[国債]債券一般36[外国債券]
レス数が1000を超えています。これ以上書き込みはできません。
去年ドル転したのは生債券に換えていってるけど残り僅か50000ドルになった
ドルの在庫尽きたら円をなんとか活用しないと… 前スレ、反論怖い老害君の一気埋めで草
あそこまで言ってまさかココに現れんやろなw 昨日、米国ゼロクーポン債を買いました。
単価45.2を70,060ドル購入なので20年後の償還日は155,000ドルになります。
為替レート147.2なので20年後は極端な円高でなければSP500で失敗した時の埋めにはなるかなと。 >>5
いいですね! 20年間4%固定ですね
20年後にはドル円240円で3720万円にはなりそうですよ >>6
ありがとうございます。
夢のような20年後の益ですが日本経済はエライ事になるのかな?
倍にはならずとも.1.7倍くらいになってくれれば御の字です。 それで生債券のメリットってなんなの
クーポン確定させて満期償還まで脳死投資法ってこと? >>11
償還まで持つ場合相場の上がり下がりが気にならないので精神に優しい。株持ってて大暴落した時は仕事が手につかなくなった >>11
償還日を迎えるまで頭を他のことに使えてコスパ良いと思わない? 金が余ってるやつが手を出すもんだからな
さらに余ってるやつは不動産に行く 全世界株式が期待リターン4%だとすると米国債券4%にぶち込んだ方が良かったりするのでは無いか? 金利も上がったことだし、これからは米国債かな
リートと2本立てがいいと思う 債券投資を始めようと思ってます
500万ぐらい入れる予定なんですけど、債券も一括でなく分割投資が
よろしいですかね?米国ストリップス債てやつ 自分はバーベル型 短期多め濃いめ長期少な目で社債マシマシ 山口フィナンシャルグループの劣後債は買い?
5年1.1%と考えたらどう?
さすがに5年で山口銀行が潰れるとは思えんけど 5年間 円ベースで1.1%で満足出来るなら良いんじゃないのでは 破産がないといいきれない状態な時点で買うべきじゃないと思うがな 債券がデフォルトした場合はどうすれば回収できるのかが疑問です
債権者集会に行けばいいのか、担当弁護士に債券保有を届ければいいのかとか
証券会社はやってくれないですよね? 大和本店のチラシが投函されてた。ここは某支店の担当地域だが、食い合ってもいいのか?そもそもうちは客なんだが、既存客も調べずに新規開拓用チラシ入れてんのか?
チラシはホッチキスで新人らしき営業のメモが止めており、分別が面倒。
チラシ1通に大和のクソぶりが詰め込まれてたw 証券会社の人も生きるために必死なんですよ!
債券買って満期償還まで悠々と優雅に暮らしてる人にノルマ営業の気持ちなんてわからないでしょ!
クソ債券を売りつけるのが仕事なんですよ 為替が148円後半まで来てるね。
もし介入があったら円高になったトコで(現物で)ドルを買い、またジワジワ円安になったトコで円を買うと儲かるよね? 米国債ショートの米株TMVが、年初来倍以上に上がって、為替差益でとんでもないことになってる。債券買って10年で数パーセントとか眠くなるよ。 生債券クーポン受け取りや売却or償還時の税率20% VS ETF 分配金受け取り税率30% 売却時税率20%
高
分配金ETF は税金ガッツリ取られるよしかも確定申告しても全額戻らん
二重課税嫌なら外国債券運用する投信の方がお気楽だ >>29
ちょっとワロタw
改めてチラシ見たら、新規口座限定優遇金利 年0.3% 3ヶ月 大和ネクスト銀行 円定期預金1000万円以上3億円
これで新客釣ろうとか人舐めてんのかってクソ条件ですね。本店の新人がきっと泣きながら他店エリアにも入ってきたんでしょうが、こんなカモは都内で刈られ尽くしてるから、田舎の年寄り探すしかないw >>36
で、でも超かわいい女子の営業さんか
ガチムチのハンサムな営業さんかもしれないじゃないですか
やさしくしてあげてね >>33
生債券の利金は現地で源泉徴収されないのがいいですよね
永久劣後は株式同等なのか 配当金として入金されて現地の源泉徴収ありなんですけど(国外証券)
これって国内証券もそういう扱いですかね 生債券の購入時にたとえばスプレッド5%抜かれる一方で、信託報酬0.2%、クーポン3%、10%源泉徴収のETFの場合、0.2+3×0.1=0.5%毎年抜かれる(外国税額控除を受けない場合)。なおETFの取引手数料は無視する。
この場合おおむね10年以上保有すれば生債券が有利。 外国税額が課されるかどうか、控除で取り戻せるかは重要なポイントですね
全スレのARCCとかの高配当も外国税額と国内源泉徴収で税金払うとそんなに高い利回りではなくなるし >>37
あーその手があったかw 刈り尽くされた都内でも、好みの若い営業が来たら打出の小槌の如く1億円ポンと出す中高年は生息してそうですね。 ファイアした人なんて給与収入無いから
外国税の二重課税をほとんど取り戻せないんじゃないかな
不動産やってたらまた別かもしれないけど 4%が確定してる米国債があったら
アメリカ人は米株の投資をやめるんじゃないのか?
暴落中だし >>44
あのね、これならサーモンじゃないからw
ww
↓
米検査機器・試薬メーカーのサーモフィッシャーサイエンティフィックが14日、円建て社債の発行条件を決めた。年限30年の超長期債を含めた6本立てで、需要に応じて決まった発行総額は1101億円になった。 >>49
8%インフレしてるのに4でお前は得したと考えるのか?クズが 8%インフレで債券4%じゃ買えねえ!と現金化のままでいるのが今の投資家のスタンスだが…
株価が長期低迷かリセッションで配当性向落ちてくると、マイナスになる可能性の株や不動産orインフレ8%時の現金orインフレ8%時の債券4%、を選ぶ事になる。
問題はインフレ8%で4%が妥当かどうかじゃない。
ピークがここと思えば債券は買われ始める。
何故なら金利が下がれば債券の価格はあがるので4%+αが見込めるんだから。
キャピタルゲインが狙える超長期の金利がなかなかあがらずイールドカーブが寝ているのはそういう事なんだろう。
と、思ってる。 債権利回り4%は買ったときに確定しているが、その時のインフレ8%が満期まで固定だろうかと単純に考えてしまうな >>56
少なくともリーマンショック後の様な超低金利な時代はもう来ないだろう、と思った方がいいかもね。今の強烈なインフレの温床になったとFRBが思えば今後は少々の景気悪化や危機で短期的ならいざ知らず長期的な超低金利は来ないだろう、と思う。
今後10-20年は2%~5%に一時的な±1%の間で金利は上下するんじゃないかな、と想像している。まあ本来の正常な金利の範囲内ってとこ。 景気悪化時の金融緩和のために
常時、金利は高めにしておくだろうね 俺は運用資産6000万でインデックスが4000万、残り現金2000万。
今までは債券はあくまで富裕層向けであって、俺の資産だと
国債なんて論外だし、外国債も為替リスク考えたら中途半端な存在だから
ノーリスクの運用としてクロス取引をしていたんだが、
この状況になって債券に興味がでてきた。
特にチマチマ、クロス取引するよりもゼロクーポン債とか買ったほうがいいのかと
ここに来た。こういう層が結構多いと思う。 為替リスクを考慮しても米国債はいいよね。ネット銀行でもトップ金利で0.3%で入れてたが解約して米国債に移行しようと思う。
ゼロクーポン債でも10年単価73%と20年単価45%ではかなり益が違うけど1000万円ずつ保有しようかと考えてます。 >>61
良くねえだろこの為替じゃ。簡単に30動くで >>61
特定口座源泉ありの人が多いと思うけど自分もそうで償還時差益から20.315%です。
>>64
円貨建て購入なのでドルは持ってない。 >>63
いやだから30円も円高に動く場合は米インフレピークうって金利は下がり始めている。なので持ってる米債の価格は上昇するから
米債の価格+3%~4%利回りvs為替、の構図になる。 ここの人の取引額に比べたらハナクソレベルだけど130円で買ったドル円転しなきゃよかった…
ドル債買いたい メキシコの国営石油企業のぺメックスの社債が12%位の利回りなので先週から買い指値入れている
これで余裕でFIREだな >>68
ドルをドルのままで運用するというのは考えなかったの?
為替で利益を出したいならFXでもした方が良いだろうに 利回り=リスクやからなぁ
日本の都銀やインフラ系のJRとかの社債が日本人的には格付け以上の安心感がある様にメキシコに精通していると安心感があるのかもだが…軽くググったレベルじゃそっ閉じ案件www >>70
債権の利回りを超えるだけ為替で損失出たら、っていう考えがあって手が出せない はやく日本がまともな金利になれば円建てでええのになあ 結局のところドル資産持ってないから
怖くて外債買えないのね皆んな
ここ昔からショボ金利の円債の話がメインだったからね ドル建てに関しては死ぬまで何分の1はドル建てで運用って決めとく方がいいよ
あくまでもダラーとして増減を見ておけばいい
今のレートで想定予算の1/3なりをいれて条件良くなれば追加で買えばいい
俺は海外生活も長かったし外貨に違和感はないので現物で1/3以上はドルにして更にFXで全資産の50%以上はドルのメリットを享受できる様にしてる
債券は20年以上の超長期がメインだから20-30年後の為替予想など無意味と割りきってる
今は含み益だけで億越えるが利確する気もない、金利上昇を伴っているので債券投資の好機くらいにしか思っていない >>75
含み益億超えって!
何十億円あるんですか? >>76
ないない。
現物もFXも140円台で買ってるけど100円以下で買ったものもずっと維持してるからね。両方合わせた平均は110切ってたかな。 でも数億円 5億円はあると見た! その余裕ある書込みを読むと 俺も105~110円台で替えたドルはもうそのままドルで運用していくつもり
120円前後の辺りだと迷うけどまぁ20年物買っとけば負けはしないだろ
もう日本人だからって円だけ持っとけばってのはリスク高杉 債券投資ってのは基本時間に仕事してもらって資産増やすやり方
そこに突っ込む資金も運用で形成された資産の取り崩しも時間分散ドルコスト法で運用すれば
為替も利回りも平均化される
総合運用利回りも債券の格付け別にポートフォリオ組めば自分で平均4%でも6%でもデザインできる 円が160円の時に米国債を年利4%で買って、仮に円が100円まで戻ったとしても、9年以上持ち続ければ、年利1%くらいの利率は維持できるのか。
実際には、国債の値段も上がってくるから、その分の損失減があるから、為替を考えても年2%程度は保証できそうだなぁ。
1000万くらい買っちゃおうかなぁ。
逆にドル円が180円なんてことになってればラッキーだしなぁ。 金利が何%動くと債券の価格が何%変わるかは把握しておいた方がいい 俺 ここ数年買ってた米国債米国社債は今年の下げでほとんど含み損だ。円安無かったらもう最悪レベル
本当に君ら儲かってるのか?
ドルベースで ここ数年買う方がおかしいでしょ…
2018最後に買うの控えてドルの仕込みに徹してたけど そもそも去年までは利上げ開始時期について盛りあがってたくらいの金利↓時代だから株がメインで
債券はどういうものがあるのか見て回って手持ちの株どうするか、ドルの仕込みタイミングどうするか悩んでたかな
実際に債券買い出したのは金利↑の今年に入ってから。9月から分散して買い集めてる >>85
2019年の債券ブル相場は寝てたんだ
2019から2020末までが、ここ数年で1番美味しい最後の祭りだった。途中でコロナショックでやられたけどね あ ここは利回りの高い時に買って満期償還まで寝てる人が多数派だったね。スレ違いだねゴメン >>65
20%は大きいですね
上手く損出しして損益通算する感じでしょうか
とか考えるとNISAとかで良いかなとか思ってしまうんですよね 証券会社で買える生債券のスプレッドは、すごいですね。
finra-marketsで確認する度、悲しくなる。
もうちょっとなんとかならないかなぁ。 ストリップス債で米国債20年の損益分岐点を計算すると
現為替レートを148円として利回り4.11%で損益分岐点はドル円67.2円くらい。
こんな円高は想像できないので元本割れはないとして現148円から償還日110円くらいに円高になってても
1000万円くらい保有してれば660万円くらいの利益が出る。
危ないと感じたのは2031年2月15日償還のストリップス債で損益分岐点が108円弱くらい。
このくらいの円高なら十分あり得そうな気もする。今年2022年1月のドル円は115円くらいだっけ?
償還日の円高は勘弁して欲しい。 じゃぶじゃぶの、通貨は必ず下がるのがセオリーだから必ずドルは反転するよ いつかはわからんが 米国債権について教えてほしいのですが
利払日が年二回決まってる米国国債は利払いごとに米国で10パー、日本で20パー税金が取られる(インカムゲイン扱い)
ストリップ債は満期時でも米国での税金10パーかからないが日本で20パー取られる(キャピタルゲイン扱い)
という認識で良いでしょうか? >>97
外国債券の利金は現地での源泉徴収は無いよ
劣後とか優先出資証券は源泉徴収されるかも >>98
債券って米国で税金かからないんですね!
ありがとうございます!
勉強になりました! 日米租税条約で金融機関受取利子は免税になってるけど
他の国で発行されている債券はまた別に扱いなのかな? 150円でど流転して10年で50増えても為替がまた100円とかになったらパア税金で赤字 ファック 最終的にプラスマイナスゼロなら
ハラハラドキドキ楽しんだだけ得したってことやおまへんか 外貨決済にして円安になるまでドルで持っとけば良いんでない? 残りの手持ちドル少なくなってきたのが辛い
円で今から勝負するなら20~30年のクーポン債しかないよなぁ >>107
みんなそれ考えてるだろうから、介入あってもあんまり下がらん気がする 日本国債って一年保持すればそれ以降はいつでも好きな時に売れますか? 法人運用している方にお聞きしたいんです。
債券償還時の損益は、
①発生時換算
②決算時の他の損益通算
で、償還時に税金を払う必要はない
の理解でよろしいでしょうか? >>111
1000万までなら、あおぞら銀行のほうが良いよなw >>111
債券ファンドがポートフォリオの一部として買う。例えばBNDXとか。 >>115
そんなクソ利回り買ったら背信て、訴えられたりしてな 日本から出る気が無いから、最終的に円で利益がなければ意味ないのよね 海外旅行や海外通販するなら支払いをドル建てデビットカード払いでドル預金銀行口座から引き落としできるがね
アメリカ以外では現地通貨からドルに替える手数料取られたらあまり意味ないが 今買えば10年間毎年4%の利息を受け取れるってアメリカは凄いな
バブル崩壊前は日本でもそうだったのかな 小学生の頃は6%くらい利回りあったからお年玉銀行に入れてたな >>124
それでも10年後に$1=100円になってたら損するんだよな。。。
4%から税金引かれるならなおさら。 なぜ10年後に100円になるという恐怖を煽るのか
私は10年後は円は無くなって元円とかになってると思う 某証券の営業が今頃電話してきた
みずほの劣後売れてないのかな >>127
ドルのまましばらく持ってればいいのでは???
どーせ、もう二度と、日本は1ドル=80円とかにはならないのだから。
120~160が波のサイクルだと思うよ?
世界第一位の債権国かつ、基軸通貨ながら、国際競争力がなくなった場合の衰退って人類史上の参考例になりそうだが。。。
かつては、世界でもトップクラスの経済。しかし数十年で一気に後進国に落ちたって国たくさんあるからね。実際のところ。
いずれも国際競争からの脱落
>>132
おれ、いま、みずほの米ドル建て債券かんがえてるよ。
10年で利回り6.13%なら十分かなぁと。 >>131
同じ状況だけど追加でもうちょっと欲しくなるよな。給与が円だから米ドル比率がじわじわ下がってくる こういうレス増えてきてるからぼちぼちドルは天井圏だな
円はまだ安くなるだろうけど しかしさ、このインフレ対策が終わったとしても、そもそもゼロ金利状態って異常な状態だから、
アメリカも今くらいの金利を維持するとおものよね。
あと0.75を2発かまして、さらに0.25を2回くらいかまして、今から2%UPの6%あたりで、金利上げが終わって、
金利を下げるにしても、3~4%くらいで止めると思うのねん。
そうなると、為替は、当面の間は今の価格帯が基準になると思うのねん。 EDVを25万円買い増ししました。
現在500万円ほど保持していて、円建て含み損10%。
今回はインフレ率高いから、債券も買うタイミング難しいね。 低金利ゼロ金利は、少子化で低成長化した日本と欧州に適した政策。
人口予測は今後もさらなる少子化が進むと予測しているのだから、リセッション後は低金利ゼロ金利政策に戻るだろうね。
米国も緩和マネーが他国に逃げないように、他国と金利差を抑えた状態まで緩和せざるを得ない。
従って、米国もまた低金利に戻る。 米金利また上ったのかw
こうなってくると、長期金利5%超えも覚悟せなあかんね
リーマンショック前は、5.25%で打ち止めだったから
今回もそのぐらいがメドだろう インフレ落ち着く兆しがゼロやからな…
過去10年間の緩和とバラマキの回収に1年で結果出せるとはFRBも思ってないし数年は高金利になるだろう。
ピークはインフレ率からするとまだ+2-3%あってもびっくりしないわ 150円目前だな
みんな安く仕入れたドルの余力豊富に残ってるの?
利回り5%6%いくなら債券にブッパしてもいいけど
株落ち着いたら買う用にとってた虎の子のドルまで投入しなきゃ足りんかも >>140
米国人の預貯金もコロナ前以下になってるから
そろそろ買えなくなるはずだが
彼らはクレジットカードで買いまくるからなあ
>>141
俺はコロナ暴落の時に外債6%ぐらいで買ってるよ ドル115円ぐらいだったかな いいなぁ。
ドル円110円前後の去年暮れから今年年始くらいに2000万円くらいドル買っておけば
今、米国債20年、10年買っても償還リターンが大きいね。
自分は148円の円安時に円貨決済だから10年20年先のリターンは落ちる。
どうせその頃は120~140円くらいを推移しているんだろうから。 振り返ってみると10年前は$1=76円切ってたんだよな。
今から10年後どうなってんだろうな。 ガンドラック氏、米国債利回りは今年末までの間にピークも
ダブルライン・キャピタルの最高投資責任者(CIO)、ジェフリー・ガンドラック氏はツイッターで、米国債利回りが
今から2022年末までの間にピークに達する可能性があるとの見方を示した。米国債利回りは数年ぶりの高水準と
なっている。同氏は約1カ月前に相場が一時上昇した後に、米国債を買い始めていることを明らかにしていた。
ガンドラック氏はまた、利回り曲線の長期の部分がフラット化したのは利回り上昇が勢いを失った兆候だとも指摘した。
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2022-10-20/RK19G6T0AFB401?srnd=cojp-v2 債券格付けがついてるやつとついてない奴って差はなんかあるの?(SBI証券で売られている奴) 金利4%
昭和の定額預金
ジジババが利息で食ってた時代
米国債20年買えば安泰やな 金利がべらぼうに高かった時代はシーソーの関係で国債はやっぱ激安だったのかな? インフレ率2%の金利4%
インフレ率8%の金利4%
同一に考える男の人って(´・ω・`) iBondとかいうiPhoneみたいな金融商品が9%らしいけど 米国債って為替も気にしないといけないから結構なストレスですね 米国債券でも日本に住んでいたらインフレ2%だから・・・ 俺はコロナ禍110円で買った米国債のストリップス債あるけど円換算評価額-10%ぐらいで耐えてくれてる まだ40だけど円転しないまま死ぬような気がする。何往復もしたらスプレッド無駄じゃん ドルで生きて行くって10年前に決めました!
ドル建て資産メインで大損です 今年は 円転すると・・・
2012年からで2倍位なので大したことないですね
年率換算で6..6%位になるのかな
でもこれって2012年のドル円が77円で
今は150円だから 債券ガチャガチャやらずドル円だけ持ってれば良かったんだなって計算して今気がつきました この市況だと株買っても焼かれそうなんで短めの既発債で様子見することにした。 MMF
短期債
中期債
長期債
まんべんなく購入してるけど長期債の含み損がやばいわ
-40%とか平気で逝ってる 俺の残り30年ある米国ストリップス債は-15%だわ 債券200%買ってるから 気にしないとマージンコールだよ 例えばストリップス債1000万買うときって償還年がバラバラのを100万ずつ買う感じなんですか?
2023年償還を10万、2024年償還を10万という感じに >>167
専門用語があるんですね!
勉強になります!
ありがとうございます! >>161
利払い考慮するとドル建てでも、そこまで酷くないかと思いますが
ドルベース評価損は気分悪いですよね
日本の証券会社 SBIとかって債券はドルベース評価損益表示しなしトータルリターンも分からないから自分で計算してます 米国債買ってるみなさんはどこで買われてるんですか?
sbi?
大和や野村で買ったりされてます? 海外口座って今はアメリカのFirst trade証券しかつくれないよね
海外口座って外国人だと急に閉鎖されることあるみたいだけど、その時もってる債券ってどうなるの?
国内の証券会社に移管できるの? 計算してみたがリスクの方が明らかに大きくないか?
米国債 2年後償還 年利4.4%
為替150円の今ドル転して1万ドル買うと2年後為替130円なら
マイナス10万超えてしまう、リターンとリスク見合ってないだろ 持ってるドルで債券投資しとる
ドル転してまでやるかは考え所 30年債1.5%なんですね
そろそろ少しずつ買おうかな >>171
sbiで買う
SBI銀行でドルにした奴4銭のとき
米国債買ってる 利息入る奴は生活費にして
利息なしは20年後まで放置 >>172
閉鎖されて移管出来るならそれは閉鎖とは言わない >>177
>>178
ありがとうございます!
すごい勉強になります! >>175
カワセリスクとかヘッジ考えるとまあ、わかけりゃありかな >>179
閉鎖というか、日本からの利用が停止になった場合と言ったらいいかな
海外証券会社はけっこうあるみたい 2028年償還のドル建て社債を売るように証券会社からすすめられたんだけど
売ったほうがいいのかな?
1ドル110円くらいで買ったので、為替差益はけっこうあります 米長期債はまだまだ割高
逆イールドが解消されて
10年債金利>5年債金利になったら
買ってもいいかなとは思う >>184
電話だったのでよく把握してなかったのですが
利率が3%台のもので、じわじわと債券の値段が下がってきていると言われました 証券会社の言いなりになってはいけないよ
ここで聞くのでもなく自分で徹底的に考えるんだよ >>179
アメリカから日本の証券会社に移管はできませんよ 一応、143円で7000ドル買いの指値注文を入れたけど、そこまで行かないだろうなあ 皆さん若くて羨ましい。独身男の寿命は短いそうので20年後、30年後には僕は死んでます。 テニススクールに通う
野菜中心の生活にする
酒は週2回まで
これで長寿まっしぐらよ 保有してるゼロクーポン米国債(2036年償還)
の評価額見たら
今年になってから27%も暴落しててワロタ
2015年頃の価格に逆戻りやww 今も毎日チェックしてるけど毎日安くなってるからな
ちょっといつ買っていいか迷うレベル >>186
なんじゃこりゃ
米ドルだけ下がるように
上手く介入したのか?
他の通貨が巻き添え食わなくてよかったw 介入入ってたw
月曜日にとりあえずドルを買うわ。
んで、ゆっくりと、みずほの利回り6%10年のを買おうと思っている。 >>172
相続も一筋縄で行かない
費用時間等相当かかる
日本の口座なら債券でも株でも遺産相続&分割が決まればスムースに移管できる
資産取り崩し期と終活期のことも考えた方がいい 私は日本の法人経由で海外証券会社に法人口座作ってるから
相続の場合は日本法人の評価額の算定と所有権の分割だね 初回コール日スキップした会社の債券ってヤバいんでしょうか?説明がない、、、 コールしないほうが発行体にとって得っていうことだから
その債券自体が終わってるってことじゃないですかね、利率とかの条件的に
外銀だとスキップはよくあること、この金利高局面だとスキップ増えるんじゃないですか >>202
永久劣後債投資は、発行体格付けが投資適格で利回りが高くても、コールスキップリスクや円高である現状を考えると投資判断が難しいですね。書籍や情報も少なく投資単位も大きいので失敗したらと思い躊躇してしまいます。 無事にコールされて安心しても、次買う債券なければお金浮いちゃうしね
劣後勧めるIFAがいるからね そのほうが儲かるでしょ、コールされれば次の債券買わせて手数料ゲット コールできない発行体は、やばいんじゃね?となるわけですね。劣後債も難しいなぁ。
みなさん、普通社債の分散どうしてるんでしょう?
3つ4つくらい? >>209
今年、コールスキップしたアリアンツのチャート
imgur.com/a/VlCYoiF >>196
金利上昇で単価下がって債券価格下落だからですよね?
中途売却せずに償還まで保有すれば額面100%なので2036年まで我慢ですね。
その間、金利上昇の天井を見つつ買い増しするとかですかね。 俺も債券ETF 23%マイナス。
株はEPS伸びていく希望があるけど債券は、そういうのないからね。
債券オンリーも危険。 >>211
ちなみに、ゼロクーポン米国債(2036年償還) の
過去7年の評価額の推移を書くと、
2015年10月20日時点での評価額 59.382米ドル
2021年12月30日時点での評価額 80.203米ドル
2022年10月21日時点での評価額 58.508米ドル
で、6年間かけて積み上げてきたものが
たった10か月でゼロになってしまったw
さすがにこれだけ下がると、底値だろう なるほど。
2036年償還のは満期まで放置として
底値なら買い増しですかね?為替リスクが怖いけど 外貨預金の方が利回りいんじゃね?米債ショートのETF、TMVのが利益出んじゃね?債券バブルが弾けてる真っ最中じゃね? >>213
ゼロクーポンなら償還時満額返ってくるから! ここだけの話、トルコリラのゼロクーポン100で償還されたけど
540万円が180万円になって帰ってきたよ
米国債ならきっと大丈夫だよね アメリカ国債0.1%上がるごとに買い増ししていこうかな >>217
利回りに飛びついたクチか まあネタだろ ここ1年ならトルコリラは利益出てるだろ
メキシコペソなら爆益じゃね まあなんでも嘘だとかネタだとか言いなさんなよ
5年前に買った北欧投資銀行のリラ建ゼロクーポン債ね
トルコリラ5年前何円か見てみてね トルコはエルドアンが死んだら買い
メキシコは元国防相が捕まっていらい絶好調 英債の様なセリクラが米債で生じると瞬間2桁あるかもしれんな
半世紀前は2桁でもびっくりする話じゃないし過去10年間のバラマキのつけを払うならそんくらい不思議じゃない 半世紀前は通貨制度自体が違うから比較にならんけどな 債券自警団復活だと、自警団の出す信号は真摯に受け止めといた方がいい
今や高格付けの安全債券でもそこそこいいリターンなのに
株手仕舞して参入する連中はハイリスクハイリターンに慣れててジャンク債に目が眩んでるんだろう 今の円安の状況で、為替と途中換金リスクを考えると、
10年以上寝かしていいお金は債券
10年未満は長期債券ETF
にしようと思うんだけど、どうだろう?
理由としては、利率低下時の生債権上昇価格.買取価格がETFより低そうなため、
10年未満の生債券では為替リスクがありすぎる。
と考えるからですが。実際にはどうなんだろうか? 為替変動リスクは償還または途中売却時の譲渡益課税に関わる
円転するかどうかは自分で決められるので換金リスクなるものはない
未来のある時期に円転する必要あるならどんな為替レートでもそうするので為替変動リスクにはなる
短期で頻繁に償還売却すれば都度為替変動リスクにさらされるがその分期間中の平均的為替レートが適用される
長期はその逆
利付き債で半年に一回クーポンもらうかゼロクーポンで複利で運用するかも為替変動リスクに関しては上と同じ
外貨ETF は分配金に外国税も追加課税される点にも留意 https://money1.jp/archives/91869
リーマンショック後の低金利の反動がインフレであり高金利だからなあ…
体力ない会社は退場も有り得るわな
米国債かそれに準じるAクラスのドル建て社債しか手が出せん 円転しない場合すぐMMFに入れないと税金面倒くさいかな? 債券は今後もずっとドルのまま運用していくつもりの手持ちドルでしか買ってない
短期とか利鞘狙うなら他の商品の方が効率いいし債券にこだわる必要なくね >>232
チョン債券なんかチョン以外買わんよ まったく信用できん ドルのままで入れたMMFでドルで出したいのに円貨損益計算されて税金取られるのが腑に落ちないけど
しょうがないよね 金利なんてショボいから外貨にいれてる
注意喚起をまともにしない証券会社の餌食になっとるな… おはぎゃー!狙ってた債券が買われてるw
(;_;)しくしく。
てか、初めて注文したけど、必ずしも指定額全部買えるわけではないんだね。
そりゃそうだよね。 債券って買えないとかいう事態もあるんですか
めちゃ勉強になります ドル持ってなかった奴らにとっては念願の参入時だろうしな
と書いてるそばからソッコー150円に戻りつつあるけど 利率、利回りがいいから、長いやつを買えば、儲けようと思えば為替リスクあるけど、
日本の銀行の利子を得るより多ければいいやって感じ + 今回みたいな円安リスク対策
を考えると、長期の債権って悪くないね。
500万円ほど外貨建ての長期の債権を買ってから、ゆーっくりと損益分岐点を計算してて思ったわ。 >>246
社債は損はしないよ
大きな利益が出ないだけ って、あれ?
そろそろ、保有に反映されたかな?と思ってサイト開いてみてたら、売り切れてた銘柄が再度販売してるwww
おい!wおれはそっちを本来は買うつもりだったんだwww
倉庫の奥にまだありましたぁ。みたいのやめろや。
なんで、復活するんだ? sbi の債券初めて買ったんだが、
①朝の申し込み時価格と所得価格が1違う
②夕方の価格も違うんだよ。
今日の米国市場まだなのに、なんでかどなたか教えていただきたいです。 ありがとうございます。納得です。
夕方の価格と経過利子を計算したらあんまり変わらない事確認してみました。いざ買ってみてわかることも多いんですね。 教えてくれてありがとうしかないです。少額でも始める事が大事、そしてこの内容がスレに残って次の人に役立つのがいいですね。 雑魚呼ばわりするならマネフォのスクショでも出せや!
各銘柄が万ドル単位なんだろうな?あ? なんか痛いやつが湧いてるな。前スレを無駄に埋めたアホと同じかもな どっかの証券の外国債券人気ランキング見たら上位が1年未満or20年超クーポンの2択になっててワロタ
みんな考えること同じなんだなぁ >>264
すいません
勉強させてください
20年越えについては今の安いうちに買ってみたいな感じかなと思うんですが、1年未満は何故なんでしょうか? >>266
なんとなくわかってきました!
やっぱ債券やってる人たちって考え方が深いですね
自分は株から来たんで勉強になります! 僕は雑魚かな 5000ドル単位で70銘柄です
勇気を出して1万ドル単位にします 70銘柄とは、業界 銘柄 期間 内容で分散で何が重要でしょうか? 債券が視野に入る人って株式向いてる人よりカネあるっしょ
このスレ見てオレはまだ債券で安定を狙う資格がないことが分かった 1年未満なら為替勝負でも利益見込めると見込んでるだけじゃね マネックスって短期の米国債ばかりなのね
それでもって「完売」御礼か >269です。全くの初心者です。長期債券ETF中心に4万ドル程度です。為替で助かってトントンですね。
債券は昨日初めて額面6000ドル 長期邦銀買いました。
ETFなら分散を考える必要ないですが、個人で社債を買い集めるのは、山一やリーマンの状況をリアルで若い時に見ていた世代でちょっと抵抗あります。ただ今の債券の税金と利回りはETFと比較して魅力的で、個人で70銘柄管理はすごいなぁと。 1年とかの短期買う人は外貨のまま運用したいのでしょ
為替変動は長期ほど大きくなりやすい マネックスは振替だとか割当だとか口座内の移動がわけわからんから
使わなくなってしまった 債券って時間にならないと注文も受け付けてくれないんだよね
せめて受付時間外とか書いて欲しい
探しまくったけど注文画面なかったから SBIは出てたけどマネックスは出てなかった
17時30分~受付開始で問題無し 買い上がるしかないんだろうけど春先に買った長期は評価額がやべえな笑
最後まで持つから関係なんだろうけど… 俺も。まだ購入から10日くらいしか経ってないのに昨日購入時と比較すると
20年後償還時に70万円くらいの差をつけられてる。
わずか10日でアメリカの金利上げで債券価格(単価)が下がった。もう少し待ってから購入すれば良かった。
中途売却して買い直そうにももう損失結構出てるし。 長期は一度に買わずにちょっとずつ買い足す方が良さそうかな
円安も一息付いてるし ネット証券のIBが一番安いと思うけど(´・ω・`) >>283
誰にも大底なんて分からないよ
こんな10年に1度の買い場で買えたのは超ラッキーですよ 4%超えで買えた人おめでとう
もう時期来年の利下げ折り込みに来ると思う 利回りが下がるということはETF組には朗報なんだろうかね? SBI今注文入れても明日約定しないのかな
HPにこんなこと書いてあるわ
>『当社が提示した価格』と『約定時点での市場動向に基づく価格』との乖離が一定の範囲内であると、
当社が判断する場合に約定が成立いたします。 今、2021年春から積立Bnd持ってるけど平均取得単価81で、円換算マイナスになってない。若干プラス。
金利が下がると円高
ETF価格上がる
でどこまでカバーできるかな?
最近の円安でドル買ったやつの長期ETFは軒並みマイナスだけど。
今後の金利低下の進み具合によるなぁと。
気にせず積立しばらくしていこうかな。
長期金利はほぼ天井なんだろうか? こういう10年単位の調整は最後にパニック相場来るはずだからもう1段セリクラがあると思ってる
けどドル建て債で5-6%取れたら納得して予定額の8割は買いきるつもり FRBは景気減速を気にして利下げを急いだせいでインフレを止められなかった’70年代の大失敗を意識してる
FFレートの来年5%前後の予想は変わってないし簡単に利下げはしないと思われる
長期金利もこのままおとなしく下がるとは考えにくい
市場は今年何度も勘違いを繰り返してるからこれからもボラが大きくなるだろう 10年前から外債現物買って来たけど
結局 年率換算で1%位のリターンだよ
この間円安になったから円建てでは儲かってるけど
外貨じゃあ全然儲からなかった
年初に全部売ってれば今頃はハッピーだったけどね 150ドル/円で米債6000ドル分約定したけど円高に振れて償還時に損失出すかと思うとワクワクしてくるな 2年前超長期で見れば為替差益なんて無視出来ますよって
担当者に言われて大きい額でドル債買ったんだけど
現在の評価額怖くて聞けない😭 >>290
自己解決
約定してました
片方は注文後に売り切れてたから運が良かったのかも
トレジャリーストリップス米ドル建 2045/2/15満期 ゼロクーポン債 4.521%
トレジャリーストリップス米ドル建 2046/5/15満期 ゼロクーポン債 4.487% 2年前てwww
利回りなんぼで買ってるねん…
低金利で手を出す人って我慢出来ないのか 米国のインフレがピークアウトで
豪ドル高と債券高を両方享受できる豪ドル債が最強じゃね >>301
坊やは最近債券に興味が出ちゃたのかい? >>305
償還の8年後も円安になってますでしょうか? >>306
残存10年の債券を超長期債なんて言わないだろ(´・ω・`) >>307
そうなんですか?
なんか円高?円安?になっていたらそのままドルで持っていれば損はしませんよって言われて安心して購入してしまいました😭
為替って長期間で見れば大体同じ値段に落ち着きますか? 償還後はもう70近いおばさんだから孫に相続させようと思っています 何お前ドルのまま日本でどう使うの ていうか営業の言いなりの鴨で笑える ええとドルを円にして使うんですよ
僕ちゃん大丈夫? 円高の時に米ドル債買ってるんだしけっこう良心的な営業マンだと思った
カモになる人はたいがい仕組債、ラップ、ブラジル投信とか買わされてる ブラジル投信は勧められなかったけど
仕組債、ラップはどっちも購入してしまったー あ、、
良心的ではなく普通の営業マンだったのか、、 良心が残っていれば証券会社の営業は辞めて転職するのではないかな 特定口座に昨日入った配当金の住民税が1年前より3万円くらい増えてる
今までは配当貯めて新しい債券買ってたけど今ぐらいは円転しようかな 既にドルを持っているとして、今からBNDを買うのはどうでしょうか?🥺 あ〜あもう利回り天井打ったな
半世紀に一度の買い場で買えた奴おめ
ドルさえ持ってればな〜🥺 >>314
エグゼクティブラップですね!
分かります富裕層ですね >>310
よかったら僕と養子縁組しませんか?
保険金の受取人変更ウエルカムですよ! >>323
あなたのスペックを教えてください。年齢、職業、年収、資産状況、家族 当面のピークうったかもしれんね~
米企業の悪決算が続けば株安、債券安に…
とうとうドル高もピークでトリプル安来る
金利がピークぽいと債券に資金は流れるか
1日前の金利で判断できる証券会社はありがたいなwww
その分、売る時のコストが高いけど最後まで維持派には助かる 来年以降アメリカ景気後退してもインフレ収まるまでタイムラグあるだろう
こうなるとアメリカにとってドル安が好ましいので金利差によるドル高は圧かけてドル安誘導する
一方インフレ抑制のため高金利は維持するのでアメリカトリプル安という日本人投資家絶好の買場になる
希望的観測です 一旦MMFにドル転してから米国債買いたいんだけど
SBI証券はMMFが4本あります
どれかオススメありますか? 販売会社によって大差は無いということですね
ありがとうございました アメリカ国債買って日本で生活するアメリカ人おるんか >>327
ドルのままにしておいた方が良いかもしれん 次買うもの決まってるのまま生ドルでもいいと思う
円安進むと税金取られてマイナスwww ある程度まとまったドル持ってて円転する気がないならTLT辺りにぶっこめばいい気がするんだがどうか?
数年以内にそれなりのキャピタル取れる可能性はかなり高いし
スタグフレーションに突入したとしても最低限のインカムは確保出来るわけで これって中間選挙前の変な動きか?インフレっ手目指すところまで改善してるの?
なんか引っ掛かる。 今のところドル円146円台で維持してるね
最終利回りもやや下がり気味なので少し前くらいが良かったのかな 結局来年以降の為替幾らになるかよね
20円円高125円なら14%の債券でヨコヨコ
40円円高105円なら28%の債券でヨコヨコ
更に儲けの2割税引き
円高要因もそんなに無いから、円安になるまで塩漬けでもいいけど
あ、僕ドルで持つアピールは要らないです 20年超ゼロクーポン債買ってみました。皆さんよろしく。 金利、ドル円、残期間で皮算用計算できて面白いですね。金利とドル円は相関性ある数値ですが。3年後に長期金利2.5%まで下がってドル円125円なら、どの程度利益が出るとか。約50%。 僕ドルで持つアピールってか20年~の長期しか買ってないわ… 債券の適正価格の計算とかやってんの?
duration は問題ないんだが convexity が理解できてない 僕ドルは円転しなけりゃ良いじゃん!ドルで使え!って言い出す人の事ね やっぱ、こんな時代は漢はハイイールド債だね
米国債はチキン野郎が買うものです 円転しなけりゃいい、は正論やけどな
資産の何割かはドルで持つ方が為替で右往左往しなくて
良い
金利をどう円転するかだけ気にすればいい 国債は政策金利と連動してるからわかり易くて良いな
株みたいに買い場待ってたら高騰したりまたその逆ってことが無いから
次の0.75%利上げくらいに米国債買おうかな
4.5%くらいになってるかな >>351
HYG JNK SJNK PFF
あたりをちょろちょろ買ってるよ
国債や社債と違って、こっちは値上がりと円高が相殺できるんで
利回り4%とかだけ残りそうだから >>354
ハイイールドいいすね
自分はHYGの中身のエクセルファイルを見て、潰れそうにないやつを生で拾ってます
www.ishares.com/us/products/239565/ishares-iboxx-high-yield-corporate-bond-etf >>352
ハイハイ なら影響ないんだから為替の話してる時にしゃしゃり出て来ないでね って金利円転するんかい
長期的にドルで持つけど最終的に円で使うって普通やん
ドルで持ってドルで使う奴の話に混ぜんといて ソニー銀行のカードってドルのまま入れておいて円で決済可能なんでしょ 最近ストリップス米国債に興味でて調べてる
計算してみると
仮に20年 年率2パーで1万ドルなら1万ドル/1.02の20乗=6730ドルで買える
これが突然年率4パーに上がると 1万ドル/1.04の20乗=4560ドルになる
つまり4560/6730=0.68 32パーも値段下がる
想像より国債って価格動くんでびびるわ。償還まで持てば関係ないけど 4%で買えた奴羨ましい
Amazon決算然り
なんかまた不況不況言い出したし
また低金利時代になりそう🥺 米国債なんて4%で買ってもね、長期的には為替レートとインフレで調整されてほとんど儲からないよ
10年位前から債券買ってる俺が証人 そりゃ、負債のヘッジ目的で保有する金融機関でもない個人が、最初から満期保有目的のみで保有したらマヌケというもんですよ。
今参入する個人の大半はリセッショントレード目的だと思うけど。 長期で満期まで持つような人は他にもいろいろやってそうだけどね
米国債はあくまで守りの投資 円高が必ず来るから守りにはならないね
このインフレ治ったらもうインフレ来ないよ
別の感染症でも来ない限り どれだけ増えればいいかは人それぞれじゃね
損益分岐点1ドル55円
目標90円以上で償還したいって感じで買ってるよ
そもそも大金つぎ込んでないけど >>368
その通りだね。
インフレ利上げなどで毎日保有評価額は減っているけど
中途売却せず償還まで待って為替リスクだけ考えてます。
損益分岐点もまずあり得ないような円高になるので。 皆さんはゼロクーポン派なのかな
自分は人生が償還されそうなので高クーポン派です いまなに買っても俺の証券口座の平均利回り上がるから貯金0で買い足し続けてるわ ゼロクーポン債4.34% 22年で買えたみたい。145.51円。3年後に20年金利が2.5%まで下がれば債権は1.5倍以上の値上がりになるのかな?ドルのままS&Pに入れればいいのかな? 漢なら黙ってストリップス劇場だろ。
クーポンが入ると損益計算がめんどくさい。
どうしてもクーポンがほしけりゃ、一部だけ中途売却すればいい。 現在約20%の税金が将来的にどうなるかわかんねーからゼロクーポン債はパス
税金が下がることはねーから、確実にもらえるうちに貰っとくわ いちおう2037年超えれば東日本大震災の特別復興税は無くなるぞ 知ってるからあえて約20%と書いた
日本政府の事だから東電の福島の件もあるし特別復興税延長しそうな気もするし
別の大地震で追加の特別税の可能性もあるわ その年のインフレ率を上回る利益上げとけば大丈夫だよね? SBIの20年もの利付債狙ってたのに
今見たらめっちゃ単価上がってる〜😭 >>377
まず間違いなく環境特別所得税とか名前だけ変えて存続するよ
他の税目でもそうだった >>380
今週の前半がひとつのピークやったなw
20年前後6%前後仕込みました
インフレは完全解消まで3-5年はかかると思うのでまだまだ買場は来るはず 遠くない将来に分離課税が30%とかになるなら
ストリップスより利付きの方が良いかもね まだまだ
来年3月までチマチマと20年モノに投入してく
並行して2025償還のも買う
その頃には米国株も動き始めるだろ 今日ドル150円金利4%ストリップ20年もの買って、明日ドル120円金利2%になったら
為替で120/150に減って
値上がりが(1/1.02^20=0.67)/(1/1.04^20=0.46)=1.46
合計で120/150×1.46=1.16
16%の利益に税金かかって12.8%の手取りであってますか?
為替考慮してもかなり美味しいような 実際のリセッション時は、同時ではなく、円高より金利低下のほうが先にくる。だから、さらに儲かる。
慌てふためくと退避することが優先で、金利差なんて関係なくなるんだろうね。 >>385
日本の証券会社で、20年超のゼロクーポン債売買すると
購入時6%抜かれて、売却で3%位抜かれるから合計9%位コストかかると思うよ
つまり日本でゼロクーポンの短期トレードは、不利すぎて儲からない
IBとか使ってるなら儲かるんじゃないかな >>387
ありがとう生債券は厳しそうね
etfで考えると長期債金利4%が5年で2%まで落ちたら125円になっても年6%くらい取れるのかな
色々買ってみるよありがとう 利上げ終わったらTMVを全力で空売りすればいいの? >>391
4%から2%だと、だいたい2014 年から2019年末までみたいな流れになるんじゃないかな
S&Pのサイトがインデックス化されていて、データのダウンロードも出来るから便利ですよ
www.spglobal.com/spdji/en/indices/fixed-income/sp-us-treasury-bond-20-year-index/#overview TLT買えばいんでない
ここ最近反発してきたものの流石にターミナルレートに到達してない状況ではまだ買うのは早いが >>395
少し買い始めました
我ながら生き急いでいます… 買うにしても今の状況だと半年以上かけて分散買いが無難だわな 毎年2万ドルの利子と
2年後に12万ドルのキャピタルゲイン 金利低下でドル円下落することを考えると、TMV空売りのほうが良くないですか?できるか知らないのですが。 >>327
中身はだいぶ違うみたいですね。良し悪しはわからんけど。
日興 社会保障機関中央資金管理事務庁? 26%〜、ドイツ農林金融公庫 21%〜
野村 ドイツ農林金融公庫 16%〜
ブラックロック Erste Abwicklungsanstalt 5%〜
GS 米国債17%〜、三井住友銀行 11%〜 金ないしTLTと先進国債権ヘッジありの投資信託の二本立てにしてる 逆イールドの元で割安なのは長期より短期債券だと思うが
将来の金利低下局面で売却益狙いで債券ETF 買うなら短期債券投資してるETF の方がキャピタルゲイン多くないの?
これまで生債券キープ&ホールドしてただけで債券ETF の個別銘柄は勉強不足だが
鼻から途中売却目論んでるなら生債券よかETF なんですかね
売却まで得られるクーポンや分配金にかかる税率の観点からは前者が有利だが売買が相対取引の前者は売買手数料コストでは不利になるか 金利が低下に賭けるなら、先物のZBにハイレバが一番儲かるよ、それかオプション インフレ収まるなら アップルの2061年2.8%とかがいいね
KO 2093年 7.375%でもいいけど100年債は流動性がないから売買しにくい JR倒産しても社債なら全資産土地売却すれば返済できるでしょ
株は紙切れだけどね 無担保でも弁済率ゼロってことはないんじゃないの
タカタは1%だったけど そんなこと言ってら何も買えないな
現金握ってるしかないんじゃないの タカタって今調べたら 50万円+50万円超える部分の1%ってなってるから50万円だけなら100%か 1486と1487の長期チャートのギャップがやばいな
同じ商品とは思えん 債券系の非上場投資信託でAGGに似た性質のものってありますか?
自動で再投資してくれるものを探してます。 混ぜたとかでしょうかについてでしょうかについてですかとはできませんでした~? 2621 1400割れから買い始めたよ半年ぐらい買い続けるよ >>424
ありがと
1400超えてから買い始めたけど
タイミング早すぎたかなと思ってた
集めていくわ ヘッジコストって短期米国債利回りと同等だろ、これは大きい
2621の直近分配金利回り3.6%程度で米国債10年の利回り4%よか低い
金利が上がりきって景気後退始まったら債券価格は上がるが
金利差縮小して円高に振れ始めると2621価格は下げ圧力かかる 彼女があれ買えこれ買えうぜーから
全資産で日本債の10年利付き国債買った
もう金ねーよって言ったらそれから3後に振られた😭
女って結局金なんだな😡😡😡 余計なお世話を承知で書くけど
為替ヘッジつきの米国債投資は意味ないと思う
円安の時は債券単価下がって円高で債券単価上がるから足の引っ張り合い
素直にドルで生買うかドル建ETF、円建てならヘッジなしがいいよ
日本は国力の低下や金融政策が詰んでるなど長期では円安になる要素が多すぎるし
円建てで何か運用するならスタグフレーションでも負けない企業の株くらいじゃないの 長期で今より円安になる予想なら
それこそ米国債30年物償還まで持ってたらいいね
1ドル200円になってたら資産4倍か 独身男性の平均寿命が67歳なので米国債20年債すらも償還時には俺は死んでいるだろうから資産は国庫入りする
米国債10年債で買い場は来るのかな?1000万円くらい購入したい 平均寿命のまやかしにかかってるね・・・
中央値は67歳よりも上らしいぞ インドで橋崩壊141人死亡
日本もトンネル等老朽化で同様事故増えること確実
大きな理由の1つが地方公共団体の資金不足
インフラ主の地方公共債作れないものか
米国のものは派手さはないがじわじわ確実に上がってる
自己修復コンクリや調査ドローン等技術面含んでもいい 収入の多寡が結婚にも寿命にも影響するんだから独身男性の寿命も結局収入の問題だろう 独身男性は62歳〜67歳が死亡ピークで半分が亡くなる。既婚男性はそれが85〜89歳だから早いのは間違いないみたい 訂正※独身男性の死亡ピークは65〜69歳
厚生労働省の人口動態調査より 長生きした時のために投資するんだよ
余命宣告されたらその時点で現金化すればいいだけだし
でも金銭的な余裕が長生きに繋がりそうな気はするけどな 長期債持ってる人は償還するまで死ねるかとモチベーションになったりして
俺は短期債しか持ってないからやばいね
数年で逝く気は全くないけど ボケた時のことを考えてボケる前に何をなすべきか。。。 クソみたいなbbbのやつ分散するよりaaにドカンのほうが安全な気がする 二億もあると分散も大変なんすよ 貧乏人には、わからないだろうがね >>441
本当に2億あるならさらに稼ぐ心配よりも、残りの人生でどう使うか心配した方がいいのでは >>441
2億しかないから の間違いじゃないか?
て言ってみるテスト メンドくせぇから喧嘩するならお互い資産貼り付けてマウント合戦でもやってろ 金利で生活してる身としては
2億の頃って毎年400~600程度だったな
とても金持ち気分にはなれんかったなw ドルが下がって長期金利も下がる
いい感じになってきたな >>455
FRBが利下げを初めて10年債が金利2%まで落ちたら
1ドル110円だな
通貨発行量から適正な為替は1ドル120円ぐらい 貿易赤字垂れ流しでそんな戻るかな
下がっても130円くらいだと思ってるんだけど 景気が良いし財布の紐が固くなってもまだ金余りで溢れてるからな 金利爆下げ終わった
米国債も軒並み3%
政策金利が5%になるころには、10年金利は3%未満だろうな >>461
市場の金利ってそんなに先行するんだね
したら今買うしかないか 今の金利で20年米国債買えば、元本割れするリスクは殆どないのね。 債券市場って株式市場より織り込むの早いとは言われるけど正直よく分からん 過去の利上げ時のチャート見るとターミナルレート到達より先に
長期金利が下落し始めるのは確かだけどそれまでは上が基本だな
特にFF金利が長期金利を超えるタイミングで大きく動きやすい
ただ、今回は米国以外の機関が為替ヘッジに耐えられず投げ売りしてる状態なのに
4%付近に張り付いているわけだから買い手はそれで満足って事だろ
インカム狙いかキャピタル狙いかにもよるけど欲張り過ぎず4%以上なら買ってもいいんじゃないの >>466
サンキュ
債券買うの今年からでよくわからないからここから春にかけてちょこちょこ積み増すわ 財務省が介入用のドル足りなくなり保有米国債売りやり出したら長期金利暴騰するかもしれんぞ 流石に米国債に手をつけられたら困るからそうなる前に日米協調介入になるでしょう まだまだ円安だよ
あめさん雇用統計&物価がインフレピークアウト示しても政策金利は上げ止まり
下げたらドル安でインフレ再燃する
景気減速させないとな 今月2日ファーストコールのGS 5%の永久劣後 華麗にコールスキップされたよ
次は来月か まあゴールドマンサックスなら安全だし
儲かったなって認識が優勢だな >>465
株式は価格の変動は激しいけれど売りたくなればいつでも売れる。
債券はデフォルトしない限り利率は保証されるけれど売れる時期も指定されていて一度購入すると期限が来るまで動かせない(無理に売ることもできるけど大抵元本割れ)。
だから債券は購入から売却までの保有中の期間の経済の動きを事前に把握しきれておく力が必要。 償還日まで気絶してられる。金利変動で途中売却の方が良さそうな時だけ覚醒すればいい。 コールスキップすると債券価格は下がるのでしょうか? スワップ高いからFXでチェコ始めたけど、チェコ債てあるかね? アメリカは日本と違い市場に委ねてるよ
米国債は安くなれば世界中の投資家が買ってくれるからね
日本国債は、、、 米金利は長短の逆イールド激しいな。
長期金利はまた上げていくのかね。
EDV買ってるので気になる。 >>405
長期と短期、どっちがいいのか、ずっと迷ってるわ。
株式のヘッジなら長期かなと思っているが。
短期ならMMFと同じかなとも。
実際MMFの配当もかなり増えてきた。 >>476
発行体の信用度やリセット条件によるんじゃないですかね
あと市中金利水準。
自分はJPMとかGSなどの、まあ潰れ無いだろう債券しか買わないのでコールスキップされても価格は落ちなかったです。そもそもコールしないだろうって事で100に近ずかなかったですね
リセット条件は
GS
5.00% until November 10, 2022; 3 Month LIBOR + 287.4bps thereafter
JPM
4.625% until 11/01/22; then 3m USD Libor + 2.58% 米国イールドカーブがいつからフラットになり順になるか
順になれば長期債券ETF は期近ものが高くなって売って安い期先もの買ってのポートフォリオ維持の売買でロールダウンの値上がり効果がパフォーマンスにいい影響与える
逆やフラットでは得られない売却益が運用で得られる 長期債ETFって25年平均で20年から30年のゾーンでしょ
短期金利下がってフラットになってもね、そんな凄い効果ないんじゃないの 引き締めから緩和になれば短期金利は下がるから順イールドになる
今回パウエルが累積の引き締め効果が遅れて効いてくるからそこんとこ注視するって文言入った
しかし経済の勉強になるねえ
一方黒田は退任後インフレが遅れてやって来ても緩和継続の責任知らんぷりで逃げ切れる 黒田が10年だけじゃなくて長期債も買うとか言ってなかったか 金利そんな高いなら米債券いいなと思って見たら
1486の米7-10年etf1月よりすんごい上げてるけど
これは債券下げ以上に円安で円換算の価格上がってしまってるってことでいいの? >>496
ヘッジありはめっちゃ下げてますもんね…
為替あまり変わらず大きく利下げでもしないと儲からないから別に買い時でもないってことですかね
ありがとうございました 2620かドル建MMFにして何もしないのが今年の正解だったかな いま5000万でド流転して米国債買うと死ねますかね? >>500
20年債だと3年辛抱すればプラスで計算してる。日本が金利を2%とかにしない限り。 >>500
『能登清文』でユーチューブ検索して観てから考えろ 円はわからんがドル安になると予想するなら為替ヘッジありで買わないと
今からだと半々で保つべきだろ ドルさえ105ぐらいで持ってりゃ会社やめれたよなあと、毎日思う次第でして。2年前の自分を締めたい >>504
2年後のお前は150円で買わなかったお前を締めたいと思ってるかもしれんぞ 毎日きしねんりょと、戦う毎日です。なぜあのときドルにしなかったのか。100えんきるかもとかよくこいて。 >>508
森林浴して美味しい空気をたくさん吸った方がいいですよ。
人間って緑が本当に大事ですから。 >>500
自分でフォワードレートを計算して確認したら? 逆イールドが長く続くとみてるから、日本の生保、GPIFを含む機関投資家がヘッジ外債を売却しているわけで、売却を止めるまでは為替ヘッジをかけるべきではないだろうね。 昨晩はBBB- JPM 5.15%の永久劣後買ってみた
っていうか指値してたら刺さってただけだけど
コール日は2023/05/01 この世ってピラミッド頂点の5%の超富裕層のために回っていて、その富裕層達の為に定期的に債権バーゲンセールやってる様にしか思えん 貧民でもできる範囲で債券買うしかない
それが資本主義 とりあえず20万米ドル分買える余力無いと話にならんわな みなさんの考えを教えていただきたいんですが
10年分散のラダー投資で債券を運用する場合、利付債を選択したほうがいいのか、ゼロクーポン債を選択したらいいのか迷っています >>515
そういうのあるかも
1990年代に発行された30年債40年債が今後どんどん償還されていくユニオンね シェブロンの前身のテキサコの8%台の債券とか
選ばれた投資家はまた8%で40年間固定したいよね 貧民が利率の高い債券を手に入れるにはどうしたらいいですか? 利率が高いだけでええんか?じゃあトルコリラ債
なに、もう少し安全なヤツがいい?じゃあ債券とはちょっと違うけどアイフルとか大手がやっててそこそこ安心感のある貸付型クラウドファンディング 生債券にこだわらなければ選択肢増えるけどね
利回りの高いETFやファンドを探せばいい 3年以内にドル安が始まるとすれば、米国債は利付債ではなくゼロクーポン債の方が良いよね。将来のドル下落分を今払わなくていい。
予想に反してドルが上がるなら債権価格下がってるわけだから最後まで持つことになるし。 >>525
IFAにボッタクリクソ債券を嵌め込んで貰えるという素晴らしい特典がございます もう円高は来ないと思うのよ
なぜかというと 7割ドル建て資産だから、私困るの 高齢者激増で円刷りまくりそうだから
更に円高になりそうだけど 高齢者激増で円刷りまくりそうだから
更に円安になりそうだけど
の間違い 今回の金利差からくる円安はなんとかなりそうだけど次は崩壊して1ドル360円くらいになるかもな 米国債が売れてるらしいな。俺は金利まだまだ上がると思うから、米国債は値下がりすると思うんだ。先物売り一択だよ。日本の富裕層から資産を吸い取るんだ。 三井住友のドル建て利回り6%超えてるなぁ。
これなら1ドル110円くらいになっても年利2.5%以上の利益は確保できる。
銀行に預けるより遥かにいいよなぁ。 >>533
金利は上がってもこれだけ米債の値段が下がったら買われると思うがな
株が下がってるのならなおさら 都銀の場合は株の利回りも5%前後ある
新たにドル買うリスクを考えるとと分散で株も買い始めている、下がればどんどん買っていく ソシエテ・ジェネラル円建債券
5年 0.40~0.90% ウォール街のランダムウォーカーに書いてたんだが
ここ10年ぐらい株より債券レバレッジETFのが利益出てたらしいな
FEDの利上げが終わったらまたその時代来るかも 日本で票を持ってるのはジジババだし
微々たる年金暮らしのこいつらは
ちょっとの値上げでワーギャーと騒ぎ出す
日本は永遠にデフレからは脱却出来ないと思う 医療保険と介護保険なんてやめてジジババ切り捨てるしかない 改悪前の日本国債の現金キャンペーンが一番精神衛生上良かったな… 日銀「物価上げて見せる😤」
政府「物価下げて見せる😤」
なんなんだよこの国w 激安!
4392バンクオブ株式がsbiのptsでストップ安で
買えるぞ!
わすがだけ! 雇用統計の結果
米ドルとトルコリラが売られて
その他通貨は上昇
米金利も若干上がってる
なんかよくわからん動き 円貨決済で米国債購入してしまうと
利金や償還金は強制的に円に戻されてしまい
ドルのまま持つという選択は出来ないのですか?
一度MMFに入れて外貨決済で米国債買うべきなのかな IFAに何人か相談したら
ドル建劣後債を何人かが推奨してた。
金利高く美味しい気がするけどどうでしょう?
インフレ、為替リスクはありますけど。 >>551
俺が買っている証券会社では、外貨建て資産の利金配当金分配金について、外貨のまま受け取るか日本円で受け取るか設定できるよ。 >>553
ありがとうございます
証券会社によるならコールセンターで聞いてみます >>551 補足、償還金は外貨で戻ってくる。俺の使ってる証券会社では。 >>518
あなたの年齢によるかな
若いなら福利の効果が増すのでゼロクーポン債で、中年以上なら利付債を買うのがセオリーとされてる 45歳で5000万あるんですが、そろそろ債権で年150万ぐらいの利息もらって、セミリタイアしよと思うが無謀かしら >>558
ゼロクーポンの売り文句で、
よく○.○○%の複利と同等って聞くけど、
あれって実際に複利してるわけじゃないよね? >>559
インフレリスクが気になりますね
自分だったら7割を米国債、3割を高配当株を買うと思います(出来ればゴールドも100万円くらい持ちたいかな) >>559
43で6000万あるけど、いまのところ、計算すると、それだとちょっときついと思う。
もともと月10万も使ってない俺でも、エクセルでひたすら計算してたら、現実が見えてきた。
1000万を15年以上の利回り6%程度のメガバンク債券(ドル建て)にぶっこみ、最終的に利回り2%を予定。
2000万を4年計画で分割して、積立NISAとiDeCoと、毎日SP500に積立投資で行く予定。(平均利益1%計算)
(50歳で引退して、3500万くらいのキャンプ場を買って、まったりやっていこうかと。プログラマでもあるから、暇つぶしに、安い案件を請けて。)
計算上、65歳までに現金はマイナスに入る。(もちろん、投資分があるから補充できるけど)
その後、投資分を切り崩しながらで行くと101歳の誕生日には350万円くらい残ってる予定。
101歳時
SP500の平均利率が平均3%なら4700万、5%なら1億7000万が残る計算になっている。
ちなみに、1食800円計算とか物価高等々を想定した生活費にしてる。
(実際の普段の平均は1食400円くらい。もちろん各種税金も高めに設定。)
アメリカが死んだら俺もアウトw USA!USA!
復興税パート2,パート3、パート4とか、投資税とからやれてもアウトw >>561
ゼロクーポン債は利付債と違って逐次税金が取られないから複利と同等の効果が得られると理解してますが、もし誤解だったらスミマセン >>564
満期のときに税金とられるなら税金効果は同じでは?(復興税終了後に戻ってくるなら少しの影響あるだろうけど)
ゼロクーポンはシンプルに、満期時の利益がわかりやすい。ってだけかと。
ただ、今の異常円安は、間違いなく終わってるから、その分の利益は減るかと。
利子付きなら、今のドル円がもとに戻る途中経過で、長期的に見て円安のうちに、もらえた利息をさっさと円に換えるとかもできるけど。 >>566
利付なら毎回税金取られるけど、ゼロクーポンなら償還時に円高に振れてたら税金安くなったりするね 差益は日本円換算で分離課税だから
円高だとドルは多く取られて損なのでは? >>561
ゼロクーポン債の計算はどうするの?
購入ドル数*(1+x)^y = 償還ドル数 で計算してるけど。x: 利回り、y: 年数
これで正しく計算できていそう。複利。 >>569
ああいや、複利と同等とか事実上とか知りたい訳じゃなくて、
実際に複利してるか?ということが知りたかったんよ
ちなその式だと、xとyにクーポンありと同じ数値入れて、実際のゼロクーポン償還ドル数と同じになる? >>563
スバリ言うよわよ!あなたは長生きしても65歳前後で亡くなります。 予算五千万ほどで現金以外の何かに変えたいんだけど
アメリカ国債ってどう? >>571
貴方の言う、実際に複利してる、ってどういうことなの?説明してご覧。説明できれば、その式で説明できる債権が福利してるか分かるから。
利付債をこの式で計算できるとか言ってるようでは理解できているとは思えないけど。 坊やをイジメないであげて!
プライス関数とかイールド関数とか教えてあげて
エクセルもオンライン版なら坊やでも使えるでしょ 仮に100万円、5年運用、複利3%だと、最終的に約115万9千円を受け取る。(税金除く)
複利分を計算した額になっているというのであれば、単利利回り3.18%程度に設定してあれば、受け取る額は複利3%と同じだよね。
って価格設定になってるのが、ゼロクーポン債なんじゃないん?? ゼロクーポン債の話をしているのかストリップス債の話をしているのか
まずはそこからじゃないのか? ゼロクーポン債って割引率から逆算して利回り出してるだけかと思ってた >>580
ゼロクーポン債とストリップス債ってほとんど同じじゃないの?
同じ認識だったんだけど 問題は1ドル105円とかのドルで3年程度の債券を買って150円で償還をむかえると税額>利益の可能性が高い笑
債券を買った分の為替益を+加算してマイナスになる事はないが低金利時代の2%以下とか買ってると利益分以上飛ぶ事もある
制度設計がこんな激しい為替差益を見込んでいない ドル円150円で償還されたあと ドルのまま放置して急速に円高になってドル円100円になってしまったら悪夢
すぐに他の債券に乗り換えるかMMFにしおかないと
それか法人でやるか 今から債券買う人は、為替差損になることは折り込み済みじゃないの?
だから、みんな110円くらいになることを想定しても利益が出る債券のみ手を出しているものかと思ってた。 今から110円ぐらいまで円高になるとしたら米債の金利はかなり下がってるだろうから
為替損より債券価格上昇で儲かるんじゃない >>575
株のような複利じゃないよねっていつも思ってたってだけ。>>579さんと同じ理解。
あとその式で説明できるとか俺は言ってないw >>589
まぁ579と569は同じ式ですが。
それでも出資者に平等に利益をもたらしてくれるのが債権のいいところ。 >>590
だから営業トークとかだとその式で複利ってことになってるけど、単なる後付けだよね?ってこと。x自由に変えて差益とイコールにできちゃうじゃん。 米国債のストリップス債は市場で価格決まるいう基本が理解出来なないようですね! >>593
いやそっちならわかるわ。
価格が上がるなら複利効果あるよね。
ワイの話は償還まで持ち続ける前提で営業トークしてくる奴が、
いつも複利では~て言うから、ん~?てなってるだけ
説明が下手ですまん >>594
営業トークってことは対面の証券会社なりで買ってるの? 今30年の米国債のストリップが4%でしょだいたい
それでそれが30年後に100で償還されるわけ
これが単利だったら毎年30の4%だから年1.2*30年で36でしょ 元本30+36で66なわけよ
もちろん利息を全部再投資すればいいんだけど税金とか引かれちゃうじゃない
金使わないで相続させるあるいは30年後にドーンと使うならならゼロクーポンでいいんじゃないっていう思考
自分は30年後は死んでるから利付債がいいけど、相続人居ないしw 自分で計算しないから、相手が言ってることを不必要に疑うんだろうね。xいじって後付でとか意味わからん。 営業マンは2051年の長期ゼロクーポン債売れば6%抜けるからね!
証券会社と折半として3%の手数料
10億円売れば3000万ゲットです、そりゃオススメですよ -‐………‐-.、.、
. /: : : : : : : : --: : : ヽ\ -‐… … ‐-
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i : : :{:.i: : : : V/'_xッxミ ハl:i: :|从i_{ {i :i| :| : : :i: :|i : : : |: |: i : : : : |
V : : iV^'vi{ ''i ^ハ;ッ 沁x |i: 八 if\j八i| : : :i: :|i : : : |: |: i : : : : |
,x‐‐∨; :(^rj^' ゞ'' r';ッ';i:/ i:}灯x_ |: i : i: :|rvi:i: |: |: i i : : : |
{/^: :\:i人^, ' ¨ 仏 _.ノ iリ ^ |: i: : : :|'^Vi: |: |: i i : :|: |
. /: : /:i/:iリ^ミ;]ト. _ 八ハ ヽ ‘ |: i: : : 仏イi:i:|i: : : i : :|:ノ
/: : : :i|: :{:.ァ | ヽ、 ^ イi : i】r(ヽ r;_ :|: i : i リ「i:l:|:i:|: : : : : :八 先日新聞に「日銀の国債保有100%超」という面白い記事があったけど、
{ : : :j八: :{ _,.,.| :>t≦ }: :i〕:〕r、iヘ`,Vi . :|: i: : :八川/ノ: : : /
人:i:[:L: :火トj _i:i:iソ {i:i:iミ仏iノ_ji__\' i ヽT圦]: : : リxー升 ̄ ̄} この「債券スレ」で話題にならないのかな?
. '^,xく¨  ̄ ̄ i:i:i{ /゙⌒\vi: /^ヽ| |从 :リイノ≪ 、
i \ i:i:i∨ |i:i / | | ≠ ̄ ̄\ \
l i ∧ `ヽi:i:\ |i:i ∧ ,/人 | / \ `
| i ∧ Vi: ヘ |i:i / } } | | ___|「~| , ∧ ∧
| { \ Vi: ∧ /i:i // /∨ |j坏,:‐‐V| / ∧ 〉
| \ >‐Vi:i ∨ i:i<_/ }r</ ∨/ , /〉 'v ∧
| ヽ:i ` …--Vi:/た)-、 \ 八「o x‐‐ァヘ ∧ ´^ _} -‐………‐-.、.、
/: : : : : : : : --: : : ヽ\
/: :./ : : : :/^: : : : : : :}i : \
,゙ : : :/ : : /: : /: : :/ : }'v : : `,
{ : : /: :/ : :/: : 彡:ノノ Vi: : :ハ >>602
|i: : :{: /i:´: :/:/:__彡""´´ ヽV: i: :|
i : : :{:.i: : : : V/'_xッxミ ハl:i: :| あの記事は「債券運用の極み」のような内容で
V : : iV^'vi{ ''i ^ハ;ッ 沁x |i: /
,x‐‐∨; :(^rj^' ゞ'' r';ッ';i:/ 金融機関で債券運用の経験が無いと理解できない内容だから、
{/^: :\:i人^, ' ¨ 仏
/: : /:i/:iリ^ミ;]ト. _ 八ハ 仕方無いよ。
/: : : :i|: :{:.ァ | ヽ、 ^ イi : i
{ : : :j八: :{ _,.,.| :>t≦ }: :i〕:〕
人:i:[:L: :火トj _i:i:iソ {i:i:iミ仏iノ_ji_.
'^,xく¨  ̄ ̄ i:i:i{ /゙⌒\vi: /^ヽ
i \ i:i:i∨ |i:i /
l i ∧ `ヽi:i:\ |i:i ∧ ,/
| i ∧ Vi: ヘ |i:i / } }
| { \ Vi: ∧ /i:i // /∨/
| \ >‐Vi:i ∨ i:i<_/ }
| ヽ:i ` …--Vi:/た)-、 \\ 八 -―……―-
/: : : : : : : : : : : : : : \
.: : : : : :i: : |: : : /:/ : / : : : \
/: : : !.: : i: : |: : /:/ : / / : j: : :.丶
′: : i|: : :i: : |: /仏斗t/: : 八}:.| |: :.
i: : : : j|: : :i: : |/´____  ̄ レ{ |: :.i
|: : : j:j|: : :i: : レ'て笊` __ ヽハ! : | >>603
|: : / |: : :i: : | Vrク j笊_ /: : :|
|: :{ |: : :i: : | tク`,::i: : :| そっか。あの記事は
|: : \ハ: : i: : | ′ ・:::::i: : :|
乂: :{::::j}:..:i: : | 「 `ヽ /:::::i: : :l 教科書に載らない、ほとんど起こりえない内容だからこそ、
`ヾ::i}:..:i: : | ー ´ ィ::::::::i: :,:′
\:i:.:.:{丶 __ ....ィ::::::::::::/:/ / 面白かったのに、
} ⌒` j⌒''<ノL/}/}/
--=ァ___ { フ――…ァ--- 、 残念だねっ♪
‐く ̄ ̄ /´ `ヽ/ /ニ/二ム
/ニニニヽ | / /ニ/=ニニニ|
|ニニ|ニ{‘:, | '″ /}ニ/ニニニニニニ|
|ニニ|ニ{: :‘:, | / /: :.:}=/ニニニ二二| 貸し出してる国債の日歩って上げられないのかね。このまま日銀が買いまくって売り方のファンドを焼き尽くすとか。 ここの皆さんはどこの債券メインですか?
私は米ドル建て社債だけですが、豪ドル建てや英ポンド建ても金利上昇で投資魅力が上がってきたと感じており購入を検討中です 格付けもあくまで発行時の話だから長期債では、当てにならんよねえ >>606
買付余力があるのなら、さらに金利が上がりそうな米国債を今は狙いたいかな
今後米国債の利率が下がってきて、他の国債の利率が米国債を上回ったら購入検討するかもしれない 俺はドル建てで日本のメガバンかな
20年とか。
たぶん東電の現実を見ると、仮にメガバンクが倒産しかかっても、日本政府が特例で助けると思うから。で、その後、吸収されるぶんには、債務は残るからね >>611
ただの興味なんだけど
例えば倒産して吸収されました
債券残ってます
って時って利率はそのまま残るの? 飛んでると思ったらドル円で焼ききられた邦銀の課長さんかwww >>612
少なくとも倒産までいったら債券は無理、預金優先だから
倒産に近い状態だと実質破綻条項とかTLACがどうとか
取り決めがある メガバンはいいね
株も持っておけば経営状況をまとめてチェックできる >>612
倒産してるなら、紙くずくらいに思っておいたほうがいいかと。
たとえ、優先度高い債権でも。銀行がほとんどかっさらうかと。
萩原ぁ!メガバンがとびおったでぇ!
ってなるから。はした金じゃねーぞ。 為替差損対策は、期間長いものを買って損益分岐点を調整
もしくはドルで受け取って円転しない
あとなんかあるかな ドル建て社債を全部売って、利益が500万円ほど出た(ほとんど為替差益)
また近いうちに買いたい そのうちイギリスみたいになるかもな。
減税策だしたら、円が暴落とか 君ら米国債に群がって来てるけどさ
長期的には為替で調整されて年2%位になってしまうよ -‐………‐-.、.、
. /: : : : : : : : --: : : ヽ\ -‐… … ‐-
. /: :./ : : : :/^: : : : : : :}i : \ . :'´: : : : : : : : : : : : : : \
,゙ : : :/ : : /: : /: : :/ : }'v : : `, /: : : : : : : : : : : : : : : : : : : :\
. { : : /: :/ : :/: : 彡:ノノ Vi: : :ハ /: : : : : : : i : : : :|: : : : : : : : : : : : .
|i: : :{: /i:´: :/:/:__彡""´´ ヽV: i: :| i{: :/{:i : i :|:i : : : :|i : : : : :|: : : : : : i
i : : :{:.i: : : : V/'_xッxミ ハl:i: :|从i_{ {i :i| :| : : :i: :|i : : : |: |: i : : : : |
V : : iV^'vi{ ''i ^ハ;ッ 沁x |i: 八 if\j八i| : : :i: :|i : : : |: |: i : : : : |
,x‐‐∨; :(^rj^' ゞ'' r';ッ';i:/ i:}灯x_ |: i : i: :|rvi:i: |: |: i i : : : |
{/^: :\:i人^, ' ¨ 仏 _.ノ iリ ^ |: i: : : :|'^Vi: |: |: i i : :|: |
. /: : /:i/:iリ^ミ;]ト. _ 八ハ ヽ ‘ |: i: : : 仏イi:i:|i: : : i : :|:ノ
/: : : :i|: :{:.ァ | ヽ、 ^ イi : i】r(ヽ r;_ :|: i : i リ「i:l:|:i:|: : : : : :八 記事を読んだかのようなコメが来てるね。
{ : : :j八: :{ _,.,.| :>t≦ }: :i〕:〕r、iヘ`,Vi . :|: i: : :八川/ノ: : : /
人:i:[:L: :火トj _i:i:iソ {i:i:iミ仏iノ_ji__\' i ヽT圦]: : : リxー升 ̄ ̄}
. '^,xく¨  ̄ ̄ i:i:i{ /゙⌒\vi: /^ヽ| |从 :リイノ≪ 、
i \ i:i:i∨ |i:i / | | ≠ ̄ ̄\ \
l i ∧ `ヽi:i:\ |i:i ∧ ,/人 | / \ `
| i ∧ Vi: ヘ |i:i / } } | | ___|「~| , ∧ ∧
| { \ Vi: ∧ /i:i // /∨ |j坏,:‐‐V| / ∧ 〉
| \ >‐Vi:i ∨ i:i<_/ }r</ ∨/ , /〉 'v ∧
| ヽ:i ` …--Vi:/た)-、 \ 八「o x‐‐ァヘ ∧ ´^ _} -‐………‐-.、.、
/: : : : : : : : --: : : ヽ\
/: :./ : : : :/^: : : : : : :}i : \
,゙ : : :/ : : /: : /: : :/ : }'v : : `,
{ : : /: :/ : :/: : 彡:ノノ Vi: : :ハ >>632
|i: : :{: /i:´: :/:/:__彡""´´ ヽV: i: :|
i : : :{:.i: : : : V/'_xッxミ ハl:i: :| 記事を読み解きポイントは、
V : : iV^'vi{ ''i ^ハ;ッ 沁x |i: /
,x‐‐∨; :(^rj^' ゞ'' r';ッ';i:/ 1.対象銘柄の368回債は11/2にリオープン発行される予定であったこと
{/^: :\:i人^, ' ¨ 仏
/: : /:i/:iリ^ミ;]ト. _ 八ハ 2.現先と違ってレポで貸しても、帳簿上落ちないということかな。
/: : : :i|: :{:.ァ | ヽ、 ^ イi : i
{ : : :j八: :{ _,.,.| :>t≦ }: :i〕:〕 「日銀会合でYCCが広げられる可能性」を業者が意識した面もあったと思うよ。
人:i:[:L: :火トj _i:i:iソ {i:i:iミ仏iノ_ji_.
'^,xく¨  ̄ ̄ i:i:i{ /゙⌒\vi: /^ヽ
i \ i:i:i∨ |i:i /
l i ∧ `ヽi:i:\ |i:i ∧ ,/
| i ∧ Vi: ヘ |i:i / } }
| { \ Vi: ∧ /i:i // /∨/
| \ >‐Vi:i ∨ i:i<_/ }
| ヽ:i ` …--Vi:/た)-、 \\ 八 -―……―-
/: : : : : : : : : : : : : : \
.: : : : : :i: : |: : : /:/ : / : : : \
/: : : !.: : i: : |: : /:/ : / / : j: : :.丶
′: : i|: : :i: : |: /仏斗t/: : 八}:.| |: :.
i: : : : j|: : :i: : |/´____  ̄ レ{ |: :.i
|: : : j:j|: : :i: : レ'て笊` __ ヽハ! : | >>633
|: : / |: : :i: : | Vrク j笊_ /: : :|
|: :{ |: : :i: : | tク`,::i: : :| つまり、元々帳簿処理上の特性と日銀の国債流動性オペに加えて、
|: : \ハ: : i: : | ′ ・:::::i: : :|
乂: :{::::j}:..:i: : | 「 `ヽ /:::::i: : :l 「リオープン」と「日銀会合」が重なるという特殊要因があったから
`ヾ::i}:..:i: : | ー ´ ィ::::::::i: :,:′
\:i:.:.:{丶 __ ....ィ::::::::::::/:/ / 発生したということだね。
} ⌒` j⌒''<ノL/}/}/
--=ァ___ { フ――…ァ--- 、 勿論、業者もバカでないから、マゾのように踏まれたり、
‐く ̄ ̄ /´ `ヽ/ /ニ/二ム
/ニニニヽ | / /ニ/=ニニニ| フェイルを起こしたりしないよね。
|ニニ|ニ{‘:, | '″ /}ニ/ニニニニニニ|
|ニニ|ニ{: :‘:, | / /: :.:}=/ニニニ二二| ____________
. . : : : : : : : : : : : : . ..、
/. . : : : : : : : : : : : : : : : \
. . :.:|. : : : : :|: : : : : : : :|: : : : : ヽ
/. ...:.:i|. : : : : :| : : : : 、: :|: : : i: : : ::.
.′..:j|:j|\: : : :|∨\: :\|: : ::i|: :.j|::::.
:...:|. :.i|八 ,. ー┘ー--ヘ::::|: : ::i|: :.j|:i:i:: >>634
i. :|. :.i|,/__, ィ笊ミy'|: : ::i|: :.j|:i:i:i
| i:{. :.i| yf笊 ヒツ 〉|: : ::i|ヽ:i|:i:i:| ということは、国債発行予定と日銀会合予定を調べないと何とも言えないけど、
| i. \{〈 vツ ・|: : ::i|ノ:j|:iリ
リ!. : :ハ ` │ : :i|:i:i:i|/{ 今回の件は今後ほぼ発生しない、非常に珍しい事象と言えるね。
|. : :{ヘ、 ,. |: : ::i|:i:i/
、:{:i个:... ` ィ|: : ::iレ'ゝ
_\〉ゝ:::j> __, |j: イ ー―― 、
__(_ } } ,: ┴:、
.′ ニヽ | --- 、 / /ニニニニ}
i ニ二\ | ヽ/ /=ニニニニニ}
| ニ二二\ l / /ニニニニニニ二}
| / ̄ ̄ ̄`Y´ ̄ ̄ ̄ ̄`ヽィ:}ニニニニニニニニニ}
| | ∨ニニニニニニニニ/
|/ | }ニニニニニニニニ} ___
---- ‐rヘ ヽ\
/: : / : : : ヽ /: :{ ゝ-、 !: ::.
′: : :{: :ヽ: : : : ′: : :{: : :i |: :.i| 晴香
{:{: :/:..:{: : 、: :、:..:{: : ::i: {: : :| |: :.i| 「こんな記事の内容と、事象の真相と珍しさは、金融機関で
v:/:.:.:.:{:. γ:⌒:ヾ : : : {: : :| :.:.j|
γ⌒¨:ヾ:_;::::::、{:.:.: : : :}、:.:.:.:.:.:.: j_ }:.:リ 債券運用の経験が無いと、読み解けないよ。あはは」
{: :.:.:.:.:ノ〉---、ーj: :)-=彡^了¨ j'″
. ー{:.:.:(ィ 彳「 / i{_,. ⌒丶_
⌒ー彡 | { // __[{ } 「ヽ
i j {κ_ ----- r{ /κ } | } 香織
| 厶ィ ´ ̄ ̄ ̄ ̄ { } 「 ̄ ̄ ̄ ̄ } | | 「そうだよね。書いた内容は少し難しかったかもしれないけど、
.′∨ ハ―… ⌒¨¨¨¨¨「.八
〈__ハ \ / |_,! {.|/「 スレ民にとって債券市場を理解する一助になれば良いね。うふふ」
| .} } ヽ { | j / | |
| ′ .|/'′ l__,ノ
∨ィ´ ̄`i> |、__ }
j / .| {>┘ / `¨7¨¨¨Τ⌒:,
. / / │ { v / / } ∧
/ ′ v ∧
j{ { │ } } { } } 50代後半超えてるジジイなんかは生い先短いんだから20年後の為替の心配とか無駄
このタイミングで円の現金なんか握ってるようなのはもうそのままか、バランス投信でも買って気絶しつつ、今を楽しむことに金と時間を使ったほうがええぞ 80円でも利益出るのに?
10年おきぐらいに利上げ利下げを繰り返してるなら
満期で即売りしなくても
社債でも買っておけば >>630
んだね
2%でも、日本の銀行に預けるより遥かにイイ! >>641
来年は金利維持年だから、まずそれはないよ
再来年から徐々に円高になって
3年後から10年、120~130をウロウロ
ウクライナ問題が解決するか、トランプが勝てば話は変わるが ドル円の為替は実質金利で動くとするなら
アメリカが利上げやめたところで大して円高にならないだろうな
利上げやめるということはインフレが落ち着いてるはずで
「実質金利=名目金利-期待インフレ率」の式で言うところの期待インフレ率が大きく落ちてるはず そのとおり。リーマンショック直後がそうだったように、金利低下は円高より先にくる。このタイムラグで儲けるのがリセッショントレードの醍醐味。適切な時期に為替ヘッジをする自信がなくてもそれなりに儲けられる 日銀がYCCを解除し、円金利が上昇したりしない強い前提があってこその戦略だけどな。 リーマン前の金利のピークあたりで30年物金利4.75%、2007年の2月15日発行の30年物T-BONDストリップス債 @24.45 ドル円@120.32 で購入していたら
現在は 単価55.445 ドル円@147.57
円換算で
ざくっと2.78倍
年利で 6.82%
TLTだと2.1倍
年利で 4.92%
まあ悪くないんじゃいの、結果的には 円安効果だけど iシェアーズのTLTのページに実効デュレーション17.07年て書いてるけど
これ米債の金利が1%下がったらこのETFは17%ぐらい値上がりしますよってことだよね >>649みたいなのがいるから
超長期の金利がなかなか上がらないんだが
最終的には5%超えると思う 感度の計算すら自分でできない奴が、このスレに居るんだ... >>650
ドルベース資産なら現金よりいいからな
日本が投資に無関心なのもインフレ率が影響しとるやろ
しかし長期債権を利回りてっぺんでヘッジかけて買いたいものだ ここはIFAに永久劣後買わされてる人がメインだから
Duration なんて関係ないでしょ! 三井住友フィナンシャルグループ約定した。
定年の先までの永い戦友になる。
ドル円が140~180が波のサイクルになっていますよーに。 債権って買った途端、売値は安くなるから、嫌でもマイナス表示から始まるの嫌ね。 ここはゼロクーポン債が人気ですが、利付債でも残存10年で購入価格が80%とかになってる債券はいかが思われますか?
ゼロクーポン債の複利効果と、低いながらもインカムゲインが見込めるって点では魅力あると思うのですが ぜんぜんあり
私は利付きならドル建て社債を買うけど
利付きは万一の紙屑リスクに対して一部回収済になる事と環境変化に応じて利払い金を効率良く再投資できる 邦銀って外債で大損ぶっこいてるらしいじゃん
大手3行で数兆円の評価損でしょ、プロなのにね
まあ俺も大損だけど >>657
エクセルで計算して、最悪の為替でも自分が納得する利益ならそれが正解。
損益分岐点も調べとけば、狼狽もしない。 バークレイズの社債が売りに出されてるね
利率7%は魅力的だがどうしたものか >>661
基本的にドルベース資産として再投資予定なので為替差損益はあまり影響ないかと
むしろ円高だと買い増ししながら、資産の2~3割くらいになるようリバランスして持っていくつもりです ほんそれ
為替気にしてドル建て社債はストレス
死ぬまで、子供にドルで相続する、つもりで運用しているからぜんぜん気にならない
円安=米金利上昇で投資機会と捉えているのでドル円レートよりも債券の価格しか気にならないな… トランプはFRBに利下げ圧力かけてたから
共和党が買ったら
ドル安・金利安・株高に動くだろうな 相続するなら、そこで一度、清算されてまうんじゃないん?
ある日基準で、計算してくれて、相続税がかからない金額の範囲なら無税なん? >>667
債券の税金は配当受取時か償還時だぞ
そこで為替差損益を含めた税額がフィックスする
相続時に発生するのは相続税だ
そんなことも知らんくせに何が損益分岐点で~だ 子供の口座で毎年ゼロクーポン買ってあげればいいんじゃね
どうせ金使わずに30年後に自分が死ぬわけだし 相続時点でゼロクーポンにどれくらいの利益が出ているかで
一旦売却してその資産に係る相続税を取得費加算するかどうするのか、っていう判断は必要だよね >>668
いや、だから、相続税として財産の計算するのに、何らかのポイントで清算されないとおかしいでしょ。って言ってるんだけど? ストリップス債は約束された未来があるのが嬉しいじゃん
償還日の為替とか物価なんて知らん
俺は20万ドルの米国債で持ってるから金融資産3000万円持ってる体で生きてる
償還30年ぐらい先だけど老後2000万円問題は解決した その頃は老後5000万円問題になっている場合はどうするんですか? 老後20万ドル問題になってるから外貨を持ってる者がインフレで助かる でも30年持つならほぼ間違いなく債券より株が勝つから
株買った方がいいよね >>677
それなあ
悩ましいよなー
今債券お買い得なんだけど株のが期待値高いし 向こう30年も勝つか不明
分散と債券も利金を得て再投資でしっかり利回りとる
長期で株>債券は商品構成上そうなるだろうと思うが年利6%前後の債券と株価最高値から半分までいけば株も仕込んどけばいい >>671
お前の>>667の質問は明らかに相続するまでの間、課税されていない前提の書き方だろうが
何後から分かってる風に書いてるんだよ無能ボケナス
お前みたいなチンパンジーは仮想通貨かFXでもやっとけ 経済が右肩上がりで成長する前提なら
株>債券なんだろうけど
そんな甘くないってw
あと、割高な米ドルに集中投資するのもハイリスク 米国債のレポートを泥前ママに盗まれて
あの家ってお金持ちとか噂されるようになった
子供の大学進学費用として貯金よりかはマシと思って
米国債残存期間24年の奴をかったばかりだったのに
もちろん泥ママは捕まって檻の中 >>683
その創作文に出てくる泥ママって何?
アンドロイドにROM入れずに使うこと? 初心者なんだが都債のグリーンボンドってどうなんだ
豪ドルらしいんだが 俺も知りたい、9984がMBOした場合個人向け社債はどうなる
まさかその時の時価で償還なんて >>678
定番だけど、Golden Butterflyでも組めば? ソフトバンクの劣後債100万だけ買ってみてすぐ売ったらいくらになるかと試してみたら93万にしかならないのね
こりゃ満期まで持つしかないな 負債が大きすぎて潰せないんじゃないかな?
有利子負債が21兆円 ソフトバンクの劣後債の6パーの来年7月コールのやつはジリ上げだけど 6.875%のやつはドンドン売られてるね
単価85.712で某証券会社で出てるけど、市場価格は78.75
買った瞬間に8.8%の損マサよ >>696
Bloombergの端末契約するとか
interactive brokersに口座作るとかですかね
ソフトバンクの債券は20万ドル以上からですし、流動性ないので自分は買わないけど 10年以上の米国債権流し買いしたいけどあんまり種類ないね。
後i-bondって何? 個人がそんなの見て気にして何になるの?w
お店の商品見て仕入価格が~~っていつも考える人? >>700
自分は債券はIBで買うから IFAやなんちゃら証券で割高な価格で買う必要ないですから! 債券市場の方が大きいのに、手数料が安くならないのはなんでなんです?
仕入価格が知りたいのはそこなんですよね。
IB証券もうないんですよね? >>702
株だともう手数料ボッタくれないからね、債券でボッタる。
あとソフトバンクとかみずほFGだとかの債券は20万ドル以上だし
流動性ないから証券会社が買い取って、小口に分けてうらざるを得ないから価格上乗せも仕方ないでしょ >>703
その割には債券のページ売る気が無いかのような見にくいことない?
せめてスクリーニング機能くらい着けて欲しい SBIはスクロールしなくても既発債の「お申し込みはこちらから」ボタンが出るよにはなったよね
ここでぐちゃぐちゃ文句言ってれば少しは考えるんじゃないの
まあIBで買うからどうでもいいけどね! ヽ、 ̄`ヽ、_ - ――― - 、
/: ,- /: : : : : : : : : : : : : : : : ::ヽ、 5月頃にその疑問に答えたことがあるから、
/: //.: : : :,:: :::::::.:i ::::.:./: : : : : : : : \
/: : :/ ./: : : : : / ::::::::/| :::::∧: :: : ::::: : : : : ヽ もう詳しく書かないけど、
: : : :ゝ/: : : : : /::::::::::/ ::: / ヽ: |、::::: :: : : : : :ヽ
-‐:::::/: :,: : : :/::::::::::/ l ::/ ヘ.| ヽ::: : : : : : : :\ 個人のような小口では(しかも課税玉だから)、
i::::i:.:.:::| : : :|:::::::::/⌒ レ' i⌒ヽ:::::: ::.::| :i`ーヽ
|::::|: :: |: : : |::::::/ _ _ ∨: : ::.::|:.:} 証券会社にかなり抜かれても仕方無いよね。
}::∧: ::i : : :i:::/ ,ィテミ` ´ィテミ、 ヽ: :..:::|./
∨::ヽ:ヽ: :::l/〃トィ゚バ んィ゚バ i : :/i/
ヽ∨ヽ: :| ゝヒ:::ソ 弋:::ソ′|::/./
l `ヽl , l/ 〉 証券会社に抜かれたくなければ、
ヽ ゝ "" "" ,/
i´ ヽ 、 , 人、 つまり、極力時価に近い価格で買いたいなら、
{ > 、 イ }_
/´ ヽ >- 、,ィー ´ / ヽ 1.新発債を買う
ノ  ̄`―‐-、 / 〈
ゝ`ヽ、,ノヽ,_ ヽ / / /::::: `ヽ 既発債なら
'.:.:.:.:/.:.:.:.:.:ヽ-' `i, / / ::::: }
ヽ、_ゝ.:.:.::.:.:.:.:.:.:.:.:.:.ノ / i 2.大口で買う
:.:.:.:.i:.:.:.:..:.:.:.:.:.:.:.:〈 \ / i ./ ∧
:.:.:.:〈_.l:.:.:/ `{ | ` ´ i | / / ヽ 3.国債を買う この3条件が大切だよ。
、:_.:./ `´ } i Yヽ | / / | >>708
スペースNG入れとけばAAは見なくて済むって知った AA部長は個人じゃあ債券買ってないからね〜
どうでもいいよね! /: : / /: : : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ 人それぞれやり方があって良いと思うけど、
: : : / /: : : : : /: : : : : : : : : : : : : : : : \
7 : { / : : : : /: : : : : : : : : : : ノ: :/: : : : : : ヽ プロディーラーが金融機関を辞めて、
: : : Y :{: : : : : :/: : : : : : : :/| : /|i: : : : : : \
: : ハ{: :ハ : :/ :/ : : : : : /⌒ l / |:ト、 : : : ヽ:ト\ 個人で市場取引をするなら、
: ||V: : V: :/ : : : :/ 、 〃 ‖`'; :ヽ : ':!
ヘ U : : :/ィ" : : /、アΤ}ヽ/ | : : l : :| 株やFXが中心になるよね。
ヽ ハ/ { : /{ ん ィ/ ィぅ、 | : |: : |
{ ∨ ゞ‐'′ んハ} 〉 l : ハ: :|
ヽ._ "" ゞ '′ / :/ V
人 ' "" イ/ 基本的に債券はプロ市場だから、個人だと
, -_jヽ. {⌒ン /
__.ノ: . ヾ \ `´ ,. ′ 「小口」&「(金融法人と比べて)不利な税制」で
ィ<: . . : . . : ヽ ` ーr< // `丶、
´- 、 ヽ\. : . . : ヽ /| : . \// `丶、 やりにくいんだよ。
\\\: . . : ヽ-ー┤. : .}// `丶、
\\\: . . ヽ二l . : // / あと個人だと、債券の時価情報を取得しずらいというのもあるね。
\\\. : .', l_:_// /
i \\\ / -、`Y / ならば債券先物をやれば良いという発想もあると思うけど、
\ l } \ヽ/´-‐ 、 }J /)、
l / / ⌒ヽ )′ (´.ィ′ 債券で現物をやらないのに、先物だけという発想になりずらいね。 >>702
証券会社は債券売ると商売あがったりだからな
退職金2000万入金してもらって20年債なんて買われたら次にお会いするのは何歳だよってはなし 個人投資家は債券の投資信託とかETFで十分だと思うけど , : : ´: : : : : : : : : : : : : : :`ヽri: : : : \ その通りで、個人が債券をやるなら投信やETFでも十分だと思うよ。
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : :ヽ : :ヾ\ : : :ヽ
/: : : : /: : : :/ /|i: : : : : ヽ : : : : : : ハ V :ハ`ヽ 勿論、個別銘柄や先物を売買しても良いと思うけど。。。
/ァ: : : : /: : : /! / |{: : :!: : : : }: : : : :',:: : ', 〉: :{
. /: : : : / : : :/ !/ | ', : !, : : : |: : : : : ',: : :lΛ: :ヽ
i: : :/: :i: : :/~´| | ,: |ヘヽ: :| : : : : : }: : :!:::: : l-`ゝ
|: : l: : |: :/ ヽ! V: :!: : : : : リ: : ハ:::: / 大昔だけど、外国債券投信のグローバルソブリンが爆発的に売れたけど、
| ,小 : {/ ,x=ミ、 ,ニ=、, :! : : l : ム: /l l´`
|' |: : ハ〃バム .ハムヽ: : /: ΛV. l/ ああいうので良いと思うよ。
八: ::ハ 乂う .レzリ }} /: :/ }/
ヽ仏 , `¨´ l/! / .ノ
八 ,-i'<ヘ
. ,. <>、 ` ' /::::ハ : : |:ヽ 逆に言えば、それだけ、
/: : : : :/>.、 _ ≦'::::::/: : : : ! : :\
i: {: : ::/ : : :!::::{ヽ /:::::: / : : : : :!: : : : :ヽ 個別銘柄への債券投資は、個人ではやりにくい環境なんだよね。
. 〈 : ',: :/ : : : |./介ヽ /: : : _:_:〃: : : : : ::ヽ
i: : ヽi: >://廾} {、 /: : l´::/ : : : : : : : : i
{: : : リ/ : { {i //! !} !〉' : : :!:/: : : : :/: : : : :!
i: : :7:ヽ: ヘ ゝ'/ ||{ !.} : : /:|: : : /: : : : : : / 個人が個別銘柄を買うなら、償還まで持ち切る覚悟が必要だよね。
| : ,': : ::\` '|! l|__/ :/ /: : : : : : : : : : :/
|: :{: : : :: ::ヘ |li /!! /: : : }: : : : : : : : : : : /==t、 個人が個別銘柄の途中換金を証券会社に依頼すれば、思い切り抜かれるよ。
|:八: : : : : : ヾ:{ :||': : : : /: : : : : : : : : : : ハ ヽ 証券会社の投信スクリーニング画面で為替ヘッジ有無ぐらいは選別できるようになったが
残存期間とか利回りでは探せない
債券投信は証券会社もそこまで売る気ない感じ >>717
まあそう考えたら証券会社的には債券は美味しい商品じゃないんだろうな
反対に消費者側からしたら美味しい商品になるんじゃないかとおもう 米ドル143円台か
やっぱ割高通貨への集中投資は危険だねぇ |: :\ト.、
.|: : : : : : メ -────-- 、
_ ト、__/: : : : : : : :/: : : : : :\: : .ヽ、 債券投信の組入れ銘柄情報は目論見書を見ろ!ということかな?
./: : : ノ: : : : : : : : i: : i ヽ : :|.: : :ヽ: : : ::\
./: : : : /: : : : : : : : : :!: : | V ト.、: : :ヽ : : ヽ\
. /: : : :/: :i: : : : : :i: : /]: :|.i .Vi, \: : :i: : : : \i
/ " ̄/: :i: : :| : : i : : /:/-!: :| i ',:i  ̄ ヽ: :|: : : : : :i\ 証券会社の本部は、債券の個別銘柄より債券投信の方を売りたがると思うけどね。
/: :i:ヽ: | : : | : /: / |: | | ',i V:|: : : :i: : |
|: :i i ヽi : : :|:/: / i:| i リ Vi : : :i: : | 個人投資家から「債券100万円分とか小口を買い取って欲しい」と言われても、
i: i i : : | : : |:: i/ ,ィ≡ ,ィ示ミ、|: : : : }: : |
Viニヽ:.| : : | :i 〃ん ハ ん:::ハ } i: : :人ノ 困るんだよね。
V //ヽ.: : i: |〈 {.::::::::} 弋::ソ i: : / i/
__/ .| | / ヽ: : :| ゞ-' 、 /レi / 買い取ったところで、インターバンク市場で転売できないから、
| | i 〈^\) レ´
| | \,,_ ^ 、 , i 思い切り安く買い叩いて、それを他の個人投資家に売るのが基本だよ。。。
.∪  ̄ \ ./
> 、 .イ ワタシもこの仕事をやったことあるけど、この「個人投資家から思い切り安く買い叩く」
| > ´ |
,へ .、__> i /`</-., ,r ヘ というのが、仕方ないとは言え、イヤだったよね。
, -->-i | ll! i } .ヽ |─--、
/ \ ヽ ]\_ / | ] / | 結局、証券会社の営業は「客が損しようが、自分が出世できれば良い」と
| \ ヽ 」 \ / 〉 レ´ |
| / Y ̄ヽ ` ─----─´ {, Y ) | 考えられる者が向いてるんだよね。 ドル安局面で美味しいのは
豪ドルとかNZの債券だよ
今まで円と一緒に売られてた通貨だからね というか、為替で3%下がってすでに一年分の利益吹っ飛んでるがな SBIで外債の注文出してみたが
この値段で約定するのかどうか怪しいなあ
SBIが損失出しそうなレベルの変動 既にドルをもっていて、長期でドルのままで回そうと思ってる場合、今 TLTを買えばいいのかな? アメ国債注文入れた
また売り切れるかも
ここが天井かも?って時に少しずつ注文入れてる >>726
同じくw
141円台でドル買ってオーダーしてみた SBIの外債の価格ってこのままなんだよね?
日中までこの調子なら今日買っとくべきか >>730
このままだね
注文入れておいた方がいい
午後2時までなら取り消せるし >>731
ありがとう、とりあえず発注だけしといて
昼休みにでも様子見るわ ※相場急変時等には約定とならない場合があります。
と、注意書きがあるが
間違って売却注文した場合も取り消しになるんかな 今見たらドル円が-3.13%でTLTが+3%でIEFが+2%だった
米国債も超長期を買っとけば為替ヘッジなしで円高になっても
そこまで損しないで済むかもな
分配金込ならプラスになるだろう 先週買ったストリップス22年債、評価額プラスになるかもしれないな。 ドル円安定したらFX使ってドル転したいけど全然円高が止まらんな
昼の一時頃まで待って米国債買うわ ドル円相場と日米国債金利差との比較チャート見てると金利差あるときは円安で円高の時は金利差小さい感じね
なんかいま米ドル債券買って勝つのはかなり難しい気がしてきた
長期なら何とかなるのかしら >>738
22年ストリップス利回り約4.4%,価格39%でドル146円だった。
22年後にドルベースで2.5倍になる。ドル60円で円ベースマイナスだけどあり得ないし、なっても手元の円で悠々。
手数料は無視。 日興でネットバンクから資金かき集めて外債発注した
SBIは他社の証券口座から日中資金移動して注文してみるわ 予定していたものを実行するのはいいけど円高が進んでもっとドルが安く買えるかもしれないしCPIが1回予想値より低いからと低金利になるわけでもない…無理して買うもんじゃないかな
長期じゃないと価格差もそんな出ないし
今回も債券買ってるけど来年はもっと金利あがってると思ってるわ そうなんだよなあ
今年に入って4月下旬6月中旬9月下旬に打診買いしたらその後ことごとく含み損喰らったわ
まだ資金はあるので少しずつ買い上がってみるわ アメリカと比べるとしょぼいけど
円建てのソフバンの劣後債買おうかなあ
いま段階で5000万ほど銀行に預けてて、2000万は数年かけてSP500に積み立て方式でぶっこむ予定だけど、残り3000は何も予定ないんよなあ 前から持ってる在庫のドルは円高進んでも全然余裕あるから利付債をぼちぼち買っていってる
今朝久々にドル転したので20年先のゼロクーポン債買ってみた60万円分の打診買いだけど メガバンク軒並み売り切れだな
バンカメは残ってるけど 見るたびに売り切れ増えてってるw
みんな物欲しげにショーウィンドウ見てたんだろなぁ >>745
たぶん大丈夫でしょ。ドカンと買ってあげて下さいな やっぱみんな長いのが欲しいんだよね
これで人生ゲームクリアだね SBIの米国債全て終了してるけどストップかけたくさいね
約定しないかも 米国債はSBIはさっきまで提示していた値段で売ると長期のストリップ債は少し儲かるけど
短期の物は損するね!
これ約定するのかね みんなの約定報告楽しみ 相場急変時には約定とならない場合…が適用されて
注文無効だな SBIの米国債消えてて草
バンカメとみずほ買ったけど社債は約定するよな? むちゃくちゃ売り切れてるじゃん…
昨晩の発注分はそのままにしておこう 3ヶ月が10年を大きく超えてきた
これアカンやつや
おまえら…元気でな… 今出してる注文は、凄く高い金額で買わされることになるよね? >>765
提示されてる条件での取引だよ。
株価や為替のリアルタイムボードとは、ちと違う。 株下がりそうにない勢いやな、、。
ほんまにリセッションくるんやろか? ちゃんと約定するといいな、SBI
全部蹴られたら泣くぞ 約定したぞ!
トレジャリーストリップス米ドル建 2045/2/15満期 ゼロクーポン債
トレジャリーストリップス米ドル建 2046/5/15満期 ゼロクーポン債 同じく約定した
SBIが途中で注文締め切った感じか >>768
そうなんだ。知らなかった。ぶっこむべきだった。 >>765
対SBI的にはお得だけど
マーケット的には高値だね
最終的にお得だったかどうか今後の値動き見てみないとわからん 無事に全部約定してた
10年モノの社債をもう少し買いたかったな ドルは下がり続けてるし
どう見ても高値掴みだよな
インフレが本格的に沈静化して
リスクオンの相場になったら
超長期債は売られて、イールドカーブはスティープ化すると思うぞ 償還まで持つんじゃないの?ノーリスクで年利5パー
為替は置いといて 今日は販売いったんストップ祭りだったのか
珍しい、見たかったな
朝までに入れた分が蹴られなくてよかったよね ちょっと利回り下げてるみたいだけど追加購入しました
為替の様子見てまた買い場待ちましょう 17時の更新でおおむね2%くらい
価格が上がってるイメージかな sbiで昨日の深夜注文した社債の取得単価みたら今現在の価格に近いんだけど昨日の単価で購入できてないのかな それだけじゃなんとも…
短期債だとそんな動かん、長期の方が動く >>786
もともと同じ社債持っててそれに合算されただけとか? 140円前後でもみ合うかと思ってたら
あっさり逝ったな ありやな
130-140レンジなら日銀は政策変更しない
したとしてもマイナスから0か0.25
米インフレは下落したと言えど冷静に考えると7.7%やからな…来年は日米金利差はひらく もしSBIが今回の急落時に販売を一時的にストップしたって言う書き込みが事実なら、正直資金を突っ込むのは危険な気がしてきた 注文しても売買契約が成立してないから止められるって理屈かな 少なくとも4.5%まで利上げするのは
ほぼ確定しているわけで
それより低い金利で米国債買う奴の気がしれないんだが コンビニに行ってコカコーラ148円はボッタクリすぎ!
ドラッグの78円で売れって言っても無理でしょ
SBIのリーブオーダーっていうのはそういうもんでしょ
文句あるなら直接米国債買えばいいんじゃない
トレジャリーダイレクトで ドラックストアの食品って、なんであんなに安いんだろう?
スーパーより安いし
薬で儲けて食品は儲けなしでやってるのかな? 4.5に近い金額で分散して買うのが普通やろ
そもそも4.5超える可能性あるし これからまだアメリカの金利上がるのは織り込んでこの利回りなんじゃないの?
12月のFOMCは0.5を予想されてるけどその後に既発債はさらに下がるものなの? 逆イールド状態が、永久に続くわけがない
インフレ率が2~3%まで下がったら利下げするんだろうけど
もしそうなったら、将来的なインフレ懸念で、超長期債は売られるだろう 利上げどころかその先の利下げ、今後のインフレ持続や景気変動まで織り込み済だよ
長期金利は債券機関投資家の経済予測の結晶なんだから素人予想なんて入り込む隙無し インフレの鈍化が見えても70年代の反省からすぐには利下げしないと宣言していたような? >>799
昨日見てたけど一時的ストップはしてた。
17時に値段変えて復活
為替急変時の緊急対応まあ普通?かと 急変時には成立しないことがありますよってはっきり書いてくれてるわけだしね
受けるだけ受けて「やっぱりだめでしたよー」じゃなくて
「ここからの注文は成立しませんから、明日分をまってね」てわかるようにしてくれたなら
きけんどころかむしろ良心的と思う >>813
債券いちば は昨日はも休みだからだよ
お休みでも売ってくれるのがSBI 一応金利は天井織り込んだ?
為替次第では追加で国債社債買ってもいいかも 債権売りが止まっただけで買いに回るかは今後数ヶ月の雇用とCPI次第
来月まで金利も下げ渋る ありがとう。815さん。
株式市場はオープンけど債券市場クローズってあるの知らんかった、、、、、、。 ドル円と10年債の関係はだんだん日本人に有利になってるね🤗
まだまだ新規にドル転いけるぞ~🤗
問題は僕が使うSBIに良い商品が売り出されているか…😭 大手の想定レートが135円前後だから
為替は大分いいとこまで来てるかなあ アップル様の予想が平均136円だっけ?
やりおるなあ >>821
そう?142でドル転していくつか買ったけど
損益分岐含めて結構いい感じよ 米ゼロクーポン
149円でドル転して4.52%で買ったやつと
141.8円でドル転して4.38%で買ったのがあるけど
実質の利回りは後者の方が良さそうだな >>824
そうなんだよね
今後も為替次第ではまだ買い場ある 昨日は債券市場休みだったからよく分からんが
目先は金利低下よりドル安円高の方が激しく進みそうだな
なんせ利上げ自体まだ終わってないわけだしね
金利そこまで下がらないうちに為替レートが大幅円高になるなら
円で米債を買いたい人にとっては今からが一番のチャンスかもね しかし、いまさらたが。
債券って、売買レートをどうやってきめてるんだろう?
売りの額とか買いの額とかブラックボックスやん。
スプレッドとって一時的に証券会社が買い取ってるのかな? これ日本buyの円高?
まだこの国も捨てたもんじゃ無い? ┌──┐
└──┘
┌──────┐
└──────┘
┌───────────────────┐
│ │
└───────────────────┘ /: : / /: : : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ
: : : / /: : : : : /: : : : : : : : : : : : : : : : \
7 : { / : : : : /: : : : : : : : : : : ノ: :/: : : : : : ヽ よくこんな相場状況で米国債を買えるね。
: : : Y :{: : : : : :/: : : : : : : :/| : /|i: : : : : : \
: : ハ{: :ハ : :/ :/ : : : : : /⌒ l / |:ト、 : : : ヽ:ト\
: ||V: : V: :/ : : : :/ 、 〃 ‖`'; :ヽ : ':!
ヘ U : : :/ィ" : : /、アΤ}ヽ/ | : : l : :| 買いを煽ってる人は、手数料に飢えた証券会社のセールスの人かな?
ヽ ハ/ { : /{ ん ィ/ ィぅ、 | : |: : |
{ ∨ ゞ‐'′ んハ} 〉 l : ハ: :|
ヽ._ "" ゞ '′ / :/ V
人 ' "" イ/
, -_jヽ. {⌒ン /
__.ノ: . ヾ \ `´ ,. ′
ィ<: . . : . . : ヽ ` ーr< // `丶、
´- 、 ヽ\. : . . : ヽ /| : . \// `丶、
\\\: . . : ヽ-ー┤. : .}// `丶、
\\\: . . ヽ二l . : // /
\\\. : .', l_:_// /
i \\\ / -、`Y /
\ l } \ヽ/´-‐ 、 }J /)、
l / / ⌒ヽ )′ (´.ィ′ |: :\ト.、 >>832
.|: : : : : : メ -────-- 、
_ ト、__/: : : : : : : :/: : : : : :\: : .ヽ、 少し考えれば誰でもわかるよね!
./: : : ノ: : : : : : : : i: : i ヽ : :|.: : :ヽ: : : ::\
./: : : : /: : : : : : : : : :!: : | V ト.、: : :ヽ : : ヽ\ 為替と債券ではボラが全く違うんだよ。
. /: : : :/: :i: : : : : :i: : /]: :|.i .Vi, \: : :i: : : : \i
/ " ̄/: :i: : :| : : i : : /:/-!: :| i ',:i  ̄ ヽ: :|: : : : : :i\ ドル/円と国債でも、ボラは低く見積もっても
/: :i:ヽ: | : : | : /: / |: | | ',i V:|: : : :i: : |
|: :i i ヽi : : :|:/: / i:| i リ Vi : : :i: : | 3-4倍は違うよ。
i: i i : : | : : |:: i/ ,ィ≡ ,ィ示ミ、|: : : : }: : |
Viニヽ:.| : : | :i 〃ん ハ ん:::ハ } i: : :人ノ
V //ヽ.: : i: |〈 {.::::::::} 弋::ソ i: : / i/
__/ .| | / ヽ: : :| ゞ-' 、 /レi /
| | i 〈^\) レ´
| | \,,_ ^ 、 , i
.∪  ̄ \ ./
> 、 .イ
| > ´ |
,へ .、__> i /`</-., ,r ヘ
, -->-i | ll! i } .ヽ |─--、
/ \ ヽ ]\_ / | ] / |
| \ ヽ 」 \ / 〉 レ´ |
| / Y ̄ヽ ` ─----─´ {, Y ) | ヽ、 ̄`ヽ、_ - ――― - 、
/: ,- /: : : : : : : : : : : : : : : : ::ヽ、 >>833
/: //.: : : :,:: :::::::.:i ::::.:./: : : : : : : : \
/: : :/ ./: : : : : / ::::::::/| :::::∧: :: : ::::: : : : : ヽ つまり、
: : : :ゝ/: : : : : /::::::::::/ ::: / ヽ: |、::::: :: : : : : :ヽ
-‐:::::/: :,: : : :/::::::::::/ l ::/ ヘ.| ヽ::: : : : : : : :\ ドル建て債券を買うのは、
i::::i:.:.:::| : : :|:::::::::/⌒ レ' i⌒ヽ:::::: ::.::| :i`ーヽ
|::::|: :: |: : : |::::::/ _ _ ∨: : ::.::|:.:} ドル金利が高いときより
}::∧: ::i : : :i:::/ ,ィテミ` ´ィテミ、 ヽ: :..:::|./
∨::ヽ:ヽ: :::l/〃トィ゚バ んィ゚バ i : :/i/ ドル/円が安いときの方が効果的ということ。
ヽ∨ヽ: :| ゝヒ:::ソ 弋:::ソ′|::/./
l `ヽl , l/ 〉
ヽ ゝ "" "" ,/
i´ ヽ 、 , 人、
{ > 、 イ }_
/´ ヽ >- 、,ィー ´ / ヽ
ノ  ̄`―‐-、 / 〈
ゝ`ヽ、,ノヽ,_ ヽ / / /::::: `ヽ
'.:.:.:.:/.:.:.:.:.:ヽ-' `i, / / ::::: }
ヽ、_ゝ.:.:.::.:.:.:.:.:.:.:.:.:.ノ / i
:.:.:.:.i:.:.:.:..:.:.:.:.:.:.:.:〈 \ / i ./ ∧
:.:.:.:〈_.l:.:.:/ `{ | ` ´ i | / / ヽ
、:_.:./ `´ } i Yヽ | / / | ヽ,- 、
__--''~: : : : : : \ __,,... - ―- 、
/: :/: : : : : : : : : :.Y : : : : : : : : : : : ` ー 、
イ フ : :: : : : : : : : : : : i: : : : : : : : : : : : : : : : : ..\_ >>834
/.: : : : : : : : : : : : : /i : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :ハ
/: :/.: : : : : : : : : :i: :| .|: : :ヽ: : : : : : ./: : : : : : : : : : : ハ そうでなければ生命保険がやるように、
|/|: : : : i: : : : : :.|ヽi/ : : : : \: :ヽ/: : : : : : : : :/ : : : :.ハ
" |: : : : |: : : : : :.ト /: : : : : : : :\i: : : : : :/: : ./i: :/: : : : i 社債等で信用リスクを取りつつ、為替ヘッジをするとか。。。
|: : : :|: : : : : / i: : : : : : : : : : : |: : : : : /i:/-i:/: : : : : i
|: : :/i: : : : :/i .| : : : : : : : : :/|/ : : :/.,ィ笊 .i/: : :..∧i でも、これは個人ではできないから、
i,:/ l: : : / ヽj: : : : : : : : : :i〈 l .i: :./ .んソ /: : : /
". ヽ./\: : : : : : : : : : :.ハ l:/ ゝ´ iVi::/ 個人ならば投信を買うとかになるのかな?
\: : :\. : : : : :. i┐. " ヽ´
\: : : : : : / ヽ. __ /
\ハv " (. `
/ ./´
r--‐‐‐‐-- 、 / ─ー
r┴ - --ー─ 二^^ヽ、
/ _. - " __ ---^.l
/--- 二 --''~ ̄ .l
./.‐‐ ̄ .|
/゛ 、_.. -‐ ''~ ̄~'' ヽ.|
/ ./. ー-‐‐ ̄ ̄ ト |
/__,,.. --- ' |/ . i i , : : ´: : : : : : : : : : : : : : :`ヽri: : : : \
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : :ヽ : :ヾ\ : : :ヽ
/: : : : /: : : :/ /|i: : : : : ヽ : : : : : : ハ V :ハ`ヽ >>835
/ァ: : : : /: : : /! / |{: : :!: : : : }: : : : :',:: : ', 〉: :{
. /: : : : / : : :/ !/ | ', : !, : : : |: : : : : ',: : :lΛ: :ヽ でも他人のおカネだから、
i: : :/: :i: : :/~´| | ,: |ヘヽ: :| : : : : : }: : :!:::: : l-`ゝ
|: : l: : |: :/ ヽ! V: :!: : : : : リ: : ハ:::: / 好きにやれば良いよっ。
| ,小 : {/ ,x=ミ、 ,ニ=、, :! : : l : ム: /l l´`
|' |: : ハ〃バム .ハムヽ: : /: ΛV. l/ たとえ騙されても
八: ::ハ 乂う .レzリ }} /: :/ }/
ヽ仏 , `¨´ l/! / .ノ 本人が納得すれば良いんだよ。
八 ,-i'<ヘ
. ,. <>、 ` ' /::::ハ : : |:ヽ
/: : : : :/>.、 _ ≦'::::::/: : : : ! : :\
i: {: : ::/ : : :!::::{ヽ /:::::: / : : : : :!: : : : :ヽ
. 〈 : ',: :/ : : : |./介ヽ /: : : _:_:〃: : : : : ::ヽ
i: : ヽi: >://廾} {、 /: : l´::/ : : : : : : : : i
{: : : リ/ : { {i //! !} !〉' : : :!:/: : : : :/: : : : :!
i: : :7:ヽ: ヘ ゝ'/ ||{ !.} : : /:|: : : /: : : : : : /
| : ,': : ::\` '|! l|__/ :/ /: : : : : : : : : : :/
|: :{: : : :: ::ヘ |li /!! /: : : }: : : : : : : : : : : /==t、
|:八: : : : : : ヾ:{ :||': : : : /: : : : : : : : : : : ハ ヽ ┌──┐
└──┘
┌──────┐
└──────┘
┌───────────────────┐
│ │
└───────────────────┘ そうなのか…勉強になる
1年前の115円前後で25年債2%前後で買ったのがやっぱ最強だわ 金利と年数で逆転するのに、何で為替が大きいとか言い出すんだ?
単に安いドル買うならFXの方が手数料安い ┌──┐
└──┘
┌──────┐
└──────┘
┌───────────────────┐
│ │
└───────────────────┘ /: : / /: : : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ
: : : / /: : : : : /: : : : : : : : : : : : : : : : \
7 : { / : : : : /: : : : : : : : : : : ノ: :/: : : : : : ヽ これは少し応用だけど、
: : : Y :{: : : : : :/: : : : : : : :/| : /|i: : : : : : \
: : ハ{: :ハ : :/ :/ : : : : : /⌒ l / |:ト、 : : : ヽ:ト\ 外債投資においては、
: ||V: : V: :/ : : : :/ 、 〃 ‖`'; :ヽ : ':!
ヘ U : : :/ィ" : : /、アΤ}ヽ/ | : : l : :| 円安になれば外債を売って、
ヽ ハ/ { : /{ ん ィ/ ィぅ、 | : |: : |
{ ∨ ゞ‐'′ んハ} 〉 l : ハ: :| 円転するのが基本になるよ。
ヽ._ "" ゞ '′ / :/ V
人 ' "" イ/
, -_jヽ. {⌒ン /
__.ノ: . ヾ \ `´ ,. ′
ィ<: . . : . . : ヽ ` ーr< // `丶、
´- 、 ヽ\. : . . : ヽ /| : . \// `丶、
\\\: . . : ヽ-ー┤. : .}// `丶、
\\\: . . ヽ二l . : // /
\\\. : .', l_:_// /
i \\\ / -、`Y /
\ l } \ヽ/´-‐ 、 }J /)、
l / / ⌒ヽ )′ (´.ィ′ |: :\ト.、 >>844
.|: : : : : : メ -────-- 、
_ ト、__/: : : : : : : :/: : : : : :\: : .ヽ、 なぜなら外債投資は利回りよりも、
./: : : ノ: : : : : : : : i: : i ヽ : :|.: : :ヽ: : : ::\
./: : : : /: : : : : : : : : :!: : | V ト.、: : :ヽ : : ヽ\ 為替に着目するのが基本だからだよ。
. /: : : :/: :i: : : : : :i: : /]: :|.i .Vi, \: : :i: : : : \i
/ " ̄/: :i: : :| : : i : : /:/-!: :| i ',:i  ̄ ヽ: :|: : : : : :i\ ボラが、金利<為替 だから、
/: :i:ヽ: | : : | : /: / |: | | ',i V:|: : : :i: : |
|: :i i ヽi : : :|:/: / i:| i リ Vi : : :i: : | 当然と言えば当然なんだけど。。。
i: i i : : | : : |:: i/ ,ィ≡ ,ィ示ミ、|: : : : }: : |
Viニヽ:.| : : | :i 〃ん ハ ん:::ハ } i: : :人ノ
V //ヽ.: : i: |〈 {.::::::::} 弋::ソ i: : / i/
__/ .| | / ヽ: : :| ゞ-' 、 /レi /
| | i 〈^\) レ´
| | \,,_ ^ 、 , i
.∪  ̄ \ ./
> 、 .イ
| > ´ |
,へ .、__> i /`</-., ,r ヘ
, -->-i | ll! i } .ヽ |─--、
/ \ ヽ ]\_ / | ] / |
| \ ヽ 」 \ / 〉 レ´ |
| / Y ̄ヽ ` ─----─´ {, Y ) | 米債ETFの半分をヘッジありの投信に変えたわ
為替は為替で稼ぐから債権まで考えるの面倒 ヽ、 ̄`ヽ、_ - ――― - 、
/: ,- /: : : : : : : : : : : : : : : : ::ヽ、 >>845
/: //.: : : :,:: :::::::.:i ::::.:./: : : : : : : : \
/: : :/ ./: : : : : / ::::::::/| :::::∧: :: : ::::: : : : : ヽ 債券の中途換金を証券会社に依頼するときは、
: : : :ゝ/: : : : : /::::::::::/ ::: / ヽ: |、::::: :: : : : : :ヽ
-‐:::::/: :,: : : :/::::::::::/ l ::/ ヘ.| ヽ::: : : : : : : :\ かなり抜かれるよ。
i::::i:.:.:::| : : :|:::::::::/⌒ レ' i⌒ヽ:::::: ::.::| :i`ーヽ
|::::|: :: |: : : |::::::/ _ _ ∨: : ::.::|:.:} 理由は長くなるから書かないけどね。
}::∧: ::i : : :i:::/ ,ィテミ` ´ィテミ、 ヽ: :..:::|./
∨::ヽ:ヽ: :::l/〃トィ゚バ んィ゚バ i : :/i/
ヽ∨ヽ: :| ゝヒ:::ソ 弋:::ソ′|::/./
l `ヽl , l/ 〉
ヽ ゝ "" "" ,/
i´ ヽ 、 , 人、
{ > 、 イ }_
/´ ヽ >- 、,ィー ´ / ヽ
ノ  ̄`―‐-、 / 〈
ゝ`ヽ、,ノヽ,_ ヽ / / /::::: `ヽ
'.:.:.:.:/.:.:.:.:.:ヽ-' `i, / / ::::: }
ヽ、_ゝ.:.:.::.:.:.:.:.:.:.:.:.:.ノ / i
:.:.:.:.i:.:.:.:..:.:.:.:.:.:.:.:〈 \ / i ./ ∧
:.:.:.:〈_.l:.:.:/ `{ | ` ´ i | / / ヽ
、:_.:./ `´ } i Yヽ | / / | ヽ,- 、
__--''~: : : : : : \ __,,... - ―- 、
/: :/: : : : : : : : : :.Y : : : : : : : : : : : ` ー 、
イ フ : :: : : : : : : : : : : i: : : : : : : : : : : : : : : : : ..\_ >>847
/.: : : : : : : : : : : : : /i : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :ハ
/: :/.: : : : : : : : : :i: :| .|: : :ヽ: : : : : : ./: : : : : : : : : : : ハ 逆に言えば、これも簡単に書くけど、
|/|: : : : i: : : : : :.|ヽi/ : : : : \: :ヽ/: : : : : : : : :/ : : : :.ハ
" |: : : : |: : : : : :.ト /: : : : : : : :\i: : : : : :/: : ./i: :/: : : : i 証券会社は債券を売るときも抜くということ。
|: : : :|: : : : : / i: : : : : : : : : : : |: : : : : /i:/-i:/: : : : : i
|: : :/i: : : : :/i .| : : : : : : : : :/|/ : : :/.,ィ笊 .i/: : :..∧i しかも、残存が長いほど抜きやすくなるよ。
i,:/ l: : : / ヽj: : : : : : : : : :i〈 l .i: :./ .んソ /: : : /
". ヽ./\: : : : : : : : : : :.ハ l:/ ゝ´ iVi::/
\: : :\. : : : : :. i┐. " ヽ´
\: : : : : : / ヽ. __ /
\ハv " (. `
/ ./´
r--‐‐‐‐-- 、 / ─ー
r┴ - --ー─ 二^^ヽ、
/ _. - " __ ---^.l
/--- 二 --''~ ̄ .l
./.‐‐ ̄ .|
/゛ 、_.. -‐ ''~ ̄~'' ヽ.|
/ ./. ー-‐‐ ̄ ̄ ト |
/__,,.. --- ' |/ . i i , : : ´: : : : : : : : : : : : : : :`ヽri: : : : \
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : :ヽ : :ヾ\ : : :ヽ
/: : : : /: : : :/ /|i: : : : : ヽ : : : : : : ハ V :ハ`ヽ >>848
/ァ: : : : /: : : /! / |{: : :!: : : : }: : : : :',:: : ', 〉: :{
. /: : : : / : : :/ !/ | ', : !, : : : |: : : : : ',: : :lΛ: :ヽ 単発IDかな?
i: : :/: :i: : :/~´| | ,: |ヘヽ: :| : : : : : }: : :!:::: : l-`ゝ
|: : l: : |: :/ ヽ! V: :!: : : : : リ: : ハ:::: / このスレでは超長期のドル建て債購入を勧めるコメが多いけど、
| ,小 : {/ ,x=ミ、 ,ニ=、, :! : : l : ム: /l l´`
|' |: : ハ〃バム .ハムヽ: : /: ΛV. l/ それも、「このスレに証券会社のセールスが紛れ込んでいる?!」
八: ::ハ 乂う .レzリ }} /: :/ }/
ヽ仏 , `¨´ l/! / .ノ と疑う理由だよ。
八 ,-i'<ヘ
. ,. <>、 ` ' /::::ハ : : |:ヽ 繰り返すけど、「残存が長い方が抜きやすい」からだよ。
/: : : : :/>.、 _ ≦'::::::/: : : : ! : :\
i: {: : ::/ : : :!::::{ヽ /:::::: / : : : : :!: : : : :ヽ 考えすぎならそれで良いんだけど。。。
. 〈 : ',: :/ : : : |./介ヽ /: : : _:_:〃: : : : : ::ヽ
i: : ヽi: >://廾} {、 /: : l´::/ : : : : : : : : i
{: : : リ/ : { {i //! !} !〉' : : :!:/: : : : :/: : : : :!
i: : :7:ヽ: ヘ ゝ'/ ||{ !.} : : /:|: : : /: : : : : : /
| : ,': : ::\` '|! l|__/ :/ /: : : : : : : : : : :/
|: :{: : : :: ::ヘ |li /!! /: : : }: : : : : : : : : : : /==t、
|:八: : : : : : ヾ:{ :||': : : : /: : : : : : : : : : : ハ ヽ ┌──┐
└──┘
┌──────┐
└──────┘
┌───────────────────┐
│ │
└───────────────────┘ _____ }、 . . : : : : : : : : : : : . .
´\_: : : ヽ!:},/: : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ >>846
. / : : : /f': : : : : : : : : : : : :/ : : : : : : : : : \
/: : : : :// i !---: : _: : : :i: : :/: : : : : : : : :/ :j: :ヽ 「正解」だよ。
. /: : : : : { { //、: : : : : : : : :|: :/: : : : : : : : :/l::ハ: ::ヽ
|: : : : : :ハ ’/: : ` - : : : : : |: !: : :/: : :/ /1/ }: :| ヽ というのは書き過ぎかもしれないけど、
i: :|: : : : : }'1: : : : : : : : : :__ヘ:| : /: : :/ ' / - /: :|` ー
Λヘ: : : : :{ .|ヽ: : : : : : :/ ヽ`ヘ :|: : / ,xrテ .:::: j 「定石に沿ってる」とは言えると思うよ。
ヘ| ',: :{: :ヽ!: :ヽ : : : : { 、'{ ',:!: ::! f./y' ::://
ゝ,:V: Λ: : :ヽ: : : :ヽ _ }l、: | 、゛ {/
V ゝ: : : : : : :,r' ヽ! ヽ
` <_:_: > /
. 7 ‘`/´
/ ,r ....___/
/ ヘ /
/ ̄~\ \ {、
_ノ ´ ̄ `.\ \ー ヽ_
. ( ヽ ヽ `ー }、
} ヽVム` ー'ヾt、
/ ヽム /'ヘ
i }ム ´ .Λ 為替ヘッジ有り外債で大損しているメガバンク、地銀、生保って無能なの? これから円高金利安で挽回期待ってことかね _ _ .. -───- .. //
ー=ニ二¨: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : \,.イ: : :.ミヽ、
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :゙メ\: :─ -::..
/: : : : : : : : : : ハ: : : : : : : : : : :.\: : : : : :〈 \: : : : :.\
/:.:/: : : : : : : : / |:.!: : : : : : : : : : : ヽ: : : : ∧ ヽ: : : : : \
: :./: : : : :/:./: / !:|八: : : : \: : : : : : : :./:.∧ : : :ミ─‐ヽ
|:.; : : : : /:./ |: |:|─: : : : : : :\: : : |:./: /: :.! |: : : ハ
|:.! : : : /:/ l! !l \: : : : : : : : :.|: :./:/ :.| |: : : : | 銀行や生保の外債投資はALMが中心じゃないかな?
. 八|: : :.;'l/x=、| | _ \: : : : : : :|:./:/: : :| _j: : : :.:|
. |: : :l.〃ィ心 '´ィ心 Y|: : :| :!: /:.:.:.:∧ 「: : : : |リ ならば数字ほど、気にするべきではないよね。
. |ハ:.:|:!ヽ{_ノ:リ トィr:ハ |:i|: : :|.:|- : :.:八 ! !: :.:八:!
. ノ VN `¨ 弋_ノソノ |:iハ: リ jヘ |:./: : :! |:.:/ ` ただ地銀とか小規模になるほど、
| 丶 j/ ∨ ) ハ: : : :|/l/
l ノ / : : :.:| || 「ALMが杜撰」という印象だけどね。。。
、 r─ , イソ´ 八:.:.:| ||
\ `¨ /.. 仆、 \N|
\ ___ .. ィ_´イ||//||/|
{////||///||//||/ハ
. -‐‐|////||///リ',二二ム
/ ////!/////////////\
. |////ノ//// / ////////////ヽ 憂さんは今買い時だと思う?米国債
ドル転して買うとして /: : : //: : : : : : /: : :/: : : :/: : : : : : 、: : : : : '、 あくまでも「今」という前提だけど、
. !: : :/ 〈/: : : : : : / /: : : : : /: : : : : :/!,: :',: : : : : :ヘ
|: : :ヘ__,': : : : : : /!/: : : : : /: :/: /: :/ |V: }: : : : : : ヘ ワタシならドルに投資しないよね。
|:/: : :/! : : : : : : : !: : : : : : //_∠!:/ .| V:}',: : : : : : ::}
../イ : / ,{ : : : : : : : |: : : : : /イ / l l l V!`、: : : : :l ! 一番の理由は為替。。。
l: :Lハ: : : : : _:_:|: !: : :l/ /' lリ ! ,l| }: : : : lリ
{:/ ̄.V: : / 、`! l : : | - _ ハ: : !: :} ドル売り介入は日本だけではないよ。
l' `<:l. ヽV\ l z≠ミ z=ミ .:: : /! /
\-、 ヽ ´ ,,,, ,,, /:/ l/ 10月下旬に中国も複数回、ドル売り介入したよ。
ヽ+、 、 .}"
r―--! ヽ 、 _ / これが大きく効いて、今月のドル売りになってると思う。
{ ヘノ > /
/ \ ` ァ-_ - ´ もうドルは戻りの範囲内でしか買われないという予想だから、
/ ̄ `\ ≧、 /  ̄ヽ‐- 、
/. \ ヘ/¨\ ! ヽ ドルに投資しないよ。もうドル/円150円も無理かも。。。 >>856
ありがと
上の方のレスも含めて参考にします ____ -―- 、
´ : : : : : : : : : `'<_ :<⌒
/ : : : / : / : : : : : : : : \ \\
/ : : : : : : : : /| : : : :ヽ:\: : : :ヽ };ハ 運用には定石(=セオリー)というものがあって、
: :/: : : : /: : : : | : : : : : : : i : : : : V、: |
/ :/ /: : :/⌒/:/ l :|\: : : l│ : | : ∧〉: 定石から離れるほど、
| : : : : :.:/:| :/l/ : |⌒ヽ : :│ : |:.:/:人:|
|/|: :|: :/ |/ \ ': :.リ: : :彡: : : :| 「勝って偶然。負けて当然」になるよね。
厶イ j{ ,z=ミ _ _ ∨ : :/: : : : :八
乂} ⌒ヾY | : /斗vl/
' 厶イ ノ
八 、_ / 言い換えれば、運用の基本は、
丶、 ィ^´
\__... ´ ∧ 「自分がわかるものをやる」
/∧ ´ ̄ノ:\
__.. イ::::/ ノく /:::::::::_> 、 ということだと思うよ。
/ /::::/|/ )| /:::::::/ \ まあ本当にウンチク通り勝てるなら100億円位は個人資産あるんだろうね! 今の為替で20年モノ買って償還まで持てばまあいいんじゃない?
売買益狙いの場合はあらかじめ円高の時ドル転しておいた資金がないと無理じゃん 20年とか絶対戦争挟んでるだろうに
いろんな投資先の一部ってならいいけど金あるやつはいいな ,. . :´ : : : : : : : : : : : : : `ヽ、
. . -: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ ということで、ワタシもそろそろ寝ようと思うけど、
. /: : : : : : : : : : : : : : : : : -: :、 : : : :、: ::ヽ _ ,
/ : : : : : /: : : : : Λ : : : : : : : : :ヽ : : :ヽ:i: レ-: ´: / あまりにこのスレに「超長期の米国債投資」を
. /: : :/: : : l: : : : : / : : : : : : -=-->`⌒/: : : -='、
/: : :/: : : : | : : : : { }: : : : : : : ::/ //: : : : : : : ヽ 勧める声が多いから、ついつい書き込んじゃったよ。
!/{: :! /: : : !:`ー: :ゝ- .': : :一 ´: / ,/ 〃: : : : : : : :、 : ヽ
. j .ヘ: l/ : : : |: : : : : : : : : : : : :/: { 〃 /i: / : : : : : : : ',: 、:ヘ
. `| ::: : ::ハ -:-: : : : : : : : ´: : : :ゝ、,イ !:' : /: : : : : : :}: :}`ヾ、
l:,、:: : lrヘ : : : : : : : : : : : :/: ,: : | l:l: /: : :/: : : : :! ;' 繰り返すけど、
lハ::: ハ ヽ:__:/: : : : : :´: : / /l,ハ!/:i : /: : : : : l/
/ヽ' ノ _ハ : : : : : : : : //::/::::::::::| ::l .::: : : :、: : ! 「残存が長い債券ほど、証券会社は販売時に抜ける」から、
. 八 し'´ .ヘ: ::::::::::::/::::::/:::::::/!/'i ::::: : :ハ: :!
ヽ i ヽ、::::::::::::::::::::::::,イ´ / l ,、 : / V 「ひょっとして証券会社のセールスが紛れてる?!」と
ヽ .:. ヽ彡'゛゛゛`/ l/ ヽ'
ー― ! ト、 疑っちゃったわけ。。。
l _/´ヽ
ノ_,,, <´ 人 考えすぎなら良いんだけどね。。。 >>838
それって損益分岐点70円くらいなのでは?
今買えばたぶん55円以下だと思うけど またこのAAが一気にあぼんされるかと思うとオラわくわくしてきたぞ 戦争ね
でも米国債が償還されなくなったら世界全部終わってるから無問題w 戦争リスク考えるなら高利回り債で利金で楽しんで死んだ方がいいなって最近思う
もう50のジジイなんで 先が長くないなら利金じゃなくて債券売って楽しんだ方がいいんじゃないか >>867
同じことじゃないの
細かく計算してないけどさ 状況的に超長期の米国債を勧める声が多いのは当然だろう
むしろ債券投資としては定石じゃないか
短期債買うべきだとか割引債より利付債買うべきだの声が多かったら
定石じゃないなと思うけど AA部長は個人じゃあ債券買ってないからねえ
参考にならないね あーあれaa貼ってるだけじゃなくてなんかしゃべってるんだったな
スマホだから横スクロールしないと見えないしウザいからさっさとNGにしたからどうでもいいけどw AA相手したい人はレス番振って相手してね
一緒に連鎖あぼーんしとくから ドル150円の時に、予め持ってたドルを円転するのがセオリーだよ。キリ ≪生命保険等外国債券投資のプロ≫
「ドル高/円安だからドル建て債券投資を減らす」
「ドル建て債券投資するにしても、米国債ではなく米社債を購入して、為替ヘッジコストを捻出する」
≪このスレの外国債券投資のアマ≫
「ドル高/円安は関係ない。外債投資は利回りだけに注目」
「今こそ超長期米国債を為替ヘッジ無しで買おう!」
☆このスレのアマさんが、「生保等のプロと真逆」を勧めて面白いよねっ! >>874 の続き。
>>852 >>858 でも書いたけど、
運用の世界には「定石」というものが有る。
つまり、この局面は他の人も書いてる通り、
(あくまで)外債投資をするなら
「(ヘッジ付き)投信(ETF含む)」
が、「定石」だよ。
個人では為替ヘッジできないからね。。。
これで「生保など外債投資のプロ」と同じポジションになるんだよっ! >>875 の続き
じゃあ、何でこのスレのアマさんは、この局面で、
「為替ヘッジ無しの超長期米国債」投資を推薦するの?!
・円安/ドル高で、本来はドル建て債券は売れない局面
・超長期債は証券会社が抜き放題
だから、このスレのIDコロコロさんの中には、
「証券会社のセールスが紛れ込んでるかも?!」
ということだよ(笑) ・どこのスレも同じだけど、
・(IDコロコロの)詐欺師さんにとって
・プロの存在は邪魔っ!
・スレ民を詐欺れなくなるから。。。
そろそろワタシも用事だよっ!
またね〜 アハハハハ 債券価格が上昇を始め、少し遅れて株価が上昇し出すんだろうな
早めに動いておたほうが良い気がするけれど、皆様はどうするんですか? 景気減速で米ディズニー人員削減だって😱
また債権に人殺到しそうな悪寒😨
本当に4%超えで買えた人おめでとう😊
羨ましいです🥺 ま〜た変なの湧いてんじゃん?
金持ちへの妬みや嫉みはダム板でやれや😡😡😡 米債買うなら同額のドル売りをしないと意味ないでしょ
でないと先週だけで帳消しじゃん >>878
今後は
米国債長期 20%
米国債ヘッジあり東証ETF 20%
s&p500 ヘッジありETF 20%
日本株個別 20%
円 20%
位かな。 コテの人が言ってるのは、円高の時買って償還前に売って
為替で儲けろってことだよね
それもアリだとは思うけど、今は4パー5パーで回るんだから
長期債持てば為替負けせずインカムゲイン狙える
とわたしは思います
資金拘束にはなるが 期待リターンは株の方が上じゃないのか?
分散してるのかな? 株の方が期待値上だけど、債券は発行体が飛ばない限り買った瞬間利益が確定するし元本割れが無い
分散だね 債券がお買い得でもお金がないから様子見しかできないぜよ
ちくせう 最終的に円資産に集約させたい人とむしろ円資産とドル資産に分散したい人が居るから噛み合わない
自分は後者で円資産とドル資産を均等に持って定期的にリバランスすればいいと思ってるから為替変動はリスクじゃなくメリットでしかない >>887
短期的には円やヘッジあり証券に逃がして株も債権もキャピタルゲイン目指して、ドル円が下げた頃にドル資産増やす予定。 自分の場合はメインは日本個別株と海外インデックス積み立てで
最近その一部の資金を米長期国債に振り分けてる感じ 為替変動をリターンに変えたいならFXが一番だよ
長期目線で資金力さえあればFXは低リスクハイリターン
債券投資に為替ヘッジって頭悪過ぎだろ 債券リターンと為替は別軸で考えろって話だよ、本当に頭悪いんだな 個人の長期は手数料も高いし為替変動で売買なんかしない
円転したかったタイミングとかで検討するくらいでしょ
それをプロは…定石は…www
だ・か・ら、地銀の万年課長なんやでwww 為替ヘッジありの債券は、海外株式と逆相関なことが多いから、株式とセットで持っている人は多いと思う
債券だけで儲けようとしてないのよ
株式と債券が両方為替ヘッジなしだと円高でどちらも下がるしね 今138円の4%で米国債を買うのと、来週以降の債券市場と為替を見てから判断
皆様ならどうされますか >>895
価格が45%くらいで、2045年償還です
来週以降価格が上がっていくのか、しかし為替が円高になっていくのか…いつ買うか悩んでいます
皆様は今度どうなるとお考えですか んなのわかる人いないから
自分が納得する条件で約定していくしかない
それが出来ないなら投資などしない方がいい
俺はそれがストレスにもなるから自分が納得行く基準で長期債を買っている
手数料が高いから最初から売買を考えていない >>898
そうですよね…ありがとうございます
今週の為替急変で社債をたくさん買ったので
リスク分散的な意味でもタイミングを分けながら買っていきます 急に盛り上がってきて草
FXと仮想通貨から流れて来たんか?w なんでいまからドル介してアメ国債買うとかいってんだろ 池沼かな >>901
初心者ですみません
なぜだめなのでしょうか? なぜ去年ドル買わんかったの バカなの 池沼なのか?と問うておる 個人投資家が為替ヘッジ考えるならFXを併用すればいい
投機的なイメージが先行してアレルギー反応持ってる奴が多いけど
そもそもFXは為替ヘッジ目的の優良ツールですよ >>905
そうなんですね、有益な情報ありがとうございます
勉強してみます >>904
それは結果論なのでお話しても意味がないように思います >>903
能登ちゃんは1ドル170円でもオススメするって言ってるね
まあIFAの意見は営利目的絡むから鵜呑みには出来ないけど >>902
もっと円高が進むと考えてるからだろ
もちろん実際はどうなるかわからんから、
分散して買うと良い >>904
えっと、そんな無意味な話してたのね
もういいよ センスのない馬鹿が強がってて草 まあ勝手にしんでろ 2621(米債20年超H有)って今年も普通に分配金出てるんだね
何で払えてるんだろう?
利息収入が為替ヘッジコストに負けてそうなのに >>910
ありがとうございます
中長期には円高、米低金利方向ですよね
タイミングを測りながら購入していこうと思います >>908
結果論なのは事実
だが米低金利=円高になりがちだからインフレが囁かれ始めた去年暮れあたりから手持ちドルが少ないならドル買いをするのは債券投資家には当たり前とも言える
若いなら今後の事を考えると関係性を理解しておいた方が次回に活かせるよ
俺は10年前の70円80円時代に仕込んで2017あたりの金利上昇で買い切れなかったものを持ち越して今回の大相場で買ってたりする
ドル資産は金利つきやすいから常に全資産の何割かはドルで運用している方がいい、MMF、短期債、FX、コスパのいい運用先はいっぱいある >>883
償還前に売ったら中抜きがひどいから最後まで持てって言ってるだろ
だから為替ヘッジを別に考えないといけない
為替負けせずとか言ってるが先週だけでドル円は4%動いてる 最終的にどれだけ増えてればいいかが人によって違うから話がかみ合わない 要はインフレと為替とセットで考えないと行けないのに金利に重きをおいて話すから噛み合わない 20年以上先にお金もらっても嬉しくないんだよぉおお 今ドル転して米長期国債買う人は老後まで使わない資金を銀行口座に置いておくよりはマシくらいな感じでやってるでしょ。
そういう人達に「下手くそかよ!もっと他にやり方あるだろ!」とか言っても意味ないと思うよ なんか余裕のない若者が吠えてるよね
昔は金持ちの旦那衆が、円債をポンと買ってこんな低利でもわしゃ満足じゃっていうスレだったのに 資産5000万も無さそうな雑魚の書き込みばっかやな >>924
5000万あると、今はどの辺に仕込むの? 逆に5000万しかないと株に行くんじゃね?
5億あったら債権だけで生活できるし >>926
5億ですか。それなら国債で行けますね。 そうなん?
4億でももっともっと欲しいとしか思わんのだが...
https://i.imgur.com/TqB7OGK.jpg なんか世界の違う人はいるは理解しているがなぁ
この間も、リアルでFXで毎年1億円の利益上げてるとか言われて理解できなかった 個別債権だと4億でも少ないわな
資産の2/3を株や貴金属とかに当てて残りの現金のうちの半分を債権に当ててとかだと10億以上になる
更に桁が上がると不動産しかなくなる >>928
またまたぁ。何で普通口座にそんなに入れてるの? 会社の金(オーナー企業)のカネを理事長借りして投資信託に一括投入するタイミングを見計らってる。
もしくはドル転狙っとる。 それリスク高すぎだろ
今の債券相場って余剰金でやるやつだぞ 加工だよ
便所の落書きでドヤるジジイなんておらんわw
いたらそれはそれで既にボケてるわw >>932
理事長はどの投資信託狙ってるんですか?
自分はOne-MHAM USインカムオープンB 為替ヘッジなしを狙ってる 普通に毎年SP500に全額突っ込んでたけど、毎年決算前に口座に戻さないといけないからなぁ。今年は9月下落相場で結局円安で助けられて5%くらいで利益確定になった。
これならFXでスワップもらいながらドル転しとくほうがいいんじゃないかなとタイミング狙ってる次第 自分は逆で、個人の資金を会社に貸し付けて運用しているね 米物価が下がったんじゃなくて米物価上昇率が鈍化しただけでこれだけ円高に振れるあたり米ドルを円に替えたいというエネルギーはかなり溜まってるのかも 今、セールス受けてんだが…
トヨタファイナンスオーストラリアリミテッド
5年、3.8~5.8%(11月22日決定)
ここで話題になっとらんなあ 今仕込んである債券
毎年6000ドルしか貰えない…
微妙な金額 >>937
跡継ぎいないから法人売却する予定なので内部に残しときたくないんだよねー
社宅も個人名で法人に貸す形にしてるわ ソフトバンクの株価が上がってきて安心した。
倒産さえしなければいいんだけどね。 >>916
なるほど
大変参考になります
為替が良い時にドル転しておくのは確かに大切ですね /: : / /: : : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ
: : : / /: : : : : /: : : : : : : : : : : : : : : : \
7 : { / : : : : /: : : : : : : : : : : ノ: :/: : : : : : ヽ 超長期の米国債を売ると、
: : : Y :{: : : : : :/: : : : : : : :/| : /|i: : : : : : \
: : ハ{: :ハ : :/ :/ : : : : : /⌒ l / |:ト、 : : : ヽ:ト\ 証券会社がどれだけ儲かるか、
: ||V: : V: :/ : : : :/ 、 〃 ‖`'; :ヽ : ':!
ヘ U : : :/ィ" : : /、アΤ}ヽ/ | : : l : :| 簡単に計算してみたよ。
ヽ ハ/ { : /{ ん ィ/ ィぅ、 | : |: : |
{ ∨ ゞ‐'′ んハ} 〉 l : ハ: :|
ヽ._ "" ゞ '′ / :/ V
人 ' "" イ/
, -_jヽ. {⌒ン /
__.ノ: . ヾ \ `´ ,. ′
ィ<: . . : . . : ヽ ` ーr< // `丶、
´- 、 ヽ\. : . . : ヽ /| : . \// `丶、
\\\: . . : ヽ-ー┤. : .}// `丶、
\\\: . . ヽ二l . : // /
\\\. : .', l_:_// /
i \\\ / -、`Y /
\ l } \ヽ/´-‐ 、 }J /)、
l / / ⌒ヽ )′ (´.ィ′ |: :\ト.、 >>945
.|: : : : : : メ -────-- 、
_ ト、__/: : : : : : : :/: : : : : :\: : .ヽ、 例えば30年の市場金利が4%のとき、
./: : : ノ: : : : : : : : i: : i ヽ : :|.: : :ヽ: : : ::\
./: : : : /: : : : : : : : : :!: : | V ト.、: : :ヽ : : ヽ\ クーポン4%の30年債(単価100)を
. /: : : :/: :i: : : : : :i: : /]: :|.i .Vi, \: : :i: : : : \i
/ " ̄/: :i: : :| : : i : : /:/-!: :| i ',:i  ̄ ヽ: :|: : : : : :i\ 客に5%上乗せ価格で売却するにしても、
/: :i:ヽ: | : : | : /: / |: | | ',i V:|: : : :i: : |
|: :i i ヽi : : :|:/: / i:| i リ Vi : : :i: : | 客に3.65%の利回りを提示できるよ。
i: i i : : | : : |:: i/ ,ィ≡ ,ィ示ミ、|: : : : }: : |
Viニヽ:.| : : | :i 〃ん ハ ん:::ハ } i: : :人ノ
V //ヽ.: : i: |〈 {.::::::::} 弋::ソ i: : / i/
__/ .| | / ヽ: : :| ゞ-' 、 /レi / 相場観の無い客なら買うかもしれないよね。
| | i 〈^\) レ´
| | \,,_ ^ 、 , i
.∪  ̄ \ ./
> 、 .イ
| > ´ |
,へ .、__> i /`</-., ,r ヘ
, -->-i | ll! i } .ヽ |─--、
/ \ ヽ ]\_ / | ] / |
| \ ヽ 」 \ / 〉 レ´ |
| / Y ̄ヽ ` ─----─´ {, Y ) | ヽ、 ̄`ヽ、_ - ――― - 、
/: ,- /: : : : : : : : : : : : : : : : ::ヽ、 >>946
/: //.: : : :,:: :::::::.:i ::::.:./: : : : : : : : \
/: : :/ ./: : : : : / ::::::::/| :::::∧: :: : ::::: : : : : ヽ で、この米国債30年の客への売却に伴う証券会社の利益は、
: : : :ゝ/: : : : : /::::::::::/ ::: / ヽ: |、::::: :: : : : : :ヽ
-‐:::::/: :,: : : :/::::::::::/ l ::/ ヘ.| ヽ::: : : : : : : :\ 仮に額面10万ドル分売るとして、
i::::i:.:.:::| : : :|:::::::::/⌒ レ' i⌒ヽ:::::: ::.::| :i`ーヽ
|::::|: :: |: : : |::::::/ _ _ ∨: : ::.::|:.:}
}::∧: ::i : : :i:::/ ,ィテミ` ´ィテミ、 ヽ: :..:::|./
∨::ヽ:ヽ: :::l/〃トィ゚バ んィ゚バ i : :/i/ 5 × 10万ドル/100 × 138 = 69万円
ヽ∨ヽ: :| ゝヒ:::ソ 弋:::ソ′|::/./
l `ヽl , l/ 〉
ヽ ゝ "" "" ,/
i´ ヽ 、 , 人、 たったこの一つの取引で、日本円にして69万円儲かるんだよ。
{ > 、 イ }_
/´ ヽ >- 、,ィー ´ / ヽ
ノ  ̄`―‐-、 / 〈
ゝ`ヽ、,ノヽ,_ ヽ / / /::::: `ヽ
'.:.:.:.:/.:.:.:.:.:ヽ-' `i, / / ::::: }
ヽ、_ゝ.:.:.::.:.:.:.:.:.:.:.:.:.ノ / i
:.:.:.:.i:.:.:.:..:.:.:.:.:.:.:.:〈 \ / i ./ ∧
:.:.:.:〈_.l:.:.:/ `{ | ` ´ i | / / ヽ
、:_.:./ `´ } i Yヽ | / / | ヽ,- 、
__--''~: : : : : : \ __,,... - ―- 、
/: :/: : : : : : : : : :.Y : : : : : : : : : : : ` ー 、
イ フ : :: : : : : : : : : : : i: : : : : : : : : : : : : : : : : ..\_ >>947
/.: : : : : : : : : : : : : /i : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :ハ
/: :/.: : : : : : : : : :i: :| .|: : :ヽ: : : : : : ./: : : : : : : : : : : ハ 実際に、証券会社が個人客に米国債を売る際に、
|/|: : : : i: : : : : :.|ヽi/ : : : : \: :ヽ/: : : : : : : : :/ : : : :.ハ
" |: : : : |: : : : : :.ト /: : : : : : : :\i: : : : : :/: : ./i: :/: : : : i どれだけ抜いてるか知らないけど、
|: : : :|: : : : : / i: : : : : : : : : : : |: : : : : /i:/-i:/: : : : : i
|: : :/i: : : : :/i .| : : : : : : : : :/|/ : : :/.,ィ笊 .i/: : :..∧i もしこれだけ抜けるならば、
i,:/ l: : : / ヽj: : : : : : : : : :i〈 l .i: :./ .んソ /: : : /
". ヽ./\: : : : : : : : : : :.ハ l:/ ゝ´ iVi::/ 「ドンドン超長期債を売ろう」となるよね。
\: : :\. : : : : :. i┐. " ヽ´
\: : : : : : / ヽ. __ / 超長期債の方が抜きやすいからだよっ!
\ハv " (. `
/ ./´ 「損益分岐ドル/円レートは〇〇です」との言葉を添えてね。。。
r--‐‐‐‐-- 、 / ─ー
r┴ - --ー─ 二^^ヽ、 インフレについては内緒だよっ♪
/ _. - " __ ---^.l
/--- 二 --''~ ̄ .l
./.‐‐ ̄ .|
/゛ 、_.. -‐ ''~ ̄~'' ヽ.|
/ ./. ー-‐‐ ̄ ̄ ト |
/__,,.. --- ' |/ . i i , : : ´: : : : : : : : : : : : : : :`ヽri: : : : \
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : :ヽ : :ヾ\ : : :ヽ
/: : : : /: : : :/ /|i: : : : : ヽ : : : : : : ハ V :ハ`ヽ >>948
/ァ: : : : /: : : /! / |{: : :!: : : : }: : : : :',:: : ', 〉: :{
. /: : : : / : : :/ !/ | ', : !, : : : |: : : : : ',: : :lΛ: :ヽ で、何が言いたいかと言うと、
i: : :/: :i: : :/~´| | ,: |ヘヽ: :| : : : : : }: : :!:::: : l-`ゝ
|: : l: : |: :/ ヽ! V: :!: : : : : リ: : ハ:::: / このスレに単発IDで
| ,小 : {/ ,x=ミ、 ,ニ=、, :! : : l : ム: /l l´`
|' |: : ハ〃バム .ハムヽ: : /: ΛV. l/ 「超長期米国債」投資を勧めるコメが多いから、
八: ::ハ 乂う .レzリ }} /: :/ }/
ヽ仏 , `¨´ l/! / .ノ 「ひょっとしたら、証券会社のセールスが紛れ込んでる?!」
八 ,-i'<ヘ
. ,. <>、 ` ' /::::ハ : : |:ヽ と疑っただけだよ。
/: : : : :/>.、 _ ≦'::::::/: : : : ! : :\
i: {: : ::/ : : :!::::{ヽ /:::::: / : : : : :!: : : : :ヽ
. 〈 : ',: :/ : : : |./介ヽ /: : : _:_:〃: : : : : ::ヽ
i: : ヽi: >://廾} {、 /: : l´::/ : : : : : : : : i
{: : : リ/ : { {i //! !} !〉' : : :!:/: : : : :/: : : : :!
i: : :7:ヽ: ヘ ゝ'/ ||{ !.} : : /:|: : : /: : : : : : /
| : ,': : ::\` '|! l|__/ :/ /: : : : : : : : : : :/
|: :{: : : :: ::ヘ |li /!! /: : : }: : : : : : : : : : : /==t、
|:八: : : : : : ヾ:{ :||': : : : /: : : : : : : : : : : ハ ヽ ____ -―- 、
´ : : : : : : : : : `'<_ :<⌒
/ : : : / : / : : : : : : : : \ \\
/ : : : : : : : : /| : : : :ヽ:\: : : :ヽ };ハ >>949
: :/: : : : /: : : : | : : : : : : : i : : : : V、: |
/ :/ /: : :/⌒/:/ l :|\: : : l│ : | : ∧〉: 投資は本人が納得すれば良いんだろうけど、
| : : : : :.:/:| :/l/ : |⌒ヽ : :│ : |:.:/:人:|
|/|: :|: :/ |/ \ ': :.リ: : :彡: : : :| あまり抜かれたくない人は気を付けてね。
厶イ j{ ,z=ミ _ _ ∨ : :/: : : : :八
乂} ⌒ヾY | : /斗vl/
' 厶イ ノ
八 、_ /
丶、 ィ^´
\__... ´ ∧
/∧ ´ ̄ノ:\
__.. イ::::/ ノく /:::::::::_> 、
/ /::::/|/ )| /:::::::/ \ /: : : //: : : : : : /: : :/: : : :/: : : : : : 、: : : : : '、 ワタシなら小口で外債投資するなら、
. !: : :/ 〈/: : : : : : / /: : : : : /: : : : : :/!,: :',: : : : : :ヘ
|: : :ヘ__,': : : : : : /!/: : : : : /: :/: /: :/ |V: }: : : : : : ヘ 「新発債」を検討するかな?
|:/: : :/! : : : : : : : !: : : : : : //_∠!:/ .| V:}',: : : : : : ::}
../イ : / ,{ : : : : : : : |: : : : : /イ / l l l V!`、: : : : :l ! 「新発債」は証券会社が発行条件を決めて、
l: :Lハ: : : : : _:_:|: !: : :l/ /' lリ ! ,l| }: : : : lリ
{:/ ̄.V: : / 、`! l : : | - _ ハ: : !: :} 引受・募集等をするんだけど、
l' `<:l. ヽV\ l z≠ミ z=ミ .:: : /! /
\-、 ヽ ´ ,,,, ,,, /:/ l/ 手数料を発行体から受け取るから、
ヽ+、 、 .}"
r―--! ヽ 、 _ / 客への販売時に抜かないこともあるよ。
{ ヘノ > /
/ \ ` ァ-_ - ´ まあ、これも絶対ではないけどね。。。
/ ̄ `\ ≧、 /  ̄ヽ‐- 、
/. \ ヘ/¨\ ! ヽ _ _ .. -───- .. //
ー=ニ二¨: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : \,.イ: : :.ミヽ、
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : : :゙メ\: :─ -::..
/: : : : : : : : : : ハ: : : : : : : : : : :.\: : : : : :〈 \: : : : :.\ これは個人的意見。。。
/:.:/: : : : : : : : / |:.!: : : : : : : : : : : ヽ: : : : ∧ ヽ: : : : : \
: :./: : : : :/:./: / !:|八: : : : \: : : : : : : :./:.∧ : : :ミ─‐ヽ 個人が債券に小口投資するなら、
|:.; : : : : /:./ |: |:|─: : : : : : :\: : : |:./: /: :.! |: : : ハ
|:.! : : : /:/ l! !l \: : : : : : : : :.|: :./:/ :.| |: : : : | 「新発債購入」と
. 八|: : :.;'l/x=、| | _ \: : : : : : :|:./:/: : :| _j: : : :.:|
. |: : :l.〃ィ心 '´ィ心 Y|: : :| :!: /:.:.:.:∧ 「: : : : |リ 「償還まで持ちきり」が前提っ!
. |ハ:.:|:!ヽ{_ノ:リ トィr:ハ |:i|: : :|.:|- : :.:八 ! !: :.:八:!
. ノ VN `¨ 弋_ノソノ |:iハ: リ jヘ |:./: : :! |:.:/ ` 結局、売買時に抜かれるからねっ!
| 丶 j/ ∨ ) ハ: : : :|/l/
l ノ / : : :.:| || 購入時は抜かれないこともあるけど、
、 r─ , イソ´ 八:.:.:| ||
\ `¨ /.. 仆、 \N| 中途換金しようものなら、
\ ___ .. ィ_´イ||//||/|
{////||///||//||/ハ 相当抜かれるよっ!
. -‐‐|////||///リ',二二ム
/ ////!/////////////\ でも、これは円債の話っ!
. |////ノ//// / ////////////ヽ SBIは米国債利付の長期はだいたい3.8%上乗せ
ストリップス債で長期だと6.3%位だね
自分はIBで直接電子取引市場で買うから上乗せとかないけどね _____ }、 . . : : : : : : : : : : : . .
´\_: : : ヽ!:},/: : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ >>953
. / : : : /f': : : : : : : : : : : : :/ : : : : : : : : : \
/: : : : :// i !---: : _: : : :i: : :/: : : : : : : : :/ :j: :ヽ 外貨建て債券を購入するなら、
. /: : : : : { { //、: : : : : : : : :|: :/: : : : : : : : :/l::ハ: ::ヽ
|: : : : : :ハ ’/: : ` - : : : : : |: !: : :/: : :/ /1/ }: :| ヽ 利回りよりも為替重視っ!
i: :|: : : : : }'1: : : : : : : : : :__ヘ:| : /: : :/ ' / - /: :|` ー
Λヘ: : : : :{ .|ヽ: : : : : : :/ ヽ`ヘ :|: : / ,xrテ .:::: j つまり、円高のときに買う!
ヘ| ',: :{: :ヽ!: :ヽ : : : : { 、'{ ',:!: ::! f./y' ::://
ゝ,:V: Λ: : :ヽ: : : :ヽ _ }l、: | 、゛ {/ 債券は売買時にやたらと抜かれるから、
V ゝ: : : : : : :,r' ヽ! ヽ
` <_:_: > / 利回りではなく、
. 7 ‘`/´
/ ,r ....___/ 為替を重視すべきということだよ。
/ ヘ /
/ ̄~\ \ {、
_ノ ´ ̄ `.\ \ー ヽ_
. ( ヽ ヽ `ー }、
} ヽVム` ー'ヾt、
/ ヽム /'ヘ
i }ム ´ .Λ /: : / /: : : : : : : : : : : : : : : : : : : ヽ
: : : / /: : : : : /: : : : : : : : : : : : : : : : \
7 : { / : : : : /: : : : : : : : : : : ノ: :/: : : : : : ヽ >>955
: : : Y :{: : : : : :/: : : : : : : :/| : /|i: : : : : : \
: : ハ{: :ハ : :/ :/ : : : : : /⌒ l / |:ト、 : : : ヽ:ト\ それだけではないよっ。
: ||V: : V: :/ : : : :/ 、 〃 ‖`'; :ヽ : ':!
ヘ U : : :/ィ" : : /、アΤ}ヽ/ | : : l : :| 基本的にボラは、為替>金利 だから、
ヽ ハ/ { : /{ ん ィ/ ィぅ、 | : |: : |
{ ∨ ゞ‐'′ んハ} 〉 l : ハ: :| 外貨建て債券を購入するなら、
ヽ._ "" ゞ '′ / :/ V
人 ' "" イ/ 「償還まで持ちきり」ではなく、
, -_jヽ. {⌒ン /
__.ノ: . ヾ \ `´ ,. ′ 「中途換金を前提にすべき」
ィ<: . . : . . : ヽ ` ーr< // `丶、
´- 、 ヽ\. : . . : ヽ /| : . \// `丶、 だと思うけどね。。。
\\\: . . : ヽ-ー┤. : .}// `丶、
\\\: . . ヽ二l . : // /
\\\. : .', l_:_// /
i \\\ / -、`Y / 中途換金は思い切り抜かれるけど、
\ l } \ヽ/´-‐ 、 }J /)、
l / / ⌒ヽ )′ (´.ィ′ ボラの関係上、仕方無いよね。 , : : ´: : : : : : : : : : : : : : :`ヽri: : : : \
/: : : : : : : : : : : : : : : : : : :ヽ : :ヾ\ : : :ヽ
/: : : : /: : : :/ /|i: : : : : ヽ : : : : : : ハ V :ハ`ヽ >>956
/ァ: : : : /: : : /! / |{: : :!: : : : }: : : : :',:: : ', 〉: :{
. /: : : : / : : :/ !/ | ', : !, : : : |: : : : : ',: : :lΛ: :ヽ でも、やり方は人それぞれ!
i: : :/: :i: : :/~´| | ,: |ヘヽ: :| : : : : : }: : :!:::: : l-`ゝ
|: : l: : |: :/ ヽ! V: :!: : : : : リ: : ハ:::: /
| ,小 : {/ ,x=ミ、 ,ニ=、, :! : : l : ム: /l l´`
|' |: : ハ〃バム .ハムヽ: : /: ΛV. l/ 今日も頑張ってねっ!
八: ::ハ 乂う .レzリ }} /: :/ }/
ヽ仏 , `¨´ l/! / .ノ
八 ,-i'<ヘ
. ,. <>、 ` ' /::::ハ : : |:ヽ
/: : : : :/>.、 _ ≦'::::::/: : : : ! : :\
i: {: : ::/ : : :!::::{ヽ /:::::: / : : : : :!: : : : :ヽ
. 〈 : ',: :/ : : : |./介ヽ /: : : _:_:〃: : : : : ::ヽ
i: : ヽi: >://廾} {、 /: : l´::/ : : : : : : : : i
{: : : リ/ : { {i //! !} !〉' : : :!:/: : : : :/: : : : :!
i: : :7:ヽ: ヘ ゝ'/ ||{ !.} : : /:|: : : /: : : : : : /
| : ,': : ::\` '|! l|__/ :/ /: : : : : : : : : : :/
|: :{: : : :: ::ヘ |li /!! /: : : }: : : : : : : : : : : /==t、
|:八: : : : : : ヾ:{ :||': : : : /: : : : : : : : : : : ハ ヽ 為替が大切なのね
とは言え現状何で運用するか困ってるのでほどほどの為替水準と金利のとこで突っ込みたい気も >>956
>基本的にボラは、為替>金利
ここがよく分からないので教えてください
1年間の推移を見ると圧倒的に利回りの変動率の方が大きく見えるのですが 債券買ってすぐに評価損益見れば
証券会社に何%抜かれてるか分かるのかな うおおおおおおおおおおおおおおおおお
円高になりながら10年債は下がらない
まだまだ最高の買い場くっど! GMOクリック証券の債券コーナーに
2026/2月償還6%クーポンの米国債売ってるけど
単価105.77だから上乗せほとんど無いんじゃないの
オーバーパー嫌いじゃなければお買い得だと思うけど あーごめん GMOは円貨決済のみだ
為替で儲けるのね ほんま人それぞれやな
110円以下でドル仕込んで債券買ってるから円高にふれて利回り下がってるの喜べんわ、単に債券の利回りしか眼中にない
って、ドル運用している人はみんなドルはドルで運用しているもんと思ってた SBIで債券が終了から注文可になるのってどんな条件なの?
ある程度の金額が売られたら販売されるの?
トレーディングボード見たいのがないから、売り買いの状況が債券ってわからないよね 需要の有りそうな債券を仕入れて来て、お店に来るお客さんに小売りしてるだけなのにさ
値段が高すぎる、ボッタクリって文句言ってもダメじゃないの
じゃあ他で買ってくださいねって言われちゃうよ
八百屋みたいなもんじゃないか >>960
わからなくても大丈夫だよ。債券スレで為替為替言ってるだけだから。
為替ならFXでいい。売りから入れるし。 為替のボラの方が大きいからとか言われてもね
自分は500万ドルのドル資産ヘッジする気ないしね
人それぞれだね 基本満期まで持つんだから長期債より短期債回転させたほうが業者は儲かるだろ ルノーのサムライ債誰か買ってくれ
ソフトバンク並の地雷臭がするわ 市況2みたいな金利(価格)について語るスレって無いよな。株や為替のように時事刻々と変化しているというのに。ましてやドルの価格は米債と強く相関してるタイミングでもあるのに。 ルノー円建てで3%半ばいくならいくらか買ってみるかな
やっぱり為替気にしなくて良いのは気楽だし >>977
同列に扱われても困る。ソフトバンクのほうがいいだろ。 >>980
それはそうとて会社の存続を気にしなければならないよ ルノーはフランスの国費が入ってるとはいえ格付けジャンク級だからとても買えないよ そらルノー日産と言ってもロシア撤退と売上低下でガタガタ
日産に赤字補填してもらいながら生き延びている会社が一発逆転狙ってEVの新会社設立するんだけど日産からお金もらえなくて発行する債券だ
ジャンクだろ・・・ あ、その新会社は中国と合弁で知的財産から何もかも欠の毛まで抜かれる
会社だったわ まあでも4年くらいならいいんじゃね
4年で倒産はないと思うわ多分 >>961
俺は買った
日本円で800万円ほど(手持ちのドルMMFで買ったが)
まだ、在庫あるみたいよ SBIのセキュリチティートークン買ったことある人いる? >>994
不動産のやつなら辞めといたほうがよくね >>993
枠確保したら買ったも同然よ
債券買ったことないの? >>996
営業さんのお店で割当確保したってことね
利率決定して気に入らなかったらキャンセルしてもいいんだよね
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