外貨預金、外貨MMF⇔外国債券について語る56
■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
債券の品揃え : 大手証券がおすすめ ( 野村、大和、三菱、SMBC日興、みずほ )
コスト重視 : ネット証券がおすすめ ( 楽天、カブドットコム、マネックス、SBI )
○ 外貨預金
外貨送金、外貨出金などで有用
預金保険対象外
為替差益は雑所得
○ 外貨MMF
債券の資金プールとしてメリット大
信託保全による保護
源泉徴収を選択すれば、確定申告不要
○ 外国債券
外貨を外貨のままじっくり増やしたい人向け
ゼロクーポン債なら複利効果MAX
源泉徴収を選択すれば、確定申告不要
○ FX
スレチ https://www.wam.abic.co.jp/contents/pdf/GSXU1994_w.pdf
「投資者が信託財産で間接的に負担する費用」
・毎日 運用管理費用(管理報酬等)
・随時 その他の費用・手数料 >>120
>>121
お早い返事ありがとうございます!
差し引かれた後の金利って事だったんですね
それなら安心です、つまり注意するのは為替手数料だけですね 短期的には円高だよ
アメリカの中間選挙、北朝鮮、シリア、米中貿易戦争、日本の政治問題などなど
円高要因には事欠かない
ただ、中長期的には資源価格、特に原油価格の上昇、日米金利差拡大
アメリカでは所得減税、インフラ整備、レパトリ減税、FRBの資産縮小
日本ではインフレが進むなどから円安になり出したら一気に加速すると思う >>129
レスありがとう
円定期のあまりの低金利に余裕資金を全部米国債に突っ込みたくなる
ここの皆さんは御存知だろうけれど、大和証券の「外債ハイパーマップ」
ttp://www.daiwa.jp/products/bond/afr/hm2/index.html
損益分岐為替がわかります アメリカの金利は2.8%台をウロウロしてるけど3%を超えると一気に4%を目指すと思う
金利が上がると債券価格は下落するから、今は米国債を買うより米ドル建MMFや外貨預金がいいよ
金利が上がるたびに利回り上がって、円安になれば為替差益も得られる
アメリカに関しては金利が上がっても価格が下がらないものが有利だよ >>131
外貨MMFって今回の利上げでMMFの利益も増えるの? そりゃそうだろ。
ブラックロックの直近7日間平均利回りは、一昨日は1.4だったが今日1.5。まだまだあがる。 もうこーなると債券単価下落リスク無しで金利上昇期待できる米ドルMMFが最強だな。 北朝鮮問題もあるし、
追証のない、エックスイーマーケッツやアイフォとかで
ハイレバ一発勝負した方が良いのかもなぁ リーマンみたいにレポ市場がやられると
元本割れ起こすらしいで 米国債の長期金利が3%に到達したニュース読んで自分で調べてみたのだが税金の部分が解らない。
SBI証券で取り扱ってるストリップス債は利子は付かずに10年保有してれば80万分で購入したドルが100万円分のドルになりますよと。
その際に差額の20万円分に対し約20%の税金が掛かるけど特定口座の徴収ありにしとけば勝手に引いてくれると思うけど、更に為替差益で儲かった場合の差益に関する税金がどうなるかが理解できない(*0*;)
頭の良い人いたら教えてほしい。 >>158
ストリップス債 ( ゼロクーポン債 ) は、【 買った時の日本円換算の金額 】と
【 売った時の日本円換算の金額 】の差がもうけになれば、
もうけに対して20.315%の税金がかかる。
売った時に日本円にしないでドルのままで持ってても、
税金の計算上は日本円に換算して計算する。
例えば、買った時の為替が110円、債券の単価が50で、額面1万ドル分買うと、
買った時の費用は日本円で55万円。
満期になって償還されると、1万ドルが外貨MMFに入ってくる。
その時の為替が100円だとすると、日本円に換算すると100万円。
受け取った1万ドルの日本円換算100万円と、買った時の費用55万円の差45万円に対して、
税金が20.315% ( 91,417円 )とられる。
特定口座、源泉徴収ありにすれば、ここまで含めて証券会社が全部やってくれる。 >>160
解りやすい説明ありがとう
その例は満期時に購入時より円高になっているけれど、円安になったケースの為替差益の税金はどうなるか知りたい。 >>161
円高でも円安でも、買った時と売った時の日本円換算の差を計算するだけ。
満期償還時に1万ドル受け取って、その時の為替レートが120円だと、日本円換算は120万円。
受け取り1万ドルの日本円換算120万円 − 買った時の費用55万円 = もうけ65万円
もうけ65万円の20.315% ( 132,047円 ) が税金。 このページの「税務上の円換算」に書いてあるけど、
http://www.daiwa.jp/seminar/study_tax/bond_foreign.html
外国債の損益は、日本円に換算して計算するので、
為替損益が含まった計算になる。
債券の損益と為替損益を別々に計算しない。
買った時の日本円換算と、売った時の日本円換算の差が損益。 >>162
めちゃくちゃ解り易かったよ、ありがとう。 >>163
そこまでしてもらって申し訳ない。
特定口座で源泉ありなら為替差益含めて証券会社が計算してくれて税金は自動で取られる訳ね。
やってみるよー 外貨MMFから債券買った時もそれぞれの取得時円建て価格で計算されるのかな
今まで何も考えずに注文してたからタイミング考えた方がいいか SBIの米ドル特別金利が復活しましたが、しょぼいですね。 >>166
全部、特定口座源泉ありでやっている限りは勝手に税金の計算してくれる。
外貨預金とか外貨預り金にした場合、特定口座の管理を外れるから面倒。
自分で元本レートを計算しないといけない。
このスレか前スレに書いた。 南アランドやトルコリラなど、新興国通貨は気を付けた方がいい 課税の際、証券口座の円から優先的に引かれるから留意しておくこと。円入れてなければ、償還されたものから引かれる。 アルゼンチンが金利を30%以上に上げたがアメリカの利上げの影響で新興国通貨は危ないな >>178
為替関連の投資は、10年スパンですから。 外債を外貨建てのまま銀行の外貨預金口座に振り替えて円転した方が
スプレッドが低くなるんだよね(振替手数料ゼロ)
税務申告が面倒くさいけど >>181
6月の利上げで110円だろう。
FXでドル円Sはやめよう。 米ゼロクーポン始めたいけど始めるタイミングがよくわかりません
タイミング気にせずすぐ始めるか、円高時にMMFに替えていって金利上がりきるのを待ったほうがいいのか
といいつつ円高とはいくらなのか、悩み始めると結局始められなそうでアドバイス頂きたいです
基本毎年1〜200万ずつ10年モノを購入していくようなイメージですが、2000万ほど今あるのでタイミングがいいようならある程度入れてもいいのかな
ちなみに住宅ローンがあるので10年モノ金利が今後10年の住宅ローン金利を下回る見込みだったら運用するより繰上げ返済、の予定です、その予測も難しそうですが。。 タイミング分からないなら、sbi銀行で外貨積み立てがいいんじゃない。スプレッド2銭だし。
閾値も設定できる。110円以上は買わない、とか。
んで、いくらか貯まったらsbi証券に振り替えて
、mmfかゼロクーポンにする。
オレは105円以下で設定してる。ので、最近ドルが増えない。 一気にドル転するつもりなら、sbi証券のfxから現引きがおすすめ。スプレッド安すぎ。 >>190
借金抱えてるなら、借金の完済の方が先。
こういうのは老後まで使う予定のないお金でやるべき。
やるにしても1ドル80円でも耐えられるようにすべきで、それには約13年以上必要。
1ドル80円の頃なら2,000万いっきに行っても良かったけど、今は円安。
2,000万円いっきに行くのではなく、例えば残存10年、20年、30年をそれぞれ額面1,000ドルずつ、
額面の計3,000ドル、日本円換算で約20万円分を毎月コンスタントに買っていく方法がある。
( ラダー型、 ドルコスト平均法 )
額面の計が3,000ドルあるので、それぞれ満期の時の為替が1ドル80円でも、
計24万円になるので、1ドル80円でも耐えられる。
( 例えであり、通常は円転しない ) ドル建てMMFって、元本割れのリスクはどれほどあるのですか?
証券会社のホームページには、リスクについて言及していますが、99%ないと思っていたので、教えてください。 >>194
リーマンショックの時に少しだけ元本割れしただけだ ドルベースの元本がそんなに大事つーことは
将来移住でもするん? >>196
自分は、日本が破綻する可能性が3割。経済力が衰えて長期的に円安になる可能性が7割。そう考えている。
だから、前者なら1ドル1万円。後者なら1ドル200円ぐらいなると思っている。その時のために、円資産は持たないことにしている。 問題はそれがいつになるか、だよな。
それと国家破綻の場合銀行封鎖になったり大幅な資産課税の可能性も有るから
ドルをタンス預金で持つとか真剣に考えておかんと。 >>190
1000万を繰り上げ返済。
残り1000万を26年ものゼロクーポン。今45くらいで買えるから、26年後に税引き後で丁度倍くらいになる。あら不思議2000万が元通り。
まぁ為替によるが、長期的には円安でしょきっと。
1ドル200円くらいになってれば、4000万くらいになるかもよ。 >>199
アメリカ合衆国財務省証券を買っておけば良いと思うよ 間違えた>>198だな
こらはもう年齢いかんだね、余命が何年あるかによって
どのような資産構成にするかが決まるんだけど・・・
余程の爺婆じゃないのなら柔軟に資産構成を変えれば
良いんでない? 決め打ちしたって良いことはないよ? >>77
知ってて知らんふりするのは犯罪やからなー アメリカ国債のetf買おうか思ってる
お勧めは?
あと、金利が上がると債権価格は下がるでおk? 今アメリカ国債?、なんで?
金利が上がり切ったところで買うならわかるがねえ
まあ、償還まで売却しないという前提ならありかな >>208
ETFより為替ヘッジ付きのインデックスファンドの方が無難なのでは? ETF だとこの先下がるだろうからまずいだろ
生債券にしとき 金利の天井でetf買って短期で売り抜けるのが賢明って事? 天井がわかったら億万長者だろうに(´・ω・`)
相場に関係なく、買った瞬間にその後の収益が確定するのが債券のよいところでは? >>190です レス遅くなりましたがアドバイスありがとうございました
10年だと為替リスクに勝てない可能性があるとのことで、ひとまず余裕資金を数百万26年残存を検討してみます
sbi証券使ってるので為替手数料についても参考にさせていただきます >>206
今までアメリカ株に決めうちして、5000万円を7000万円までにした。
これからも、決めうち。 >>209
自分も今は買うタイミングでないと思う。君が言うとおり、買うなら上がりきってからだと思う。
満期までホールドすると、
アメリカ株が下がったタイミングでアメリカ株を買うことができない。
だから、アメリカ株をすぐに買えるようにドルMMFにしている。 アメリカの場合
30年ぐらいの長期で考えると、
債権と株のリスクはあまり変わらず、
債権より株のリターンの方が大きい。
だから、自分の基本戦略は、長期のアメリカ株投資。
株価がもうすぐ下がる。特にハイテク株が爆下げする。それまでドルMMFで休んで、爆下げのタイミングで買い漁る戦略。 ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています