマンス良いって話もあるしリスクリターンで選べばいいと思う
0326317
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2019/04/19(金) 22:59:19.40ID:dYcJAM1D0
WNの1%の手数料がどのくらいダメージになるかを調べたく始めた次第です。
松井でWNと同じポートフォリオを組んだつもりでしたが、かなり日本株が多かったようです。
あまり役に立たずですいません。適当に撤退します。
0328名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/19(金) 23:22:50.17ID:P75FqI080
手数料ネタに本気で付き合う人もいるので少しだけ

ウェルスは1%手数料とっても期待リターンが残るようにアロケーションを決定してるので、0%と比べるとリスクはどうしても高めになっちゃってる。
さらにリスク3が接点ポートフォリオでリスク5はそこからも外れている。
全て投信で似たようなポートフォリオを試すならもう少しリスクを下げた構成が最適なはず。
CAPMで最適でも実際は別の話だけど、株100%!!とかと比較するよりは面白いと思う。
0331名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/21(日) 10:52:30.78ID:F864TfsM0
ありがたや〜
0332名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/21(日) 13:19:56.75ID:Gug4P+UQ0
日欧、新興いらね
0334名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/22(月) 10:39:39.01ID:YlUX6M6k0
ウェルスナビ　1.5ヶ月経過で+3.12%

1週間程度前後するが同時期に購入した投信で伸び率の高い3本
　楽天 日本株トリプル・ブル　+12.76%
　iFreeレバレッジ NASDAQ100　+7.64%
　netWIN GS・インターネット戦略ファンドB　+6.47%
0335sage
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2019/04/22(月) 16:09:02.75ID:jrPjSa580
楽天−楽天日本株トリプル・ブル の説明．　SBI証券より
左から　1ヶ月，6ヶ月，1年，3年，5年，設定以来
本ファンド
-0.79％ -35.34％ -8.18％ 18.86％ 13.41％ 288.44％
カテゴリ平均
0.57％ -22.57％ -8.98％ 14.59％ 11.38％ --

瞬間だけをとれば，何とでもいえるような・・・
0341名無しさん＠お金いっぱい。
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2019/04/24(水) 16:13:02.98ID:bDOM8hCw0
>>340
次にFXの口座を開設します
0342るーぷ
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2019/04/24(水) 17:11:00.24ID:yCVV3S7G0
ハダカでデイトレ

てやつだな。
昔っからバカ丸出しの大負けには特効薬だ。
0343るーぷ
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2019/04/24(水) 17:26:44.59ID:yCVV3S7G0
ウェルスナビの相関表、面白い。
が、実際はもっと動的。
たとえば金は相関はある。長期で視点を変えれば無い、とも言えるんだろうけど。
昔は通貨と相関があったのが、今は工業原料としての側面が強くなっていて
さらにあまりにもリスク資産グループが振れるとにぶい反応になる感じ。
振れ方とは関係はしている。
日々だったらかなり相関はあると思う。
0344るーぷ
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2019/04/24(水) 17:31:13.95ID:yCVV3S7G0
残念ながらリスク許容のハナシは実際現実的にも数学算数的にもめちゃくちゃ。
ただ、それは誰でもどこでもなんでもそうだし、
それを考えようとする気概は良し、とすべき。

ただ、大事な方、摩擦コストと高原コスト効果、さらにはドボンノックアウト事象が
まったく無視されて、丸めて直感的にリスク許容として違う方向で丸めてしまっている。

たとえば若いほどリスク許容度が高いとする根拠は無い。
前提がおかしい。必ず最終的に右肩上がりとの前提。
あと個人についてもまるでマシーンのような反応と頑丈性があるとの前提に立ってる。
集団で勝つ、ならそれでも良いだろうが、実際に掛けるのは個人、ワタシのため、
なんだが？
0345るーぷ
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2019/04/24(水) 17:33:51.90ID:yCVV3S7G0
年収が高いなら普通、リスクを取る必然性は下がって来る。
そこもおかしい。まして年収が高くて若いなら。
高いと言うことは変動も激しいとこを意味する。
平滑化して将来のリターンに回せばよいわけだが、それが相場と言うのは
ちょっとしたトリックになる。
年収高いならそのくらい分かれ、よな？
世間一般にそれは優秀さを比例してることになってるのだから。
0346るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:35:00.48ID:yCVV3S7G0
節税できる分で小さく倍率の高い投機に賭ける、ってのは多少はつじつまは合う。
まあ、バクチな平滑化だな。
0347るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:36:53.00ID:yCVV3S7G0
急落時の対応

本当はこの部分を機械的にやって損害を軽減すべきだろう。
無理だと言うならその通り。やってるのは丁半バクチです。実は。
0348るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:39:56.43ID:yCVV3S7G0
なんか殺されそうな気がして来たからこのくらいでやめとくわ。
そんな嫌いじゃ無いんだけどね。
インフレ連動債でリバランスとかわりかし暴落時に人生が破滅軌道に入らないで済みそうだし。
一発で破滅するんじゃ無く、きっかけの連鎖で破滅するわけだから。ニンゲンは。
そういうきっかけを作る危険は犯してることは認識すべきだね。
ほんとはリスク1.5あたりに最効率の攻防バランスはありそうだが、
コストでかなり食われるだろうね。
0349るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:42:55.65ID:yCVV3S7G0
資産クラス全体に連動

これは何重もの意味でいんちきノーベル賞。
前提が何重にも間違ってる。
A、最適な値段がそれぞれについてるとの幻想
B、実質ゼロコストで手を広げられるとの幻想
その他はわかんねー。研究する価値が無い。
0350るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:47:11.06ID:yCVV3S7G0
C、手段が無い。あるとの幻想

その幻想自体が、価格の歪みとその結果による不利益を引き起こす。
実際にVT、VTI自体、リスクとロスが大きくなってしまっている。
ここまで成績が良かったのは上昇相場で仕手投機的なテコが働いていたから、
と考えうる。もちろんそれは推測にすぎない。
それよりも実績がすべて、と仮定することもできる。が、俺は正直
どうしてもそうは思えない。
下げでよりきつくなる、と思う。
0351るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:50:17.09ID:yCVV3S7G0
米国経済すべて＝VTI
世界経済全て＝VT

では無い。
米国勢がVTIで無くSP500やってる理由。

米国401K勢などは指数自体避ける傾向もある。ような気もする。
ここんところは研究中かつめんどくさいんで保留。
0352るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 17:55:53.42ID:yCVV3S7G0
償還を気にしすぎるのは代打ちしてる側の都合。
実際には態勢の変わった劣化した運用を続けられるくらいなら償還してもらった方が良い。
バクチの代打ち自体に問題が含まれることを暗示。
0353るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 18:02:19.20ID:yCVV3S7G0
ただ、リバランスのコンセプト自体は面白いと思う。
その肝要な部分が機械的売買ルールが単純すぎる気はする。

複雑すぎて手に余り実績が悪いモノもあるみたいだが、
そのうち、低コストで投機リバランスの達人みたいなのが出来る可能性は否定できない。
その場合、ものすごい多額の資金を集めうるとは思う。
銘柄に依存するわけでは無いので、かなり大きなファンドでもイケるだろう。
0354るーぷ
垢版 |
2019/04/24(水) 18:04:40.16ID:yCVV3S7G0
ただ、その場合、償還期限付きのマシーンのようなモノになり、
ある程度の金額でクローズすることになると思う。
リスクの軽重は個人個人で賭けるわけだ。
そもそもそれ以外に解決法が無い。
幼稚園児にサッカークラブのオーナーはできない。
ヒトによって差が出るのが当然でそこを逃げてもロクなことにならない。
0356名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/25(木) 12:08:54.45ID:QS2iyAfS0
積立中で安く買いたいから連休に下がるといいな
0357名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/26(金) 09:45:25.36ID:ZzAqx1+O0
下手に投信買うよりロボアドのほうがいいゾ
0359名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/26(金) 10:16:01.03ID:5FmVdcPY0
株は「中の人」が株価を上げるため必死で働くからな
0361名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/27(土) 09:39:41.27ID:OQgYkbwK0
なるほど、ロボアド最強だな
0362名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/27(土) 17:16:02.23ID:T4szik3R0
また5％アノマリー
トータルリターン5％超えると下げる
0363名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/27(土) 17:34:11.82ID:T4szik3R0
賢すぎるAI（人工知能）の指示通りに株を売買したら…衝撃の結果 https://gendai.ismedia.jp/articles/-/63309 #マネー現代
0365名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/27(土) 21:06:47.94ID:Z/51gnqa0
ゴールドマンサックスは株トレーダーが人からAIになった
0366名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/28(日) 10:06:38.83ID:waJPjqqU0
投信より儲かっててワロ
0367るーぷ
垢版 |
2019/04/28(日) 10:25:24.35ID:Gu+NGCLW0
中にロボじいが入ってるだけだったりして？ね
0369名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/29(月) 06:58:47.76ID:ibo5mBNj0
なるほど、ロボアドが最強だな
037180
垢版 |
2019/04/29(月) 21:42:55.96ID:1jRtclis0
GW開けどうなってるか楽しみやね〜
0372名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/29(月) 22:12:30.01ID:RjU03afE0
かなり儲かりそうね〜
0373名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/04/30(火) 08:37:51.89ID:vBq2Xj7a0
>>365
時代の流れには逆らえないな
0374名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/01(水) 08:37:30.84ID:EU8VSqkb0
ウェルスナビつぎは1500億か
0375るーぷ
垢版 |
2019/05/01(水) 08:39:58.07ID:IoWcDOVk0
グロ3とロボで競争になると思う。

グロ3のがかなり優勢になると思うよ。
そのうち、グロ3ETFで良いのが出ると一気に覇権を握るだろう。
0376名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/01(水) 08:40:27.93ID:kQLO2YOh0
^_^
0377名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/02(木) 07:26:41.20ID:7Pvwo7Vc0
嫌儲でも話題になってたし知名度かなり上がってきたな
0378名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/03(金) 08:46:36.22ID:qhiHb1yl0
2017年のビットコインみたくハイプサイクルのいい位置にいるのかな？
0379名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/04(土) 08:51:22.24ID:UlV/TJVi0
下手に投信買うよりロボアドのほうがいいよ
0380名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/04(土) 13:27:51.13ID:PaGQp0Vy0
380
0381名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/05(日) 09:38:00.33ID:4DxknixM0
マジかよ、ロボアド最強だな
0382名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/06(月) 07:59:21.84ID:g6Bqxvn20
ロボアドバイザーいいよね。
シャープレシオ高い、低ベータ、リバランス、為替ヘッジ効果
まじで、良い。
0383名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/07(火) 09:27:35.85ID:+V4s6sSz0
ロボつよすぎ
0384名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/07(火) 09:50:19.46ID:HFj/lLcJ0
ロボアドは手数料が高いよね
ウェルスフロントを見習えとは言わんけど
横並びで1%にするのは辞めてほしい
ポートフォリオを考えなくていいのだけが利点
0387名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/08(水) 08:43:51.22ID:vq4MXVsj0
昨日入金ワイ大勝利
0389名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/08(水) 14:01:15.61ID:dwou7QS/0
>>388
伝家の宝刀ガチホ
0390名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/08(水) 14:06:46.65ID:MgfpSIr60
ガチでAIが投資判断して運用してる一任投資型の金融商品ってないの？
人間はビタイチ信用できない信用に値せず
0391名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/08(水) 14:41:02.33ID:Tpgc3a370
>>390
完全なAI運用はYjamプラスというのがある
0393名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/08(水) 19:09:18.12ID:tFfxwdMT0
人間がAI作ってるのに人間信じれないとはこれいかに？
0394名無しさん＠お金いっぱい。
垢版 |
2019/05/08(水) 19:12:35.01ID:ys4cnuVr0
タイミング悪かったなあ、6日に50全額出金依頼したんだけど、−1.4…
ちなウェルスナビのリスク5
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