外貨預金、外貨MMF⇔外国債券について語る56
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債券の品揃え ： 大手証券がおすすめ （ 野村、大和、三菱、SMBC日興、みずほ ）
コスト重視 ： ネット証券がおすすめ （ 楽天、カブドットコム、マネックス、SBI ）
○ 外貨預金
外貨送金、外貨出金などで有用
預金保険対象外
為替差益は雑所得
○ 外貨MMF
債券の資金プールとしてメリット大
信託保全による保護
源泉徴収を選択すれば、確定申告不要
○ 外国債券
外貨を外貨のままじっくり増やしたい人向け
ゼロクーポン債なら複利効果MAX
源泉徴収を選択すれば、確定申告不要
○ FX
スレチ 利付で4万ドル買って利息もらうときに税金取られて
償還する時に円安になってたら元本の為替差益に税金かかるだけじゃね？ 利付債も償還時にみなし為替差益課税されんの?増えてもなく実現もしてない含み益に?
終わってる。 終わってるのはあなたの頭でしょ。
なんだか大丈夫か？ >>315の計算は、ゼロクーポン債の利回りが2.8%に対して、
利付け債の利回りが3.5%と、イコールコンディションじゃないところから、
話が進んでる。
また、4行目からは10年物の計算に変わっていて、ゼロクーポン債は10年物の
利回りで計算してるのに、下から2行目の利付け債は、1行目の3.5%のまま
計算し、投資元本の7.5万ドルは売却せずに保持したままになっていて、
ゼロクーポン債と利付け債が、ここでもイコールコンディションじゃないのに
計算されている。
さらに、米国30年物国債の利回りが3.086%なので、3.5%の利回りを
狙おうとすれば、社債とかジャンク債とか、信頼性をどんどん
落とす必要があり、もはや米国債とは単純比較できなくなってる。
話はもっと単純で、ゼロクーポン債の税率は円換算だと20%だけど、
買った時より円安ドル高だと、ドル換算の税率は20%より大きくなり、
買った時より円高ドル安だと、ドル換算の税率は20%未満になる。 2016年からじゃなかったっけ、それ以前に購入したのはいつの為替で計算されるの >>332
90%以下の割引債だけが償還時に実現してない為替差益に源泉徴収される。
それ以上の割引債と利付債は償還時に源泉徴収されない。
もちろん外貨受け取りの話しな。 >>330
クソ税制すぎるだろ。
１５０円なら税金で目ん玉飛び出る。
外貨のまま持っておきたいのに
その外貨を取り崩すことになってしまう。
証券会社は集団で抗議して法改正させろよ。
外貨建てのままなら非課税にして当然だ。
円転してないのに、実現していない為替差益に課税するな。 >>337
証券会社がちゃんと
その時の取得価格を持っている。
特定口座なら
きっちり為替差益の税金取られる。
報告書かPCから見れば取得価格が
表示されているはず。
為替を含めて取得時より償還時の円建て価格が高ければ
税金が発生する。
外貨MMFではなく
外貨預りにすれば非課税なのかは
国税庁と証券会社に確認したほうがいい。
数年前の国税庁のホームページでは
円転していないので非課税であるとの回答ページがあったが、
税制改正があったので今もそうなのか不明だから。 >>344
>数年前の国税庁のホームページでは
>円転していないので非課税であるとの回答ページがあったが、
http://saving.ma-bank.net/shitsugi/shotoku/02_12.htm
このことでしょうか？ これは現在国税庁の回答ページ
からは削除され、魚拓のページのみのようです
そして、現状では
「外貨建債券の償還により外国通貨で受取った償還金は、
現実に本邦通貨（円）に交換されない場合であっても、税務上、
円換算を行なって本邦通貨により償還差益を計算します。」
http://www.daiwa.jp/seminar/study_tax/bond_foreign.html
米ドル建て債券などの みなし為替差益 対策など みんな
どうするつもりなんだろうか？ 余りにも 為替差益が 大きい
ようなら、一端 円転して 利確？しないで ドル持ったままだと
税金分で持っていかれたまま、その後大損しそうな気がするん
だが。 対策を考えてる人はどうするんだろうか >>345
そうそうそれ。
国税庁リンク切れかよ。
汚ねえクソ野郎どもだな財務省の犬ども。
この税制は本当に汚いわ。 >>339
申告分離課税だから源泉徴収されないだけで
課税されると思うんだが
http://www.daiwa.jp/seminar/study_tax/bond_foreign.html
税務上の円換算
外貨建債券の償還により外国通貨で受取った償還金は、現実に本邦通貨（円）に交換されない場合であっても、税務上、円換算を行なって本邦通貨により償還差益を計算します。この為替差損益を含めた償還差益が、申告分離課税の譲渡損益となります。
このように大和証券のホームページには>>345と同じ説明がある
さらに、最近SM証券で確認した時も同じような説明で
割引債利付債どちらでも外貨償還時に円換算して課税される認識だったので >>345
利付債買って毎年コントロールする。配当の再投資のタイミングと損益通算や繰越控除使ってね >>349
やっぱりこれだよね、ぼくもゼロポンメインだけど、損益通算のために利付き買った。
一応、株の配当金でも損益通算できるのかな >>349
あと、オーバーパーとアンダーパーを上手く組み合わせる 例えばゼロクーポン債持ってたら償還に合わせオーバーパーの債券を買うとかね >>355
今見たら数は少ないけど金利6.25債券価格134%があった。証券会社のバックオフィスにはもっとあると思う >>356
ありがとうございます
日興證券のネットのみで買ってて、見てみます 岡三オンライン証券 [特別タイアップ]
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. ３４５です お知恵お聞かせいただきありがとうございます
ただ理解不足の所があるので、
>>349
これは、為替差益が出てるときは、債券の利金は預かり金（MMFなど買わずに）として
円安の時に 追加で債券買ったり、為替差損の時は、その時点で 債券買い増ししたり
と言うことを意図してるんでしょうか？
>>353
これについては、ゼロクーポン債で為替差益が出ている場合、オーバーパー債券買って
償還差損を出して、為替差益を償還差損で 相殺しようという意図でしょうか？ >>359
ごめんあまり為替差益の事は考えてなかった。債券投資は長期でクーポン狙うものなんで為替はリスクとして見ている >>359
外債は次の時点で円換算して総合課税されるんでその特性を活かし節税しようって魂胆でした
1.金利が入った時点で金利に課税
2.償還時に購入時との差額に課税
3.MMF解約した時点で為替差益に課税
3は分かりにくいと思うが、金利はMMFに入るので金利で債券買う際にMMFを解約するから発生するんだよね。
1は必ずプラスだが2,3はマイナスにもなる。 今30〜40歳くらいの人で、老後資金として償還時に円転する前提ならばデメリットにはならないな。
28年もので2.5倍くらいにはなるんだからドル50円くらいになっても損はしないし、200円くらいになってて税金めちゃ取られても、円ベースなら4倍くらいになってるんだから良しとする。 試算してみた。
4万ドルを現在の1ドル110円で440万円で購入し、28年後に10万ドルで償還とする。
1ドル50円だと、償還額500万、差益60万、税金12万、受取額488万、単利換算0.4%。
同じ計算で1ドル80円だと、受取額728万、単利換算2.3%。
同額の110円だと、受取額968万、単利換算4.3%。
やや円安で140円だと、受取額1208万、単利換算6.2%。
この水準まで行くと、インフレしてたとしても十分な利益だよね。
今の440万を28年以内に1200万に増やせる人って限られてるよね。
オレは自信ないので愚直に米国ゼロクーポン債買い増すよ。 1ドル50円になるのは可能性としてはあり得ますか？ >>369
日本に地震来てなんで円の価値あがるんや 東日本震災の時は国内で資金需要が発生して円キャリーの巻き戻しとかじゃなかった？ >>370
償還差益の税金が考慮されていない
実際には購入時と償還時の円換算の差益に税金がかかる 9割以上外債で運用してるが利金で1年半前にAmazon株買ったら2.3倍になってた。これから利金で株もいいかもと考え中 >>372
首都直下や南海トラフなどは経済損失が余りに大きいので財政破綻に繋がるだろう 購入時の円換算って購入時のレートが適用されるということかな？
事前に購入してたドルで外債買っているから購入時とはレートが違うんだけど >>376
事前に購入してたドルをMMFに入れてたかどうかで違う。MMFなら債券買うときに買った時点の為替だと思う >>377
MMF 入れてなくて証券会社に直接ドル入金したもので買ったんですよね
一件年明けに償還なので結果見てみます >>378
ドルにした時の円換算価値と、証券会社に入金した時の円換算価値との間に為替差損益が発生する。
自分で管理する必要がある。
総合課税、雑所得。
外債を証券会社の特定口座に入れたのであれば、入れた後は証券会社が損得管理してくれる。
こちらは分離課税。 エルドワンが勝利宣言か
トルコ建てMMFはまだ下がるのか？ SBI証券でインドルピー建て債券 年6.14％ 約4年 円貨決済型
今インドルピー安いからどうかな？ FXプライム
■スワップポイント一覧
・南アフリカランド円
6月23日 23円
6月25日 23円
6月26日 23円
※売買単位 10万通貨
https://www.fxprime.com/service/exchange/swap.html 385のインドルピー建て債券
1インドルピー＝1.64円＋為替スプレッド0.05円 1.64円の3.04％のスプレッド
ドル円だと
1ドル＝110円＋為替スプレッド0.5円 110円の0.45％のスプレッド
で合っています？ >>385
一年で元取れるとわかってても往復のスプレッド高すぎて尻込みしちゃう。私は投資向いてないんでしょうね、ええ。 違うか。税引後4.892％だから一年で元は取れないね。スプレッド分を4年で割って引いたら年3％ちょっとだね。
インドの政策金利が6％であることを考えると微妙に見える 今年2月に償還したブラジルレアル債は購入時は1レアル44円＋1.5円のスプレッド（3.4％）
償還時は強制円転で仲値（スプレッド無し）
トータルで元本割れだった 売出し概要を読んだ
「債券の購入時と償還前の途中売却については、為替スプレッド0.05円がかかりますが、
利金、償還金には、為替スプレッドはかかりません。」 >>391
あ、そうなんだ。見当はずれなこと言っちゃった。申し訳ない。 質問です
外貨預金で得た利息分だけを円に払い戻した場合、
すでに源泉分離課税分引かれているため
年間20万円を越えても確定申告の必要はないのでしょうか？ 利払い時から為替動いていれば、為替差益が発生し、別途課税だよ。 ゼロクーポンは償還時に円受け取りにすれば、購入時と為替変わった分含めて20パーセントの分離課税ですか？ >>395
為替差益とその他利益が20万円超えた場合だから、よっぽど為替が動かない限り大丈夫じゃないかな？ >>397
購入時と償還時の円換算の差額が分離課税の対象 じゃあ米国債ゼロクーポン債を買い、特定口座に入れておき償還時円受け取りにする場合は儲けも損も全て株と同じと考えればよいわけですね、 クサマン汁垂れ流しピンサロコ@新宿本物(真)はピンサロ嬢歴＝年齢のKsBBAてす ドル円はもう107円くらいには当分ならないですかね？
お金を用意して待ち構えてるんですが FXプライム
■スワップポイント一覧
・南アフリカランド円
7月11日 23円
7月12日 92円
7月13日 23円
※売買単位 10万通貨
https://www.fxprime.com/service/exchange/swap.html#item-02 先週金曜と今日、米ドルMMFを買った
円高が来たらナンピンしまくる予定 MMFみたいなやつだけど分配金待ったく吐かずにロールアップしていくのまだあるのかな。
名前忘れてしまった。
確か野村と丸三で扱っていたような。 >>424
414だけど以前106−107円の時に買って持っているのでまだ様子見
米ドルMMFも米国債も高金利だからたくさん買いたいんですが >>425
米国債は、どんなのを買いたいの？
2年債は今後金利が上がって、価格が下がるだろう。満期までもちたい。10年債は、リセッション後のパフォーマンスがアメリカ株に劣る。だから、買いたくない。 >>425
今利回り3%程度あるから買ったがいいと思う。今度金利上がって債券価格下がっても、償還時には100になるから気にしなくていい。自分は利回りに関わらず、まとまったお金出来ると米国債買ってる ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
