外貨預金、外貨MMF⇔外国債券について語る56
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債券の品揃え ： 大手証券がおすすめ （ 野村、大和、三菱、SMBC日興、みずほ ）
コスト重視 ： ネット証券がおすすめ （ 楽天、カブドットコム、マネックス、SBI ）
○ 外貨預金
外貨送金、外貨出金などで有用
預金保険対象外
為替差益は雑所得
○ 外貨MMF
債券の資金プールとしてメリット大
信託保全による保護
源泉徴収を選択すれば、確定申告不要
○ 外国債券
外貨を外貨のままじっくり増やしたい人向け
ゼロクーポン債なら複利効果MAX
源泉徴収を選択すれば、確定申告不要
○ FX
スレチ ドル円はこれからどうなるのかなあ
今日話した証券会社の人は円はいずれ下がると言っていたが
最近までのネット記事では今年は100〜105円とか書いてあった
米ドルMMFは野村で年利1.274％
う〜む この前、残存10か月で利回り2.8％くらいのトヨタの米ドル建て社債が野村のサイトに載ってたので
電話したら売り切れでした。
残存3年で3％くらいのは、まあまあある。 外貨預金や外貨 MMF の代わりに FX1倍スワップ金利 の方が手数料が安くて 簡単だと思ってるのだが もし私が死んだ場合残された相続人が 困るような気がしてためらってる 某証券会社に電話してレバレッジ1倍でFXをやりたいと言ったら
「価格は常に変動しているのでいつも1倍にはならない云々」と言われ挫折した >>107
普通にその時点での円貨相当額を入れておけばいいだけ。
Ask(買値)105円で1万通貨単位なら105万円。
それで外貨預金しているのと同じこと。
イメージ的には外貨MMFに近いが。
いくらで外貨にしたいか決めているならそれで指値すればよいだけ。
スワポ換算で、低いところで1.2％、高いところで2％弱の利回り。 質問があります
GS米ドルMMFを楽天証券で買ったのですが
今は年換算利回り率1.256 %で運用管理費用が上限年率0.85%でした
これは1.256%-0.85%=で差し引いて実質0.406%の金利しか受け取れないって事ですか？ 運用管理費用込みの利回りが1.256％なので、税引き後1％ちょいの分配金が受け取れます。 https://www.wam.abic.co.jp/contents/pdf/GSXU1994_w.pdf
「投資者が信託財産で間接的に負担する費用」
・毎日 運用管理費用（管理報酬等）
・随時 その他の費用・手数料 >>120
>>121
お早い返事ありがとうございます！
差し引かれた後の金利って事だったんですね
それなら安心です、つまり注意するのは為替手数料だけですね 短期的には円高だよ
アメリカの中間選挙、北朝鮮、シリア、米中貿易戦争、日本の政治問題などなど
円高要因には事欠かない
ただ、中長期的には資源価格、特に原油価格の上昇、日米金利差拡大
アメリカでは所得減税、インフラ整備、レパトリ減税、FRBの資産縮小
日本ではインフレが進むなどから円安になり出したら一気に加速すると思う >>129
レスありがとう
円定期のあまりの低金利に余裕資金を全部米国債に突っ込みたくなる
ここの皆さんは御存知だろうけれど、大和証券の「外債ハイパーマップ」
ttp://www.daiwa.jp/products/bond/afr/hm2/index.html
損益分岐為替がわかります アメリカの金利は2.8%台をウロウロしてるけど3%を超えると一気に4%を目指すと思う
金利が上がると債券価格は下落するから、今は米国債を買うより米ドル建MMFや外貨預金がいいよ
金利が上がるたびに利回り上がって、円安になれば為替差益も得られる
アメリカに関しては金利が上がっても価格が下がらないものが有利だよ >>131
外貨MMFって今回の利上げでMMFの利益も増えるの？ そりゃそうだろ。
ブラックロックの直近7日間平均利回りは、一昨日は1.4だったが今日1.5。まだまだあがる。 もうこーなると債券単価下落リスク無しで金利上昇期待できる米ドルMMFが最強だな。 北朝鮮問題もあるし、
追証のない、エックスイーマーケッツやアイフォとかで
ハイレバ一発勝負した方が良いのかもなぁ リーマンみたいにレポ市場がやられると
元本割れ起こすらしいで 米国債の長期金利が3%に到達したニュース読んで自分で調べてみたのだが税金の部分が解らない。
SBI証券で取り扱ってるストリップス債は利子は付かずに10年保有してれば80万分で購入したドルが100万円分のドルになりますよと。
その際に差額の20万円分に対し約20%の税金が掛かるけど特定口座の徴収ありにしとけば勝手に引いてくれると思うけど、更に為替差益で儲かった場合の差益に関する税金がどうなるかが理解できない(＊0＊;)
頭の良い人いたら教えてほしい。 >>158
ストリップス債 （ ゼロクーポン債 ） は、【 買った時の日本円換算の金額 】と
【 売った時の日本円換算の金額 】の差がもうけになれば、
もうけに対して20.315%の税金がかかる。
売った時に日本円にしないでドルのままで持ってても、
税金の計算上は日本円に換算して計算する。
例えば、買った時の為替が110円、債券の単価が50で、額面１万ドル分買うと、
買った時の費用は日本円で55万円。
満期になって償還されると、１万ドルが外貨MMFに入ってくる。
その時の為替が100円だとすると、日本円に換算すると100万円。
受け取った１万ドルの日本円換算100万円と、買った時の費用55万円の差45万円に対して、
税金が20.315% （ 91,417円 ）とられる。
特定口座、源泉徴収ありにすれば、ここまで含めて証券会社が全部やってくれる。 >>160
解りやすい説明ありがとう
その例は満期時に購入時より円高になっているけれど、円安になったケースの為替差益の税金はどうなるか知りたい。 >>161
円高でも円安でも、買った時と売った時の日本円換算の差を計算するだけ。
満期償還時に１万ドル受け取って、その時の為替レートが120円だと、日本円換算は120万円。
受け取り１万ドルの日本円換算120万円 − 買った時の費用55万円 ＝ もうけ65万円
もうけ65万円の20.315% （ 132,047円 ） が税金。 このページの「税務上の円換算」に書いてあるけど、
http://www.daiwa.jp/seminar/study_tax/bond_foreign.html
外国債の損益は、日本円に換算して計算するので、
為替損益が含まった計算になる。
債券の損益と為替損益を別々に計算しない。
買った時の日本円換算と、売った時の日本円換算の差が損益。 >>162
めちゃくちゃ解り易かったよ、ありがとう。 >>163
そこまでしてもらって申し訳ない。
特定口座で源泉ありなら為替差益含めて証券会社が計算してくれて税金は自動で取られる訳ね。
やってみるよー 外貨MMFから債券買った時もそれぞれの取得時円建て価格で計算されるのかな
今まで何も考えずに注文してたからタイミング考えた方がいいか SBIの米ドル特別金利が復活しましたが、しょぼいですね。 >>166
全部、特定口座源泉ありでやっている限りは勝手に税金の計算してくれる。
外貨預金とか外貨預り金にした場合、特定口座の管理を外れるから面倒。
自分で元本レートを計算しないといけない。
このスレか前スレに書いた。 南アランドやトルコリラなど、新興国通貨は気を付けた方がいい 課税の際、証券口座の円から優先的に引かれるから留意しておくこと。円入れてなければ、償還されたものから引かれる。 アルゼンチンが金利を30％以上に上げたがアメリカの利上げの影響で新興国通貨は危ないな >>178
為替関連の投資は、10年スパンですから。 外債を外貨建てのまま銀行の外貨預金口座に振り替えて円転した方が
スプレッドが低くなるんだよね（振替手数料ゼロ）
税務申告が面倒くさいけど >>181
6月の利上げで110円だろう。
FXでドル円Sはやめよう。 米ゼロクーポン始めたいけど始めるタイミングがよくわかりません
タイミング気にせずすぐ始めるか、円高時にMMFに替えていって金利上がりきるのを待ったほうがいいのか
といいつつ円高とはいくらなのか、悩み始めると結局始められなそうでアドバイス頂きたいです
基本毎年1〜200万ずつ10年モノを購入していくようなイメージですが、2000万ほど今あるのでタイミングがいいようならある程度入れてもいいのかな
ちなみに住宅ローンがあるので10年モノ金利が今後10年の住宅ローン金利を下回る見込みだったら運用するより繰上げ返済、の予定です、その予測も難しそうですが。。 タイミング分からないなら、sbi銀行で外貨積み立てがいいんじゃない。スプレッド2銭だし。
閾値も設定できる。110円以上は買わない、とか。
んで、いくらか貯まったらsbi証券に振り替えて
、mmfかゼロクーポンにする。
オレは105円以下で設定してる。ので、最近ドルが増えない。 一気にドル転するつもりなら、sbi証券のfxから現引きがおすすめ。スプレッド安すぎ。 >>190
借金抱えてるなら、借金の完済の方が先。
こういうのは老後まで使う予定のないお金でやるべき。
やるにしても１ドル80円でも耐えられるようにすべきで、それには約13年以上必要。
1ドル80円の頃なら2,000万いっきに行っても良かったけど、今は円安。
2,000万円いっきに行くのではなく、例えば残存10年、20年、30年をそれぞれ額面1,000ドルずつ、
額面の計3,000ドル、日本円換算で約20万円分を毎月コンスタントに買っていく方法がある。
（ ラダー型、 ドルコスト平均法 ）
額面の計が3,000ドルあるので、それぞれ満期の時の為替が1ドル80円でも、
計24万円になるので、1ドル80円でも耐えられる。
（ 例えであり、通常は円転しない ） ドル建てMMFって、元本割れのリスクはどれほどあるのですか？
証券会社のホームページには、リスクについて言及していますが、99％ないと思っていたので、教えてください。 >>194
リーマンショックの時に少しだけ元本割れしただけだ ドルベースの元本がそんなに大事つーことは
将来移住でもするん？ >>196
自分は、日本が破綻する可能性が3割。経済力が衰えて長期的に円安になる可能性が7割。そう考えている。
だから、前者なら1ドル1万円。後者なら1ドル200円ぐらいなると思っている。その時のために、円資産は持たないことにしている。 問題はそれがいつになるか、だよな。
それと国家破綻の場合銀行封鎖になったり大幅な資産課税の可能性も有るから
ドルをタンス預金で持つとか真剣に考えておかんと。 >>190
1000万を繰り上げ返済。
残り1000万を26年ものゼロクーポン。今45くらいで買えるから、26年後に税引き後で丁度倍くらいになる。あら不思議2000万が元通り。
まぁ為替によるが、長期的には円安でしょきっと。
1ドル200円くらいになってれば、4000万くらいになるかもよ。 ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
