>>625
THEOが公開してるパフォーマンス眺めると判るんだけどね、昨年12月以降だとリスク高めよりリスク低めの方がマイナス幅きつかったりするんだ。
リスク多めで株の比率が高いと株の上昇で為替のマイナスを吸収できることもあるのだけど、債券主体だと為替に負けてマイナス幅が増えるっつー話。
海外 ETF 運用のロボアドは基本的に同様なんだけど、個人ごとのリスク許容度に応じた運用とか謳いながら為替リスクに関してはまったく配慮せずに利用者に丸投げしてるからねー。